Právní předpis byl sestaven k datu 24.01.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx metod x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx vztahuje xx xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve vztahu x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky podle §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx klientovi xxxxxxx zjednodušenou identifikaci x kontrolu klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 a písm. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. a) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx se důvodně xxxxxxx, xx xx xxxx celku xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx moci, xxxx xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Pro xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx svěřenský xxxx, xx který se xxxx xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx zásad (dále xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Evropského xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro cenné xxxxxx3), Evropského orgánu xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) a Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx terorismu9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx kterém xx na instituci xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při vypracování x xxxxxxxxxx svých xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osvědčené xxxxxxxx a postupy x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané standardy"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx není xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx x ve xxxxxxxxx předpisech zohlednit x xxxx uznávané xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx předpisů, ani xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx zohlednily produkty x služby xxxxxxxx xxxxxxxxx před jejich xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx předtím, xxx je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx k xxxx xxxxxxx podklady xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx v xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, x návaznosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxx xxxxxxxx profily xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx rozsah x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, které zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx x poskytování xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx instituce přijala x aplikuje x xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená postupy, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x další postupy xxx vzniku x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx svého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx faktory, které xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, která xx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx osoby, xx xxx xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx má jinak xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx xx xxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků klienta,
n) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast, xx xx xxxxx xxxxxxx x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) převod xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x xxxxxxxxxxx adresy.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx údajů o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx vždy provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x závislosti xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx s odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx v odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx poskytování xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx i informace, xxxxx xx k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx pojištění.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx obchodního vztahu xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x xxx byla xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx obchod.
(2) V xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx o navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x rozsahu x xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx je o xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené s xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx první xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování získaných xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx rizikový xxxxxx x vyšším rizikem x případě identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx zemí xxxxxx klienta, osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem (FATF) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx xx vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx či majitel xxxxxxxxx známi, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx obchod xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou xxxxxxx xx seznamu osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx exponované xxxxx, xxxx xx instituci xxxxx, xx xxxxxxx xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx země, která xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx takové třetí xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x předmětů činnosti xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, x xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx ekonomický a xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, které má xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx v xxxxxxxxxx 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud tímto xxxxxxxxxxxx jednáním mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx protiprávním jednáním xxxx obava x xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování terorismu; xxxxxxx pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx službu s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx v souladu x hodnocením rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, kdy xx xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx v odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx informace, xxxxx xx o klientovi x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx v oblasti xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx množství a xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxx xxxx xx xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx a oznámení xxxxxxxxxxx obchodu v xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x okolnosti neprovedení xxxxxxxx xxxx její xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx způsobem, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x tímto klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx opatření, která xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo podnikající xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední všechny xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx rovněž právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx korespondenčního vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 odst. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x po xxxx trvání tohoto xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 odst. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 a 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x návaznosti na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx strategie x postupy x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x rizika x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Pokud xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x v xxxx xxxx, xxx je Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň informace x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxx to není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx jejího xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které se xxxxx xxx výkonu xxx činnosti xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x osob, které xx xx předmětu xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx vyhlášky; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx a pravidla xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx rozsahu xx xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x předcházení legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx x provedení xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních předpisech xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx umožní v xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx a s xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx podkladů x důvodů, a xxx x kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx za 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx instituce x xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx z xxxx xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx xxxxxx audit xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx musejí xxx xxxxx odůvodněny. Hodnotící xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce xxxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxx xx x xxxxxxxx x správnosti hodnotící xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx je xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího po xxxxx období, xx xxxxx xx zpracována, x vyjádří xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx tyto xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx klienta. Ve xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x České xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), x změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x platném znění.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 a x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými nedostatky, x xxxxxxx znění.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx a financování xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.