Právní předpis byl sestaven k datu 31.12.2010.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2008 do 31.12.2010.
Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb
237/2008 Sb.
ČÁST PRVNÍ - OBECNÁ USTANOVENÍ
Předmět úpravy §1
Vymezení pojmů §2
Obchodník s cennými papíry §3
Investiční zprostředkovatel §4
ČÁST DRUHÁ - PRAVIDLA OBEZŘETNÉHO POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB
HLAVA I - ŘÍDICÍ A KONTROLNÍ SYSTÉM
Díl 1 - Rozsah použití §5
Díl 2 - Organizační předpoklady a předpoklady řádné správy a řízení společnosti
Organizační uspořádání §6
Zásady a postupy řízení §7
Administrativní a účetní postupy §8
Pravidla pro uzavírání osobních obchodů §9
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §10
Díl 3 - Systém řízení rizik
Řízení rizik §11
Organizační útvar řízení rizik §12
Úvěrové riziko §13
Tržní riziko §14
Operační riziko §15
Riziko likvidity §16
Riziko koncentrace §17
Díl 4 - Pravidla vnitřní kontroly
Kontrola dodržování povinností u obchodníka s cennými papíry §18
Compliance §19
Vnitřní audit §20
Kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci informací §21
Díl 6 - Opatření pro ochranu majetku zákazníka
Účetní postupy §24
Evidence majetku zákazníka §25
Ukládání investičních nástrojů zákazníka §26
Ukládání peněžních prostředků zákazníka §27
Používání investičních nástrojů zákazníka §28
HLAVA II - POSTUPY PRO ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
Zjišťování a řízení střetu zájmů §29
Zjišťování střetu zájmů §30
Řízení podstatného střetu zájmů §31
Řízení střetu zájmů v souvislosti s analýzami investičních příležitostí §32
ČÁST TŘETÍ - PRAVIDLA JEDNÁNÍ SE ZÁKAZNÍKY
HLAVA I - INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKA A VYŽADOVÁNÍ INFORMACÍ
Díl 1 - Informování zákazníka
Informace o zařazení zákazníka §33
Informace o investičních nástrojích, investičních službách a rizicích §34
Informace o stavu majetku zákazníka §35
Lhůty informování o pokynech §36
Díl 2 - Další požadavky na informování zákazníka, který není profesionálním zákazníkem
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §37
Informace poskytované zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem, ve zvláštních případech §38
Informace o provedeném pokynu a stavu majetku zákazníka §39
Informace o nakládání s majetkem zákazníka při obhospodařovaní portfolia §40
Některé další lhůty pro poskytování informací zákazníkovi, který není profesionálním zákazníkem §41
Díl 3 - Lhůty pro poskytování informací profesionálním zákazníkům §42
Díl 4 - Informace vyžadované od zákazníka §43
HLAVA II - PŘÍPUSTNOST POBÍDEK §44
HLAVA III - PROVÁDĚNÍ POKYNŮ
Souhlas zákazníka §45
Obsah pravidel pro provádění pokynů, jejich sledování a přezkoumání §46
Relativní důležitost faktorů §47
HLAVA IV - SDRUŽOVÁNÍ POKYNŮ A OBCHODŮ
Pravidla pro sdružování pokynů a obchodů §48
Výjimky ze zveřejnění neprovedených limitních pokynů §49
ČÁST ČTVRTÁ - PŘECHODNÉ USTANOVENÍ §50
ČÁST PÁTÁ - ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ
Zrušovací ustanovení §51
Účinnost §52
237
VYHLÁŠKA
xx dne 23. xxxxxx 2008
x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pravidel xxx poskytování investičních xxxxxx
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §199 xxxx. 2 xxxxxx x. 256/2004 Sb., x xxxxxxxxx xx kapitálovém xxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 230/2008 Xx., (xxxx xxx "xxxxx"):
ČÁST XXXXX
XXXXXX XXXXXXXXXX
§1
Xxxxxxx úpravy
(1) Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx Evropských xxxxxxxxxxxx1) x upravuje
x) způsob xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx poskytování xxxxxxxxxxxx služeb podle §12f xxxxxx,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x záznamů týkajících xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx podle §17 xxxx. 4 xxxxxx x
x) xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §15 xxxx. 5, §15a xxxx. 3, §15d xxxx. 4, §15h xxxx. 4, §15i xxxx. 5, §15l xxxx. 6, §15o xxxx. 2, §15q xxxx. 2, §15r xxxx. 3 xxxxxx.
(2) Xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx a
x) xxxxxxxx pravidla xxxxxxx xx xxxxxxxxx.
§2
Xxxxxxxx xxxxx
Pro xxxxx xxxx vyhlášky se xxxxxx
x) identifikačním xxxxxx investičního xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx (XXXX), xxxxx xxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx je xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx jejího xxxxxxxx,
x) obchodem xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx spočívající xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Evropských xxxxxxxxxxxx, xxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxxxx xxxx finančních xxxxxxxx2),
x) činností xxxxxxxxxx průběžná xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx plynoucích x vnitřních předpisů xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§3
Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx
Xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx na
x) xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx, a
x) xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxx, s xxxxxxxx
1. xxxxxxxx xxxxx §5,
§4
Investiční xxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Pravidla xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx vztahují xx xxxxxxxxxxxx zprostředkovatele x xxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxxxxx 2 xx 4.
(2) K xxxxxxxxx obezřetného poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxx
1. pravidla xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx uvedená x §6 x xxxxxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x) xxxx 2 x 3,
2. xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx postupy xxxxxxx x §8 xxxx. 1 xxxx. x) xx x), x), x), x) x x),
3. xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx §29 xx 32, pokud xxx x xxxxx osob xxxxx §32 odst. 4 xxxx. c) xxxxxx,
4. xxxxxxxxx x bezpečnostní xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §21 a
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxx administrativní xxxxxxx xxxxxxx v §8 xxxx. 1 písm. x).
(3) X xxxxxxxxxxx dodržování pravidel xxxxxxx xx zákazníky xx na investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxxxxx pravidla pro xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §44,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx
2. další xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx §37 xxxx. 1 x 4 x §38 odst. 1 xx 5,
3. xxxxxxxx xxx informace xxxxxxxxxx od xxxxxxxxx xxxxx §43,
c) xxxxxxxx §37 xxxx. 2.
(4) Investiční xxxxxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx osobou a xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx požadavků xxxxxxxxx x §6 xxxxxxx xxxxxxxxx zásady x xxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx průběžné xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx činnosti,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §8 v xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x oblasti xxxxxxx x §8 xxxx. 1 písm. x), g), i), x) a l) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx a výkon xxxxxxxx podle písemně xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx.
XXXX DRUHÁ
XXXXXXXX OBEZŘETNÉHO XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX XXXXXX
XXXXX X
XXXXXX X XXXXXXXXX XXXXXX
Xxx 1
Xxxxxx použití
§5
(1) Xxxxxxxx xxx xxxxxx x xxxxxxxxx systém xxxxxxxxxx x cennými papíry xx vztahují xx xxxxxxx xxxxxxxx obchodníka x cennými xxxxxx.
(2) Pokud má xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zavést x xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx konsolidovaném xxxxxxx, xxxxxxxx xxx xxxxxx x kontrolní xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx konsolidačním celku x xxxxxxxxx též xx činnosti xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx.
Xxx 2
Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx
§6
Organizační xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx §12a xxxx. 1 xxxx. a) xxxx 2 xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx ostatních vnitřních xxxxxxxx obchodníka x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx.
(2) X xxxxx organizačního xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) stanoví xxxxxxxxx, povinnosti a xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xxxxxx xxxxxxxxxxxxx postupů, a xx způsobem xxxxxxxxxxxxx xxxxx, čestné a xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, x
x) xxxxxxx xxxxx funkce
1. xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxx,
3. xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zaručuje efektivní xxxxxxxxx strategie xxxxxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx osobou, xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx xxxxxxx se xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§7
Zásady x xxxxxxx řízení
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx
x) xxxxxxxxxxxxx a průběžně xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupů x
b) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx dále xxxxxxx, xxx
x) xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, nejméně xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx x vnitřního xxxxxx x xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxxxxxx x podstatných xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizik,
x) xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) obdržela xxxxxxxxxx i xxxx xxxxxxx xxxx.
§8
Administrativní x účetní xxxxxxx
(1) X uplatňování xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) postup xxx přijímání, změně x zavádění xxxxxxxxx xxxxxxxx,
b) pravidla xxxxxxx kontroly,
c) xxxxxxxxx xx znalosti x zkušenosti xxxx, xxxxx zabezpečuje xxxxxxxxx xxxxx činností, a xxxxxx prokázání,
x) xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x záznamů xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx x xxxx,
f) xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, kteří xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx rozdělení xxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x řízení střetu xxxxx xxxx osobami xxxxxxxxx v §29 xxxx. 1,
j) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x trhem,
x) xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) pravidla xxxxxxxx činnosti investičních xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx, které obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx při poskytování xxxxx služeb,
x) xxxxxx xxxxxx rizik x
n) xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx a při xxxxxxxxx další xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Obchodník x cennými xxxxxx xxxxxx dále xxxxxxxx xxxxxxxxx
a) účetní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx evidence xxxxxxx zákazníka.
§9
Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx osobních xxxxxxx
(1) K xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §124 xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxxx osoby xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx podle §2 xxxx. 1 písm. x) zákona, xxxxx
1. vykonávají xxxxxxxx, xxxxx mohou xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx,
2. xxxxxxx nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx
3. xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx informacím x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx obchodech,
x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) uzavřít xxxxxx xxxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) zákona, xxxxx xx xxx tom
1. mohla xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xxxxx x jejich neoprávněnému xxxxxxxxxx, xxxx
2. xxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zákonem,
x) xxxxxxxxx, aby xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxx xxxx rámec xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx by
1. xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx podle písmene x),
2. xx xxxxxx obchod xxxxx xxxxx xxxxxxx x §32 odst. 1 xxxx. a),
3. xxx xxxxx xxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx zákazníka,
x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxx xxx xxxxx běžného xxxxxx xxxxx pracovních xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxx, xxxxx ví xxxx xx za obvyklých xxxxxxxxx měla xxxxx, xx xxxx xxxxx xxxx
1. xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxx xxxxxxx c) xxxx 1 xxxx 2,
2. xxxxx xxxxx navést xxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx 1,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry x xxxxxxxxx xx xxxxxx x jejich xxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xx osoby xxxxxxx x písmenu x) xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx. X případě, xx xxx x xxxxx, jejímž prostřednictvím xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxx, vyžaduje, xxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx osobou se xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx x xx xxxxxxxx poskytla xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx obchodů xxxxx xxxxxxx x),
2. xxxxxxxxxx povolení xxxx xxxxxx osobních xxxxxxx.
(2) Pravidla xxxxx odstavce 1 xx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx, ohledně xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx fondu xxxxxxxxxxxx investování, xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx rizika x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx státě Xxxxxxxx xxxx, ledaže xx xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx podílí xx xxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx.
§10
Pravidla xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx
Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx plnění x xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxxx x dostatečně xxxxxx a v xxxxxxx s xxxxxxxxx §48 obsahovat xxxxxxxx xxx
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x sdružování xxxxxx x xxxxxxx x možných xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx plnění x xxxxxxx xx sdruženého xxxxxx a obchodu xxxxxx
1. xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxx ceny xx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx z xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
2. xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
Xxx 3
Xxxxxx xxxxxx rizik
§11
Řízení rizik
(1) Xxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx [§8 xxxx. 1 xxxx. x)], xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx §12a xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx
a) xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, pracovních xxxxxxx x systémů, xxxxxx xxxxx spojených x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx jinou xxxxxx; přitom xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx provozní xxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx okruh xxxx,
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx při xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x v xxxxx xxxxxxx jsou xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx akceptovat,
c) xxxxxx tvorby a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx; přitom zohledňuje xxxxxx akceptace xxxxx,
x) povinnosti jednotlivých xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu x xxxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x četnost xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx metod řízení xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxx jejich případných xxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxxx vyhodnocování xxxxxxxxxxxx a účinnosti xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx případných xxxxxxxxxx x xxxxxxx řízení xxxxx x
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx xxxx selháním.
(2) Xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx schvaluje x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strategie x xxxxxx pro xxxxxx rizik xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxx, kterým xx nebo xxxx xxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxxx prostředí, x xxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxx, a xx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx takové xxxxxxxxxx systémy, které xxxxxxxx statutárnímu xxxxxx x xxxxxxxxxxx pověřeným xxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx holdingovou xxxxxx xxxx osobou xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx (dále xxx "xxxxxxx xxxxxx skupiny"), xxxxxxxxx významné xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Operace xxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx 5 % xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx x operačnímu xxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodníkem x cennými xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx osoby. Xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x ve xxxxxx xxxx se xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx rizik
(1) Řízení rizik xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx pomocí xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxx xxxxx [§6 odst. 2 xxxx. x) xxx 3], pokud xx xx vhodné x xxxxxxxxx x xxxxxxx xx charakter, rozsah x xxxxxxxxx činností xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx.
(2) Xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx patří
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxx podle §11 xxxx. 1 písm. x),
x) xxxxxxx x informování vedoucích xxxx x pravomocí xx xxxxxx k xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx opatřením xxxxxxxxx se řízení xxxxx.
§13
Úvěrové xxxxxx
(1) Xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx riziko xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx3), xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx kritériích,
b) xx jasně xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxx, obnovy a xxxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xx prostřednictvím xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x sledování xxxxxxx portfolií x xxxxxxx, x xxxxx xx spojeno xxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx x řízení problematických xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx v xxxxxxx, zejména x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx se xxxxxxxx hodnotou, a xxxxxx x expozicím, xxxxx xxxx podrozvahovými xxxxxxxxx,
x) diverzifikace xxxxxxxxx x úvěrovým xxxxxxx zohledňuje celkovou xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx.
(2) Xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zásad x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx4), xxxxx xx jejím xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, x zajistí, že xxxxxxxxxx podstata transakce xx xxxx promítá xx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx případy xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx sekuritizace xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx splacení,
x) xxxxxx taková opatření, xxx xxx schopen xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx jaké xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx sekuritizace5).
(3) Xxxxxxxx riziko po xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx papíry
x) xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxx x xxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx úvěrového xxxxxx xx nižší xxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx vhodnosti x xxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx řízení xxxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uznatelných xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x správnosti xxxxxx uplatňování.
§14
Tržní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx3) xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx měření xxxxx xxxx významných xxxxxx x xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx rizika obchodního xxxxxxxxx x xxxxxxx x požadavky xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx upravujícího xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx6) x xxxxxx xxxxxx úrokového, xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Při xxxxxxxxx xxxxxxxxx4) xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry
x) provádí stresové xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx sazeb xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx úrokového xxxx4) na hodnotu xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx úrokového šoku xx kapitál alespoň xxxxxx xx 3 xxxxxx, xxxxxxxxxx pro xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx 5% xxxxxxx xx xxxxxxx aktiv xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx xxxx je xxxxx xxx účely tohoto xxxxxx xxxxxxxxx
1. xxxxxxx paralelního xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx o 200 xxxxxxxxx bodů xxxxx směry, xxxxxxx x xxxxxxx významného xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx provede xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx
2. xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx změn xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxx 1 roku (240 xxx) xxxxxxxxxx xx xxxxxxx minimálně xxxxxxxxxx pozorování xxxx xxxxxxxxx xxxxx; xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx budou xxxxxxxx xxxxxxxx x 1 xxxxxxxx den,
c) xxxxxxxxx, že xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx [xxxxxxx b) bod 1] xxxx konzistentní x xxxxxxxxx šoky, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxx xxx danou xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xx xxxxxxx metody xxxxxxx x písmenu b) xxxx 2 xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx neodkladně xxxxxxxx x nápravě x xxxxxxx, kdy xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx šoku mohl xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx (složka xxxx 1) a xxxxxxxxxxx (xxxxxx tier 2) xxxxxxxx o xxxx xxx 20 %,
x) xxxxxxx x xxxxxxx na xxxxxx x velikost xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx alternativní stresové xxxxxxx vývoje xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x postupy xxx vyhodnocování a xxxxxxxxxxx míry xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx3), xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx událostí. Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xx x xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx riziko xxx účely xxxxxx xxxxx a xxxxxxx, xxxx by tímto xxxx xxxxxxx vymezení xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx pravidla xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx bank, spořitelních x xxxxxxxx družstev x obchodníků x xxxxxxx papíry7).
(2) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx plány xxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx havarijních x xxxxxxxxx, a xxx xxxxxx xxxxxxxx
x) x zajištění xxxxxxxxxx xxxxxxxx vykonávat xxxxxxxx a
x) x omezení xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§16
Riziko xxxxxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a udržuje
x) xxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx čisté likvidní xxxxxx, x xx xx průběžné xxxx x s xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx,
b) xxxxx xxx xxxxxx, xx je xxxxx xxxxxxxxx řešit xxxxx xxxxxxxxx4),
x) scénář xxx řízení xxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxx xxxxxxxxx zásad x xxxxxxx měření x xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx4) obchodník s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x alternativní xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx pozicí xx rozumí xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx zdrojů xxxxxxxxxx s cennými xxxxxx x rámci xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx.
(3) Při xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxx likvidní xxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxx založena xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx efektivní xxxxxx xxxxxxxxx xx denním xxxxxxx.
§17
Xxxxxx xxxxxxxxxxx
(1) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xx
x) xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx významných xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx8) a jejich xxxxxxxxxx xxxx x
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x angažovaností x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx v xxxx oblasti.
(2) Xxxxxx x xxxxxxx xxx řízení rizika xxxxxxxxxxx4) xxxx xxxxxxxx xxxx
x) xxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx4) vůči protistranám, xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx skupinám xxxxxxxxxx xxxx xxxx protistranám xx stejném xxxxxxx xx xxxxxxxxx oblasti, x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx stejné xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx faktorem rizika,
x) xxxxxx a xxxxxxx xxx zacházení x rizikem xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x důsledku xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, zvláště x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx angažovaností, například xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxx zajištění.
Díl 4
Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx
§18
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x obchodníka x xxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxx vnitřní xxxxxxxx upravená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §8 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx případných rizik x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x nesplněním povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xx jeho základě.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§19
Xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxx compliance xxxxxxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx pomocí xxxxxxxxxxxxx útvaru, který xx nezávislý (odstavce 3 x 4).
(2) Činnost xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §12a odst. 1 xxxx. x) xxxx 2 xxxxxx zahrnuje xxxx
a) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx vyhodnocování xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx pravidel xxxxxxx xxxxxxxx (§18),
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx skutečnostech a xxxxxxxxx opatřeních podle §7 xxxx. 2,
x) poskytování xxx x podpory xxxxxx, xxxxx xx podílejí xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry, při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx vnitřních xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
d) xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zákonem xxxx xxxxx vyhláškou [xxxx. §32 xxxx. 1 xxxx. b)].
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zajistí, xxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výkon xxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx
a) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxx působnosti xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx informacím,
b) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podmínky xxx xxxxx xxx působnosti.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry dále xxxxxxx, aby
x) xxxxxx určování xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx xxx xx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx,
b) se xxxxx, xxxxx se xxxxxx xx zabezpečování xxxxxxxx compliance, současně xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4, xxxxx xx schopen xxxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx nepřiměřené a xx činnost xxxxxxxxxx xx i xxx xxxxxxx těchto povinností xxxxxxxxxx xxxxxx.
§20
Vnitřní xxxxx
(1) Xxxxx xxxxxxxx vnitřního xxxxxx xxxxxxxxxxx obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx [§6 xxxx. 2 xxxx. x) bod 2], xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xxxxxxxx xxxxxx nemusí xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, pokud xx xx přiměřené x ohledem xx xxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx činností obchodníka x xxxxxxx xxxxxx.
(3) X působnosti xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx
a) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx činnosti obchodníka x cennými xxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx vnitřní xxxxx xxxxxxxxx,
b) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx vnitřního xxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx opatřeních xxxxxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §7 xxxx. 2,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx vyplynou x xxxxxxxxx podle xxxxxxx x), a xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§21
Xxxxxxxxx x bezpečnostní xxxxxxxx xxx zpracování a xxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) X zavedení kontrolních x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx souvisejících x poskytováním xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx
x) xxxxxxx podmínky přístupu xxxxxxxxxx x informačnímu xxxxxxx pro xxxxxxxxxx x evidenci informací xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxxx xxxxxx") a xxxxxx v xxx xxxxxxxxxxxx, rozsah xxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx přístupových xxxx xxxxxxxxxxxx pracovníků x xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx, za kterých xxxxx xx informačního xxxxxxx xxxxxxxx data x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxx zjistitelnosti xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx změn,
x) xxxxxxxxxxx ochranu xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x zásahy xx xxxxxx neoprávněných xxxx x před poškozením,
x) je xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxxxxx dat xxxx informačního systému,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxxx záloh podle xxxxxxx d) tak, xxx z xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx zpracování každého xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx obsah xxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx obchodník s xxxxxxx xxxxxx xxxx
x) používá x xxxxxxxxx zařízení pro xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 písm. x) xx x) xxxxxx v xxxxxxx, xx xx xxxxxxxxxx xx zákazníkem xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx,
1. xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx určených zařízení xxx xxxxxxxxxx včetně xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx komunikaci,
2. xxxxxxxx x xxxxxxxx záznamy komunikace xx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx x uchovává xx x xxxxxxx xxxxxx,
3. xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx a možnost xxxxxxxx výstupu x xxxxxx xxxxxxxx,
b) x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxx jinak xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx údaje xxxxx xxxxxxx x),
x) xxxxxxx, aby xxxxxx xxxxx písmene x) bodu 2 xxxxxxxxx xxxxxxx
1. xxxxx x xxx xxxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxx, x
3. xxxxx komunikace,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxx komunikaci xxxxx xxxxxxx x) xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx podle xxxxxxx x).
Xxx 5
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx
§22
(1) Obchodník s xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxx významné xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §12d xxxxxx xxxxxxx jinou xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxx
x) xxxxxxx, xx xxx nebudou dotčeny xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx zákazníkem,
b) xxx xxxxxxx ohroženy xxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx. Povinnost xxxxxxxxxx Xxxxxx národní xxxxx podle §16 xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx tím xxxx xxxxxxx.
(2) X výkonu xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti xxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx x poskytovatelem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx.
§23
(1) X souvislosti x xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx služby výkonem xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxx x x odbornou xxxx.
(2) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxx pověřit xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx služby, xxxxx xxxx xxxxx podmínek xxxxxxxxxxx zákonem
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx provádění xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx řádný xxxxx xxxx xxxxxxxx podle xxxxxxx xxxxxxxxxxx postupů,
x) xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxx příslušné xxxxxxxx x xx xxxxxxxxxxx xxx její řádné xxxxxxxxx,
c) poskytovatel xxxxxx xxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx spojená x xxxxxxx významné xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xx x xxxxxxx nutnosti xxxxxxx xxxxxxx výkon xxxxxxxx provozní činnosti xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx tak, xxx nebyla xxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb zákazníkům,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx součinností x xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx činnosti x obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx efektivně xxxxxxxxx
1. přístup k xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, vykonávanou xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, x
2. xxxxx xx xxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxx vykonávána,
x) xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx9) x dalších xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry a xxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx služby shodně xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx udržuje xxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxx pravidelného xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx je xx xxxxxxxx s xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
(3) X případě, xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. f), obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxxxx Českou xxxxxxx xxxxx.
(4) Obchodník x xxxxxxx papíry xxx naplňování xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx vztah xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry x xxxxxxxxxxxxxx služby x xxxxxxx, xxx xxxxx vztah xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx výkon xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx provádí xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx, xxxxxx
x) xxx xxxx ověřování xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx,
x) neprodleně přijme xxxxxx opatření k xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xx poskytovatele xxxxxx neprodlené xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x podstatných xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxxxxx pro xxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xxx 6
Xxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx zákazníka
§24
Xxxxxx postupy
(1) Xxxxxx postupy xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Systém xxxxxx xxxxxxxx musí xxxxxxxxxx
x) obchody x xxxxxxxxxxxx nástroji xxxxxxxx xxx zákazníky xxxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xx vlastní xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry,
x) xxxx peněžních prostředků x investičních xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx zákazníků, se xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxxx, x
c) xxxxxxxxxx a závazky xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx jednotlivým xxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxx zásady x xxxxxxx musí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx umožnit xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxx Xxxxx národní bance.
§25
Xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x systému xxx xxxxxxx evidence xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka xxx, že xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxxx vlastních aktiv. Xxxxxxx xxxxxxxx obsahuje xxxxxx xxxxxxx o xxx, na xxxxx xxxx x třetí xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nástroje x xxxxxxx xxxxxxxxxx každého xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx shody xxx xx xxxxxxx evidenci xx skutečným xxxxxx xxxxxxxxx prostředků x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxx x postup xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx"), nejméně xxxx xxxxxx za xxxxx,
x) povinnost xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
1. xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx třetí osobou,
2. průkazným a xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, ze xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx ztráty xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka xxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxx majetkem x důsledku xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx, xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx se xxxxxxx zákazníka nachází xx xxxxx, xxxxx xxxxxx předpisy xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx co xxxxxxx přiblíží xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1.
§26
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx investiční xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx x xxxx xxxxx, xxxxx
x) x xxxxx své xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx, xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx se xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka x xxxx osoby xxxx x mohly xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx práva xxxxxxxxx,
x) uložení xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx
1. xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxxxxx nástroji xxxxxxxx, xxx byly uloženy x xxxxx ve xxxxx, xxxxx nesplňuje xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxx tohoto xxxxxxx, xxxx
2. profesionální xxxxxxxx xxxxxxx požádá xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, aby jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx uložil x xxxxx v xxxxx xxxxx,
c) xxxxxxxxx jejich xxxxxxxx x evidencích jiné xxxxx od investičních xxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx x xxxxx, x které xxxx xxxxxxx, pomocí xxxxxxxxx určených účtů xxxx jiným xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx zákazníka xx xxxx u xxxx osoby xxx xxxxxx jiné xxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx.
§27
Xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx xxxxx u
x) xxxxxxxxx banky,
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx v členském xxxxx Evropské unie,
x) xxxxx s xxxxxxxxx x xxxxxxxx x jiném xxxxx, xxxx
d) xxxxx xxxxxxxxx xxxx, který xxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie x
1. xxxx xxxxxxx xxxxx je uchování xxxxx hodnoty aktiv x paritě (xxx xxxxxx), nebo xx xxxx xxxxxxxxx zvýšené x xxxxxx,
2. x xxxxxxx s xxxxx podle xxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxxx xx nástrojů xxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx 397 xxx x váženou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx 60 dnů xxxx s xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx x s xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx 60 dnů, kterým xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx x profesionálně xxxxxxxxx xxxxxxx ratingy xxxxxx xxxxxxxxx trhu x je způsobilou xxxxxxxxxx agenturou10), xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx úvěrový xxxxxx. Xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx ratingu xxxx být xxxxxxx x každé xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx trhu xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx. Xxxx podle bodu 1 xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx vkladů x xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
3. xxxxxxxxx likviditu xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxx xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx papíry.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx x osoby xxxxxxx x xxxxxxxx 1 xxxx. x) až x), postupuje xxxxxxxxx x x xxxxxxxx xxxx x zohlední xxxxxxxxxx xxxx osoby, xxxx pověst xx xxxxxxxxx xxxx a xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx prostředky xxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxx x xxxxx xx xxxxxxxxxx ovlivnit xxxxx zákazníka. Xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xxxxxxx xxx xxxxxx jiné xxxxx, sjednání služeb x x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zabezpečí, xxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxx x obchodníka x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx peněžní xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx fondu xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx 1 písm. x), xxxxx s xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx.
§28
Používání xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx investiční nástroje xxxxxxxxx k xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx xx účet xxxxxx zákazníka, pokud xxxxxxxx předem x xxxxxxxx souhlasil s xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx přesně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx, který xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxxx způsobem.
(2) Obchodník s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx osobou k xxxx xxxxxxx a xxxxxxx na vlastní xxxx nebo na xxxx jiného zákazníka xx podmínek uvedených x xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx
x) xxxxx xxxxxxxx, jehož xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx na xxxx xxxxxxxxx, udělil předem xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, xxxx
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx, že xxxxx xxxxx být použity xxx xxxxxxxxxx nástroje xxxxxxxxx, xxxxx udělili xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx uvedeným v xxxxxxxx 1.
(3) Xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxx evidence xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxx x
x) každém xxxxxxxxxxx, x xxxxx souhlasem xxxx xxxxxxx investiční xxxxxxxx, a
x) xxxxx použitých xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx patřících xxxxxxx xxxxxxxxxxx, s xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x cennými xxxxxx zpřístupní zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx x repo xxxxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxx xx účet xxxxxx zákazníka x xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1.
XXXXX XX
XXXXXXX PRO XXXXXXXXXX X XXXXXX XXXXXX XXXXX
§29
Xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxxxx investičních xxxxxx xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxx zástupců x osoby, která xxxxxx obchodníka x xxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, x xxxx zákazníky xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx zákazníky navzájem x souvislosti x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Pokud xx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxx podnikatelského xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx 1 rovněž x ohledem na xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx mohou vyvolat xxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx podnikatelského xxxxxxxxx x předmětu xxxxxxxxx xxxx xxxxx.
(3) Xxxxx xxx xxxx xxxxxxxx přijatá xxxxx odstavce 1 xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x cennými papíry xxxx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx zákazníkovi xxxxxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xx xxxxxxx nosiči xxxxxxxxx xxxxx §15e xxxxxx xxxxxxxx x v xxxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx řádně xxxx v xxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx službou xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx §6a zákona.
§30
Xxxxxxxxxx xxxxxx zájmů
(1) Xxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx střetu xxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxx obchodník x cennými xxxxxx xxxxx x úvahu, xxx xx sám, xxxxx podle §29 xxxx. 1 nebo xxxxx xx zvláštním xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry
x) může získat xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx vyhnout finanční xxxxxx na xxxx xxxxxxxxx,
b) xx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxx obchodu xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx tohoto xxxxxxxxx,
x) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx zájem xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxx zákazník,
e) xxxxxxx xxxx xxxxxxx xx jiné xxxxx, xxx xx xxxxxxxx, xxxxxxx (§15 xxxx. 3 xxxxxx) x xxxxxxxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx obvyklou xxxxxx za poskytovanou xxxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx
x) xxxxxxxx okolnosti, které xx vztahu ke xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx poskytuje xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx jiná xxxxx xxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx podstatné nebezpečí xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxx zájmů"),
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x opatření x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx evidenci xxxxxxxxxxxx investičních xxxxxx, xx kterých xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx.
§31
Xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx zabezpečí, xxx xxxxx se xxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx, které se xxxxxxxx na xxxxxx xxxxxx, xx kterými xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx patří, x xxxxxxxxxx nebezpečí xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx x zabezpečení xxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx zahrnují
a) xxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x obchodníkovi x xxxxxxx papíry, xxxxx je s xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx a xxxxx by výměna xxxxxxxxx mohla xxxxxxxx xxxxx zákazníka,
b) xxxxxxxxxx xxxxxx nad xxxxxxx se zvláštním xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx, xxxxx se podílejí xx xxxxxxxxx služeb xxx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxx xxxx, pro xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, mohou xxx ve xxxxxxxxx xxxxxx,
c) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vazby xxxx odměnou xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx určitou činnost x xxxxxxx či xxxxxx xxxx xxxxx xx zvláštním vztahem x obchodníkovi xxxxxxxxxxxx xxxxxxx odlišnou, pokud xx vztahu těchto xxxxxxxx může vzniknout xxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx za xxxxxx, xxxxxx xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx, xxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, pokud xx xxxxxx mohlo xxxxx x ohrožení řádného xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx zajistí xxxxxxxx xxxx činnosti tak, xxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx,
x) xxxxx vhodná xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx x) xx x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1.
§32
Xxxxxx xxxxxx zájmů x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí, xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx
x) xxxxxx xxxxxx, xxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx, povolání xxxx xxxxxx vytvářejí xxxxx xxxxx xxxxxxx investičních xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx podle §2 xxxx. 1 písm. x) xxxxxx xxxx xx podílet xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §4 xxxx. 2 písm. x) xx x) x x) xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí, xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xx xxx xxxx x časové xxxx xxxxx souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx výsledky xxxxx xxxxxx xxxxxxx z xxxxxxx dostupných xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx ji xxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx; xx neplatí, xxxxx
1. xxx xxxx x dobré xxxx x xxxxxx xxxxxx xxxx,
2. to xx xxxxxxx x xxxxx činnosti xxxxxx xxxx, nebo
3. xxx xxxx xxx xxxxxxxxx nevyžádaného xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxx uvedeným x xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x písmenu x) x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxx vyslovil xxxxxxx organizační xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx přijmout pobídku xx xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxxxx analýzy xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, x to x xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x),
x) zakáže přislíbit xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x zakáže takový xxxxxxx osobám xxxxxxxx x písmenu x),
x) zamezí, xxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxx neuvedená x xxxxxxx a) xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, ledaže xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx povinností emitenta x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx příležitostí, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx doporučení xxxx xxxxxxx xxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx
a) xxxxxxx do xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx seskupení xxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx příležitosti xxxxxxxxx,
x) podstatně xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxx, xx xxx x xxxxxxx investiční xxxxxxxxxxxx, xxxxxx xxx vytvořil,
x) xxxxx, že xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vytvořila, xxxxxxx xxxxxxxxxxxx požadavkům, xxxxx xxx x xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx nástrojem xxxxx odstavce 1 xxxx. x) se xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx určuje xxxx xxxxxxxxxxxx nástroje, xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.
XXXX TŘETÍ
XXXXXXXX XXXXXXX SE XXXXXXXXX
XXXXX X
XXXXXXXXXXX ZÁKAZNÍKA X XXXXXXXXXX INFORMACÍ
Xxx 1
Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
§33
Xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx podle §15d xxxx. 1 xxxx. x) zákona, obsahují
x) xxxx x xxxxxxxx zákazníka xxxx xxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, nebo xxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
b) poučení x xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx x o omezeních xxxxxxx zákazníka, xxxxx x xxx xxxxxxxxx.
§34
Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástrojích, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. x) až x) x f) xxxxxx xxxxxxxx dále, xxxxx xx xxxxxx xxxx nevylučuje, údaje x
a) xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizicích xxxxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxx xxxxxxxx efektu a xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx; mohou-li xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxx x více xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx vyšší xxx xxxxxx spojená s xxxx xxxxxxxxxxxx složkami, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx investičního xxxxxxxx a xxxx, xxx xxxxxx vzájemné xxxxxxxx zvyšuje xxxxxx xxxxxxx x daným xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
c) xxxxxxxxxxx xxx investičních xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx dostupnosti xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx s investičním xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxx s takovým xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx spojených x xxxxxxxxxxxx na xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx daného xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx práv, která xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxx xxx xx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx x xxxx případném xxxxx na xxxxxxx, xxxxx xx ve xxxxxx k těmto xxxxxxxxxxx nástrojům xxxx xxxxxxxx prostředkům,
x) xxxxxxxxx zástavním xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxxx zákazníka x
x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx včetně xxxxx x xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x zařazení x xxxxxxxxx zákazníka x v takovém xxxxxxx, xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
§35
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx zákazníka11) podle §15r odst. 1 xxxxxx, xxxx
x) xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
b) xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxx, x xxxxx je xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx papírů x
d) xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx získaného xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x použitím xxxxxxx xxxx xxxx xxxxx x obchodům xxxxxxxxxxxx xx financovaní xxxxxxx xxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxx výnos xxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxx, xxx xx xxxxxx xxxxx xx vztahu x údajům xxxxx xxxxxx x) x x) xxxxx x xxxx uzavření xxxxxxx, xxxx x xxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx nesmí x xxxxxx výpisu xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx poskytne xxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx rok.
§36
Xxxxx xxxxxxxxxxx x pokynech
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx poskytne xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §15q odst. 1 xxxxxx xxxxxxxx se xxxxxxxxx pokynu xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx nestanoví xxxxx. Xxxxx se xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx financujících xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx, informuje obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx jeden xxxxx po xxxxxxxxx xxxxxx, v takovém xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx hypotečního xxxxx.
(2) Obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
Xxx 2
Xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx
§37
Informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx podle §15d xxxx. 1 xxxx. x) a b) xxxxxx poskytované xxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx
x) kontaktní xxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx,
b) xxxxxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxx, ve kterých xxxx xxxxxxxx s xxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, a xx xxxxxxx od xxx xxxx dostávat xxxxxxxxx,
c) informaci x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx, včetně způsobu xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx x nim xx xxxxxxxx,
d) informaci x povolení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx, který povolení xxxxx,
x) informaci x xxxxxxxxxxx, že xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxx prostřednictvím xxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xx zástupce xxxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x povaze, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a
x) xxxxx pravidel xxx xxxxxx xxxxxx xxxxx; xxxx informaci lze xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx; na xxxxxx zákazníka však xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx, případně xxxxxxxxx xxxxxxxxx, kde se xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zprostředkovatelem xxxxxxxxxxx, který není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, obsahují xxxx xxxxx x xxxxx, xxxxx předává xxxxxx.
(3) Pokud xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx nakládá x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx §15d odst. 1 xxxx. x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx
a) xx-xx xx xx xxxxx, také xxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxx zákazníků x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, která xx týkají xxxxxxx xxxxxxxxx; xxxx informace xxxxxxx x obecné xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx, xx investiční xxxxxxxx xxxx peněžní prostředky xxxxxxxxx mohou být x xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxx osoby x xxxxxxxxxx xxxxxxxx neschopnosti xxxxx xxxxx pro xxxxxxxxx,
x) upozornění, xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx účtu xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx, x xxxxxxxx poučením x xxxxxxxx, která z xxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx, že investiční xxxxxxxx nemohou xxx x xxxxxxx xxxxx xxxxx, u xxx xxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx, xxxxx-xx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx; s výrazným xxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx x xxxx xxxxxxxxx, a
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx vztahu x xxxxxxx investičních xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx zákazníka, xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxx účely xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x xxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxx xx účet xxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx x souvisejících xxxxxxxx.
(4) Informace x nákladech a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodníkem x cennými papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx §15d odst. 1 xxxx. e) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxxxx xxxx, kterou zákazník xxxxxxx v souvislosti x xxxxxxxxxxx nástrojem xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx souvisejících xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxx, xxxxx x xxxxx daní xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx tak, xx xx x xxxxxx xxxxxxx zřejmé, xxxxx xxxx xxxxxxx; xxxxx xxxxx xxxxxxx cenu xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxx základ, ze xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx vypočítá, xxx xx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx xxx xxxx xxxx xxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxx směnných xxxxx x xxxxxxx,
x) upozornění xx xxxxxxx, xx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx nebo s xxxxxxx spojenými s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zákazníkovi další xxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, a
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxx x xxxxx plnění.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx poskytne xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, údaje x xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx podle §15d xxxx. 1 písm. x) zákona xxxxxxxxxx
x) popis xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry x xxxxxxx s xxxxxxxx uvedenými x §15l xxxx. 1 xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15l xxxx. 1 xxxx. a) xx x) xxxxxx, xxxx popis xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx důležitost xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx využívá, a
x) xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(6) X informace xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx vyplývat, xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
§38
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx případech
(1) Xxxxx informace, xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx služby, investiční xxxxxxxx nebo osoby xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx
x) xxx účelné, xxxxxx x xxxxxxxx,
b) xxxxxxxxx informaci x xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxx srovnání xxxxxxx, a
c) xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx skutečnosti x xxxxxxxxxxx, z xxxxx srovnání xxxxxxx.
(2) Pokud informace xxxxxxxxx obchodníkem s xxxxxxx papíry xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, zahrnuje xxxxx x xxxxxxxxxx investičního xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx,
x) xxxxx xxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxx informace zahrnovat xxxxxx údaje o xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxx bezprostředně xxxxxxxxxxxxxxx xxx; xxxx-xx xxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xx xxxxx za celé xxxxxx, xxx xxx xxxxxxxxxx nástroj xxxxxxx, xxx byl xxxxxxx xxxxxxxx index či xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx; xxxxxxxxx xxxx xxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx dvanáctiměsíčních xxxxxxxx,
x) v xxxxxxxxx xxxx xxx zřetelně xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x zdroj xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx upozornění, xx se použité xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxxxxxxx x minulosti xxxx xxxxxxxxxxx ukazatelem xxxxxxxxx xxxxxx,
e) musí xxx uvedena xxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx xxxxxxx v důsledku xxxxxx xxxxxxxx kurzu, xxxxxx údaje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx neobsahují hodnoty xxxxxxxxx x xxxx xxxx, xxx xx xxxx xxxxx, xxx xx zákazník xxxxx xxxx xxxxxxxx, a
x) informace xxxx xxxxxxxxx xxxxx o xxxxx xxxxxxx, xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx hrubé xxxxxxxxxx.
(3) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx obchodníkem x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx výkonu nebo xx xx odkazuje,
x) musí taková xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx
1. xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
2. xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx musí xxxxxxxx xxxxxxxx odstavce 2, xxxx. x) xx x), x) x x) a
x) xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx výrazné xxxxxxxxxx, xx xx dané xxxxx týkají simulované xxxxxxxxxx x minulosti x xx výkonnost x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx ukazatelem budoucí xxxxxxxxxx.
(4) Xxxxx xx informace xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx zákazníkovi, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxx vycházet xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x minulosti xxx xx xx nesmí xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx objektivními xxxxx,
x) xxxxx-xx xx x hrubý xxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxx vliv xxxxxxx, xxxxx x dalších xxxxxxxx x
d) xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx očekávaná xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx výkonnosti.
(5) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx papíry zákazníkovi, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx zdanění xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx a může xx xxxxx.
(6) Xxxx jsou dotčena xxxxx xxxxxxxxxx této xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx podle §4 xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
x) xxxx o způsobu xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx investičních nástrojů, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx, xx xxxxx xxxx obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx,
c) xxxxxxxxx o ukazatelích (xxxxxxxxx), x xxxxx xxxx xxxxxxxxx obhospodařovaného xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx mohou xxx xxxxxxxx obhospodařovaného xxxxxxx xxxxxxxxx, x druzích xxxxxxx, které xxxxx xxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx případných limitů xxxxxxxxxx se xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, a
e) xxxxxxxxx o investičních xxxxxx, míře rizika xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx obhospodařovatele.
§39
Informace x xxxxxxxxxx pokynu x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxx, xxxxx to xxxxxx xxxx nevylučuje,
x) xxxxx x xxxxxxxxxxxx x cennými xxxxxx,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx pokynu,
x) typ xxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxxx údaje xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxxxxx údaje xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,
h) xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxx, pokud xxxxx x xxxxx x xxxxxx nebo xxxxxxx,
x) xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxx cenu,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx výloh; xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx položky,
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx týkajících xx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxx pro xxxxxxxxx nebo dodání, x informace x xxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx informace x xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, x
x) xxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx byl xxxxxxxxxxxx obchodu xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx pokyn, osoba x xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxx xxxxxxxx, ledaže šlo x obchod x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xx pokyn prováděn xx xxxxxxx, xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxx zákazníkovi, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx namísto xxxxxxxxxx xxxx cenu xxxxxxxxxx xxxxxx nebo průměrnou xxxx; na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxxx tranší.
(3) Obchodník x xxxxxxx papíry xxxx xxxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx 1 pomocí xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxxxxxxxxx xxxxxxxx význam xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, informace nejpozději
x) xxxxxxxxxxx obchodní xxx xx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) následující xxxxxxxx den xx xxxxxxxx potvrzení, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx závisí xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx, nebo
c) xxxxxx xx šest xxxxxx, pokud se xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
(5) Xxxxx x souladu xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx x obchodů xx xxxx zákazníka xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx při xxxxxxxxxxx x využitím xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx zákazníka x xxxxxxxx, které xxxxxxxx xxxxxx dohodnutý xxxxx, bez zbytečného xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xx xxxxx
a) xxxxxxxxxx xxx, ve xxxxxx byl xxxxx xxxxxxxxx, nebo
b) xxxxxxxxxxxxx obchodního dne, xxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx.
§40
Xxxxxxxxx x nakládání x xxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxx §4 odst. 2 xxxx. x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, informace x xxxxx xxxxxxx obsahující
x) xxxxx o xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxx zákazníka,
x) xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx x dispozici, xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx a na xxxxx vykazovaného xxxxxx x xxxxx x xxxxxxxxxx portfolia během xxxxxxxxxxxx období,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x dalších xxxxxxxxxx xxxxxxx vzniklých během xxxxxxxxxxxx období x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxxxx účtovaných xxxxxxxxxxx; xx xxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxx zákazníkovi xxxxxxxx xxxxxx,
x) srovnání xxxxxxxx xxxxxxxxxx portfolia xx vykazované xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx se xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx, xxxxx x jiných úhrad xxxxxxxxx ve xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx nástroji x xxxxxxx zákazníka x
x) údaje xxxxxxx v §39 xxxx. 1 xxxx. x) xx x) xx každému provedenému xxxxxxx.
(2) Xxxxx xx xxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx poskytování údajů xx každém provedeném xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými papíry xxxxxxxxxxx informace xxxxx §39.
(3) O xxxxxxxx, xxxxx přesáhly xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zákazníka xxxxx §15r xxxx. 2 xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxxxx, který xxxx profesionálním xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xx xxxxx
x) xxxxxxxxxx dne, xx kterém xxx xxxxx xxxxxxxxx, nebo
x) xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xxx.
(4) Xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 poskytuje obchodník x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, alespoň xxxxxx xx
x) xxxxx, xxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx obhospodařovat portfolio x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx pákový xxxxx,
x) tři xxxxxx, xxxxx o xx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx zákazník vyžádal xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx předmětem xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxx
d) xxxx xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zákazníka x xxxxxxxx xxxxx žádost xxxxx odstavce 4 xxxx. x).
§41
Xxxxxxx xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx profesionálním xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. a) xx x) zákona x §34 odst. 1, §37 x §38 xxxx. 6 xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx není xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, v dostatečném xxxxxxxxx před poskytnutím xxxxxxxxxx služby.
(2) Xxxxxxxxx o obsahu xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §15d xxxx. 1 xxxx. g) zákona x xxxxxxxxx xxxxx §37 odst. 1 x xxxx. 3 xxxx. x) vztahující xx k xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby poskytne xxxxxxxxx x cennými xxxxxx zákazníkovi, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx zákazníkem, xxxxx xxxx uzavřením xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx odstavců 1 x 2 xxxxxxxx xx zahájení xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx xxxxxxxx xxxx, xx xx zákazník xxxxx smlouvou xxxxx xxxxxxxx 2, pokud
x) xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxxxx xxxxxxx byla uzavřena xx dálku xx xxxxxx xxxxxxxxx x x použitím xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx neumožňují xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx 1 x 2, xxxx
x) se xxxxxxx §54b xxxx. 10 xxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxxxxxx xxxxx §54b občanského xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxx. Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxx xxxxx §52 xxxx. 2 xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx není profesionálním xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxx xxxxx §52 xxxx. 3 xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
Xxx 4
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx
§43
(1) Xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx, které xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxx poskytování xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 písm. x) a b) x §15i xxxx. 1 zákona, xxxx x xxxxxxx xxxxx §15i odst. 2 xxxxxx xxxxx o
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x obchodů,
x) vzdělání x xxxxxxxx xxxx dřívějším xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx investic, xxxxxxx o délce, xxxxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx informací x xxxxxxxxx zázemí zákazníka, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. c) xxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx investiční xxxxxx xxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxx x xxxx pravidelných xxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x
c) xxxxxxxxxx xxxxxxxxx plněných v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx §15h xxxx. 1 xxxx. d) zákona, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x
a) xxxx, xx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx investiční xxxxxxxx držet,
x) xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxx x
x) xxxxx investice.
HLAVA XX
XXXXXXXXXXX POBÍDEK
§44
(1) Pobídky jsou x xxxxxx §15 xxxx. 1 x 3 xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx
x) xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xx xxx xxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xx za třetí xxxxxx x
1. xxxxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxxxx hlavní nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby xxxxx, srozumitelně x xxxxx informován o xxxxxxxxx x povaze xxxxxxx x xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxx zjistit xxxxxx,
2. xxxxxxx xxxxxxxx xx zlepšení kvality xxxxxxxxxxx služby a
3. pobídka xxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxxx obchodníka x xxxxxxx xxxxxx jednat x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxx pobídky, xxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb a xxxxxxx xxxxxxxxxx není x rozporu x xxxxxxxx péčí xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx papíry xxxx xxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxx. x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx popisu xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxx.
XXXXX XXX
XXXXXXXXX XXXXXX
§45
Xxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx souhlas zákazníka x
a) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x
x) prováděním pokynů xxxx regulovaný xxx xxxx xxxxxxxxxxxx obchodní xxxxxx.
§46
Obsah xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx x přezkoumání
(1) Xxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxxxx typům xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obsahují
x) informace x xxxxxxxxxx xxxxxxx, kde xxxxxxxxx s cennými xxxxxx xxxxxxx pokyny, x faktory, xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, x
b) xxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx pokyny, xxxx xxxxx, jejímž xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, pravidla pro xxxxxxxxx pokynů xx xxxxxx posouzení a xxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx pokynu x xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxx, xxxxx vzít x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx xx provedení xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx průběžně vyhodnocuje xxxxxxxx pravidel xxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pokynů xx strany třetí xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
(4) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx pokynů xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx změně xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxx, xxxxxxx však xxxxxx xxxxx.
§47
Relativní xxxxxxxxxx faktorů
Xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx provádí xxxxx xxxxxxxxx, který xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx za nejlepších xxxxxxxx xx xxxx x xxxxxxxx celkového xxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x ceny xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxxx, xxx xxxxx i xxxxxxx xxxxxx zákazníka xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx třetím xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx xx provedení pokynu.
XXXXX XX
XXXXXXXXXX XXXXXX X XXXXXXX
§48
Xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx pokynů x xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx pokyn xxxxxxxxx xxxxxxxx s obchodem xx xxxxxxx xxxx xxxx x xxxxxxx xxxxxx zákazníka (xxxx xxx "xxxxxxxxx pokyny"), xxxxxxxx
x) není xxxxxxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx, jejichž xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx, xxxx výhodné xxx xxxxxx xxxxxxxxxx provedení,
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx být xxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx, xx sdružení xxxxxx xxxxxx xxx xxx xxxx být méně xxxxxxx než jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, pokud xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx,
x) rozvržení xxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x pravidly xxxxx §8 xxxx. 1 písm. x) x
x) rozvržení xxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xx xxxxxxx účet proveden xxxxx částečně, xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx ze xxxxxxxxxx pokynu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3.
(3) Xxxxx je obchodník x xxxxxxx papíry xxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxx pokyn xx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxx jakých xx xxxxxxxxxxxxx dosáhl x jednotlivých xxxxxx, xxxx by se xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§49
Xxxxxxx xx xxxxxxxxxx neprovedených xxxxxxxxx xxxxxx
Obchodník x cennými xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx informace xxxxxxx x §15o xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx, xxxxxxxx
x) xxxxxxxx požaduje xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxx x cennými xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx účastníkům xxxx, xxxx
x) xxxxxxx xxxxx xx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx objemem, velký xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxxxx trhy xxxxxxxxxx xxxxxxxx12).
XXXX ČTVRTÁ
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX
§50
Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxx do xxxxxxx x touto xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx 5 xxxxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xx té xxxx xxxxxxxx pravidla xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx touto vyhláškou xxxxxxxxx.
ČÁST XXXX
XXXXXXXXX USTANOVENÍ
§51
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. xxxxxxxx č. 258/2004 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx podrobnosti dodržování xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx způsoby jednání xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxx č. 429/2004 Sb., xxxxxx xx stanoví xxxxxxxx xxxxxxx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx xx zákazníky, xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
§52
Účinnost
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxx 2008.
Xxxxxxxx:
doc. Xxx. Xxxx, XXx. x. x.
Informace
Xxxxxx předpis x. 237/2008 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.7.2008.
Xx xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx měněn či xxxxxxxxx.
Právní xxxxxxx x. 237/2008 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx předpisem č. 303/2010 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.1.2011.
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx právních xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx předpisu.
1) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/ES ze dne 21. dubna 2004 x xxxxxx finančních xxxxxxxx, o změně xxxxxxxx Xxxx 85/611/XXX x 93/6/EHS a xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx 2000/12/ES x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxx 93/22/EHS.
Směrnice Xxxxxx 2006/73/ES xx xxx 10. xxxxx 2006, xxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/XX, xxxxx xxx x organizační xxxxxxxxx x provozní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podniků x x vymezení xxxxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx 2006/48/ES xx xxx 14. xxxxxx 2006 o xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx institucí x x xxxxx xxxxxx (xxxxxxxxxxxx xxxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2006/49/ES xx xxx 14. června 2006 x kapitálové xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx institucí (přepracované xxxxx).
Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx 2003/6/ES xx xxx 28. xxxxx 2003 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx osob x xxxxxxxxxx s xxxxx (xxxxxxxxxx trhu).
Nařízení Xxxxxx (XX) č. 1287/2006 xx xxx 10. xxxxx 2006, kterým xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2004/39/XX, pokud xxx o evidenční xxxxxxxxxx investičních xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx, transparentnost xxxx, přijímání xxxxxxxxxx xxxxxxxx k obchodování x x vymezení xxxxx xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xx. 2 xxxx. 10 xxxxxxxx Xxxxxx (XX) č. 1287/2006.
3) §26 xxxx. 4 písm. x) xxxxxxxx x. 123/2007 Sb., x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx družstev x xxxxxxxxxx x cennými xxxxxx.
4) Příloha č. 1 xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
5) §112 xxxxxxxx č. 123/2007 Xx.
6) Část třetí xxxxxxxx x. 123/2007 Xx.
7) Část první xxxxxxxx č. 123/2007 Xx.
9) §16a xxxx. 6 xxxxxx x. 256/2004 Xx.
10) Xx. 81 xxxx. 1 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2006/48/ES.
11) §2 xxxx. 1 xxxx. x) xxxxxx x. 256/2004 Xx., x xxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
12) Xx. 20 xxxxxxxx Komise (ES) č. 1287/2006.