Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
o některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx požadavky na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Xxx xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x xxxx. x) bodu 5 x odst. 2 xxxx. x) zákona, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxx vlastnickou a xxxxxx strukturu klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx moci České xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxx považuje za xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx se důvodně xxxxxxx, že ve xxxx celku xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx vydány xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx prohlášení xxxx x xxxx xxxxx xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx osobou rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x systému xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského orgánu xxx pojišťovnictví a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx, xx kterém xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné v xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx být x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx vnitřní xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx vykonávaných činností. Xxxxxxxxx xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx intervaly xxxx být xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx x nadále xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx trh x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxx případnou xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx vyplyne
a) xx závěru xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx k xxxxxx, že hodnocení xxxxx xxxx x xxxx využité xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x informací x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx profily xxxxxxx, a xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx zohlední
a) národní xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x souladu x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x výkladové materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá o xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika spojená x distribučními kanály, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx přijala x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx obsažené x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce v xxxxx svého systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx vztahem či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx obchodní xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx a postupů xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x jejich vzájemné xxxxxx. Tato pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx podle odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx osoby, xx níž xx xxxxxx klient přímou xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x tomto xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního orgánu, x xxxxx, která xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx práva jiného xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) předměty xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, která xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního kanálu x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx obchodu nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx osobou a xx které xx xxxxxx přímou nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx identifikace klienta,
q) xxxxxx zjištění a xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx informací,
s) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx adresu nebo x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta a xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závěrů, a xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, že xxxx namístě xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x hodnocení rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx změnit xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx poskytování xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx i informace, xxxxx má k xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx.
Kontrola klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x rozsahu x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx skutečném majiteli, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx obchodu v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx předmětném xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx práva Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxx profil x vyšším xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx některá ze xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx stránkách nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx kterou klient xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx v souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu se xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx zastřený v xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx vystupující xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo osoba x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx či má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) některý x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x neobvykle xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se s xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik podle §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx kritéria k xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x identifikaci takových xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a účel xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx o klientovi x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně právní xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x zajištění nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis nestanoví xxxxx, může instituce xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, podle xxxxx xx řídí xxx xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx kontroly nebo xxxx xxxxx části xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx postup ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce vykonává xxxxxxxx klienta x xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění této xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx podnikající fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena statutárního xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce zjistí xxxx xxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x postavení xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx právnickou osobou, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik souvisejících x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx právních předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x po xxxx trvání tohoto xxxxxx xx pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x v odstavcích 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxxxxxx x postupy k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx účtu xxxxxxxx u xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx ustanovení x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx skupině x vlastnosti xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x v xxxx xxxx, než xx Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy instituce xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) informace získané xxx sdílení v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx než x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx x vymezení xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx možné podezření xx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx. Instituce počítá xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že schvalovací x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (dále jen "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x zjištěních a xxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, že xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx konkrétních osob xx týkají xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, x xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, a opatření xx ně navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x správnosti hodnotící xxxxxx alespoň vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxx podle §22 zákona xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce následujícího xx xxxxx období, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx obsaženým.
(3) Má-li xxxxxxxxx dozorčí radu, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx komisi, plní xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx stávajících xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis č. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx vyhláška č. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není aktualizováno, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. května 2015 x předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 a o xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Rady xxxxxxxx x identifikaci vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými nedostatky, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších předpisů.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2024/1620 xx xxx 31. května 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx praní xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x mění xxxxxxxx (EU) x. 1093/2010, (EU) č. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.