Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Xxxxxx xxxxxxxxx §2

Vymezení pojmů §3 §4

Xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx zpráva §8

Zrušovací xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx banka stanoví xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx"):

§1

Předmět úpravy

Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodu x

x) xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx uvedenými x §2, xxxx xxxx xxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx dohled¹⁾.

§2

Xxxxxx xxxxxxxxx

(1) Požadavky xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx finanční xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxx"), xxxxx xx

x) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxx družstvem,

c) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxxx xxxx s investičními xxxxxxxx,

x) xxxxxx x xxxxxxxxx k poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx²⁾ x xxxxxxxx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) investičním xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x xx při xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx zprostředkovatelem, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx životního xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxx nese xxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxx činností,

l) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx pojistných xxxxxxxx, a xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxx, nebo x xxxxxxxxxxx peněžních xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx zákona, xxxx

x) osobou oprávněnou xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx vztahují xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx uvedenou x xxxxxxxx 1, která xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, x xx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx složkou xxxx provozovnou xxxxxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx pojmů

Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stav, xxx

1. x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxxx není xxxxxxx xx obchodního xxxxxxxxx x Xxxxx xxxxxxxxx, x xxxx-xx v xxxx sídla xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxx x xxxxxx xxxxxxx společenské xxxxxxx, xxxx

2. x xxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxx zahraniční xxxxx xxxxxxxx x která xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx

3. z xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx instituce xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx xxxxxxx, xxx xx skutečným xxxxxxxxx klienta; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisu⁵⁾ nebo xxxxx xx jedná x zahraniční xxxxxxxx xxxxxxxxxx, jejíž xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxx,

1. xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. xx kterém xx xxxxxxx osoba xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxx trvalému xxxxxx, xxxx

3. xx kterém xx xxxxxxxxx xxxxx xxx sídlo, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx založený xx xxxxxxxxx xxxxxx legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxx zavedení x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"). Xxxxxxx vybraných xxxxxxxxxx xxxxxxxxx uveřejňuje Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Instituce xxxxxxx v §2 xxxx. 1 xxxx. x) x x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §5 xxxx. 1 až 4 x §6 odst. 1 písm. c).

§5

Pravidla přijatelnosti xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x legalizací xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx pravidla xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x ohledem na xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx kategorizaci klientů,

b) xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxx neuzavře x klientem obchodní xxxxx nebo xxx xxxxxxxxxx obchodní xxxxx x xxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxxx rizikových faktorů xxxxxxxxx x xxxxxxxx 2 x xxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx rizikových xxxxxxx xxxxx trvání xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx a

d) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx, u xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxxxxx x hodnotí xxxx x ohledem xx tyto rizikové xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, že xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, nebo xxxxxx, xxxxx instituce na xxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, že některá xx xxxx xxxxxx xxxxx, x xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx na základě xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, x xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxxx xxxx x xxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována sankční xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) neprůhledná xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx vzbuzující xxxxxxxxx, že klient xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx xx xxxxxxx, xx xxxx xxxxx xxxxx osoby,

g) xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxxxxx, zejména x xxxxxxx xx xxx xxxxxxx, předmět, výši x způsob xxxxxxxxxx xxxxxxx, účel zřízení xxxx x předmět xxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx nasvědčující xxxx, xx xxxxxx uskutečňuje xxxxxxxxx obchod.

(3) Xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem, jakož x x xxxx xxxxxxx, instituce

a) xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx informace, xxxxx jí xxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x klientovi x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x

x) věnuje zvýšenou xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxx xxxxxxx zjistí xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx uskutečňuje xxxxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx osobami x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx takovým xxxxxxxx, kteří xxxxxxx xxxxxxxx, institucí xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx založených xx individuálním xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) xxxx 2 xxxxxxx uzavření xxxxxxxxxx xxxxxx s novým xxxxxxxx xxxxxxxxxxx schválení xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx vyšší, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx navrhujících xxxxxxxx xxxxxxx x klientem. Xxxx-xx to s xxxxxxx xx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx takovéhoto xxxxxxxxxx xxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Při uskutečňování xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx komunikace na xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx takové xxxxxxx, které xxxxx, xxx se xxxxxx xxxxxxxxxxx s již xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x

x) charakteru xxxxxxx x okolnostem jeho xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx obchodů xxxxxxx x

x) rizikovému xxxxxxx klienta.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx obchod xxxxxxxxxxx, měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx obsaženým x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné vyhledávání, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx činnosti x xxxxx systému vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x podkladů, xxxx xxx možné zpětně xxxxxxxxxxxxx. K zabezpečení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx systém xxxxxxxx xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "hodnotící xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, xxx

x) xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,

x) xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx pobočka, organizační xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx statistické xxxxx x oznámeních x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx období. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx; xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx komisi (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxx"), xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx dozorčí xxxxx. X případě xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky xxxx provozovny xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2 xxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx vedoucímu xxxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx provozovny.

(6) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx 5 xxx.

§9

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx se xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na řídicí x kontrolní xxxxxx xxxx a spořitelních x úvěrních xxxxxxxx.

§10

Účinnost

Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Xxxxxx xxxxxxx x. 281/2008 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Xxxxxx předpis x. 281/2008 Xx. xxx zrušen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.