Plné znění - 67/2018 Sb.

Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

67/2018 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Osobní působnost §2

Vymezení pojmů §3

Obecná ustanovení §4

Hodnocení rizik §5

Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7

Kontrola klienta §8 §9 §10 §11

Mezinárodní sankce §12

Korespondenční vztahy §13

Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14

Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15

Personální zajištění §16 §17

Lhůta pro šetření §17a

Technické vybavení §17b

Zpětná rekonstruovatelnost §18

Hodnotící zpráva §19 §20 §21

Zrušovací ustanovení §22

Účinnost §23

č. 235/2021 Sb. - Čl. II

INFORMACE

67

XXXXXXXX

xx dne 11. xxxxx 2018

x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu

Česká xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:

§1

Předmět xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly nad xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx")

xxxxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.

§2

Xxxxxx působnost

(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx¹⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 až 10.

(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx rozumí

a) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba podle §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. x) bodů 1 až 10, 15 a písm. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x

1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx svěřenských fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx

3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že xx xxxx xxxxx poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx považovat xx xxxxxxxxxxx xxxxx.

&xxxx;(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 odst. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.

§4

Xxxxxx ustanovení

(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").

(2) Xxxxxxxxx ve svých xxxxxxxxx předpisech zohlední xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví²⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx pro cenné xxxxxx³⁾, Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění⁴⁾, Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx⁵⁾ x Xxxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu⁹⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových stránkách.

(3) Xxxxxxxxx při vypracování x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx internetových xxxxxxxxx. Xxx není xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které jsou xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx být v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx své vnitřní xxxxxxxx. Tyto intervaly xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy instituce xxxx x nadále xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby nabízené xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx na trh x technologie xxxxxxx, xxx je instituce xxxxx využívat.

(5) Instituce xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx případnou xxxxxxxxxxx vždy, pokud xxxx xxxxxxx vyplyne

a) xx závěru učiněného x xxxxxxxxx xxxxx,

x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,

x) xx změny v xxxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) ze xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx

x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30a xxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.

(7) Je-li xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci podle xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x to xx xxxxx přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

§5

Hodnocení rizik

(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední

a) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,

x) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí⁶⁾,

c) metodické x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a

e) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx takový rozsah x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx v hodnocení xxxxx vždy xxxxxxxx

x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x

x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a důvody, xx xxxxxxx základě xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.

Stanovení rizikového xxxxxxx x další xxxxxxx xxx vzniku x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah

§6

Instituce x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu a x xxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx

1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,

2. instituci xxxxx faktory zvyšující xx snižující xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx vztah x

3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx.

§7

(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.

(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:

x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx,

x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,

d) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx,

x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,

f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) právní xxxxx klienta,

h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x služeb, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx vztahu,

l) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx vztahu,

m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,

n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) informace x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast, xx xx xxxxx xxxxxxx x ní vykonávat xxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo x xxxxxxxxxxx adresy.

(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxx skutečnosti, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné intervaly xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x závislosti na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená informace x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx jeho aktualizace xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx i x xxxxxxx, že xxxxx x xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.

(4) Xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x hodnocení rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x osobě, xxxxx má právo xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx zohlední x xxxxxx spojené s xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.

Kontrola klienta

§8

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x obchodním vztahem, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.

(2) V xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy

a) k xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§9

(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x rozsahu a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:

x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx informace o xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,

c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx je x xxxxxx vyšší, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,

e) požadavek, xxx první xxxxxx xxxx provedena z xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo

g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:

x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném prohlášení xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxxx,

x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí⁸⁾,

c) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx xxxxx,

x) klient xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx zveřejnění informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx unie,

e) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx ekonomickou činnost,

g) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného rizika:

a) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx země, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ nebo xxxxx xx označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx byl xx xx být x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx takové třetí xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,

b) některý x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,

x) jedná se x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx, které má xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx v xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,

e) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx s potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx s xxxxxxxxxx rizik podle §21a zákona xxxx xxxxxxx službu s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx způsob obchodování xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.

(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.

§10

(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx informace, xxxxx xx x klientovi x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, xxxxx xx k xxxxxxxxx x svých stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky nové xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx určení xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx dílčí xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx oznámení podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce x xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo její xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

§11

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx schopná plně xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx rozumně xxxxxxxxx, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta.

(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x porozumění xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx klientem.

(4) X xxxxx pochopení xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx anebo v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx informace xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx statutárního orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx osoby.

(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.

§12

Xxxxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).

(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx alespoň pravidla x postupy x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

§13

Korespondenční vztahy

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související s xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.

(2) Xxxxxxxxx xx při xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout informace xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici na xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 zákona x v xxxxxxxxxx 1 a 2.

§14

Převzetí xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx na xxxxx

Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx identifikace na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou obsahovat xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.

§15

Zvláštní ustanovení x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx x xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její obchodní xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x rizika x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx republiky.

(3) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx

x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx obchodního vztahu x klientem či xxxxxxxx již existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.

§16

Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx není xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx na systému xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx při xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),

x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, které xx na xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx než v xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,

x) xxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; je-li xx opodstatněné xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx výběr x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx funkcí,

e) postupy, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.

§17

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,

x) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.

(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

§17a

Lhůta pro xxxxxxx

Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx podezření na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy získala xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx od 1.7.2021

§17b

Technické xxxxxxxx

Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.

§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021

§18

Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx důvodů, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení rizikového xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.

(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxx uchování xxxxxxxxx x xxxxxxx podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx a xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x zjištění xxxxxxx x xxxxx identifikace x kontroly klienta, xxx x xxx xxxx úkon či xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.

Xxxxxxxxx zpráva

§19

(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx

x) xxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala k xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx podle xxxxxxx x) x

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx ně navazující.

 (2) Xxxxxx x hodnocení xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde je xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

§20

(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.

(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího po xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.

(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.

(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.

§21

(1) Xxxxxxxxx zprávu xxxxx x vyjádřením xxxxx §19 xxxx. 2 a §20 xxxxxxxxx uchovává xxxxxxx xx xxxx 5 xxx xx konce xxxxxx, za které xx xxxxxxxxxx.

§22

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxx xx:

1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§23

Účinnost

Tato xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.

Xxxxxxxx:

Xxx. Xxxxxx x. x.

Xx. II

Přechodné xxxxxxxxxx

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) x g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.

Xx. XX vložen právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

Xxxxxxxxx

Xxxxxx předpis č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.

Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.

x xxxxxxxxx xx 1.5.2024

403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx

x účinností xx 30.12.2024

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů.

2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.

3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx a xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.

4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX a x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.

5) Xxxxxxxxx xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.

6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 o předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) č. 648/2012 a x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.

7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými nedostatky, x platném znění.

8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.

9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. května 2024, xxxxxx se xxxxxxx Xxxxx xxx xxx proti xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) č. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.