Právní předpis byl sestaven k datu 05.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou identifikaci x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Pro xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. a) x xxxx. b) xxxx 1 xx 10 x písm. h) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stav, xxx nelze zjistit xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, evidence xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem veřejné xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx důvěryhodné x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx skutečného xxxxxxxx a vlastnické x xxxxxx struktury xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, zavádění x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx se na xxxxxxxxx vztahují, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx a dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx principy x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i jiné xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx nebo xxxxxxx xxxx nesmí být x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx jsou její xxxxxxx xxxxxxxx x xx zvolené xxxxxxxx xxxxxxxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx zohlednily xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx uvedením xx xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, než xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) z xxxxxxxxx, xxxxxx instituce xxxxx x xxxxx směřuje x závěru, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx využité xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx změny právních xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx o změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.
(7) Xx-xx xx důvodné, x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx klientů, x xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik instituce xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx činnými v xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx nabízí x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx instituce přijala x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení rizikového profilu x xxxxx xxxxxxx xxx vzniku a x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx snižující riziko xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx a postupů xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx jednotlivých faktorů x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, a xxxx původu osoby, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxxx, která xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx xx xxxxx xxx či xx být v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx možnost x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a úplnost xxxxx o klientovi x xxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve svém xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta v xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxxx profilu. Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx a provedení xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x to x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx možnost x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx hodnocení xxxxx daného obchodního xxxxxx xxxx zohlední x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx ze životního xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x riziko xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x zvažovanými xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx jeho xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné řízení xxxxx, zejména aby xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména v xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx rozsah požadovaných xxxxxxxxx o klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx právnickou osobou, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx obchodu x xxxxx obchodního vztahu x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené s xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, které xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx rizikový xxxxxx x vyšším rizikem x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, je xxxxx zemí, která xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx za klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či majitel xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx osoby, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx papíry xxxx přijaty k xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx poskytnut ze xxxxx země, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Finančním xxxxxx výborem nebo xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx třetí xxxx, nebo s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x neobvykle xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx obchod, x xxxxxxx není zřejmý xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxx terorismus xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx službu s xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx kritéria k xxxxxx, kdy se xxxxx x obchod xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx podle odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx množství a xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx určení xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého obchodu xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu v xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx opatření, která xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění povinností xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx slouží x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu účtu, xxxxxx a po xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx pravidelně, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 zákona x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní ustanovení x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx skupiny, v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zohlední xxxx xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxxx xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky na xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx zákona x xxxx vyhlášky; je-li xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v postupech xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné podezření xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx předpisem x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx potřebném xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx klientovi xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních a xxxxxxx učiněných při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx vztahující se x obchodům x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a kdy xxxx úkon či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx údaj vložen xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx byly x systému xxxxxxxxx xxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx takový audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x opatření xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce v xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x vyjádří xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx své pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. r.
Xx. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Sb. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx právním xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx mění vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx shora uvedeného xxxxxxxx předpisu.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx papíry a xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx (XX) x. 648/2012 a o xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x identifikaci xxxxxx xxxxxxxxxx třetích zemí xx strategickými nedostatky, x xxxxxxx xxxxx.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.