Plné znění - 67/2018 Sb.

Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

67/2018 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Osobní působnost §2

Vymezení pojmů §3

Obecná ustanovení §4

Hodnocení rizik §5

Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7

Kontrola klienta §8 §9 §10 §11

Mezinárodní sankce §12

Korespondenční vztahy §13

Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14

Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15

Personální zajištění §16 §17

Lhůta pro šetření §17a

Technické vybavení §17b

Zpětná rekonstruovatelnost §18

Hodnotící zpráva §19 §20 §21

Zrušovací ustanovení §22

Účinnost §23

č. 235/2021 Sb. - Čl. II

INFORMACE

67

XXXXXXXX

xx xxx 11. xxxxx 2018

x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Xx.:

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx obchodu x

x) přiměřených a xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")

xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.

§2

Xxxxxx xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx¹⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.

(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx pojmů

(1) Pro xxxxx xxxx vyhlášky xx xxxxxx

x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 a písm. x) bodu 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx xxxxxxx banky,

b) xxxxxxxxxxxx vlastnickou strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx vlastnickou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x

1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx evidence xxxxxx xxxxx, xxx

3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx celku poskytují xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci, nebo xxxxx úředně ověřené; xxxxxx prohlášení xxxx x xxxx nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx považovat za xxxxxxxxxxx zdroj.

 (2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx svěřenský xxxx, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.

§4

Xxxxxx xxxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx pro vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "vnitřní předpisy").

(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Evropského orgánu xxx bankovnictví²⁾, Evropského xxxxxx pro cenné xxxxxx³⁾, Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní pojištění⁴⁾, Xxxxxxxxxx výboru evropských xxxxxx xxxxxxx⁵⁾ a Xxxxxx pro xxx xxxxx praní peněz x xxxxxxxxxxx terorismu⁹⁾ x oblasti předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx, xx kterém xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné v xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech zohlednit x jiné uznávané xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx být x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx účel.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxx její vnitřní xxxxxxxx x xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných činností. Xxxxxxxxx ve vnitřních xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxx x nadále xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby nabízené xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich případnou xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx potřeba vyplyne

a) xx xxxxxx xxxxxxxxx x hodnocení rizik,

b) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx získá a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že hodnocení xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx podklady xxx nejsou xxxxxxxx,

x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,

d) xx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx

x) x informací x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 a jeho xxxxxx.

(7) Xx-xx to xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x to xx lhůtě přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

§5

Xxxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx

x) národní xxxxxxxxx xxxxx vypracované x souladu x §30a xxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí⁶⁾,

c) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x

x) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x druhy zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední

a) xxxxxx své obchodní xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx jejich zneužití x legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,

x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx využívá k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, a

e) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx rizik.

(4) Instituce xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.

Stanovení rizikového xxxxxxx x další xxxxxxx xxx vzniku x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a při xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx

§6

Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx

x) xxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx

1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,

2. instituci xxxxx faktory zvyšující xx snižující riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x

3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a

b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.

§7

(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.

(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:

x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,

x) země xxxxxx xxxxx, která xx přímou nebo xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,

x) xxxx původu xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, která xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxx, xx které xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx práva xxxxxx xxxxx,

x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,

g) xxxxxx xxxxx klienta,

h) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo povolání xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,

j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx vztahu,

l) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,

x) xxxxx jmění klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) informace o xxxxx, která xx xxxxxxxxxx osobou a xx které xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,

x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxx zjištění x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) negativní xxxxxxxxx x klientovi xxxx xxxx skutečném majiteli xxxxxxx z médií xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,

s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo x xxxxxxxxxxx adresy.

(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce xx xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x závislosti na xxxx rizikovém xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x v xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.

(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x hodnocení xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.

(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední i xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.

Xxxxxxxx xxxxxxx

§8

(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v návaznosti xx jeho xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx spojeného x xxxxxxxx, obchodem x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.

(2) X xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx

x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxx provádění xxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.

§9

(1) X případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Zesílená identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx xxxxxxxxx:

x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,

c) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx nebo zaměstnanců xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,

x) omezení přístupu x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,

x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx

x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x návaznosti na xxxxxxxxxx instituce a xxxx činnosti.

(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:

x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx unie⁷⁾ nebo xx takto xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Finančním xxxxxx výborem (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba xx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx majitel xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, osoba, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx se obchod xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx osoby, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou zapsáni xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx skupin, vůči xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx mezinárodních sankcí⁸⁾,

c) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx je instituci xxxxx, že xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,

x) klient xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx papíry xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx xxxx,

x) xxxxxx xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,

x) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx ekonomickou činnost,

g) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.

(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:

x) xxxxx informací, které xx instituce k xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx země, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ xxxx xxxxx xx označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx není xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx neodpovídá xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx xx s xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x obavou x legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v národním xxxxxxxxx rizik,

e) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxxx rizik podle §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx.

(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, kdy xx xxxxx x obchod xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování podle xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx a chování.

(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x účel xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.

§10

(1) Xxxxxxxxx vždy xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx právní xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx a xxxx informací, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx kontroly nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést ke xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxx uskutečnění xxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx případech důvody x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxxxxxx.

§11

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx klienta v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Instituce xxxxx xxxxxxx opatření, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.

(3) X případě xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx klientem.

(4) X zájmu pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, které jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx osoby.

(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.

§12

Mezinárodní sankce

(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x).

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

§13

Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx

(1) Instituce xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, dále ujišťuje, xx

x) respondenční instituce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x

x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o respondenční xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.

§14

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx

Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.

§15

Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx

(1) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx ve skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx rizik instituce.

(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x rizika x xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve svém xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx

x) x xxxxx strategií a xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx skupiny x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, které xxxxxx.

§16

Xxxxxxxxxx zajištění

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx jejího xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx na xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx se xxxxx při výkonu xxx xxxxxxxx setkat x podezřelými obchody (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),

x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, které xx na xxxxxxxx xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 zákona,

d) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a xxxxxx x xxxxxx jeho povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx, xxxxxx x pravidla xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx.

§17

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,

a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x

x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx rozsahu xx xxxxxx její obchodní xxxxxxxx.

§17a

Lhůta xxx šetření

Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021

§17x

Xxxxxxxxx xxxxxxxx

Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x včasné plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.

§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021

§18

Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx činnost instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (dále jen "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.

(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx umožní v xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx x xxx xxxx úkon či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, x xxx x xxx xxx xxxx podklad xx údaj vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti s xxxxxxxx.

Xxxxxxxxx xxxxxx

§19

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx

x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,

x) zda xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx podle písmene x) x

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.

&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnotící xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící zprávu xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde je xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx vyhodnocení xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, které od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.

(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na jejich xxxxxxxxxx.

§20

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.

(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.

(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx povinnosti také xxxxx xxxxx.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx České republiky xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.

§21

(1) Hodnotící zprávu xxxxx s xxxxxxxxxx xxxxx §19 xxxx. 2 a §20 xxxxxxxxx uchovává nejméně xx xxxx 5 xxx od konce xxxxxx, za které xx xxxxxxxxxx.

§22

Xxxxxxxxx ustanovení

Zrušují se:

1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.

§23

Xxxxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.

Xxxxxxxx:

Xxx. Rusnok x. x.

Xx. XX

Xxxxxxxxx ustanovení

Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx klienta. Ve xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.

Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

Xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.

Ve xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:

235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

108/2024 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Sb.

s xxxxxxxxx xx 1.5.2024

403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 30.12.2024

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.

3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), x změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.

4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX a x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, x platném xxxxx.

5) Například xx. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.

6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (EU) č. 648/2012 a x xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.

7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.

8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. května 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (EU) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.