Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Xxxxxx xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Česká xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x některých opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x

x) xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx uvedenými x §2, xxxx xxxx vykonává Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx¹⁾.

§2

Osobní xxxxxxxxx

(1) Požadavky xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx vztahují xx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx"), xxxxx je

a) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) institucí xxxxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxxx xxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) osobou s xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ x xxxxxxxx investičního zprostředkovatele³⁾,

f) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x to xxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx zprostředkovatelem, x xx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx životního xxxxxxxxx⁴⁾, x výjimkou xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, u xxxxx pojišťovna xxxx xxxxxxxxxxx za xxxxx xxxxxxxxxx jeho činností,

l) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x xx xxx xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) osobou xxxxxxxxxx x bezhotovostním xxxxxxxx x xxxx xxxxx, xxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx služeb, xxxxx xxxxxxxxxx zákona, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx činnosti xxxxx devizového xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx fyzickou xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, xxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, organizační xxxxxx xxxx provozovny, x xx x xxxxxxx xxxxxxxx touto xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx složkou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

§3

Vymezení xxxxx

Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx

1. x xxxxxx z xxxxxxxxxx rejstříku, xxxx xxxxxxx evidence xxxx xxxxx zahraniční osoby, xxxxx xxxx zapsána xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x České xxxxxxxxx, x není-li x xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx taková xxxxxxxx, pak x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx

2. x xxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, anebo

3. x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, na xxxxx se instituce xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx xxxxxxx, xxx xx skutečným xxxxxxxxx xxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx nejedná, pokud xxxx xxxxx klienta xxxxxxxx podle jiného xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ nebo xxxxx xx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxx,

x) zemí xxxxxx xxxx,

1. xxxxx je xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. xx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxx trvalému xxxxxx, xxxx

3. ve xxxxxx xx xxxxxxxxx osoba xxx sídlo, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx rizik uplatňuje xxxxxxx xxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx.

(2) Xxx xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxx x osvědčeným xxxxxxxxx x xxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "uznávané xxxxxxxxx"). Xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx uveřejňuje Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx x §2 xxxx. 1 xxxx. x) x x) xxxxxx naplňovat xxxxxxxxx xxxxx §5 xxxx. 1 xx 4 x §6 odst. 1 xxxx. c).

§5

Pravidla xxxxxxxxxxxxx klienta

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x ohledem xx xxxxxxxx profil xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx podmínky, xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx již xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x klientem xxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 2 x nových xxxxxxx x pro xxxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx uplatňované xxxx xxxxxxxx, x xxxxx xxx zjištěn xxxxxxxx xxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxx").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxxxxx x hodnotí xxxx s ohledem xx tyto rizikové xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, nebo státem, xxxxx instituce xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx rizikový,

b) xxxxxxxxxx, xx některá xx xxxx xxxxxx xxxxx, x xxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xx státem, který xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, xxxx xx xxxxxx, který xxxxxxxxx xx základě xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, x níž xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx xxxx x xxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx⁶⁾,

x) neprůhledná xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta,

e) nejasný xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,

x) skutečnosti xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, že klient xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx xx xxxxxxx, xx xxxx xxxxx třetí osoby,

g) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx na xxx xxxxxxx, xxxxxxx, xxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxx klienta a

h) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx uskutečňuje xxxxxxxxx obchod.

(3) Xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem, xxxxx x x xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) xxxxxxxx x uchovává o xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jí umožní xxxxxxxxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x klientovi x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchodům

1. xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx služeb xxxxxxxxxx xx individuálním xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, přičemž xxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx xxxxx takovým xxxxxxxx, xxxxx splňují xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, nebo

3. xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx osob.

(4) Xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 3 xxxx. x) xxxx 2 xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx navrhujících xxxxxxxx xxxxxxx x klientem. Xxxx-xx to x xxxxxxx na velikost, xxxxxx xxxxxx nebo xxxxx zaměstnanců xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

(5) Při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x využitím xxxxxxxxxx komunikace xx xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, které ověří, xxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x

x) xxxxxxxxxx obchodu x okolnostem jeho xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx obchod xxxxxxxxxxx, xxxx přístup x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím rychlé x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxxxx odpovědností, xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxx xxx možné xxxxxx xxxxxxxxxxxxx. K xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

§8

Hodnotící xxxxxx

(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností nejméně xxxxxx xxxxx vypracuje xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), v xxx xxxxxxxx, xxx

x) xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx instituci xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxxx na xxxxx České republiky xxxxxxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x oznámeních o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

(5) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx projedná statutární xxxxx xxxxxxxxx; xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi (xxxx jen "xxxxxxx xxxxx"), xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx. V xxxxxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx xxxx provozovny instituce xxxxx §2 xxxx. 2 xxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx vedoucímu xxxx pobočky, organizační xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx zprávu instituce xxxxxxxxx xxxxxxx po xxxx 5 let.

§9

Xxxxxxxxx ustanovení

Zrušuje xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na řídicí x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx a spořitelních x xxxxxxxx xxxxxxxx.

§10

Účinnost

Tato vyhláška nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Právní xxxxxxx x. 281/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:

129/2014 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu

s účinností xx 26.7.2014

Xxxxxx předpis x. 281/2008 Sb. xxx xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx od 1.10.2018.

Znění xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx netýká xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.