Právní předpis byl sestaven k datu 07.09.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Sb.:
§1
Předmět úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx jen "zákon")
institucemi x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje na xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x některému klientovi xxxxxxxxx výjimku z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx vztahu x xxxxxx klientovi, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx ve vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. a) x xxxx. b) bodů 1 až 10, 15 a xxxx. x) bodu 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, kdy xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx evidence xxxxxx xxxxx, ani
3. xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx svěřenský fond, xx který xx xxxx ustanovení xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx zásad (dále xxx "vnitřní předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx pro boj xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových stránkách.
(3) Xxxxxxxxx při vypracování x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx x osvědčené xxxxxxxx x postupy x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx uveřejňuje Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx svých internetových xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlednit x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx jejich účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto intervaly xxxx xxx přiměřené x tomu, xxx xxxxxxx předpisy instituce xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby nabízené xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx xx trh x technologie předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje k xxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx podklady xxx xxxxxx aktuální,
c) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x změně v xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x návaznosti xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx profilu.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) národní xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, a xxxxxxxx xxxxxx zneužití x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x hodnocení xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, a důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x hodnocení rizik.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x další xxxxxxx xxx xxxxxx x x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx svého systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. získané informace x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx faktory zvyšující xx snižující xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizik a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx profil.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx řízení rizik. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, pokud xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, xxxxx xx oprávněna jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x osoby, která xx xxxxxx v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 odst. 4 věty xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx do xxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x jeho skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx vykonávat xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx z xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx,
x) převod xxxxxxxxxxx aktiv na xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Instituce xx xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikovém xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta a xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závěrů, a xx x x xxxxxxx, že došla x xxxxxx, že xxxx namístě učinit xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit automatizovaně xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx daného xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x osobě, xxxxx má právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx zohlední i xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx obchody x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího obchodního xxxxxx,
x) pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, které xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším rizikem x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx klienta, je xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou zapsáni xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx papíry xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, nevykonává, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx zastřený x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx je třeba xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx xxx či xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován terorismus xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx a účel xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Instituce vždy xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx informace, které xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx informací, xxxxx xx x dispozici x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, xxxx instituce xxx určení xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx toto ověření, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx důvodu pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx vyhodnocení a xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, pochopit x xxxxx xxxxxx spojená x tímto klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx opatření, xxxxx xxx rozumně požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx klienta postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx alespoň pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx slouží x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx související s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x po xxxx trvání xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 a 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x postupy x xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x návaznosti na xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx ve skupině x vlastnosti skupiny x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Pokud xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení v xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx profilu klienta; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx instituce x xxxxxxx podle odstavce 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců odpovídající xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x osob, které xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx a účinné xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx xxxxxxx či xxxxxx její obchodní xxxxxxxx.
§17a
Lhůta pro šetření
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x rozsahu potřebném xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx související s xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 tak, xx xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx konkrétních xxxx xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x rámci identifikace x kontroly xxxxxxx, xxx a kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx x xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx vložen xx dokumentace vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx byly x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce xxxxxxx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X případě, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření kontaktní xxxxx k xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde je xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící zprávy xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků v xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx následujícího po xxxxx období, za xxxxx je zpracována, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx nedostatkům x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx komisi, plní xxxx povinnosti xxxx xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Xx. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx klienta. Xx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX vložen právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), o xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (EU) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 a (EU) x. 1095/2010.