Právní předpis byl sestaven k datu 24.05.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 zákona č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a podléhá xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx této xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 až 10, 15 a xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx vlastnickou strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx vlastnickou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. veřejného rejstříku, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx se xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx poskytují xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx svěřenský xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (dále xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Evropského xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění4), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu9) x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx v xxxxxx xxxxxx Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při vypracování x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx předpisech zohlednit x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx jejich účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx přiměřené x xxxx, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx a odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx na trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx instituce xxxxx xxxxxxxx.
(5) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru učiněného x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo k xxxx xxxxxxx podklady xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 x jeho xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx profily xxxxxxx, a xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x souladu x §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx řízení a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty a xxxxxx, xxxxx nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx x poskytování xxxxx produktů x xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a důvody, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx obchodního xxxxxx a při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx průběhu
a) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) xxxx xxxxxx osoby, která xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž má xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx osobou v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx klienta xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx jmění klienta x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx adresu nebo x nehostované xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx vztahu pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta a xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx s odůvodněním xxxxxxxxx závěrů, a xx i v xxxxxxx, xx došla x závěru, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx právo xx plnění ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta v xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx obchody x xxxxx obchodního xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné řízení xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx informací k xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním vztahem, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx obchod.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Zesílená identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního vztahu x mimo xxx xxxxxxx jedním zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx z více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx stanoví u xxxxxxx rizikový xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx unie7) nebo xx takto xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx xx xxx x souvislosti x xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx země, xxxxx xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) jedná xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x posledních 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní jednání xxxxxxxxx s obavou x legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) první xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x potenciálně xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona nebo xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx způsob obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx a postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx odstavce 2 písm. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x účel xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx informace, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx k dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx a postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx určení časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí xxxxx xxxxx vést xx xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx při uskutečnění xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Instituce x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx její xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx klienta x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, pochopit x xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx opatření, xxxxx xxx rozumně požadovat, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx slouží x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce je xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x x odstavcích 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx s převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x rizika s xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx svém xxxxxxxxx rizik. Pokud xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x jiné xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx alespoň informace x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny v xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy k xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx to xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných zaměstnanců x osob, které xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x pověření člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, která xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o provedení xxxxxxx xx chování xxxxxxx, která zakládá xxxxx podezření na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x rozsahu potřebném xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx §16 zákona, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají xxxxx x zjištění xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za instituci xxxxxxx a s xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, povinného xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový xxxxx xxxx jiné ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za období, xx které je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící zprávy xxx vyhodnocení informací xxxxxxx využití podaných xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x vyjádří se xx zjištěným xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí radu, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx klienta. Xx xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx roku xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Informace
Právní xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování terorismu, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx není aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry a xxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), o xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní xxxxx xxxx financování terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx třetích xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx proti praní xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (EU) x. 1095/2010.