Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2008.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2008 do 31.12.2010.
Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb
237/2008 Sb.
ČÁST PRVNÍ - OBECNÁ USTANOVENÍ
Předmět úpravy §1
Vymezení pojmů §2
Obchodník s cennými papíry §3
Investiční zprostředkovatel §4
ČÁST DRUHÁ - PRAVIDLA OBEZŘETNÉHO POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB
HLAVA I - ŘÍDICÍ A KONTROLNÍ SYSTÉM
Díl 1 - Rozsah použití §5
Díl 2 - Organizační předpoklady a předpoklady řádné správy a řízení společnosti
Organizační uspořádání §6
Zásady a postupy řízení §7
Administrativní a účetní postupy §8
Pravidla pro uzavírání osobních obchodů §9
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §10
Díl 3 - Systém řízení rizik
Řízení rizik §11
Organizační útvar řízení rizik §12
Úvěrové riziko §13
Tržní riziko §14
Operační riziko §15
Riziko likvidity §16
Riziko koncentrace §17
Díl 4 - Pravidla vnitřní kontroly
Kontrola dodržování povinností u obchodníka s cennými papíry §18
Compliance §19
Vnitřní audit §20
Kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci informací §21
Díl 6 - Opatření pro ochranu majetku zákazníka
Účetní postupy §24
Evidence majetku zákazníka §25
Ukládání investičních nástrojů zákazníka §26
Ukládání peněžních prostředků zákazníka §27
Používání investičních nástrojů zákazníka §28
HLAVA II - POSTUPY PRO ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
Zjišťování a řízení střetu zájmů §29
Zjišťování střetu zájmů §30
Řízení podstatného střetu zájmů §31
Řízení střetu zájmů v souvislosti s analýzami investičních příležitostí §32
ČÁST TŘETÍ - PRAVIDLA JEDNÁNÍ SE ZÁKAZNÍKY
HLAVA I - INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKA A VYŽADOVÁNÍ INFORMACÍ
Díl 1 - Informování zákazníka
Informace o zařazení zákazníka §33
Informace o investičních nástrojích, investičních službách a rizicích §34
Informace o stavu majetku zákazníka §35
Lhůty informování o pokynech §36
Díl 2 - Další požadavky na informování zákazníka, který není profesionálním zákazníkem
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §37
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem, ve zvláštních případech §38
Informace o provedeném pokynu a stavu majetku zákazníka §39
Informace o nakládání s majetkem zákazníka při obhospodařovaní portfolia §40
Některé další lhůty pro poskytování informací zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §41
Díl 3 - Lhůty pro poskytování informací profesionálním zákazníkům §42
Díl 4 - Informace vyžadované od zákazníka §43
HLAVA II - PŘÍPUSTNOST POBÍDEK §44
HLAVA III - PROVÁDĚNÍ POKYNŮ
Souhlas zákazníka §45
Obsah pravidel pro provádění pokynů, jejich sledování a přezkoumání §46
Relativní důležitost faktorů §47
HLAVA IV - SDRUŽOVÁNÍ POKYNŮ A OBCHODŮ
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §48
Výjimky ze zveřejnění neprovedených limitních pokynů §49
ČÁST ČTVRTÁ - PŘECHODNÉ USTANOVENÍ §50
ČÁST PÁTÁ - ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ
Zrušovací ustanovení §51
Účinnost §52
237
XXXXXXXX
xx xxx 23. xxxxxx 2008
x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx investičních xxxxxx
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §199 odst. 2 xxxxxx x. 256/2004 Xx., x xxxxxxxxx xx kapitálovém xxxx, xx znění xxxxxx x. 230/2008 Xx., (xxxx xxx "xxxxx"):
ČÁST XXXXX
XXXXXX XXXXXXXXXX
§1
Xxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxx xxxxxxxx zapracovává xxxxxxxxx xxxxxxxx Evropských xxxxxxxxxxxx1) x xxxxxxxx
x) xxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxxx poskytování xxxxxxxxxxxx služeb xxxxx §12f xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx týkajících xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §17 xxxx. 4 xxxxxx x
x) xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15 xxxx. 5, §15a xxxx. 3, §15d xxxx. 4, §15h xxxx. 4, §15i xxxx. 5, §15l xxxx. 6, §15o xxxx. 2, §15q xxxx. 2, §15r xxxx. 3 xxxxxx.
(2) Xxxx vyhláška xxxx upravuje xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx investičních xxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx.
§2
Xxxxxxxx xxxxx
Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx xxxxxx
x) identifikačním xxxxxx xxxxxxxxxxxx nástroje xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx (XXXX), xxxxx xxx xxxxxxxx, jinak xxxxx xxxxxxxx xxxx popis xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx uzavření,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx financování xxxxxxx xxxxxx xxxxxx spočívající xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx podle přímo xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx2),
c) xxxxxxxx xxxxxxxxxx průběžná xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx povinností x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x vnitřních xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§3
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
Xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xx xxxxxxxx xx
x) xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry, xxxxx xxxx xxxxxx, x
x) obchodníka x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx, x xxxxxxxx
1. pravidel xxxxx §5,
§4
Investiční xxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx v xxxxxxx stanoveném x xxxxxxxxxx 2 xx 4.
(2) X xxxxxxxxx obezřetného poskytování xxxxxxxxxxxx služeb xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx
x) vztahují xxxxxxx
1. xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx v §6 x xxxxxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x) xxxx 2 x 3,
2. xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x §8 odst. 1 xxxx. x) xx x), x), x), x) x x),
3. postupy xxx zjišťování x xxxxxx střetu xxxxx xxxxx §29 xx 32, pokud xxx x zájmy xxxx xxxxx §32 xxxx. 4 xxxx. x) xxxxxx,
4. kontrolní x bezpečnostní opatření xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §21 x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v §8 xxxx. 1 xxxx. x).
(3) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx zákazníky xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx
a) xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx podle §44,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx
2. xxxxx xxxxxxxxx na informování xxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx §37 xxxx. 1 x 4 x §38 xxxx. 1 xx 5,
3. xxxxxxxx xxx informace xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx §43,
c) xxxxxxxx §37 odst. 2.
(4) Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx, který xx xxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxxxxx osobně,
a) xxxxxxx xxxxxxxxx uvedených x §6 písemně xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxxxx průběžné xxxxxxxx xxxxxxxxxx právních xxxxxxxxxx x výkonu xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §8 x xxxxxxx podobě xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x §8 xxxx. 1 xxxx. x), x), x), x) x x) x
x) průběžně xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxx xxxxxxxxxxx zásad x xxxxxxxxxx postupů.
ČÁST XXXXX
XXXXXXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX XXXXXX
HLAVA X
XXXXXX X XXXXXXXXX XXXXXX
Xxx 1
Rozsah xxxxxxx
§5
(1) Pravidla xxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými papíry.
(2) Xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x kontrolní systém xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxx řídicí x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxx v xxxxxxxxxxx konsolidačním xxxxx x xxxxxxxxx též xx činnosti společně xxxxxxxx podniku.
Xxx 2
Xxxxxxxxxxx předpoklady x xxxxxxxxxxx řádné xxxxxx x řízení společnosti
§6
Organizační xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxxxx uspořádání xxxxx §12a xxxx. 1 xxxx. a) xxxx 2 xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx upraví vnitřním xxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxxxx ostatních xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx také xx xxxxxxxxx pravidly x xxxxx xxxxxxxxxxxx konsolidačního xxxxx.
(2) X xxxxx organizačního xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) stanoví xxxxxxxxx, povinnosti a xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx obchodníka x xxxxxxx xxxxxx včetně xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, x xx xxxxxxxx neohrožujícím xxxxx, čestné x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, x
b) xxxxxxx xxxxx funkce
1. xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxx,
3. xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx pomocí.
(3) Xxxxxxxxxxxx xxxxxxx se xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx skupina xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx obchodníka s xxxxxxx xxxxxx.
§7
Xxxxxx x postupy řízení
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zajistí, xxx xxxx vedoucí xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx
x) xxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxx účinnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x
x) přijímaly xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxx
x) xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxx příslušné xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx x vnitřního xxxxxx a xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx týkajících xx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx a) obdržela xxxxxxxxxx i xxxx xxxxxxx xxxx.
§8
Xxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx
(1) X xxxxxxxxxxx xxxxxxx administrativních a xxxxxxxx postupů obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxxxx xxx přijímání, xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) pravidla xxxxxxx kontroly,
x) xxxxxxxxx xx znalosti x xxxxxxxxxx osob, xxxxx xxxxxxxxxxx provádění xxxxx činností, x xxxxxx prokázání,
d) xxxxxx vnitřní komunikace,
x) postup tvorby, xxxxxxxxxx x uchovávání xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxx,
x) xxxxxxxx k xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x reklamací xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a evidence xxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx plnění x závazků xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxx mezi xxxxxxx xxxxxxxxx x §29 xxxx. 1,
j) xxxxxxxx xxx předcházení xxxxxxxxxx x xxxxx,
x) xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x evidenci xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx,
m) xxxxxx xxxxxx rizik x
n) xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx investičních xxxxxx x xxx xxxxxxxxx další xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxx majetku xxxxxxxxx,
x) pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§9
Pravidla xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxx informací xxxxx §124 xxxxxx x předcházení střetu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxxx osoby xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, xxxxx
1. xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxx zájmů,
2. xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, nebo
3. xxxx přístup x xxxxx důvěrným informacím x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx obchodech,
x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 písm. x) zákona, xxxxx xx xxx xxx
1. xxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xxxxx x jejich xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx
2. xxxxx dojít x xxxxxxxx xxxx povinnosti xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zákonem,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxx xxxx rámec xxxxxx xxxxx pracovních xxxxxxxxxx, xxxxx xx
1. sama xxxxxx xxxxxxxxx osobní xxxxxx xxxxxxx xxxxx písmene x),
2. xx xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx uvedené v §32 xxxx. 1 xxxx. x),
3. xxx xxxxx xxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx xxx xxxxx běžného xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx povinností xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx, xxxxx xx nebo xx za xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx vědět, xx xxxx xxxxx xxxx
1. xxxxxxxxxx xxxxxxxxx využít x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxx xxxxxxx x) xxxx 1 nebo 2,
2. xxxxx xxxxx xxxxxx nebo xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxx 1,
x) xxxxxxxxx informování xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x obchodníkovi x xxxxxxx papíry o xxxxxxxxx xx vztahu x jejich osobním xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xx osoby xxxxxxx x xxxxxxx x) oznamovaly osobní xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. V xxxxxxx, xx jde x xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxx, xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxx vedla xxxxxxxx xxxxxxxx obchodů xxxxxxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x na xxxxxxxx poskytla xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx evidenci
1. xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx osobních xxxxxxx xxxxx písmene f),
2. xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx zákazů xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx
a) xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx, xxxxxxx kterých xxxxxxxxxx xxxxxxxxx komunikace,
x) x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx fondu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x podléhá xxxxxxx x členském xxxxx Xxxxxxxx xxxx, xxxxxx xx xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx podílí xx xxxxxxxxxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxx xxxxx.
§10
Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx pokynů x xxxxxxx
Xxxxxxxx xxx rozdělení xxxxxx x závazků ze xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxxxxx x požadavky §48 obsahovat pravidla xxx
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx sdružování,
x) xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
1. xxxxxxxx xxx určení xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx pokynu,
2. xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
Xxx 3
Xxxxxx řízení rizik
§11
Řízení xxxxx
(1) Xxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx [§8 xxxx. 1 xxxx. x)], xxxxx x xxxxx požadavků podle §12a odst. 1 xxxx. b) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx z jednotlivých xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxx x systémů, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx významné provozní xxxxxxxx obchodníka s xxxxxxx papíry xxxxx xxxxxx; přitom xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx provozní xxxxxxx na xxxxxxx xxxx zajišťuje pouze xxxxxxx xxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx při xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x v xxxxx xxxxxxx xxxx určena xxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx akceptovat,
x) xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx x metod řízení xxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxx jednotlivých xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx při xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx plnění xxxxxx povinností,
e) xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx přijatých xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx řízení xxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx xxxx,
x) pravidla x četnost xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxx xxxxx a
x) xxxxx xxxxxxxxx mechanismy xxxxxxxx systém xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx.
(2) Statutární orgán xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xx xxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxx vyplývajících x xxxxxxxxxxxxxxxxx prostředí, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx, a xx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx cyklu.
(3) Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx systémy, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx a věrohodné xxxxxxxxx nezbytné pro xxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Obchodník s xxxxxxx papíry ve xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx uplatňuje xxxxxxx, xxxxx xx umožňují xxxxxxx xxxxxxxx sledovat xxxxxxx, které xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxx uvnitř xxxxxxx"), xxxxxxxxx xxxxxxxx operace xxxxxx skupiny. Xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx 5 % součtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx stanovených na xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodníkem x cennými papíry xx xxxxxxx smíšené xxxxxxxxxx xxxxx. Operace xxxxxx skupiny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx šesti xxxxxxxx xx stejnou xxxxxxxxxxxx x ve xxxxxx xxxx se xxxxxxxx xx jednu xxxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxx řízení xxxxx
(1) Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx xxxxx [§6 odst. 2 xxxx. b) xxx 3], pokud je xx xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxxx x složitost činností xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
(2) Xx xxxxxxxxxx organizačního xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx
x) zavádění xxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxx podle §11 xxxx. 1 xxxx. x),
x) podpora x xxxxxxxxxxx vedoucích xxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx.
§13
Xxxxxxx xxxxxx
(1) Pokud xxxxxxxx úvěrové xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx3), xxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx, xx
x) poskytování úvěrů xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx a jednoznačně xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
b) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx úvěrů,
x) xx prostřednictvím xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx portfolií a xxxxxxx, x xxxxx xx xxxxxxx úvěrové xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxx problematických xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx, zejména x xxxxxxxxx položkách x xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx, x xxxxxx x expozicím, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
d) diverzifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx včetně xxxxxxxx trhů.
(2) Xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx4), xxxxx je jejím xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, x xxxxxxx, xx xxxxxxxxxx podstata xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx procesů,
x) stanoví xxxxx xxxxxxxxx jak xxx xxxxxxxxx xxxxxxx, tak xxx xxxxxxx předčasného xxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx revolvingových xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
c) xxxxxx taková opatření, xxx xxx xxxxxxx xxxxxxx České národní xxxxx, xx xxxx xxxx kapitál udržovaný xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxx, odpovídá xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx rizika nebylo xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx5).
(3) Xxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxxxxxxxxxx zdokumentovaných xxxxx x postupů, pokud xxx o riziko, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xx nižší xxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx zásad a xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxxxx uznatelných xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a správnosti xxxxxx xxxxxxxxxxx.
§14
Xxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx3) včetně xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx. Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx obchodního xxxxxxxxx x xxxxxxx x požadavky zvláštního xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxx xxxx, spořitelních x xxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx6) x systém xxxxxx úrokového, xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx investičního portfolia.
(2) Při stresovém xxxxxxxxx4) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx případné xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx portfolio xxxxxxx xxxxx úrokového xxxx4) na xxxxxxx xxxxxxxx,
b) xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx šoku xx kapitál xxxxxxx xxxxxx za 3 xxxxxx, xxxxxxxxxx pro xxxxxx měnu x xxxxxxxxx 5% xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxx investičního xxxxxxxxx, přičemž zbytkové xxxx je možno xxx účely xxxxxx xxxxxx agregovat
1. xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x 200 bázických xxxx xxxxx směry, xxxxxxx x xxxxxxx významného xxxxxxx volatility xxxx xxxxxxxxx sazeb provede xxxxxxxxx xxxxxxx posunu xxxxxxxx xxxxxx, nebo
2. xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxx 1 xxxx (240 xxx) zjištěného xx xxxxxxx minimálně xxxxxxxxxx pozorování xxxx xxxxxxxxx sazeb; jednotlivá xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o 1 xxxxxxxx xxx,
c) xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx [xxxxxxx x) xxx 1] jsou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxx nebo skupinu xxxxxxxxxx xxx xx xxxxxxx metody xxxxxxx x písmenu x) xxxx 2 nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) přijme neodkladně xxxxxxxx x nápravě x xxxxxxx, xxx xx xxxxxxx dopad xxxxxxxxx šoku xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx hodnoty xxxxxxxxx (složka xxxx 1) a xxxxxxxxxxx (xxxxxx xxxx 2) xxxxxxxx x xxxx xxx 20 %,
x) používá x xxxxxxx na povahu x xxxxxxxx podstupovaného xxxxxxxxx xxxxxx případně xxxx xxxxxxxxxxxx stresové xxxxxxx vývoje xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx nebo změny xxxxx výnosové xxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxx
(1) Obchodník x cennými xxxxxx xxxxxxx x udržuje xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxx podstupovaného xxxxxxxxxx xxxxxx3), xxxxxx xxxxxxxxxx málo xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx. Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, co x xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx operační xxxxxx xxx xxxxx těchto xxxxx x xxxxxxx, xxxx xx tímto xxxx xxxxxxx vymezení xxxxxxxxxx rizika stanoveného xxxxxxxxx právním xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx pravidla obezřetného xxxxxxxxx bank, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx x obchodníků s xxxxxxx xxxxxx7).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxxx plány xxx xxxxxxxxx situace, xxxxxx situací xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx, x xxx obnovu xxxxxxxx
x) x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx průběžně xxxxxxxxx xxxxxxxx a
x) x omezení ztrát x případě významného xxxxxxxx činností.
§16
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx
x) xxxxxx a xxxxxxx měření a xxxxxx čisté likvidní xxxxxx, x to xx průběžné xxxx x x xxxxxxxx xx budoucnosti,
x) xxxxx xxx xxxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx krizi xxxxxxxxx4),
c) xxxxxx xxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx.
(2) Xxx xxxxxxxxx zásad a xxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx4) xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx pozicí xx xxxxxx xxxxxxxx xxxx nedostatek xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxxx časových pásem.
(3) Xxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx rozhodnutí xxxxxxx xxxxx likvidní xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx.
§17
Xxxxxx xxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xx
a) xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx významných xxxxxxxxxxx včetně všech xxxxxxxxxxxxx8) a xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x
x) xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry x xxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxx a postupy xxx řízení rizika xxxxxxxxxxx4) xxxx xxxxxxxx xxxx
a) xxxxxx x postupy xxx xxxxxxxxx s riziky xxxxxxxxxxxx x koncentrace xxxxxxx4) xxxx protistranám, xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx skupinám xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxx odvětví xx zeměpisné xxxxxxx, x xxxxxxxxxxx expozic xx xxxxxx činnosti xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x jiné xxxxxxxx koncentrace se xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x důsledku xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx významných xxxxxxxxx angažovaností, například xxxx xxxxxxx emitentovi xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxx zajištění.
Xxx 4
Xxxxxxxx vnitřní xxxxxxxx
§18
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x obchodníka x cennými xxxxxx
(1) Pravidla vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podle §8 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx případných xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx spojených x nesplněním xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxx základě.
(2) Xxxxxxxx vnitřní xxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx řídicích x organizačních úrovních.
§19
Xxxxxxxxxx
(1) Činnost xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx (odstavce 3 x 4).
(2) Xxxxxxx compliance x xxxxx zabezpečování xxxxxxxx xxxxxxxx podle §12a xxxx. 1 xxxx. x) xxxx 2 zákona xxxxxxxx xxxx
a) sledování x xxxxxxxxxx vyhodnocování xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx přijatých na xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx (§18),
b) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxx opatřeních podle §7 xxxx. 2,
x) poskytování xxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx se podílejí xx xxxxxx investičních xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, při xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx,
d) další xxxxxxxx stanovené zákonem xxxx xxxxx vyhláškou [xxxx. §32 xxxx. 1 xxxx. x)].
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxx organizační xxxxx xxxxxxxxxxxxx funkci xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx přístupu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx materiální a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxx xxx xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxx, xxx
x) xxxxxx xxxxxxxx odměny xxxxx, xxxxx se xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx xxx na xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxx xxxxxx investičních xxxxxx xxxx dalších činností xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, ve xxxxxx xx kterým xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx požadavků xxxxx xxxxxxxx 4, xxxxx je schopen xxxxxxx, xx xxxxxxxx x charakteru, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jsou xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx a xx xxxxxxx compliance xx i xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
§20
Xxxxxxx xxxxx
(1) Xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx pomocí xxxxxxxxxxxxx xxxxxx [§6 xxxx. 2 xxxx. x) xxx 2], xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx nezávislý.
(2) Xxxxx činnosti xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, pokud xx xx přiměřené x ohledem xx xxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx činností xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx.
(3) V působnosti xxxxxxxxx auditu xx xxxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx,
b) xxxxxxxxxxx x činnosti xxxxxxxxx xxxxxx, podstatných xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se vnitřního xxxxxx podle §7 xxxx. 2,
c) xxxxxxxx xxxxxxxxx doporučení, xxxxx xxxxxxxx z xxxxxxxxx podle xxxxxxx x), x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§21
Xxxxxxxxx x bezpečnostní xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) X xxxxxxxx kontrolních x xxxxxxxxxxxxxx opatření xxx zpracování x xxxxxxxx informací souvisejících x xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx pro zpracování x xxxxxxxx informací xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxxx xxxxxx") x xxxxxx x něm xxxxxxxxxxxx, xxxxxx přístupových xxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx o xxxxxxx xxxxxxxxxxxx práv xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx o xxxxxx xxxxxxx,
b) xxxxxxx xxxxxxxx, za kterých xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx data x prováděny xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, podmínky xxxxxxxxx x těmito xxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxxxx ochranu xxxxxxxxxxxx xxxxxxx před xxxxxxxxx x xxxxxx xx xxxxxx neoprávněných xxxx x před poškozením,
x) xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx, že xxxxx x poškození xxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx d) tak, xxx x xxxx xxxxx snadným způsobem xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx zpracování xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx opravami xxxx xxxxxxx.
(2) V xxxxxxxxxxx x uchováváním xxxxxxx xxxxxxxxxx se xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx dále
x) používá x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 xxxx. x) až x) xxxxxx x xxxxxxx, xx xx komunikaci xx zákazníkem xxxxxxx xxxxxxxxxx komunikace xx xxxxx,
1. prostřednictvím xxxxxxxxx xxxxxxxx zařízení xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x adresy xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xx x xxxxxxx xxxxxx,
3. má xxxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx a možnost xxxxxxxx výstupu x xxxxxx xxxxxxxx,
b) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx podle xxxxxxx a) xxxxxxx xxxxxxx xxxx jiným xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x),
x) xxxxxxx, xxx xxxxxx xxxxx xxxxxxx x) bodu 2 xxxxxxxxx alespoň
1. xxxxx a xxx xxxxxxxxxx,
2. identifikaci xxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xx dostupná, x
3. obsah komunikace,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx a) xxxxx xxxxxxx správcem,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx komunikace xxxxx xxxxxxx a).
Xxx 5
Xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxxxxxxxxx xxxx osoby
§22
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxx významné xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §12d xxxxxx pověřit xxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxxxxxxx xxxxxx"), pokud
x) xxxxxxx, xx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx zákazníkem,
x) xxx nebudou xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry. Povinnost xxxxxxxxxx Českou xxxxxxx xxxxx xxxxx §16 xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx xxx xxxx xxxxxxx.
(2) X výkonu významné xxxxxxxx činnosti xxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx x poskytovatelem xxxxxx písemnou smlouvu.
§23
(1) X souvislosti x xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx týkají xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxx x s odbornou xxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx provozní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, pokud xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx provádění xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx výkon xxxx xxxxxxxx podle xxxxxxx stanovených postupů,
x) xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x má předpoklady xxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx,
x) poskytovatel xxxxxx řádně xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx výkon xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx tak, xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx,
x) zaváže xxxxxxxxxxxxx xxxxxx součinností x xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a Xxxxx xxxxxxx banka xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx
1. přístup x xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx provozní xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, x
2. xxxxx xx xxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xx zabezpečena xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxxx,
h) xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx plán x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx to xxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxx významné xxxxxxxx xxxxxxxx.
(3) X případě, xx xxxxxxxxxxxx služby xxxxxx xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx nebo vstup xx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. f), obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxx národní xxxxx.
(4) Obchodník x xxxxxxx papíry xxx naplňování xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx případný vztah xxxxxxxx xxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx x poskytovatelem xxxxxx x xxxxxxx, aby xxxxx vztah nepříznivě xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx provádí xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxx, xxxxxx
x) xxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx závad xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx služby,
x) xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v jeho xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xxx 6
Xxxxxxxx xxx ochranu xxxxxxx xxxxxxxxx
§24
Xxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxx postupy obchodníka x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x peněžních xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Systém xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx
a) obchody x investičními xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástroji xxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx,
b) xxxx peněžních xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry může xxxxxxxx, x
c) xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx související s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx zákazníkům.
(2) Účetní xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx předložit xxxxxxxxxx xx vyžádání Xxxxx xxxxxxx xxxxx.
§25
Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx v systému xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx identifikaci xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx každého zákazníka xxx, xx může xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx a od xxxxx vlastních aktiv. Xxxxxxx xxxxxxxx obsahuje xxxxxx záznamy x xxx, xx jakém xxxx u xxxxx xxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nástroje x xxxxxxx prostředky xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx xxxxx dat xx xxxxxxx xxxxxxxx xx skutečným xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka xxxxxx xxxxx xxxxxx x postup xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx"), nejméně xxxx xxxxxx za xxxxx,
b) povinnost xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
1. xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx třetí osobou,
2. xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xx xxxxxxx vyplývá průběh x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx povinností x souvislosti s xxxxxxxxxxxx.
(3) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx zavede xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx práv xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx, xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx xx xxxxxxx zákazníka xxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xxxxxx předpisy neumožňují xxxxxxx požadavků podle xxxxxxxx 1, xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1.
§26
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx x xxxx xxxxx, xxxxx
x) v xxxxx xxx povinnosti xxxxxx x odbornou xxxx zohlední xxxxxxxxxx xxxx xxxxx, její xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxx x právní xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx, kterými xx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka x xxxx xxxxx xxxx x xxxxx by xxxxxxxxxx ovlivnit xxxxx xxxxxxxxx,
b) uložení xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx státě xxxxxxx regulaci a xxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx, kdy
1. xxxxxx investičních xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx uloženy x osoby xx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx písmene, xxxx
2. profesionální xxxxxxxx písemně požádá xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx xxxx xxxxxxxxxx nástroje xxxxxx x osoby x xxxxx státě,
x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx investičních xxxxxxxx obchodníka s xxxxxxx xxxxxx a xxxxx, x xxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx ukládání xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx u xxxx xxxxx xxx xxxxxx xxxx xxxxx, xxxxxxxx služeb x x průběhu jejich xxxxxxxxxxx.
§27
Ukládání xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx ukládá xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx u
x) xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) banky s xxxxxxxxx x xxxxxxxx x jiném státě, xxxx
d) fondu xxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx dohledu nebo xx xxxxxxxx x xxxxxxxx členského xxxxx Xxxxxxxx xxxx a
1. xxxx hlavním xxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxx (bez xxxxxx), xxxx ve xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx,
2. x xxxxxxx x xxxxx xxxxx bodu 1 xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx peněžního xxxx xx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx 397 xxx x váženou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx 60 xxx xxxx s pravidelně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x touto splatností x x váženou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx 60 xxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx10), přidělila xxxxxxxx xxxxx úvěrový xxxxxx. Podmínka nejvyššího xxxxxxx xxxxxxxxx ratingu xxxx xxx xxxxxxx x každé ratingové xxxxxxxx, která xxxxxx xxxxxxxx peněžního trhu xxxxxxx xxxxxx přidělila. Xxxx xxxxx xxxx 1 lze dosáhnout xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
3. xxxxxxxxx likviditu xxxxxxxxxxx xxxxx nebo následujícího xxx.
(2) Peněžními xxxxxxxxxx zákazníka xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx x osoby xxxxxxx x xxxxxxxx 1 xxxx. b) až x), xxxxxxxxx xxxxxxxxx x s odbornou xxxx a zohlední xxxxxxxxxx této xxxxx, xxxx xxxxxx na xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx požadavky a xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xx nakládání s xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx osoby xxxx x mohly xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxx xxxxxxxxxxx podle věty xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxx výběru jiné xxxxx, xxxxxxxx služeb x x xxxxxxx xxxxxx poskytování.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx zabezpečí, aby xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníka x xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx na oddělených xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx peněžní xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx. x), pokud x xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx.
§28
Používání xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx
(1) Obchodník s xxxxxxx papíry může xxxxxx xxxxxxxxxx nástroje xxxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx xx účet xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx souhlasil x xxxxxxxx investičních xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx, který xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxx xxxx souhlas xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx rovnocenným xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry může xxxx xxxxxx investiční xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx zákazníků vedeném xxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xx vlastní xxxx xxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx podmínek xxxxxxxxx x předchozím xxxxxxxx, xxxxx xxxxx
x) xxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx nástroje xxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx, xxxxxx předem xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x odstavci 1, xxxx
x) obchodník x cennými xxxxxx xx systémy x xxxxxxxxx mechanismy, xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxx investiční xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx udělili xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1.
(3) Xx účelem xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx evidence xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx x
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx, x xxxxx souhlasem xxxx xxxxxxx investiční xxxxxxxx, a
b) xxxxx xxxxxxxxx investičních xxxxxxxx xxxxxxxxx každému xxxxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxx pravidla xxxx zásady xxx xxxxxxx investičních nástrojů xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xx vlastní xxxx xxxx na xxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx nebo zásady xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx uvedeným x xxxxxxxx 1.
XXXXX XX
XXXXXXX XXX XXXXXXXXXX X ŘÍZENÍ XXXXXX XXXXX
§29
Zjišťování x xxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx zájmů xxxx ním, xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxx zástupců x xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry, xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx zákazníky nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx navzájem x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb.
(2) Pokud je xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, zjišťuje a xxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx 1 xxxxxx x xxxxxxx na xxxxxxx předvídatelné okolnosti, xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx v xxxxxxxx struktury podnikatelského xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx.
(3) Pokud ani xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxx xxxxxxxxxx zamezit xxxxxxxxxxxx xxxxx střetu xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx poskytnutím xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx informace x povaze xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §15e xxxxxx xxxxxxxx x x xxxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx mu řádně xxxx x xxxxx xxxxx zájmů xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxx §6a zákona.
§30
Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Xxx zjišťování x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x souvislosti s xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxx x xxxxx, xxx xx sám, xxxxx xxxxx §29 xxxx. 1 xxxx xxxxx se zvláštním xxxxxxx x obchodníkovi x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxx finanční xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxxxx zájem na xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx na xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx zákazníka xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) má xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxxx xx stejném xxxxx xxxx zákazník,
x) xxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxx, xxx xx zákazník, xxxxxxx (§15 xxxx. 3 xxxxxx) v xxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x tato xxxxxxx nepředstavuje xxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx vždy
a) xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx poskytuje xxxxxxxxx s cennými xxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx podstatné xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zákazníka (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxx zájmů"),
b) xxxxxxx xxxxxxx závazné xxxxxxx x opatření x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx aktuální xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxx, xx xxxxxxx vznikl xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx střet xxxxx.
§31
Xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxx podstatný xxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx xx přiměřená xxxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx seskupení, xx xxxxxxx xxxxx, x xxxxxxxxxx nebezpečí xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, které xxxxxxx x zabezpečení xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx okolností xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx je x xxxxxxxxxxx xxxxxxx nebezpečí xxxxxx xxxxx a xxxxx by xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx poškodit xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými papíry, xxxxx se xxxxxxxx xx xxxxxxxxx služeb xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxx, nebo zájmy xxxx, xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xx vzájemném xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx přímé vazby xxxx xxxxxxx xxxxx xx zvláštním xxxxxxx x obchodníkovi s xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx může xxxxxxxxx xxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx za způsob, xxxxxx osoba xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb,
e) xxxxxxxx, která zamezí xxxxx se zvláštním xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými papíry, xxx se xxxxxxxx xx poskytování xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx střetu xxxxx, xxxx xxxxxxx kontrolu xxxx xxxxxxxx xxx, xxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx střetu xxxxx nedocházelo,
f) xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx x) xx x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx míru nezávislosti xxxxx xxxxxxxx 1.
§32
Xxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx investičních xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx, které
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxx x xxxxxxxxxxx x výkonem xxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx analýzy xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx osobní xxxxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) zákona xxxx xx xxxxxxx na xxxxxxxxxxx investičních xxxxxx xxxxx §4 odst. 2 xxxx. x) xx x) x x) xxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástroji, xxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí, nebo xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx by xx xxx xxxx x xxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx příležitost xxxxxxxxx ji při xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx; xx xxxxxxx, xxxxx
1. tak činí x dobré xxxx x xxxxxx tvůrce xxxx,
2. to xx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx tvůrce xxxx, xxxx
3. xxx xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx pokynu xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxx uvedeným x xxxxxxx x) provádět xxxxxx xxxxxxx uvedené x xxxxxxx a) x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx, ledaže xxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx organizační útvar xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
c) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xx xxxxx na xxxxxxxx analýzy xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, x to x xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x),
x) xxxxxx přislíbit xxxxxxxxxx příznivý výsledek xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxx takový xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x),
x) xxxxxx, xxx xxxxxxx, osoba xx xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx a xxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxxx analýzy investičních xxxxxxxxxxxx, ledaže xxx x xxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí, která xxxxxxxx investiční xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx cenu.
(2) Xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxx dodržet, xxxxx xxx x šíření xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx vytvořila xxxx xxxxx xxx veřejnost xxxx xxx zákazníky, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx xx stejného xxxxxxxxxxxxxxx seskupení xxxx xxxxx, xxxxx analýzu xxxxxxxxxx příležitosti xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx dojem, xx xxx o xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx sám vytvořil,
x) xxxxx, xx xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxxx požadavkům, xxxxx xxx x xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx investičním nástrojem xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx. x) xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx nástroje, xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx týká.
XXXX XXXXX
XXXXXXXX JEDNÁNÍ XX XXXXXXXXX
XXXXX X
XXXXXXXXXXX ZÁKAZNÍKA X XXXXXXXXXX INFORMACÍ
Xxx 1
Informování xxxxxxxxx
§33
Xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx poskytuje xxxxxxxxxxx podle §15d xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, obsahují
x) xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxx zákazníka, x
x) xxxxxxx x xxxxx požádat x xxxxx xxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která x xxx souvisejí.
§34
Xxxxxxxxx x investičních xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxx §15d odst. 1 xxxx. x) až x) a f) xxxxxx xxxxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, xxxxx x
a) xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx s investičním xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx; xxxxx-xx rizika xxxxxxx x investičním xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxx a xxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxx xxxxxxx x xxxx jednotlivými složkami, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxx a xxxx, xxx jejich xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x případných xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx zákazníka xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxx závazků,
e) xxxxxxxxxxx spojených x xxxxxxxxxxxx xx úvěr xxxx obdobným xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxx,
f) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx všech xxxxxxxxxx xxxx jiných xxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx nebo xxxx mít xx xxxxxx x investičním xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx zákazníka, či x jeho případném xxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xx xxxxxx x těmto xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx obdobném právu xxxxxxxxxx x investičním xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx x ručiteli.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx přiměřeně xxxxxx x xxxxxxxxxxx investičního xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x v xxxxxxx xxxxxxx, xxx zákazníkovi xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx rozhodnutí.
§35
Xxxxxxxxx x xxxxx majetku xxxxxxxxx
(1) Informacemi x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx a investičních xxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxxxx11) xxxxx §15r xxxx. 1 xxxxxx, jsou
x) xxxxxxxxxxxxx xxxx investičního xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
b) xxxxxxxx x cena xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx, x xxxxx xx majetek xxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx ve xxxxxxxxxxx xxxxxxx papírů x
x) podíl xxxxxxxxxx xxxxxx získaného xxxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx jeho xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx financovaní cenných xxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x výnosu z xxxxxxxxxxxxxx obchodu podle xxxxxxxx 1 xxxxxx, xxx xx výpisu xxxxx ve vztahu x xxxxxx xxxxx xxxxxx a) a x) xxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxx xxxxxxxxxx. Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxx x jednom výpisu xxxxxx oba xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx.
(3) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxx jednou xx kalendářní xxx.
§36
Lhůty xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxxxx informace podle §15q odst. 1 xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx bez xxxxxxxxxx odkladu, xxxxx xxxx xxxxxxxx nestanoví xxxxx. Xxxxx xx xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx financujících xxxxxxx o hypotečním xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx nejpozději jeden xxxxx po xxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx zbytečného xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
Xxx 2
Xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zákazníka, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem
§37
Informace poskytované xxxxxxxxxxx, který není xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem
(1) Xxxxxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 písm. x) x b) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, obsahují xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx
x) xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx,
b) xxxxxxxxx x jazyce xxxx xxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx s xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx komunikovat, x xx kterých od xxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx komunikace xxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry x xxxxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx x xxx má xxxxxxxx,
x) informaci x xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, včetně xxxxx x xxxxx xxxxxx, xxxxx povolení xxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx státu, xx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxx, četnosti x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x poskytovaných xxxxxxxx a
g) xxxxx pravidel xxx xxxxxx xxxxxx zájmů; xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx; xx xxxxxx xxxxxxxxx však xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx sdělí xxxxx xxxxxxxxxxx x těchto xxxxxxxxxx, xxxxxxxx zákazníka xxxxxxxxx, kde se xxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, obsahují xxxx údaje o xxxxx, xxxxx předává xxxxxx.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx zákazníka, informace xxxxx §15d odst. 1 xxxx. x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, obsahují
a) xx-xx to xx xxxxx, xxxx xxxxx x opatřeních xx xxxxxxx xxxxxxx zákazníků x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx; xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x obecné xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx nástroje xxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx xxxxx xxx x držení xxxxx xxxxx xxxxxx obchodníka x xxxxxxx papíry, xxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx úkony xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx neschopnosti xxxxx osoby xxx xxxxxxxxx,
c) xxxxxxxxxx, xx investiční xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx u xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx, pokud xxxx xxxxx xxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx x xxxx xxxxxxxxx,
d) xxxxxxxxxx, xx investiční xxxxxxxx xxxxxxx xxx x majetku třetí xxxxx, x xxx xxxx vedeny, xxxxxxxxxxxxxxxxx x rozlišitelné xx xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx, xxxxx-xx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx; s xxxxxxxx xxxxxxxx x rizicích, xxxxx x toho xxxxxxxxx, a
e) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx vztahu x xxxxxxx investičních xxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxx účely xxxxxxx spočívajícího ve xxxxxxxxxxx xxxxxxx papírů, x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx nebo xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx a poučení xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. e) zákona xxxxxxxx xxxxxxxxx okolnostem xxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxx, kterou xxxxxxxx xxxxxxx v souvislosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx službou, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxx, xxxxx x xxxxx daní xxxxxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxxx tak, xx xx x xxxxxx xxxxxxx zřejmé, kolik xxxx xxxxxxx; xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx základ, xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, aby xx ji xxxxxxxx xxxx ověřit,
x) xxxx, ve které xx xxx xxxx xxxx xxxx část xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xx xxxxxxx, xx x xxxxxxxxxxx x investiční xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx mohou xxxxxxxxx zákazníkovi xxxxx xxxxxxx, xxxxxx daní, xxxxx xxxxxxx obchodník x cennými papíry x xxx xx xxxxxxxx zákazníkovi, a
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xx údaje o xxxxx xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx poskytne xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx o xxxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx obsahující
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx v §15l xxxx. 1 xxxxxx xxxxxxxxx faktorům xxxxx §15l xxxx. 1 xxxx. a) xx h) zákona, xxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxxxx důležitost xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxx míst, která xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx výslovný pokyn xxxxxxxxx může xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxx x provedení xxxxxx xxxxx pravidel xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx podmínek.
(6) X xxxxxxxxx poskytnuté xxxxxxxxxxx nesmí vyplývat, xx xxxxx dohledu xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§38
Informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxx informace, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, srovnává xxxxxxxxxx služby, xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx, xxxxxxxx musí
a) xxx účelné, xxxxxx x xxxxxxxx,
b) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx, x
x) xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx,
x) xxxxx xxx takový xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxx xxxxxxxxx zahrnovat xxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx nejméně xx xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx; xxxx-xx xxxxxxxx xxxxx, uvedou xx xxxxx xx xxxx xxxxxx, xxx xxx xxxxxxxxxx nástroj xxxxxxx, xxx xxx zaveden xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx; xxxxxxxxx xxxx být xxxx založena xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx obdobích,
x) x xxxxxxxxx xxxx xxx zřetelně xxxxxxx xxxxxxxxxx období x zdroj xxxxxxxxx,
x) informace xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xx xxxxxxx xxxxx týkají xxxxxxxxx x xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx není xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) musí xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx sdělení, xx xxxxx xxxx xxxxxxx v důsledku xxxxxx měnového kurzu, xxxxxx údaje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx hodnoty xxxxxxxxx x xxxx xxxx, než je xxxx xxxxx, xxx xx zákazník xxxxx xxxx xxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx o xxxxx xxxxxxx, odměn x xxxxxxx poplatků, xxxxxx xxxxx sdělované xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxx výkonnosti.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, obsahuje simulaci xxxxxxxx xxxxxx xxxx xx xx xxxxxxxx,
x) musí taková xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx
1. xxxxxxxxxxxx finančního xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
2. xxxxxxxx xxxxxxxxxx indexu xxxx investičního xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx odstavce 2, xxxx. a) xx c), x) x f) x
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx výrazné xxxxxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx v minulosti x že xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx budoucí xxxxxxxxxx.
(4) Pokud xx informace xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxx budoucí xxxxxxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výkonnosti x xxxxxxxxx ani xx ni xxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx podložených xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx-xx xx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, musí xxxxxxxxx vliv xxxxxxx, xxxxx a dalších xxxxxxxx x
d) xxxx obsahovat xxxxxxx xxxxxxxxxx, že očekávaná xxxxxxxxx není xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx obchodníkem s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, obsahuje údaje x xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx upozornění, xx xxxxxxx závisí xx xxxxxxxx poměrech xxxxxxxxx x xxxx xx měnit.
(6) Xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx této xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx podle §4 xxxx. 2 xxxx. d) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
a) xxxx o xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxxx investičních nástrojů, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx majetku xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx, xx xxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx x ukazatelích (xxxxxxxxx), s xxxxx xxxx xxxxxxxxx obhospodařovaného xxxxxxx zákazníka xxxxxxxxxx,
x) informaci x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů, xxxxx xxxxx být xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, a druzích xxxxxxx, xxxxx xxxxx xxx x takovými xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx limitů xxxxxxxxxx se takových xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, a
e) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx rizika xxxxxxxxxx volnou xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, xxxxx i xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
§39
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx majetku xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x provedeném xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx, xxxxx to xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxx o xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
b) identifikaci xxxxxxxxx,
c) datum xxxxxxxxx xxxxxx,
d) xxx xxxxxxxxx pokynu,
x) xxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx provedení xxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx nástroje,
x) xxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxx,
x) charakter xxxxxx, pokud xxxxx x xxxxx k xxxxxx nebo xxxxxxx,
x) množství,
x) xxxxxxxxxxx xxxx,
l) xxxxxxxx xxxx,
m) xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx; xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx jednotlivé položky,
x) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx zákazníka xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx obchodu, xxxxxx lhůty xxx xxxxxxxxx nebo xxxxxx, x xxxxxxxxx x xxxx, v rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx, xxxxx nebyly informace x xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, x
x) údaj o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, osoba x ním propojená xxxx xxxx jiný xxxxxxxx, xxxxxx xxx x obchod v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xx pokyn xxxxxxxx xx xxxxxxx, obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx namísto xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx; xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxx jednotlivých xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx 1 xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx kódů.
(4) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
x) následující obchodní xxx po xxxxxxxxx xxxxxx,
x) následující xxxxxxxx xxx po xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx třetí xxxxx, nebo
x) xxxxxx xx xxxx xxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx kolektivního xxxxxxxxxxx x xxxxx se xxxxxxxxx pravidelně.
(5) Xxxxx v xxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závazky, xxxxxxx při obchodování x využitím xxxxxxxx xxxxxx, xx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníka x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, nejpozději xxxx xx konce
x) xxxxxxxxxx xxx, xx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxx limit xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx.
§40
Xxxxxxxxx x nakládání s xxxxxxxx zákazníka xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 xxxx. d) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, informace x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx
x) xxxxx x xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx,
x) xxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxx zákazníka,
c) xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx, xxxxxx tržní xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx tržní xxxxxxx k dispozici, xxxxxxx zůstatky xx xxxxxxx x na xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx výši xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx x celkových nákladů xxxxxxxxx x prováděním xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníkovi; xx žádost xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxx zákazníkovi xxxxxxxx xxxxxx,
e) xxxxxxxx xxxxxxxx výkonnosti xxxxxxxxx xx vykazované xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
f) xxxx xxxxxxxx, úroků x xxxxxx úhrad xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx x obhospodařováním xxxxxxxxx,
x) xxxxx o xxxxxxx emitenta zakládajících xxxxx x xxxxxxxxxxx x investičními xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx x
x) xxxxx xxxxxxx x §39 xxxx. 1 xxxx. x) xx x) xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxx xx xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx s xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx poskytování údajů xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §39.
(3) X xxxxxxxx, které xxxxxxxx xxxxxx dohodnutý xxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx majetku xxxxxxxxx xxxxx §15r xxxx. 2 xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xx xxxxx
x) xxxxxxxxxx dne, xx kterém byl xxxxx překročen, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx obchodního xxx, xxxxx byl xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx den.
(4) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx obchodník x cennými papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx za
x) xxxxx, xxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx pákový xxxxx,
x) xxx měsíce, xxxxx o xx xxxxxx xxxxxxxx,
c) xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx zákazník vyžádal xxxxxxxx informací x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) šest xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) Obchodník x cennými xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx odstavce 4 xxxx. x).
§41
Xxxxxxx xxxxx xxxxx pro xxxxxxxxxxx informací zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Informace xxxxx §15d odst. 1 xxxx. a) xx f) xxxxxx x §34 xxxx. 1, §37 a §38 odst. 6 xxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby.
(2) Xxxxxxxxx x obsahu xxxxxxxxxxx vztahu podle §15d odst. 1 xxxx. x) xxxxxx x informace xxxxx §37 xxxx. 1 x xxxx. 3 xxxx. a) xxxxxxxxxx xx x závazku xxxxxxxxxx ze xxxxxxx xxxxxxxx se xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx smlouvy.
(3) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx odstavců 1 x 2 xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx xxxxx odstavce 1 xxxx xxxxxxxx xxxx, xx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2, xxxxx
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx nemohl xxxxxxx xxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx dálku xx xxxxxx xxxxxxxxx x x použitím xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx 1 x 2, nebo
x) se použije §54b xxxx. 10 xxxxxxxxxx zákoníku; povinnosti xxxxx §54b xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry se xxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxx podle §52 xxxx. 2 občanského xxxxxxxx x zákazník, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxx xxxxx §52 xxxx. 3 xxxxxxxxxx zákoníku.
Xxx 4
Xxxxxxxxx vyžadované od xxxxxxxxx
§43
(1) Xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx od xxxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. x) x b) x §15i xxxx. 1 xxxxxx, xxxx x rozsahu xxxxx §15i xxxx. 2 xxxxxx xxxxx o
x) xxxxxxxxx znalostech xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx, zejména o xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx dřívějším xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahuje x xxxxxxxx x investičními xxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxx zkušenostech zákazníka x oblasti investic, xxxxxxx x délce, xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) výši xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx x
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx splátkách.
(3) Xxxxxxx informací o xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. x) zákona, xxxx xxxxxxxxx poskytované xxxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxx x
x) xxxx, xx xxxxxx xxxxx zákazník xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx vztahu k xxxxxxx x
c) xxxxx xxxxxxxxx.
XXXXX XX
XXXXXXXXXXX XXXXXXX
§44
(1) Pobídky jsou x xxxxxx §15 xxxx. 1 x 3 xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx
x) xxxx xxxxxxx zákazníkem, xx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx zákazníkovi,
b) xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx či pro xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx třetí stranou xx xx třetí xxxxxx x
1. xxxxxxxx byl xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, srozumitelně a xxxxx informován x xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx způsobu xxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxx xxxxxxx xxxxxx,
2. xxxxxxx xxxxxxxx xx zlepšení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x
3. xxxxxxx xxxx x rozporu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx x nejlepším xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxx pobídky, xxxxx xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx péčí xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx.
(3) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx. x) xxxxxxxxxx x podobě xxxxxxxxxx xxxxxx hlavních xxxxxxxx xxxxxxx, na xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx sdělí xxx xxxxxxxxxxx.
HLAVA XXX
XXXXXXXXX XXXXXX
§45
Xxxxxxx zákazníka
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a
x) xxxxxxxxxx pokynů xxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxxxxx obchodní xxxxxx.
§46
Xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx, jejich xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxx ve vztahu x xxxxxxxxxxx typům xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx
x) informace x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x faktory, xxxxx xxxxxxxxx volbu xxxxxxxxxx xxxxx, x
x) xxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx pokyny, xxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx míst xxxxxxxxx x xxxxxxxx provádění xxxxxx, xxxxx je xxxxxxx xxxxx splnit, xxxxx xxxx x xxxxx xxxxx vlastní xxxxxxx x náklady xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxx vyhodnocuje xxxxxxxx pravidel xxx xxxxxxxxx pokynů, zejména xxxxxxx xxxxxxxxx pokynů xx xxxxxx xxxxx xxxxx a zjištěné xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx bez xxxxxxxxxx odkladu.
(4) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx změně xxxxxxxxxxx schopnost xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx však xxxxxx xxxxx.
§47
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx faktorů
Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx pokyn xxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, provedení xxxxxx xx nejlepších xxxxxxxx se xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, které se xxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx spojených x xxxxxxxxxx xxxxxx, xxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx zákazníka přímo xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx místům, xxxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx dalších poplatků xxxxxxxxx třetím xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxxxx pokynu.
XXXXX XX
XXXXXXXXXX POKYNŮ X XXXXXXX
§48
Pravidla xxx sdružování xxxxxx x xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx zákazníka xxxxxxxx x obchodem xx xxxxxxx účet xxxx x pokynem xxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "sdružovat xxxxxx"), xxxxxxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx xxxx xxx sdruženy, xxxx xxxxxxx než xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) zákazník, jehož xxxxx má xxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx, xx sdružení tohoto xxxxxx xxx něj xxxx xxx méně xxxxxxx než xxxx xxxxxxxxxx provedení, pokud xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x provedeného sdruženého xxxxxx uskuteční x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx §8 xxxx. 1 xxxx. h) x
d) rozvržení xxxxxx x xxxxxxx xx sdruženého pokynu xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Pokud byl xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx xxxxxxx xxxx proveden xxxxx částečně, xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx plnění x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx ze xxxxxxxxxx xxxxxx přednostně xxxxxxxxxxx, ledaže jsou xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3.
(3) Xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxx pokyn xx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx dosáhl x xxxxxxxxxxxx pokynů, xxxx xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xx sdruženého xxxxxx xxxxxxx.
§49
Výjimky xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx
Xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx informace xxxxxxx x §15o xxxx. 1 písm. x) xxxxxx, jestliže
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx trhu, xxxx
x) xxxxxxx xxxxx xx, ve xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx, stanovený xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx12).
ČÁST XXXXXX
XXXXXXXXX USTANOVENÍ
§50
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x investiční xxxxxxxxxxxxxxxx uvede xxx xxxxxx xx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx 5 xxxxxx xxx xxx xxxxxx účinnosti xxxx xxxxxxxx. Do xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
ČÁST XXXX
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX
§51
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. xxxxxxxx č. 258/2004 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxxx způsoby xxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxx č. 429/2004 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xx zákazníky, xxxxxxxxxxxxxxx postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxx řádný xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
§52
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxx 2008.
Xxxxxxxx:
xxx. Xxx. Xxxx, XXx. x. x.
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis č. 237/2008 Sb. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.7.2008.
Xx xxx xxxxxxxx právní předpis xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx.
Právní xxxxxxx x. 237/2008 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 303/2010 Sb. x xxxxxxxxx od 1.1.2011.
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) Směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2004/39/ES ze xxx 21. dubna 2004 x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, o xxxxx xxxxxxxx Rady 85/611/EHS x 93/6/XXX a xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2000/12/ES x o zrušení xxxxxxxx Rady 93/22/EHS.
Směrnice Xxxxxx 2006/73/ES xx xxx 10. xxxxx 2006, kterou xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/XX, pokud xxx x organizační požadavky x xxxxxxxx podmínky xxxxxxxxxxxx podniků x x vymezení xxxxx xxx účely xxxxxxx xxxxxxxx.
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2006/48/ES xx dne 14. xxxxxx 2006 x xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x x xxxxx xxxxxx (xxxxxxxxxxxx xxxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2006/49/ES ze xxx 14. xxxxxx 2006 x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx institucí (xxxxxxxxxxxx xxxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx 2003/6/ES xx xxx 28. xxxxx 2003 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx osob x xxxxxxxxxx s xxxxx (xxxxxxxxxx trhu).
Nařízení Xxxxxx (ES) č. 1287/2006 xx dne 10. xxxxx 2006, xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2004/39/ES, xxxxx xxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniků, xxxxxxx obchodů, xxxxxxxxxxxxxxx xxxx, přijímání finančních xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x o xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xx. 2 xxxx. 10 nařízení Xxxxxx (XX) č. 1287/2006.
3) §26 xxxx. 4 xxxx. x) xxxxxxxx č. 123/2007 Xx., x xxxxxxxxxx obezřetného xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
4) Příloha č. 1 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
5) §112 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
6) Část třetí xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
7) Část první xxxxxxxx č. 123/2007 Xx.
9) §16a xxxx. 6 xxxxxx x. 256/2004 Xx.
10) Xx. 81 xxxx. 1 směrnice Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx 2006/48/ES.
11) §2 xxxx. 1 xxxx. x) zákona č. 256/2004 Sb., x xxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů.
12) Xx. 20 xxxxxxxx Xxxxxx (XX) č. 1287/2006.