Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších předpisů, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, která ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Pro xxxxx této xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. b) xxxx 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. veřejného xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx evidence xxxxxxxxxx xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx moci, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; xxxxxx prohlášení xxxx x sobě nelze xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx považovat xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx který xx xxxx ustanovení xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx dohledu5) a Xxxxxx xxx boj xxxxx xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx, ve kterém xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx svých xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx standardy"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlednit x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich obsah xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx být x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich účel.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, že xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx a jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto intervaly xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx nabízené xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich případnou xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik,
b) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx získá a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx právních předpisů, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx xxxx zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x to xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx profilu.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu s §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových technologií xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnocení xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a důvody, xx jejichž základě xxxxxxx závěry obsažené x hodnocení xxxxx.
Stanovení rizikového xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x průběhu obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx jednotlivých xxxxxxx x jejich vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, která xx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx původu osoby, xx níž xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx původu xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx je v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx osobou v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx pobočku anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx do xxxxx byl xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, která xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) informace o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x xxxxxxxxxxx adresy.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx profilu klienta x závislosti xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závěrů, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud instituce xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x hodnocení rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx daného xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx právo xx plnění ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx zohlední i xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x návaznosti xx jeho xxxxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména aby xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o klientovi, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxx něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx vyšší, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx první xxxxxx xxxx provedena x xxxx vedeného xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx unie7) nebo xx takto xxxxxxxx xxxx vysoce riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx za xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu se xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou se xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x případě identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) nebo xxxxx je xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx třetí xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x neobvykle xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx obchod, x xxxxxxx není zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx v posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx obava z xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, kdy xx xxxxx o obchod xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx zvýšeného rizika xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx o klientovi x dispozici, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů ověřuje, xxx množství x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx toto ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Instituce v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx řídí xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx kontroly nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést ke xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx uskutečnění xxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx případech xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx způsobem, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx zjištění xxxxx xxxx původu klienta, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx postačující x porozumění této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx rovněž právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací faktoru xxxxxxxxx rizika podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a po xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x v odstavcích 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx obsahovat xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx ustanovení o xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx individuální xxxxxxxxxx x rizika s xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která působí x x jiné xxxx, xxx xx Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx strategií a xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x informace ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x služeb, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti setkat x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, které xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro výběr x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a zákona x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vyhodnocení podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx v informačním xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx od xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx činnost instituce x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx související x xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx obchodu, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx rizikového xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx informací instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 tak, xx xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx umožní x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a kdy xxxx xxxx či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, a xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx vedené x souvislosti x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, a opatření xx xx navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx k xxxxxxxx x správnosti hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, že xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx zpracována, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Má-li xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Rusnok x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx nabytí xxxxxxxxx této vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
s účinností xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry a xxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x platném xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 o předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (EU) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x identifikaci xxxxxx xxxxxxxxxx třetích zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 ze xxx 31. května 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Orgán pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a mění xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) č. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.