Právní předpis byl sestaven k datu 15.11.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx zákona č. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx kontroly nad xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx jen "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx vztahuje xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) a podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx ve vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení pojmů
(1) Xxx xxxxx této xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x xxxx. x) bodu 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx vlastnickou a xxxxxx strukturu xxxxxxx x
1. veřejného rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx evidence xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx se důvodně xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx majitele a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování hodnocení xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro cenné xxxxxx3), Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění4), Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx praní peněz x financování xxxxxxxxx9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx kterém xx xx instituci xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím není xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx uznávané xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx v xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její vnitřní xxxxxxxx x jí xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx vnitřních xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve kterých xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx intervaly xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x nadále xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx zohlednily xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx na xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx instituce xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx učiněného x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxx směřuje k xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx využité podklady xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, x návaznosti xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx x §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x výkladové materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá o xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty a xxxxxx, které nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx její činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx obsažené x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx vzniku x x průběhu obchodního xxxxxx a při xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx vztahu x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx snižující riziko xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, pokud je xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx přímou xxxx xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, která xx osobou x xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx být v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x účast xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx xx xxxxxx přímou nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx skutečném majiteli xxxxxxx z médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta a xxxx skutečnosti, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx vždy provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikovém profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx závěrů, a xx i x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) V xxxxxxx poskytování služeb xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu vždy xxxxxxxx x informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx právo xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx obchody x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x obchodů x xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení navázání xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx vedeného na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx odpovídající opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, je xxxxx xxxx, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx takto xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx jsou xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou uplatňována xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x jinými právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx fyzickou osobou, xx kterou se xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx zastřený x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx majitelem a xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce k xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo předmět xxxxxxx byl xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo s xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován terorismus xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx obava x xxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx klient využívá xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx o obchod xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx podle odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x účel xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění nápravy, xx-xx potřebná. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může instituce xxx určení časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx části xxxxx xxxx ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx vyhodnocení a xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx a oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx její xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx schopná plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, který xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x postavení xxxxxxxx postavení člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) V xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 odst. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x v xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další faktory xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx instituce součástí xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx strategií a xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x služeb, které xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx jejího xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, která xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování terorismu,
a) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx rozsahu xx xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, přiměřené x xxxxxx plnění xxxxxxx stanovených x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx související s xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx obchodu, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx informací x rozsahu podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost sestavení, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rámci identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx jakých podkladů x xxxxxx, x xxx a xxx xxx daný xxxxxxx xx xxxx vložen xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx takový xxxxx xxxx jiné ověření x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx k úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření kontaktní xxxxx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Kde je xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků v xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce následujícího xx konci xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx nedostatkům x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí na xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) a x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Ve xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx předpisů v xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx znění.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx x xxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx čl. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního systému x xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx (XX) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Orgán xxx xxx proti xxxxx xxxxx a financování xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 a (XX) x. 1095/2010.