Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx zjednodušenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 až 10, 15 a xxxx. x) bodu 5 x xxxx. 2 xxxx. a) zákona, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx národní xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx evidence xxxxxx xxxxx, ani
3. xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx poskytují xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx vydány orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx prohlášení samo x xxxx nelze xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx osobou rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a systému xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx pokyny x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) a Xxxxxx xxx boj xxxxx praní xxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu9) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve kterém xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné v xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx bankou na xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx vypracování x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx standardy"), xxxxxxx přehled uveřejňuje Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím není xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx použití xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x požadavky xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx jejich účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x jí xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxxxx xxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x služby xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů a xxxxxxx jejich případnou xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx xxxxxxx vyplyne
a) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx xxxxx a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx xxxx k xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx aktuální,
c) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx právních předpisů, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx to xxxxxxx, v návaznosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 a 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x souladu s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými v xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x činností instituce.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty a xxxxxx, které nabízí x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx produktů a xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená postupy, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x další xxxxxxx xxx vzniku a x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx vztahu a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x klientovi,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. své xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x postupů xxx stanovení rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx řízení rizik. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx oprávněna xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x tomto xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x osoby, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, který xx právnickou osobou, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx byl či xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, která xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx klienta xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx klienta x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx má xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění a xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) převod xxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x nehostované xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Instituce ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta x xxxx skutečnosti, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx vždy provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx s odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x x xxxxxxx, že xxxxx x závěru, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce při xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x informace, xxxxx xx k xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx má právo xx plnění ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, provedenými x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx opatření, která xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) V xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx postupy
a) k xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.
(2) Zesílená identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení navázání xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx produktům x službám, které xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené s xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx vedeného xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, které xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx takto označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba ji xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, osoba xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, osoba, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx jsou uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět obchodu xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx převeden xxxx poskytnut xx xxxxx země, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x neobvykle xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx neodpovídá xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx využívá xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx nižším rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, kdy se xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, pokud xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle kterých xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x svých stávajících xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx úpravy, včetně xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx instituce xxx určení časového xxxxx, xx kterém xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí xxxxx xxxxx vést xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx postup ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při uskutečnění xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx klientem.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce zjistí xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx anebo v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx orgánu anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx také všechny xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a posoudí xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací faktoru xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx alespoň pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx slouží x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx identifikaci x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 odst. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxx, zda je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx České republiky. Xxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx ve xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x rizika x xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx svém xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce součástí xxxxxxx, xxxxx působí x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx strategií x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x informace ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení v xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx to není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx na xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx v xxxxxxxxx pracovněprávním vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a zákona x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx vyhlášky; xx-xx xx opodstatněné rozsahem x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx v postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx potřebným x vyhodnocení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, sledování a xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla schopna xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce počítá xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s účinností xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření užitých xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx na základě xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx konkrétních osob xx xxxxxx xxxxx x zjištění xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x kontroly klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx jakých podkladů x xxxxxx, a xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců vypracuje xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) zda xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné ověření x xxxxx období xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xx ně navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx osoba xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx za období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Kde xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li instituce xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx zpracována, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Účinnost
Tato vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx roku xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto právního xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem jiných xxxxxxxx předpisů v xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x platném znění.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 648/2012 a o xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, kterým xx xxxxxxx Xxxxx pro xxx xxxxx praní xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) č. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (XX) x. 1095/2010.