Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx metod a xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx vztahuje xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx rozumí
a) institucí xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. a) zákona, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx vlastnickou strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx strukturu klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx moci Xxxxx xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že ve xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x sobě nelze xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx ve svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Evropského xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) a Xxxxxx xxx boj xxxxx praní peněz x xxxxxxxxxxx terorismu9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxx, ve kterém xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx xxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx vypracování x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x oblasti předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "xxxxxxxx standardy"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx však xxxxx xxx v xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její vnitřní xxxxxxxx a xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx vnitřních xxxxxxxxxx určí minimální xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx přiměřené x xxxx, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před jejich xxxxxxxx xx xxx x technologie předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx aktuálnost xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx získá a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx k xxxx využité xxxxxxxx xxx nejsou aktuální,
c) xx xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 a 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, x to xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému profilu.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x druhy zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení rizik xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x činností instituce.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx i další xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx její činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx a při xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx vztahu x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx faktory, xxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx důvodné, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx oprávněna xxxxxx xxxxxx klienta,
b) země xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx v xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního orgánu, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 odst. 4 věty druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva jiného xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x řídicí struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx nebo obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a služeb, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak možnost x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) převod xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx adresu nebo x nehostované xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného systému x hodnocení xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí mít xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx poskytování služeb xxxxxxxxx s životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx daného xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx pojištění.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx zohlední i xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, zejména aby xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x obchodním xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x obchodů v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx je o xxxxxx vyšší, xxx xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x některým produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx provedena x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx odpovídající opatření x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta, xxxx xxxxxxx ze xxxx původu skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx klient ovládá, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx osoby, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu xxxx xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x jinými právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx cenné xxxxxx xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx označena xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) některý x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx způsob obchodování, xxxx obchod, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx v xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány výnosy x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx způsobem xxxxx xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x identifikaci takových xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle odstavce 2 písm. b), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x účel xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx a xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, může xxxxxxxxx xxx určení xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést xx xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při uskutečnění xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx klienta v xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x při xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx pochopení vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Mezinárodní sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx korespondenčnímu účtu, xxxxxx x xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx uložených x §25 odst. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x v odstavcích 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace a xxxxxxxxxxxx na xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx u zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x rizika x xxxx spojená. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx v rámci xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu x informace ovlivňující xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) informace xxxxxxx xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx a zásady xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx na systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx na xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx a pravidla xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, kdy získala xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, která zakládá xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx systému xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x xxxxxxxx učiněné x xxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za instituci xxxxxxx x x xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, x xxx x xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx podle xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx zprávu xxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx údaje o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde je xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení podle xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x vyjádří xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x návrhům x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx působí xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx tyto xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. r.
Čl. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Ve xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Evropského parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. května 2024, kterým se xxxxxxx Orgán xxx xxx xxxxx praní xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) č. 1094/2010 a (EU) x. 1095/2010.