Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Xxxxxx xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Pravidla xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Zrušovací xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx úpravy

Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování

a) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x

x) metod x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxxxx uvedenými x §2, xxxx xxxx xxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx¹⁾.

§2

Xxxxxx xxxxxxxxx

(1) Požadavky xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxx"), která je

a) xxxxxx,

x) spořitelním x xxxxxxx družstvem,

c) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) organizátorem xxxx s investičními xxxxxxxx,

x) xxxxxx x xxxxxxxxx x poskytování xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ x xxxxxxxx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx fondem,

i) xxxxxxxxxxx, a xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x xx při xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) pojišťovacím zprostředkovatelem, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, u xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx za xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx likvidátorem pojistných xxxxxxxx, a to xxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

m) xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxx, xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx devizového zákona, xxxx

x) xxxxxx oprávněnou xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx vztahují xxxxxx xx zahraniční xxxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx uvedenou x xxxxxxxx 1, xxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxx prostřednictvím xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, x xx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx vykonávané.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

Xxx účely xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx

1. x xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jiné xxxxxxx xxxxxxxx země xxxxx zahraniční xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x Xxxxx xxxxxxxxx, x xxxx-xx x xxxx xxxxx této xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxx x xxxxxx xxxxxxx společenské xxxxxxx, xxxx

2. z xxxx xxxxxxx, kterou xxxx zahraniční osoba xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx všechny xxxx xxxxx, xxxxx

3. x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, na xxxxx se instituce xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx zjistit, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ nebo xxxxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxx,

1. xxxxx je xxxxxxx osoba xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve kterém xx fyzická xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx

3. xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx, pobočku, xxxxxxxxxxx složku nebo xxxxxxxxxx.

§4

(1) Instituce xxx xxxxxx rizik uplatňuje xxxxxxx xxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxx legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx.

(2) Při xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx x osvědčeným xxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"). Xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx banka.

(3) Instituce xxxxxxx v §2 xxxx. 1 písm. x) x x) xxxxxx naplňovat xxxxxxxxx xxxxx §5 xxxx. 1 xx 4 x §6 xxxx. 1 xxxx. x).

§5

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx klienta

a) xxxxxxx kategorizaci klientů,

b) xxxxxxx podmínky, xxx xxxxxxx splnění xxxxxxxx x klientem xxxxxxxx xxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx ukončí,

c) xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx rizikových xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 2 x nových xxxxxxx x xxx xxxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxx během xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx uplatňované xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx klient").

(2) Rizikový xxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxx a hodnotí xxxx s xxxxxxx xx tyto xxxxxxxx xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx ze zemí xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx původu skutečného xxxxxxxx klienta, je xxxxxx, který xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx státem, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, xx některá xx xxxx původu xxxxx, s xxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xx xxxxxx, který xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxx xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx považuje xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx osoby, x xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxxx osob x xxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx sankční xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) neprůhledná xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) nejasný xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx xx xxxxxxx, xx xxxx xxxxx xxxxx osoby,

g) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx s xxxxxxx xx xxx xxxxxxx, předmět, xxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxx klienta x

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.

(3) Při xxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx x x xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) xxxxxxxx x uchovává o xxxxxxxxx takové xxxxxxxxx, xxxxx jí umožní xxxxxxxxxxxx, zda xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx podezřelý xxxxxx,

2. prováděným x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx individuálním xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx pouze takovým xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

3. politicky xxxxxxxxxxxx osob.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) bodu 2 xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x novým xxxxxxxx předchozímu schválení xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x klientem. Xxxx-xx to x xxxxxxx xx velikost, xxxxxx řízení nebo xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, možné, xxxxxxxxx xxxxxxxx takovéhoto obchodního xxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx komunikace xx xxxxx instituce vytvoří x xxxxxxxxx takové xxxxxxx, které ověří, xxx se xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Při xxxxxxxxxx x vyhodnocování xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží x

x) charakteru obchodu x xxxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx a xxxxxx obvyklých xxxxxxx xxxxxxx a

c) xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx obchod xxxxxxxxxxx, xxxx přístup x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx systému xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x podkladů, xxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx. X zabezpečení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxxx systém uchování xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Instituce x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx hodnotící xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, xxx

x) xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx uplatňuje v xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) byly v xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx x toho xxxxx xxx instituci xxxxxxx.

(2) Hodnotící zprávu xxxxxxxxx rovněž xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxx statistické xxxxx x oznámeních x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx.

(4) V xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx instituce; xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx kontrolní xxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxx"), projedná hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx. X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2 xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx provozovny.

(6) Xxxxxxxxx zprávu instituce xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx 5 xxx.

§9

Xxxxxxxxx ustanovení

Zrušuje xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., kterou xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx a xxxxxxxxxxxx x úvěrních družstev.

§10

Xxxxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Xxxxxx předpis x. 281/2008 Sb. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Xx. xxx xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu.