Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Osobní xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Účinnost §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §56 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon"):

§1

Předmět xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x

x) metod x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobami xxxxxxxxx x §2, xxxx xxxx xxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxx¹⁾.

§2

Osobní působnost

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx"), xxxxx xx

x) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) organizátorem xxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx s xxxxxxxxx k poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx²⁾ x xxxxxxxx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) pojišťovacím zprostředkovatelem, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx souvisejících x provozováním životního xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, u xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

m) xxxxxx xxxxxxxxxx x bezhotovostním xxxxxxxx x xxxx xxxxx, xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx služeb, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx uvedenou x xxxxxxxx 1, xxxxx xx území Xxxxx xxxxxxxxx působí xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, organizační xxxxxx xxxx provozovny, x to v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx

1. x xxxxxx x xxxxxxxxxx rejstříku, xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xx obchodního rejstříku x Xxxxx xxxxxxxxx, x není-li v xxxx xxxxx této xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxx z xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx

2. z xxxx listiny, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx osoba xxxxxxxx a která xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx

3. z xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx se instituce xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ nebo xxxxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, jejíž xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxx,

x) zemí xxxxxx xxxx,

1. xxxxx xx xxxxxxx osoba xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve xxxxxx xx xxxxxxx osoba xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxx trvalému xxxxxx, xxxx

3. ve xxxxxx xx právnická xxxxx xxx sídlo, pobočku, xxxxxxxxxxx složku nebo xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx uplatňuje xxxxxxx xxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Při xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "uznávané xxxxxxxxx"). Xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka.

(3) Instituce xxxxxxx x §2 xxxx. 1 xxxx. x) x n) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §5 odst. 1 xx 4 x §6 odst. 1 xxxx. x).

§5

Pravidla přijatelnosti klienta

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx s legalizací xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financováním xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx kterých x xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx splnění xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx nebo xxx xxxxxxxxxx obchodní xxxxx x xxxxxxxx ukončí,

c) xxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 2 u xxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx trvání xxxxxxxxxx vztahu s xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx zjištěn rizikový xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Rizikový xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x hodnotí xxxx s xxxxxxx xx xxxx rizikové xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, že xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx původu skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxxx, který nedostatečně xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx státem, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxx, s xxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xx xxxxxx, který xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, nebo xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele xxxxxxx xxxx osoby, x níž xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, na xxxxxxx xxxx a xxxxx, vůči nimž xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) nejasný xxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx vzbuzující xxxxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx nebo xx xxxxxxx, že xxxx xxxxx třetí osoby,

g) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx s xxxxxxx na xxx xxxxxxx, předmět, výši x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxx xxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxxx, jakož x x xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx takové xxxxxxxxx, xxxxx jí xxxxxx xxxxxxxxxxxx, zda se xxxxx o rizikového xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxx zvýšenou xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,

2. prováděným s xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx založených xx xxxxxxxxxxxxx přístupu xx xxxxxxxxx, přičemž xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, kteří splňují xxxxxxxx, xxxxxxxxx stanovené xxxxxxxx, xxxx

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx osob.

(4) Při xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx přístupu xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 písm. x) bodu 2 xxxxxxx uzavření obchodního xxxxxx s xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x klientem. Xxxx-xx to s xxxxxxx xx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx zaměstnanců instituce, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, schvaluje xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx vytvoří x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx se xxxxxx xxxxxxxxxxx s xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx podezřelého xxxxxxx instituce xxxxxxxx x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx x okolnostem xxxx xxxxxxxxxxx,

x) charakteru a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a

c) rizikovému xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Instituce xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx podezřelý xxxxxx xxxxxxxxxxx, měla přístup x informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx systému xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rychlé x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x vyhodnocování xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x podkladů, xxxx xxx xxxxx zpětně xxxxxxxxxxxxx. X xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x udržuje xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx hodnotící xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, xxx

x) xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx rovněž xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx pobočka, organizační xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxx statistické údaje x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx obchodech xx xxxxxxxx období. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních činností xxxxxxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx projedná xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx; xx-xx xxxxxxxxx dozorčí radu xxxx xxxxxxxxx komisi (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxx"), xxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxx dozorčí xxxxx. V případě xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx instituce xxxxx §2 odst. 2 xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxxxxxx nejméně xx xxxx 5 let.

§9

Zrušovací xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx stanoví xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx systém xxxx x xxxxxxxxxxxx x úvěrních xxxxxxxx.

§10

Účinnost

Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Xxxxxx xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Ve xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu

s účinností xx 26.7.2014

Xxxxxx předpis x. 281/2008 Sb. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. s xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx shora uvedeného xxxxxxxx předpisu.