Právní předpis byl sestaven k datu 19.06.2026.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx ke klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Pro xxxxx této xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. b) bodů 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou strukturou xxxx, kdy xxxxx xxxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx evidence xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci Xxxxx xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx nebo kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve xxxx celku poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx a vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx moci, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x xxxx nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx považovat xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx svěřenský xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, zavádění x uplatňování hodnocení xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro cenné xxxxxx3), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx praní xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx, xx xxxxxx xx na instituci xxxxxxxx, uveřejněné v xxxxxx xxxxxx Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x dodržování svých xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace a xxxxxxxx klienta, zohledňuje xxxxxxxx a osvědčené xxxxxxxx a xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx použití xxxx xxxxx xxx v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Tyto intervaly xxxx xxx přiměřené x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x xxxxx směřuje x xxxxxx, že hodnocení xxxxx xxxx x xxxx využité podklady xxx nejsou aktuální,
c) xx xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x jeho xxxxxx.
(7) Je-li to xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a to xx xxxxx přiměřené xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x poskytování xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její činnosti.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x hodnocení rizik.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x další xxxxxxx xxx xxxxxx x x průběhu obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x postupy, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých faktorů x jejich vzájemné xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx klienta,
b) země xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx původu osoby, xx xxx má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxxx, která xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta nebo xxxxx, která xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx obchodu nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx obchodu nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků klienta,
n) xxxxx jmění xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx zjištění x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx,
x) převod xxxxxxxxxxx aktiv na xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikovém profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, že xxxxx x xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik daného xxxxxxxxxx vztahu vždy xxxxxxxx i xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx má xxxxx xx plnění ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx zohlední i xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx jeho xxxxxxxx xxxxxx opatření, která xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x obchodním xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola klienta xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu,
b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního vztahu x mimo xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx je o xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx jím pověřené xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) omezení přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx spojené s xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx z více xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx instituce a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxxx,
x) klient, osoba xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx majitel xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx seznamu xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x souladu x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud je xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu nebo xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zesílenou identifikaci x kontrolu klienta x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx třetí xxxx, nebo x xxxxxxx třetí xxxx xxxxx souvisí,
b) některý x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, x xxxxxxx není xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx legalizovány výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se s xxxxx protiprávním jednáním xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx klient využívá xxxxxxx s potenciálně xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx nižším rizikem xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx nebo financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x identifikaci takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Instituce vždy xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, které xx x klientovi x dispozici, pokud xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx množství a xxxx xxxxxxxxx, které xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx určení xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx nichž xx řídí při xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce v xxxxxx případech xxxxxx x okolnosti neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx opatření, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx klientem.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx slouží x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při identifikaci x kontrole svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které má x dispozici na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Převzetí identifikace a xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx jsou v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx skupině x vlastnosti xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x ve xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, než je Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx souvisejícího s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu x informace ovlivňující xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) informace xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx rozsahu a xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx při xxxxxx xxx činnosti xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx než x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona a xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx výběr a xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx k informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx od xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x vložen xxxxxxx předpisem x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx technické vybavení x xxxxxxx potřebném xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování xxxxxxxxx x rozsahu podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž informace x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx umožní x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, a xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx údaj vložen xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Hodnotící zpráva
§19
(1) Instituce x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, a opatření xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx instituce zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící zprávu xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx je xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx České republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. x.
Xx. II
Přechodné ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx xxxx xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x platném xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX a o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 648/2012 a o xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, kterým xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx proti xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a mění xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (EU) x. 1095/2010.