Právní předpis byl sestaven k datu 16.06.2025.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx ke klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. b) bodů 1 až 10, 15 a xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx evidence skutečných xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx evidence xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx a o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx a vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx osobou xxxxxx xxxx svěřenský fond, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Evropského xxxxxx xxx cenné xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x financování xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, zohledňuje xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx xxxxxxx však xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, že xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a jí xxxxxxx uznávané standardy xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Xxxx intervaly xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx na xxx x technologie xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů a xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx potřeba vyplyne
a) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx získá x xxxxx směřuje k xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x informací x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx xxxx zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 a 5 x jeho xxxxxx.
(7) Xx-xx to xxxxxxx, v návaznosti xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x hodnocení rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x další postupy xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx a při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx obchodní vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, která xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, která xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx xx jinak xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx,
x) xxxx, ve které xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx nebo xx xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx sídlo xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního kanálu x xxxxx osob xxxxxxxxx od klienta xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx xxxxxxx x ní vykonávat xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx,
x) negativní informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx skutečném majiteli xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu pravidelně xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, že došla x xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx obchody x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx opatření, která xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx odmítnutí obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu s xxxxxxxx xx ukončení xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x rozsahu x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola klienta xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je o xxxxxx vyšší, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x službám, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx ze xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (FATF) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx za klienta, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx ve xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx majitel xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx osoby, se xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou zapsáni xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx instituci xxxxx, že xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) nebo xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takové třetí xxxx, nebo s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů činnosti xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx k dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx se x xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 odst. 7 zákona xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x souladu s xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx x obchod xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 instituce uplatní xxxxxxx opatření zesílené xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx množství x xxxx informací, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky nové xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxx vyhodnocení x xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx klienta v xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx původu osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, zohlední všechny xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x účinnému xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx k xxxxxxxxx mezinárodních sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx instituce xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou kontrolu x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, které má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 odst. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na dálku
Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx účtu xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx identifikace na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v rámci xxxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx jsou x xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x účastí xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x informace ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx jejího podnikání.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx odstavce 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx na systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, které xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; je-li xx opodstatněné xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx funkční x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x pravidla xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx byla schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx rekonstruovatelnost
(1) Instituce xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx identifikace a xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi xx xxxxxxxxx související s xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x rozsahu podle §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx informace x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 tak, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx učiněné x xxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, a xxx a xxx xxx daný podklad xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Hodnotící zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x systému vnitřních xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho xxxxx pro instituci xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx takový xxxxx xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx musejí xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X případě, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx k úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx za období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx působí xx xxxxx České republiky xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Xx. II
Přechodné ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Informace
Právní předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX a x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 a x xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 ze xxx 31. května 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (XX) č. 1093/2010, (EU) č. 1094/2010 a (XX) x. 1095/2010.