Právní předpis byl sestaven k datu 09.12.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x kontrolních opatření xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodu x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Pro xxxxx této xxxxxxxx xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx vlastnickou x xxxxxx strukturu xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx svěřenských fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx moci České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, ani
3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, které instituce xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx se důvodně xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci, nebo xxxxx xxxxxx ověřené; xxxxxx prohlášení xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx považovat xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx svěřenský xxxx, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní pojištění4), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) a Xxxxxx xxx xxx xxxxx praní peněz x financování xxxxxxxxx9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx v xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových stránkách.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané standardy"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlednit x xxxx uznávané xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx xxxxxxx však xxxxx xxx v xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx a jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x nadále xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx potřeba vyplyne
a) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje k xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx změny x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx hodnocení rizik xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx aktualizaci podle xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x to xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) národní xxxxxxxxx rizik vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx banky a Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx úřadem a xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový rozsah x druhy zdrojů xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových technologií xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, a
e) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx postupy xxx xxxxxx x x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu a x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx profil.
§7
(1) Jako součást xxxxxxxx a xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta instituce xxxx faktory, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx jednotlivých faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, pokud xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x osoby, xxxxx xx oprávněna jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx původu osoby, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x tomto xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat vliv x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx nebo xx xxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu nebo xxxxxxxxxx vztahu,
l) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx klienta x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx xx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx účast, či xx jinak možnost x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx z xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x nehostované adresy.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x v xxxxxxx, že xxxxx x xxxxxx, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit automatizovaně xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx vykonává xxxxxxxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx klienta x rozsahu a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx rozsah požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx obchodu v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx předmětném obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx první xxxxxx xxxx provedena x xxxx vedeného xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx označena xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu obdobnému xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou se xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx zastřený x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx majitelem a xxxxxx vystupující jako xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Instituce uplatní xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx třetí xxxx, nebo s xxxxxxx třetí xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx není zřejmý xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v souladu x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx se xxxxx o xxxxxx xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx a postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx k dispozici x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx při xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx ke xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla zahrnují xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx vyhodnocení a xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, pochopit x xxxxx rizika spojená x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx zjištění všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X případě xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané klientem.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního orgánu, x xxxx informace xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx statutárního orgánu xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx respondenční instituce xx korespondenčnímu účtu, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx pravidelně, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx vyžádání schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizika xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx identifikace xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x účastí xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x rizika x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx instituce součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x xxxxxx, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x zařazení,
c) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx na xxxxxxxx xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx než v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx jeho povinností x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx zákona a xxxx vyhlášky; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx plnit povinnosti x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy získala xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či chování xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací procesy x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx klientovi xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x obchodům x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X rámci systému xxxxxxxx informací instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají xxxxx x xxxxxxxx učiněné x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a xxx xxxx úkon xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx jakých xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx vložen xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností nejméně xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx takový audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx vždy schvaluje xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx k xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx údaje o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.
(4) V případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx klienta. Ve xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., kterým xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx vyhláška č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx papíry x xxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x praní peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (EU) č. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX a směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x xxxxxxx znění.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Orgán pro xxx proti praní xxxxx a financování xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (EU) x. 1093/2010, (EU) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.