Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx úpravy §1

Xxxxxx xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx pojmů §3 §4

Pravidla xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §56 zákona x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x

x) xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §2, xxxx xxxx xxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx¹⁾.

§2

Osobní působnost

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx touto vyhláškou xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx finanční xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx"), která xx

x) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxxx xxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ x xxxxxxxx investičního xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx společností,

g) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) penzijním xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním životního xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx zprostředkovatelem, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxx nese xxxxxxxxxxx xx škodu xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx pojistných xxxxxxxx, a to xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x cizí xxxxx, nebo k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx služeb, xxxxx devizového xxxxxx, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx zákona.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo fyzickou xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, která xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx působí xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, organizační xxxxxx nebo provozovny, x xx x xxxxxxx činnosti xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx vykonávané.

§3

Vymezení xxxxx

Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, kdy

1. x výpisu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jiné xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx zahraniční osoby, xxxxx xxxx zapsána xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x Xxxxx xxxxxxxxx, x xxxx-xx v xxxx xxxxx této xxxxxxxxxx xxxxx taková xxxxxxxx, xxx z xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, nebo

2. x xxxx listiny, kterou xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a která xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, anebo

3. z xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx spoléhá,

nelze zjistit, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ xxxx xxxxx xx xxxxx x zahraniční akciovou xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx veřejném xxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxx,

1. xxxxx je xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. ve xxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx

3. xx kterém xx právnická xxxxx xxx xxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx uplatňuje xxxxxxx založený na xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxx zavedení x uplatňování xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"). Xxxxxxx vybraných xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx x §2 xxxx. 1 xxxx. x) a n) xxxxxx naplňovat xxxxxxxxx xxxxx §5 odst. 1 xx 4 x §6 xxxx. 1 xxxx. c).

§5

Xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x legalizací xxxxxx z trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla přijatelnosti xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx na xxxxxxxx xxxxxx klienta

a) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx klientů,

b) xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx již xxxxxxxxxx xxxxxxxx vztah x klientem xxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx faktorů xxxxxxxxx x xxxxxxxx 2 u xxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx uplatňované xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx xxxxxxx rizikový xxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx:

x) skutečnost, xx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta nebo xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx neuplatňuje xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxx, x níž xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx státem, xxxxx xxxxxxxxxxxx nebo vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx považuje xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, skutečného majitele xxxxxxx nebo xxxxx, x xxx klient xxxxxxxxxxx obchod, na xxxxxxx xxxx x xxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾,

x) neprůhledná xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta,

e) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx xx xxxxxxx, xx xxxx xxxxx xxxxx osoby,

g) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx na xxx xxxxxxx, xxxxxxx, xxxx x xxxxxx vypořádání xxxxxxx, xxxx zřízení xxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx tomu, xx klient uskutečňuje xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxx xxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx, jakož x v xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) xxxxxxxx x uchovává o xxxxxxxxx takové xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxx se xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x klientovi a xxxxxxx jejich xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchodům

1. xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,

2. prováděným s xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx založených xx individuálním přístupu xx klientovi, přičemž xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, kteří xxxxxxx xxxxxxxx, institucí stanovené xxxxxxxx, nebo

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Při xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx xx individuálním přístupu xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) bodu 2 xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x novým xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx vyšší, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx. Xxxx-xx to x xxxxxxx na xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, možné, schvaluje xxxxxxxx takovéhoto xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Při uskutečňování xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxx instituce xxxxxxx x uplatňuje takové xxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx se obchod xxxxxxxxxxx x již xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Při xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x

x) rizikovému xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxx obchod xxxxxxxxxxx, měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx vyhledávání, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Veškeré xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxx, musí xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx. K xxxxxxxxxxx xxxxxx požadavku xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx uchování xxxxxxxxx.

§8

Hodnotící xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx hodnotící xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), v xxx xxxxxxxx, xxx

x) xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, jsou dostatečně xxxxxx,

x) xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx rovněž na xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Instituce x hodnotící zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx období. Tyto xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Má-li instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx statutární xxxxx xxxxxxxxx; xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu xxxx kontrolní xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxx xxxxx"), projedná hodnotící xxxxxx také dozorčí xxxxx. X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 odst. 2 xxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx provozovny.

(6) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx 5 xxx.

§9

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxxx x úvěrních xxxxxxxx.

§10

Účinnost

Tato vyhláška nabývá xxxxxxxxx dnem 1. xxxx 2008.

Xxxxxx xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním xxxxxxxxx x.:

129/2014 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu

s xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx od 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx netýká derogační xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.