Právní předpis byl sestaven k datu 24.04.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "riziko") v xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení pojmů
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. a) x xxxx. x) bodů 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx národní banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx evidence xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx celku xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxx a vlastnické x řídicí struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně ověřené; xxxxxx prohlášení xxxx x sobě nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx majitele x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx považovat xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx osobou xxxxxx xxxx svěřenský xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu5) x Xxxxxx xxx boj xxxxx xxxxx xxxxx x financování xxxxxxxxx9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx, ve kterém xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx standardy"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx použití však xxxxx xxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x jí xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx xxx přiměřené x xxxx, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x nadále xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxx k xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx aktuální,
c) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx právních předpisů, xxxx
x) z informací x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x jeho xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, x návaznosti xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x to xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx profilu.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik instituce xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a poskytování xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx.
Stanovení rizikového xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx má xxxxxx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx pobočku anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx práva jiného xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx nebo obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a služeb, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx vztahu,
m) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv na xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx zároveň stanoví xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx na xxxx rizikovém profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x posouzení rizikového xxxxxxx klienta a xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx i x xxxxxxx, že došla x závěru, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x hodnocení xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x informace, xxxxx xx k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx právo xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, provedenými a xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx v návaznosti xx xxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxx, která xxxxxxx účinné řízení xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x aby byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) k xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx rozsah xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx obchodu x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx o xxxxxx vyšší, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx předmětném xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx provedena z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx xxxxxxx ze xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx označena xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx se obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx instituci xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce uplatní xxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx klienta x případě identifikace xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx informací, xxxxx xx instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či má xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx xx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx byl či xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takové třetí xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, je xxxxxxxx,
x) jedná xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx chování klienta, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s obavou x xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx klient využívá xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x hodnocením xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce xxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x identifikaci takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného rizika xxxxxxxxx v odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx opatření zesílené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx nebo souvisejících xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx při xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx části xxxxx vést xx xxxxxxx xxxx ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx v xxxxxx případech důvody x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx způsobem, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Převzetí identifikace a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx převzetí identifikace xxxxx §11 xxxxxx x návaznosti na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx identifikace na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou v xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx další faktory xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x jiné xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx strategií a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) informace xxxxxxx xxx sdílení x xxxxx skupiny v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx setkat x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x zařazení,
c) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, které xx na předmětu xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx pracovněprávním vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a zákona x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx povinností a xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx informacím potřebným x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, sledování a xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její obchodní xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx schopna xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x rozsahu potřebném xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx související x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxx uchování xxxxxxxxx x xxxxxxx podle §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx rovněž informace x zjištěních a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx profilu klienta.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle odstavce 1 tak, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx umožní x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x zjištění xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, a xxx x kým xxx daný xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) zda byly x systému vnitřních xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx k xxxxxxxx x správnosti hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx působí na xxxxx České republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. r.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx roku xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto právního xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x identifikaci vysoce xxxxxxxxxx třetích zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x financování xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 a (XX) x. 1095/2010.