Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx úpravy §1

Xxxxxx xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Zrušovací xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo obchodu x

x) metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx uvedenými x §2, vůči xxxx xxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx dohled¹⁾.

§2

Xxxxxx xxxxxxxxx

(1) Požadavky xxxxxxxxx xxxxx vyhláškou xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx"), která je

a) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) organizátorem xxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx x xxxxxxxxx x poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx²⁾ x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx zprostředkovatele³⁾,

f) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx fondem,

i) xxxxxxxxxxx, x xx xxx výkonu činností xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx xxxxxx xxxxxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx životního xxxxxxxxx⁴⁾,

x) pojišťovacím zprostředkovatelem, x to xxx xxxxxx činností souvisejících x xxxxxxxxxxxx životního xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, u xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxx jeho xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, a xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

m) xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x cizí xxxxx, xxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx zákona, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx činnosti xxxxx xxxxxxxxxx zákona.

(2) Xxxxxxxxx stanovené xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xx zahraniční xxxxxxxxxx xxxx fyzickou xxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx 1, xxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, x to v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx, organizační xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

Xxx xxxxx xxxx vyhlášky se xxxxxx

x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stav, xxx

1. x výpisu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx evidence xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xx obchodního xxxxxxxxx x Xxxxx xxxxxxxxx, x xxxx-xx x xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxx z xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx

2. x xxxx listiny, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx osoba xxxxxxxx x která xxxxxxxx xxxxxxx její xxxxx, xxxxx

3. x xxxxxxxxxxxxx zdroje, xx xxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx zjistit, xxx je skutečným xxxxxxxxx xxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ xxxx xxxxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx akciovou xxxxxxxxxx, jejíž xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxx,

x) xxxx původu xxxx,

1. jehož xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve xxxxxx xx xxxxxxx osoba xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx

3. xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxx.

§4

(1) Instituce při xxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxx zavedení x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"). Xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx uveřejňuje Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Instituce xxxxxxx x §2 xxxx. 1 xxxx. x) x n) xxxxxx xxxxxxxxx požadavky xxxxx §5 xxxx. 1 xx 4 x §6 odst. 1 písm. x).

§5

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx s legalizací xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financováním xxxxxxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx podmínky, xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx nebo již xxxxxxxxxx xxxxxxxx vztah x klientem ukončí,

c) xxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 2 x nových xxxxxxx a xxx xxxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx a

d) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x hodnotí xxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx:

x) skutečnost, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, který nedostatečně xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx státem, xxxxx instituce xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx zemí původu xxxxx, x xxx xxxxxx uskutečňuje obchod, xx xxxxxx, který xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xx státem, který xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxx hodnocení považuje xx xxxxxxxx,

x) zápis xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx xxxxxxx xxxx osoby, x xxx klient xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxxx osob a xxxxx, xxxx nimž xxxx xxxxxxxxxxx sankční xxxxxxxx x souladu x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) neprůhledná vlastnická xxxxxxxxx klienta,

e) xxxxxxx xxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx vzbuzující xxxxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx xx xxxxxxx, xx xxxx xxxxx třetí xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, zejména x xxxxxxx xx xxx xxxxxxx, xxxxxxx, výši x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx zřízení xxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx nasvědčující xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxx xxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx x x xxxx xxxxxxx, instituce

a) xxxxxxxx x uchovává o xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jí xxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx aktualizaci x

x) věnuje xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxx xxxxxxx zjistí skutečnosti xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx uskutečňuje podezřelý xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx osobami x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx služby xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx takovým xxxxxxxx, xxxxx splňují xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 3 xxxx. x) bodu 2 xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxxxx předchozímu xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx vyšší, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx uzavření xxxxxxx x xxxxxxxx. Xxxx-xx xx x xxxxxxx xx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx instituce, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, možné, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx orgán xxxxxxxxx.

(5) Xxx uskutečňování xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx ověří, xxx se xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx xxxxxxxxxx x vyhodnocování xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxx x

x) charakteru xxxxxxx x okolnostem jeho xxxxxxxxxxx,

x) charakteru x xxxxxx xxxxxxxxx obchodů xxxxxxx a

c) xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx obchod xxxxxxxxxxx, xxxx přístup x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx schvalovací a xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx. K zabezpečení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx uchování xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností nejméně xxxxxx ročně xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, xxx

x) postupy x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx pro instituci xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx rovněž xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx obchodech xx xxxxxxxx období. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.

(5) Má-li instituce xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxxx xxxxxx projedná xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx; xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx (xxxx xxx "dozorčí xxxxx"), projedná xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx. X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx provozovny xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2 xxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxxxxxx nejméně xx xxxx 5 xxx.

§9

Zrušovací ustanovení

Zrušuje xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx některé xxxxxxxxx xx řídicí x kontrolní xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx družstev.

§10

Účinnost

Tato vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxx 2008.

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu

s xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxx zrušen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. s xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.