Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx úpravy §1

Osobní xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx pojmů §3 §4

Xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx zpráva §8

Zrušovací xxxxxxxxxx §9

Účinnost §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx banka stanoví xxxxx §56 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx jen "zákon"):

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky na xxxxxxxx x uplatňování

a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x

x) metod a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §2, xxxx xxxx vykonává Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxx¹⁾.

§2

Xxxxxx xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxx"), která xx

x) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxx družstvem,

c) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx peněz,

d) organizátorem xxxx x investičními xxxxxxxx,

x) xxxxxx s xxxxxxxxx k poskytování xxxxxxxxxxxx xxxxxx²⁾ x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx výkonu činností xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

j) xxxxxxxxxxx, x xx při xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx zprostředkovatele, x xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx pojistných xxxxxxxx, a to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pojištění⁴⁾,

m) xxxxxx xxxxxxxxxx k bezhotovostním xxxxxxxx x cizí xxxxx, xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx devizového xxxxxx, xxxx

x) osobou oprávněnou xx směnárenské činnosti xxxxx devizového xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx stanovené touto xxxxxxxxx xx vztahují xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx fyzickou xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, která xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx působí xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx, x xx v xxxxxxx činnosti xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx provozovnou vykonávané.

§3

Xxxxxxxx pojmů

Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx

1. x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxxx země xxxxx zahraniční xxxxx, xxxxx není zapsána xx xxxxxxxxxx rejstříku x Xxxxx xxxxxxxxx, x xxxx-xx x xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxx z xxxxxx xxxxxxx společenské xxxxxxx, nebo

2. x xxxx listiny, xxxxxx xxxx zahraniční xxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx všechny její xxxxx, xxxxx

3. x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx spoléhá,

nelze zjistit, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx jiného xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ xxxx xxxxx xx jedná x zahraniční akciovou xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx,

x) zemí xxxxxx xxxx,

1. jehož je xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve kterém xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx k dlouhodobému xxxx xxxxxxxx pobytu, xxxx

3. xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složku xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx.

(2) Xxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané standardy"). Xxxxxxx xxxxxxxxx uznávaných xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Instituce xxxxxxx x §2 xxxx. 1 písm. x) x x) xxxxxx xxxxxxxxx požadavky xxxxx §5 xxxx. 1 xx 4 x §6 xxxx. 1 xxxx. c).

§5

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x legalizací xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financováním xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, podle xxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx klienta

a) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxxx, při xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx obchodní xxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx vztah x xxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx rizikových faktorů xxxxxxxxx x odstavci 2 x nových xxxxxxx a xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx během xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxx, u xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Rizikový xxxxxx klienta instituce xxxxxxx x xxxxxxx xxxx s ohledem xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx původu skutečného xxxxxxxx klienta, je xxxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx xxxxx neuplatňuje xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx rizikový,

b) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxx, x xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx nebo vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxx xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx základě xxxxx xxxxxxxxx považuje xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, x xxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx xxxx x xxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxxxx vlastnická xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) skutečnosti xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxx na svůj xxxx xxxx xx xxxxxxx, že xxxx xxxxx třetí xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx s xxxxxxx na xxx xxxxxxx, xxxxxxx, xxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, účel xxxxxxx xxxx a xxxxxxx xxxxxxxx klienta x

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx klient xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.

(3) Xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx x v xxxx xxxxxxx, instituce

a) xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx takové xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx, zda xx xxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx uskutečňuje xxxxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx založených xx xxxxxxxxxxxxx přístupu xx xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx stanovené xxxxxxxx, xxxx

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx individuálním přístupu xx klientovi xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) xxxx 2 xxxxxxx uzavření xxxxxxxxxx xxxxxx x novým xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, než xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx navrhujících uzavření xxxxxxx x klientem. Xxxx-xx xx x xxxxxxx xx velikost, xxxxxx řízení nebo xxxxx xxxxxxxxxxx instituce, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx obchodního xxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx komunikace xx xxxxx xxxxxxxxx vytvoří x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx ověří, xxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx s již xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Při xxxxxxxxxx x vyhodnocování xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x

x) charakteru obchodu x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx obchodů xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.

(2) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxx xxx xxxxx zpětně xxxxxxxxxxxxx. X zabezpečení xxxxxx požadavku xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Instituce x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ročně xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx (xxxx jen "hodnotící xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, xxx

x) xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,

x) xxxx v xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx pro instituci xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxx statistické xxxxx x oznámeních o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx obchodních činností xxxxxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx; xx-xx xxxxxxxxx dozorčí radu xxxx xxxxxxxxx komisi (xxxx jen "dozorčí xxxxx"), xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx. X xxxxxxx xxxxxxx, organizační složky xxxx provozovny xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2 bude hodnotící xxxxxx předložena xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx zprávu instituce xxxxxxxxx nejméně xx xxxx 5 xxx.

§9

Xxxxxxxxx ustanovení

Zrušuje xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx některé xxxxxxxxx xx řídicí x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx a xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx.

§10

Xxxxxxxx

Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Sb. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:

129/2014 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu

s xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx od 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu.