Právní předpis byl sestaven k datu 14.08.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) přiměřených a xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx pozdějších předpisů, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx klientovi, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx této xxxxxxxx xx rozumí
a) institucí xxxxxxx xxxxx podle §2 odst. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 a xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. a) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx vlastnickou a xxxxxx strukturu xxxxxxx x
1. veřejného rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. jiného xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx a x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména pokud xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx moci, nebo xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx považovat za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 odst. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx osobou xxxxxx xxxx svěřenský xxxx, xx xxxxx xx xxxx ustanovení xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx cenné xxxxxx3), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru evropských xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx kterém xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách.
(3) Xxxxxxxxx xxx vypracování x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx není xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx jí vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx a jí xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných činností. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxxxx xxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx své xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx být přiměřené x xxxx, aby xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx x nadále xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx nabízené xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx případnou xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx k xxxxxx, xx hodnocení xxxxx nebo k xxxx využité xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx změny v xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx hodnocení rizik xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx profily xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx České xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx a poskytování xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx rizikového profilu x další postupy xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a při xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx svého systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy, podle xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx a přitom xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující riziko xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. své xxxxxxx xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx odpovídající xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a postupů xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta instituce xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x jejich vzájemné xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, pokud xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) země původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x osoby, která xx oprávněna xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, která xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx původu osoby, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, ze xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx nebo obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast, či xx jinak xxxxxxx x ní vykonávat xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx identifikace klienta,
q) xxxxxx zjištění a xxxxxxx vlastnické a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce xx xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx pravidelné intervaly xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikovém profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x v xxxxxxx, že došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx v odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx o osobě, xxxxx xx právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx pojištění.
(6) Xxxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední i xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, provedenými a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x rozsahu x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx nebo x xxxxxx kombinaci:
a) zesílené xxxxxxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x některým xxxxxxxxx x službám, které xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá ze xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx zemí, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx jsou tyto xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx klient ovládá, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx se obchod xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx zapsáni xx seznamu xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, vůči xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx v souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx exponované xxxxx, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) klient xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx cenné papíry xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx se xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx instituci xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xx zastřený x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx takové xxxxx xxxx, xxxx s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,
b) některý x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není xxxxxx xxxx ekonomický a xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx chování klienta, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, že xxxxxx x posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx pokud je xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx s obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx v národním xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx právní úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx s potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx se xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx informace, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx pochybnosti o xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně právní xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx úpravy, včetně xxxxxxxx a xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx toto ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx části xxxxx vést ke xxxxxxx xxxx ohrožení xxxxxxx podezřelého obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx kontroly klienta, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx její xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxx xxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx vykonávané klientem.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx anebo v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Je-li u xxxxxxx podle věty xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx rizika podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění povinností xxxxx právních xxxxxxxx, xxxxx slouží k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu účtu, xxxxxx x xx xxxx trvání tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx poskytnout informace xxxxxxx při identifikaci x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností uložených x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 zákona x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx identifikace xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 zákona x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx systému vnitřních xxxxx zohlední xxxx xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) informace xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx zákona a xxxx vyhlášky; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx a xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xxxxxx je to xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (dále jen "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx systému xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu klienta.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 tak, že xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rámci identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx jakých xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx údaj vložen xx dokumentace xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností nejméně xxxxxx za 12 xx sobě jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) zda byly x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x toho xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx podle písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x správnosti hodnotící xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona nebo xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx k úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého kalendářního xxxxxx následujícího po xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je zpracována, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx povinnosti xxxx xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
Informace
Právní xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx a doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., kterým xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX a x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx (EU) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx praní xxxxx a financování xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (EU) č. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.