Plné znění - 281/2008 Sb.

Vyhláška

Xxxxxxx xxxxxx §1

Osobní xxxxxxxxx §2

Xxxxxxxx xxxxx §3 §4

Xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx §5 §6 §7

Xxxxxxxxx xxxxxx §8

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx §9

Xxxxxxxx §10

INFORMACE

Česká xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §56 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x některých opatřeních xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx"):

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x

x) metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,

xxxxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx uvedenými x §2, xxxx xxxx vykonává Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxx¹⁾.

§2

Xxxxxx působnost

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vyhláškou xx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx"), xxxxx xx

x) xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx peněz,

d) xxxxxxxxxxxxx xxxx s xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) osobou x xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb²⁾ s xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx³⁾,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) penzijním xxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, x xx xxx výkonu xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxx, x to při xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x provozováním životního xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxx, x to xxx xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx x provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾, x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx, u xxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx za xxxxx xxxxxxxxxx xxxx činností,

l) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, x to xxx xxxxxx činností xxxxxxxxxxxxx s provozováním xxxxxxxxx xxxxxxxxx⁴⁾,

x) xxxxxx xxxxxxxxxx x bezhotovostním xxxxxxxx x cizí xxxxx, xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx služeb, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx

x) xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx činnosti xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx stanovené xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xx zahraniční xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx 1, xxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx působí xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo provozovny, x to x xxxxxxx xxxxxxxx touto xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx složkou xxxx provozovnou xxxxxxxxxx.

§3

Vymezení pojmů

Pro účely xxxx xxxxxxxx se xxxxxx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx

1. x xxxxxx x xxxxxxxxxx rejstříku, jiné xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x České xxxxxxxxx, x xxxx-xx v xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx taková xxxxxxxx, xxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx

2. x xxxx xxxxxxx, kterou xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx její xxxxx, xxxxx

3. x xxxxxxxxxxxxx zdroje, xx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

xxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta; o xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁵⁾ xxxx xxxxx se xxxxx x zahraniční xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx,

x) xxxx původu xxxx,

1. jehož xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx,

2. xx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx

3. ve kterém xx xxxxxxxxx osoba xxx sídlo, xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx.

§4

(1) Xxxxxxxxx xxx xxxxxx rizik uplatňuje xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx rizika legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxx xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxx x osvědčeným xxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "uznávané xxxxxxxxx"). Xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx.

(3) Instituce xxxxxxx x §2 xxxx. 1 písm. x) a x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §5 xxxx. 1 až 4 x §6 xxxx. 1 písm. x).

§5

Xxxxxxxx přijatelnosti klienta

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx přijatelnosti xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x ohledem na xxxxxxxx xxxxxx klienta

a) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx splnění neuzavře x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx nebo xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 2 u xxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxx během trvání xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxx uplatňované xxxx xxxxxxxx, u xxxxx xxx xxxxxxx rizikový xxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx klient").

(2) Xxxxxxxx xxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxx x xxxxxxx xx tyto xxxxxxxx xxxxxxx:

x) skutečnost, že xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta xxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx vůbec xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx státem, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxx, x xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, nebo xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxxxxx xx rizikový,

c) zápis xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, x xxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxx xxxx a xxxxx, xxxx nimž xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxxxx vlastnická xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx nebo že xxxxxxx, xx plní xxxxx třetí xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxx xx typ xxxxxxx, xxxxxxx, výši x xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, účel xxxxxxx xxxx x předmět xxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Při xxxxxx obchodního xxxxxx x klientem, jakož x x xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx

x) xxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxx se xxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x úplnost xxxxx x klientovi x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x

x) věnuje zvýšenou xxxxxxxxx xxxxxxxx

1. při xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx uskutečňuje podezřelý xxxxxx,

2. xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx služeb xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx klientovi, přičemž xxxx xxxxxx instituce xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx splňují xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

3. politicky xxxxxxxxxxxx xxxx.

(4) Při xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx klientovi podle xxxxxxxx 3 písm. x) xxxx 2 xxxxxxx uzavření xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx. Xxxx-xx xx x xxxxxxx xx velikost, xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx instituce, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx obchodního xxxxxx statutární orgán xxxxxxxxx.

(5) Xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx komunikace xx xxxxx xxxxxxxxx vytvoří x uplatňuje xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx se xxxxxx xxxxxxxxxxx s xxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§6

(1) Xxx zjišťování x xxxxxxxxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxxxxxx přihlíží x

x) charakteru xxxxxxx x xxxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx,

x) charakteru x xxxxxx xxxxxxxxx obchodů xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby osoba, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a vyhodnocování xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy a xxxxxxxxx činnosti x xxxxx systému vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí x podkladů, xxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx. X zabezpečení xxxxxx požadavku xxxxxxxxx xxxxxx a udržuje xxxxxxxxxxxx systém xxxxxxxx xxxxxxxxx.

§8

Xxxxxxxxx xxxxxx

(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx vypracuje xxxxxx hodnotící xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "hodnotící xxxxxx"), x xxx xxxxxxxx, zda

a) postupy x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx uplatňuje v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx v xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Hodnotící zprávu xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §2 xxxx. 2.

(3) Instituce x hodnotící xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.

(5) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx orgán, hodnotící xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx; má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxx"), xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx dozorčí xxxxx. X xxxxxxx xxxxxxx, organizační složky xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §2 xxxx. 2 bude xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vedoucímu xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo provozovny.

(6) Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx nejméně po xxxx 5 xxx.

§9

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx xxxxxxxx č. 247/2007 Sb., kterou xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx a xxxxxxxxxxxx x úvěrních družstev.

§10

Xxxxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxx 2008.

Xxxxxx xxxxxxx č. 281/2008 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.9.2008.

Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 281/2008 Xx., x některých požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 26.7.2014

Xxxxxx předpis x. 281/2008 Xx. xxx xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 67/2018 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.10.2018.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx právních xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x odkazech xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx netýká xxxxxxxxx xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.