Právní předpis byl sestaven k datu 10.03.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených a xxxxxxxx metod x xxxxxxx pro posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx pozdějších předpisů, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) bodů 1 xx 10, 15 x písm. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx národní banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. obdobného rejstříku xxxx evidence xxxxxx xxxxx, xxx
3. jiného xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, které instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx a x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx považovat za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 odst. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx cenné xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru evropských xxxxxx dohledu5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx peněz x financování xxxxxxxxx9) x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou na xxxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osvědčené xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo instituce xxxxxx x ve xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x jiné uznávané xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx použití však xxxxx xxx v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její vnitřní xxxxxxxx x xx xxxxxxx uznávané standardy xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Xxxx intervaly xxxx xxx přiměřené x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx na trh x xxxxxxxxxxx předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx vyplyne
a) xx xxxxxx xxxxxxxxx x hodnocení rizik,
b) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx xxxxx a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx podklady xxx xxxxxx aktuální,
c) xx změny x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx xxxx zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové profily xxxxxxx, x to xx lhůtě přiměřené xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx x §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x výkladové materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx přijala x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x hodnocení rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x další postupy xxx xxxxxx a x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx a postupů xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, x xxxx původu osoby, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 věty xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx osob xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx skutečném xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx vždy provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta a xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x v xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, musí mít xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx změnit xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx poskytování xxxxxx xxxxxxxxx s životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x informace, xxxxx má k xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx plnění xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx zohlední i xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx obchody x xxxxx obchodního xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu,
b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x mimo xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x xxxxxxx, které xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx instituce a xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx zemí, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (FATF) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx ve vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx se obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx exponované osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět obchodu xxx xx xx xxx x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Finančním xxxxxx výborem xxxx xxxxxx je třeba xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) některý x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx v posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx legalizovány xxxxxx x trestné činnosti xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx odstavce 2 písm. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx o xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v oblasti xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů ověřuje, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx při xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx kontroly nebo xxxx xxxxx části xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx ohrožení xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce v xxxxxx případech xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx způsobem, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx klientem.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx podle xxxx xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, instituce zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx slouží k xxxxxxxxx mezinárodních sankcí.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby při xxxxxx korespondenčního xxxxxx x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se pravidelně, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx má x dispozici na xxxxxxx povinností uložených x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 zákona x x xxxxxxxxxx 1 a 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx u zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx s převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx ustanovení o xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx strategie x postupy k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx ve xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx individuální vlastnosti x rizika s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, než je Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x klientem xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) informace xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx než x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx pro výběr x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a zákona x xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx a pravidla xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce zajistí, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx v informačním xxxxxxx instituce umožňujícím xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx šetření
Instituce xx svých vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření na xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, která zakládá xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx technické xxxxxxxx x xxxxxxx potřebném xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx plnění xxxxxxx stanovených v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx vztahující se x obchodům x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx informace o xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají xxxxx x zjištění učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx jakých xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx x xxx xxx xxxx podklad xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx byly x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx z toho xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx takový audit xxxx xxxx ověření x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnotící xxxxxx musejí xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx tento kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx osoba podle §22 zákona xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde xx xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící zprávy xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx zpracována, x vyjádří se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx komisi, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Sb. nabyl xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu
s účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Sb., x České xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x identifikaci xxxxxx xxxxxxxxxx třetích xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších předpisů.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, kterým se xxxxxxx Orgán xxx xxx xxxxx praní xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (XX) č. 1093/2010, (EU) x. 1094/2010 a (XX) x. 1095/2010.