Právní předpis byl sestaven k datu 30.09.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx zákona č. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx povinna xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx klientovi xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 až 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx nebo kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx celku poskytují xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx vydány xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x sobě nelze xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx osobou rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a systému xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Evropského xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx pro boj xxxxx xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx xx xx instituci xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x dodržování xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx standardy"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx právo instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx však xxxxx xxx v xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich účel.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x jí xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxx x nadále xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik,
b) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx hodnocení rizik xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a jeho xxxxxx.
(7) Je-li to xxxxxxx, x návaznosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx profily xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx České xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými v xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx jejich zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx instituce přijala x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx rizikového profilu x další xxxxxxx xxx xxxxxx x x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. své vlastní xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta instituce xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx osoby, xx níž má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické osoby x tomto orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x osoby, která xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx práva jiného xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx od klienta xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx účast, xx xx jinak xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx zjištění x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx z médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx vždy provedena. Xxxxxxxxx zároveň stanoví xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závěrů, x xx x x xxxxxxx, xx došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit automatizovaně xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o navázání xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího obchodního xxxxxx,
x) pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx informace x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta, který xx právnickou osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem instituce xxxx jím pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené s xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Finančním xxxxxx výborem (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba xx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx ve vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx kterou klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, jsou zapsáni xx seznamu osob xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx cenné papíry xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx informací, xxxxx xx instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut ze xxxxx země, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx je třeba xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx takové třetí xxxx, nebo x xxxxxxx třetí xxxx xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní jednání xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx nebo xxxxxxxx způsobem podle xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx množství x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x svých stávajících xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx a postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx řídí při xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx a oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx opatření, xxxxx xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo podnikající xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) V xxxxx pochopení vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x financování terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x po xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx na dálku
Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx identifikace na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxx jsou x xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx x účastí xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x vlastnosti xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx rizik instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x rizika x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx a prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) v xxxxx strategií x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx klienta; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, které xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx pracovněprávním vztahu, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx možné podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vyhodnocení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro šetření xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx od xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x včasné xxxxxx xxxxxxx stanovených v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, včetně xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření užitých xxxx klientovi xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování xxxxxxxxx x xxxxxxx podle §16 zákona, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x kontroly klienta, xxx a kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx a x xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) zda xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká opatření xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx ověření x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Má-li instituce xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx je zpracována, x vyjádří se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx povinnosti také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx své pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) a x) xxxxxxxxx aktualizuje rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Informace
Právní předpis x. 67/2018 Sb. nabyl xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx se jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx uvedeného právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 ze xxx 31. května 2024, kterým se xxxxxxx Orgán xxx xxx proti xxxxx xxxxx a financování xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) č. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.