Právní předpis byl sestaven k datu 17.07.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět úpravy
Tato vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 10, 15 a písm. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx strukturu klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx evidence skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx a aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx vydány orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x sobě xxxxx xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx svěřenský xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Evropského xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro cenné xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve kterém xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx v xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané standardy"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní banka xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx být v xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx xxxxxx účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto intervaly xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy instituce xxxx i nadále xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx stavu x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx učiněného x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx získá a xxxxx xxxxxxx k xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx xxxx k xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních předpisů, xxxx
x) z informací x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 x jeho xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci podle xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx rizicích spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.
Stanovení rizikového xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x
3. své vlastní xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a postupů xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx faktory, které xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx jednotlivých xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx podle odstavce 1, pokud xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx klienta xxxxx §11 odst. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x klientovi, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx pobočku anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx práva jiného xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx sídlo xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx osob xxxxxxxxx xx klienta xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx vlastnické a xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv na xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost a xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy pro xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x závislosti xx xxxx rizikovém xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx i v xxxxxxx, xx došla x xxxxxx, že xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x hodnocení rizikovosti xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce při xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx má k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx pojištění.
(6) Xxxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx obchody x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) k xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx informace o xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx vyšší, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx předmětném obchodu x klientem, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, které xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx klienta u xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví u xxxxxxx rizikový profil x xxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba xx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxx, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x jinými právními xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx instituci xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) klient xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx v souvislosti x obchodem převeden xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx země, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx xx označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxx, nebo předmět xxxxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx tomu, že xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx pokud je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s xxxxxx x legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní úpravy, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo financování xxxxxxxxx v souladu x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x identifikaci takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy zkoumá xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx právní xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x svých xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, zda by xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx ke xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx postup xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx její xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx schopná plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx opatření, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, zohlední všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle věty xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx všechny xxxxx, které jsou xxxxx statutárního xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx k xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx trvání tohoto xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 a 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx platebního účtu xxxxxxxx u zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou obsahovat xxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx České republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, rovněž xxxxxxxx další faktory xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx individuální vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti zohlední x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx sdílení x xxxxx skupiny v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx to xxxx xxxxxxxxx rozsahu a xxxxxx jejího podnikání.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx při xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x osob, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx v xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné rozsahem x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx výběr a xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx x pravidla xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx potřebným x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx je to xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta pro šetření
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx schopna xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, přiměřené x včasné plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx související x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx informací x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž informace x zjištěních a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X rámci systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx instituce v xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) zjištění xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x opatření xx xx navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnotící xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tento kontrolor xxxxxxxxx zprávu nebo xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X případě, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx institucí není, xxxxxxxxxx hodnotící zprávu xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Kde je xx vhodné, xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) V případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx konci xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, projedná xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx se xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx v xx obsaženým.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho roku xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění jednotlivých xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx derogační změna xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České národní xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x platném xxxxx.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního systému x xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx (XX) č. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Orgán pro xxx proti xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (EU) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.