Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Xxxxxx xxxxxxxxx §2

Vymezení pojmů §3 §4

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx úpravy

Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x

x) xxxxx x xxxxxxx pro posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §2, vůči xxxx vykonává Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxx¹⁾.

§2

Xxxxxx působnost

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx"), xxxxx je

a) xxxxxx,

x) spořitelním a xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) organizátorem xxxx x investičními xxxxxxxx,

x) xxxxxx s xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ s xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) investičním xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxx, x xx při xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx x provozováním životního xxxxxxxxx⁴⁾, s xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx zprostředkovatele, u xxxxx pojišťovna xxxx xxxxxxxxxxx za škodu xxxxxxxxxx jeho činností,

l) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx pojistných xxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x cizí xxxxx, xxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx směnárenské xxxxxxxx xxxxx devizového zákona.

(2) Xxxxxxxxx stanovené xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx uvedenou v xxxxxxxx 1, xxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, organizační xxxxxx xxxx provozovny, x to x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, organizační složkou xxxx provozovnou xxxxxxxxxx.

§3

Vymezení xxxxx

Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, kdy

1. x xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jiné xxxxxxx evidence země xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx rejstříku x Xxxxx xxxxxxxxx, x není-li v xxxx sídla xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, pak x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx

2. x xxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxx zahraniční osoba xxxxxxxx x která xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx

3. z xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx instituce xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx zjistit, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta; x xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisu⁵⁾ nebo xxxxx se xxxxx x xxxxxxxxxx akciovou xxxxxxxxxx, jejíž xxxxx xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx,

x) zemí xxxxxx xxxx,

1. xxxxx xx xxxxxxx xxxxx státním xxxxxxxxxxxx,

2. ve xxxxxx xx fyzická xxxxx xxxxxxxxxx x dlouhodobému xxxx trvalému pobytu, xxxx

3. xx kterém xx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Instituce při xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx založený na xxxxxxxxx rizika legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx systému xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží k xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a postupům x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"). Xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx v §2 xxxx. 1 xxxx. x) a x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §5 xxxx. 1 xx 4 x §6 xxxx. 1 písm. x).

§5

Pravidla xxxxxxxxxxxxx klienta

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financováním xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, podle xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx podmínky, xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x klientem obchodní xxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx ukončí,

c) xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx faktorů xxxxxxxxx v xxxxxxxx 2 u xxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx a

d) xxxxxxx xxxxxxx uplatňované xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx klient").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, nebo xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxxxxx za rizikový,

b) xxxxxxxxxx, xx některá xx zemí původu xxxxx, x níž xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, nebo xx státem, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) zápis xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele xxxxxxx xxxx xxxxx, x níž klient xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxxx xxxx x xxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxx peněžních prostředků xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx vzbuzující xxxxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx že xxxxxxx, xx xxxx xxxxx xxxxx osoby,

g) xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx na xxx xxxxxxx, xxxxxxx, xxxx x xxxxxx vypořádání xxxxxxx, účel xxxxxxx xxxx a předmět xxxxxxxx xxxxxxx a

h) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem, xxxxx x v jeho xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) zjišťuje x xxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx, zda se xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx údajů x klientovi x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x

x) věnuje zvýšenou xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. při xxxxxxx zjistí xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx založených xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx klientovi, přičemž xxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx xxxxx takovým xxxxxxxx, kteří splňují xxxxxxxx, xxxxxxxxx stanovené xxxxxxxx, xxxx

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Při xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) bodu 2 xxxxxxx uzavření xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx. Xxxx-xx xx s xxxxxxx xx xxxxxxxx, xxxxxx řízení xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx instituce, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, možné, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx obchodního xxxxxx statutární orgán xxxxxxxxx.

(5) Xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, které xxxxx, xxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx xxxxxxxxxx x vyhodnocování xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx x okolnostem jeho xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a

c) rizikovému xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Instituce xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx podezřelý xxxxxx xxxxxxxxxxx, měla přístup x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx schvalovací a xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx odpovědností, xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxx xxx možné zpětně xxxxxxxxxxxxx. X xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a udržuje xxxxxxxxxxxx systém uchování xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx zpráva

(1) Instituce x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ročně xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, zda

a) xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,

x) xxxx x xxxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx pro instituci xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx období. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx; má-li xxxxxxxxx dozorčí radu xxxx xxxxxxxxx komisi (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxx"), xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx také dozorčí xxxxx. V xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx provozovny xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2 xxxx xxxxxxxxx xxxxxx předložena xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx nebo xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx 5 let.

§9

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx se xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., kterou xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx systém xxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx.

§10

Účinnost

Tato xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx dnem 1. xxxx 2008.

Právní předpis x. 281/2008 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Ve xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou podchyceny xxxxx a doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Sb., kterým xx xxxx vyhláška x. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx systém vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu

s xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Xxxxxx xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. s xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Znění xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx právních xxxxxxxx x odkazech není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx netýká xxxxxxxxx xxxxx shora uvedeného xxxxxxxx předpisu.