Plné znění - 67/2018 Sb.

Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

67/2018 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Osobní působnost §2

Vymezení pojmů §3

Obecná ustanovení §4

Hodnocení rizik §5

Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7

Kontrola klienta §8 §9 §10 §11

Mezinárodní sankce §12

Korespondenční vztahy §13

Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14

Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15

Personální zajištění §16 §17

Lhůta pro šetření §17a

Technické vybavení §17b

Zpětná rekonstruovatelnost §18

Hodnotící zpráva §19 §20 §21

Zrušovací ustanovení §22

Účinnost §23

č. 235/2021 Sb. - Čl. II

INFORMACE

67

XXXXXXXX

xx xxx 11. xxxxx 2018

x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx zákona č. 368/2016 Sb.:

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování

a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")

xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.

§2

Osobní xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx¹⁾ a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx zásad.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.

(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx

x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. a) a xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x písm. x) bodu 5 x xxxx. 2 xxxx. a) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, kdy xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x

1. veřejného xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, ani

3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx a x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že ve xxxx celku xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx úředně ověřené; xxxxxx prohlášení samo x xxxx nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx majitele x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zdroj.

 (2) Pro xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx osobou xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx který xx xxxx ustanovení xxxxxxx xxxxxxxxx.

§4

Xxxxxx xxxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").

(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxx²⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx³⁾, Xxxxxxxxxx orgánu xxx pojišťovnictví a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění⁴⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx⁵⁾ a Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx⁹⁾ x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx instituci xxxxxxxx, uveřejněné v xxxxxx xxxxxx Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx není xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.

(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby nabízené xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.

(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx posoudí aktuálnost xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx

x) xx závěru xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik,

b) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx podklady xxx xxxxxx xxxxxxxx,

x) xx změny v xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

x) z informací x změně v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.

(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x návaznosti xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a to xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx profilu.

§5

Xxxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx

x) národní xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx s §30a xxxxxx,

x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx⁶⁾,

x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx a

e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik zohlední xxxxxxx xxxxxx rozsah x druhy zdrojů xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx v hodnocení xxxxx xxxx xxxxxxxx

x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) produkty x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových technologií xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx spojená x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx využívá x xxxxxxxx a poskytování xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a

e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila k xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x důvody, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.

Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a při xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx

§6

Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x přitom xxxxxxxx

1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx obchodní xxxxx x

3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a

b) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx klientovi v xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx xxxxxx.

§7

(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx jednotlivých xxxxxxx x jejich vzájemné xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.

(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, pokud je xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:

x) xxxx původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx klienta,

b) země xxxxxx xxxxx, která xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx nepřímou účast,

c) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x osoby, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,

x) země, xx xxxxx xxxx xx xxxxx byl či xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,

f) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,

g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,

i) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,

j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx od klienta xx obchodu nebo xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x xx vykonávat xxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,

q) xxxxxx zjištění x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx,

x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx z xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závěrů, x xx i v xxxxxxx, xx došla x závěru, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.

(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.

(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx instituce při xxxxxxxxx rizik daného xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu.

Xxxxxxxx klienta

§8

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx xxxxxx.

(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx

x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§9

(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.

(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola klienta xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo v xxxxxx xxxxxxxxx:

x) zesílené xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu,

b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx předmětném xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,

e) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx

x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:

a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, která xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ xxxx xx xxxxx označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu xxxx xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx skupin, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx⁸⁾,

x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxx xx neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu obdobnému xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx unie,

e) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,

f) xxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,

x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného rizika:

a) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx v souvislosti x xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem nebo xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx s xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx souvisí,

b) některý x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,

x) xxxxx se x neobvykle xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, u xxxxxxx není xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx financován terorismus xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní jednání xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,

e) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, kdy xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.

(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 písm. b), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx x účel xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx obchodování.

§10

(1) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx změně právní xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve kterém xxxxxx toto ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx při xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx části xxxxx vést xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx kontroly klienta, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxx uskutečnění xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.

§11

(1) Instituce vykonává xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx klientem, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.

(3) X případě klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx rovněž právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.

(5) V xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.

§12

Xxxxxxxxxxx xxxxxx

(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).

(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.

§13

Xxxxxxxxxxxxxx vztahy

(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční institucí xxxxx §25 xxxx. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a po xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx pravidelně, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx vyžádání schopna xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 a 2.

§14

Převzetí xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx

Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.

§15

Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx České republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxxxx také xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x ve svém xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x x jiné xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx republiky.

(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, zohlední

a) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro sdílení xxxxxxxxx v rámci xxxxxxx alespoň informace x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil klienta x

x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.

§16

Xxxxxxxxxx zajištění

(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx to není xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),

x) xxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx na xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než v xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 zákona,

d) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a zákona x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx při xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona a xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x vymezení xxxx povinností x xxxxxxxxx.

§17

(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,

x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x

x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.

§17x

Xxxxx xxx šetření

Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx podezření na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx podezření na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.

§17a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx od 1.7.2021

§17x

Xxxxxxxxx xxxxxxxx

Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

§18

Xxxxxx rekonstruovatelnost

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.

(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxx uchování informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž informace x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných vůči xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx konkrétních osob xx týkají xxxxx x zjištění xxxxxxx x rámci identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx x xxx xxx xxxx podklad xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.

Hodnotící xxxxxx

§19

(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností nejméně xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx

x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,

x) xxx byly x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx podle písmene x) x

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový xxxxx xxxx xxxx ověření x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.

&xxxx;(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx x úplnosti x správnosti hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx rozčlení podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx vyhodnocení xxxxxxxxx xxxxxxx využití podaných xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.

§20

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.

(2) Má-li instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx zpracována, x xxxxxxx xx xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.

(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx povinnosti také xxxxx xxxxx.

(4) X xxxxxxx zahraniční instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.

§21

(1) Hodnotící xxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxx xxxxx §19 xxxx. 2 a §20 xxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xx xxxx 5 xxx xx konce xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.

§22

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx:

1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§23

Xxxxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.

Xxxxxxxx:

Xxx. Rusnok x. x.

Xx. XX

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.

Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021

Xxxxxxxxx

Xxxxxx předpis č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.

Ve xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou podchyceny xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx právním xxxxxxxxx x.:

235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x účinností xx 1.7.2021

108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.

x xxxxxxxxx xx 1.5.2024

403/2024 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů

s účinností xx 30.12.2024

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů.

2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.

3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.

4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX x o xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.

5) Například xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.

6) Článek 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx xxxxx xxxx financování terorismu, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 648/2012 x o xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX a směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.

7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx strategickými nedostatky, x xxxxxxx xxxxx.

8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.

9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx pro xxx xxxxx praní xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) č. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.