Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx č. 368/2016 Sb.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "riziko") v xxxxxxxxxx na typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx xx vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x písm. x) bodu 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx podléhá dohledu Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx evidence jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx důvodně xxxxxxx, xx xx xxxx celku xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx moci, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx prohlášení xxxx x xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx považovat xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx cenné xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru evropských xxxxxx xxxxxxx5) a Xxxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x financování xxxxxxxxx9) x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx instituci xxxxxxxx, uveřejněné v xxxxxx xxxxxx Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx národní banka xx svých internetových xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech zohlednit x jiné uznávané xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx v xxxxxxx s požadavky xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, že xxxx její vnitřní xxxxxxxx a xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx intervaly xxxx být xxxxxxxxx x tomu, aby xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx xxxxxxxxxx produkty x služby nabízené xxxxxxxxx xxxx jejich xxxxxxxx na trh x xxxxxxxxxxx předtím, xxx xx instituce xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, pokud xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx aktuální,
c) xx xxxxx v xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce aktualizuje xxxxxx rizikové profily xxxxxxx, x to xx xxxxx přiměřené xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové materiály x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx řízení a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, které zajistí, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x další postupy xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx svého systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx vztahem či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, skutečného majitele x osoby, která xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx původu osoby, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx nepřímou účast,
c) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x osoby, která xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, která xxx xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x účast osob xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx vztahu,
m) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění klienta x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak možnost x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x nehostované xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Instituce xx xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx a xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikovém xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x v xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí mít xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx daného xxxxxxxxxx vztahu vždy xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, provedenými a xxxxxxxxxxx obchody v xxxxx obchodního xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním vztahem, x xxx byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx provádění xxxxxxxx klienta, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x rozsahu a xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxx zejména x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx rozsah xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx z xxxx vedeného na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, xxxxx xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto xxxxxxxx xxxx vysoce riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách nebo xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx v xxxxxxx x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx instituci známo, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx smlouvy mezi xxxxxxxxx majitelem a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo osoba x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx v národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x potenciálně xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx v odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 písm. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx o xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, pokud xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, podle nichž xx řídí při xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí části xxxxx vést xx xxxxxxx nebo ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly klienta, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx a oznámení xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx způsobem, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika spojená x tímto klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu jeho xxxxxxxxxx majitele x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané klientem.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce zjistí xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle věty xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také všechny xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x postavení xxxxxxxx postavení člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických vztahů.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních sankcí.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, dále ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x dispozici xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 a 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx na xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx s převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní ustanovení o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxx jsou x xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx ve skupině. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední také xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x ve xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x jiné xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, zohlední
a) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny v xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx při výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky na xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx odpovědných zaměstnanců x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) postupy, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx rozsahu xx xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx stanovených v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x stanovení rizikového xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx související x xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx uchování informací x rozsahu podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a při xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, že xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x kdy xxxx xxxx či xxxxxxxx za instituci xxxxxxx x x xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx x kým xxx xxxx xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx byly x systému xxxxxxxxx xxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx podle xxxxxxx x) a
d) zjištění xxxxxxxxx auditu, povinného xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx takový xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx musejí xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Kde je xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící zprávy xxx vyhodnocení xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx působí na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato vyhláška nabývá xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx klienta. Xx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho roku xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Informace
Právní xxxxxxx č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se jich xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x České xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x platném xxxxx.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX a x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního systému x xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například nařízení Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, kterým xx xxxxxxx Xxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a mění xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (EU) č. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.