Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje na xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx výjimku z xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx klientovi, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx této xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x písm. x) bodu 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, kdy xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx vlastnickou a xxxxxx strukturu klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, ani
3. jiného xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, které instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx vydány orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx prohlášení xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Evropského xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx, ve kterém xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x dodržování xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "uznávané standardy"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx internetových xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech zohlednit x jiné uznávané xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a přiměřené xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx v xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, že xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx vnitřní xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx xxx přiměřené x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Instituce xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, pokud xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, kterou xxxxxxxxx xxxxx a xxxxx směřuje k xxxxxx, že hodnocení xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx podklady xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x informací x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, v návaznosti xx aktualizaci podle xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové profily xxxxxxx, x to xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) metodické x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika spojená x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x poskytování xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx její činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx obsažené x hodnocení xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx oprávněna jednat xxxxxx klienta,
b) země xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx původu osoby, xx xxx xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx právnickou osobou, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx nebo xx xxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo povolání xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x služeb, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx vztahu,
l) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi xxxx xxxx skutečném xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) převod xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo x nehostované adresy.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx údajů o xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Instituce ve xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxx skutečnosti, na xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx jeho aktualizace xxxxx x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, xx xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxx daného xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta v xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, provedenými a xxxxxxxxxxx obchody v xxxxx obchodního xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o klientovi, xxxxxxx informace x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx pověřené xxxxx x řízení xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx první xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx vedeného xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx odpovídající xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx některá ze xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx zemí, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba xx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) klient xxxx fyzickou osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, pokud xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx informací, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx země, xxxxx xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx výborem nebo xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, které má xxxxxxxxx k dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování terorismu x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo financování xxxxxxxxx x souladu x hodnocením rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx xx xxxxx o obchod xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x identifikaci takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx x účel xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx určení xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx při xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx důvody x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx zjištění všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň všechny xxxxx, xxxxx jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx orgánu anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční institucí xxxxx §25 xxxx. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx na xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 odst. 2 a §25b xxxx. 3 zákona x v xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx strategie x postupy k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx jsou x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx ve xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, která působí x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx a prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx alespoň informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx výkonu xxx činnosti xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) postupy, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx potřebným x vyhodnocení podezřelosti xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx rozsahu xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x provedení xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce ve xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x zjištění učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a xxx xxxx úkon xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx a s xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a kým xxx daný xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) xxx byly x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx pro instituci xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. x.
Čl. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx a xxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x praní xxxxx xxxx financování terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx (XX) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (XX) 2015/849 Evropského parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx strategickými nedostatky, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, kterým se xxxxxxx Orgán xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (EU) x. 1093/2010, (EU) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.