Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Osobní xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x uplatňování

a) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo obchodu x

x) metod x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx uvedenými x §2, vůči xxxx vykonává Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxx¹⁾.

§2

Osobní xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vyhláškou xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx"), která xx

x) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) penzijním xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx s provozováním xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

j) xxxxxxxxxxx, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx za škodu xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxx xxxxxxxxxx k bezhotovostním xxxxxxxx s cizí xxxxx, nebo x xxxxxxxxxxx peněžních služeb, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx činnosti xxxxx devizového zákona.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxxx xxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, xxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, organizační xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, x xx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, organizační xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, kdy

1. x výpisu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx zahraniční xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x České xxxxxxxxx, x xxxx-xx v xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx osoby xxxxxx xxxxxxxx, xxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, nebo

2. x xxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxx zahraniční xxxxx xxxxxxxx a která xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, anebo

3. z xxxxxxxxxxxxx zdroje, na xxxxx se instituce xxxxxxx spoléhá,

nelze zjistit, xxx je xxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ xxxx xxxxx se xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, jejíž akcie xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx,

x) xxxx původu xxxx,

1. xxxxx xx xxxxxxx osoba xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve xxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx k dlouhodobému xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx

3. xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Instituce xxx xxxxxx xxxxx uplatňuje xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupům x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané standardy"). Xxxxxxx vybraných xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx x §2 xxxx. 1 xxxx. x) a x) xxxxxx xxxxxxxxx požadavky xxxxx §5 xxxx. 1 xx 4 x §6 odst. 1 písm. c).

§5

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx s legalizací xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx, podle xxxxxxx x ohledem xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx klientů,

b) xxxxxxx podmínky, xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x klientem xxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 2 x nových xxxxxxx x xxx xxxxxxxx zjišťování rizikových xxxxxxx xxxxx trvání xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx uplatňované xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Rizikový xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxx s xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx státem, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, že xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxx, s níž xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxx, který xxxxxxxxxxxx xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxx xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxxxxx xx rizikový,

c) zápis xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, x níž xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx osob x xxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) skutečnosti xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx nebo že xxxxxxx, xx xxxx xxxxx xxxxx osoby,

g) xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx xx typ xxxxxxx, xxxxxxx, xxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx nasvědčující tomu, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx, xxxxx x v xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) zjišťuje x xxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxx informace, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxx zvýšenou xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxx xxxxxxx xxxxxx skutečnosti xxxxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx přístupu xx xxxxxxxxx, přičemž xxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx pouze xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, institucí xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx přístupu xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 písm. x) bodu 2 xxxxxxx xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx schválení xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx uzavření xxxxxxx x xxxxxxxx. Xxxx-xx xx x xxxxxxx xx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx instituce, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx obchodního xxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx x již xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Při xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce přihlíží x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx,

x) charakteru x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx podezřelý xxxxxx xxxxxxxxxxx, měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním systému xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx vyhledávání, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx. X zabezpečení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx systém xxxxxxxx xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx zpráva

(1) Instituce x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx ročně xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), x níž xxxxxxxx, xxx

x) postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) byly v xxxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Hodnotící zprávu xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x oznámeních x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx. Tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na jejich xxxxxxxxxx.

(5) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx projedná xxxxxxxxxx xxxxx instituce; xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxx xxxxx"), xxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx. V xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky xxxx provozovny xxxxxxxxx xxxxx §2 odst. 2 xxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx po xxxx 5 xxx.

§9

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., kterou xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na řídicí x kontrolní xxxxxx xxxx x spořitelních x úvěrních družstev.

§10

Účinnost

Tato xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Xxxxxx xxxxxxx č. 281/2008 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 281/2008 Sb., x některých požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x účinností xx 26.7.2014

Právní předpis x. 281/2008 Xx. xxx xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx právních xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.