Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx stanoví xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Sb.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx jen "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není povinna xx xxxxxx k xxxxxx klientovi, x xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 a písm. x) bodu 5 x odst. 2 xxxx. a) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, kdy nelze xxxxxxx skutečného majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských fondů xxxx evidence skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, ani
3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx prohlášení samo x sobě nelze xxx potřeby xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 odst. 3 x odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx svěřenský xxxx, xx který xx xxxx ustanovení xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny a xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx pojišťovnictví a xxxxxxxxxxxxx penzijní pojištění4), Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx peněz x financování xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx xx na instituci xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx jazyce Českou xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx svých xxxxxxxxx xxxxxxxx, včetně xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled uveřejňuje Xxxxx národní banka xx xxxxx internetových xxxxxxxxx. Xxx není xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx obsah xxxx použití xxxx xxxxx xxx v xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx účel.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx vykonávaných činností. Xxxxxxxxx ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí minimální xxxxxxxxx, xx kterých xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx x tomu, aby xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxx x nadále xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx zohlednily xxxxxxxx x xxxxxx nabízené xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx trh x technologie xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí aktuálnost xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, kterou xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx hodnocení xxxxx nebo k xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x změně v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30a zákona.
(6) Xxxxxxxxx vždy zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx to xxxxxxx, x návaznosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx profily xxxxxxx, a xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx profilu.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) národní xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x souladu x §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v hodnocení xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx nabízí x poskytuje, x xxxxxxxx jejich zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnocení xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx obchodní vztah x
3. své vlastní xxxxxxxxx rizik a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x postupů xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx xxxxx, která xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx osoby, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x osoby, která xx xxxxxx v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx nebo xx xxxxx byl či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx obchodu nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx má xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx x xx vykonávat xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx zjištění x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx aktiv na xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo x nehostované xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x závislosti na xxxx xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x posouzení xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx s odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, že došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x hodnocení xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik daného xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx o osobě, xxxxx xx právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné řízení xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx informací k xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahem, x aby byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená identifikace x xxxxxxxx klienta xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx kombinaci:
a) zesílené xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace o xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x službám, které xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx vedeného xx xxxxx klienta u xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx odpovídající xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx činnosti.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx rizikový xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxxx,
x) klient, osoba xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx kterou klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx sloužícími x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné papíry xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, která xx strategické nedostatky x boji xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx v xxxxxxxxxx 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta proběhla xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx nižším rizikem xxxxxxxx pro legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx kritéria x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx v xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, úplnosti xxxx xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx množství x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx předpis nestanoví xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí xxxxx xxxxx xxxx ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx kontroly klienta, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Instituce x xxxxxx případech důvody x okolnosti neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X případě xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx podle xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx rizik souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 odst. 2 x §25b xxxx. 3 zákona x v xxxxxxxxxx 1 a 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx identifikace xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx jsou x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx s xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x v xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x klientem xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x informace ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) informace získané xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu a xxxxxx jejího xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx činnosti setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx pracovní náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce podílejí xxxxx xxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) postupy, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup ke xxxx xxxxxxxxxx potřebným x vyhodnocení podezřelosti xxxxxxx a
b) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu tak, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. s xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx oznámení o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující se x obchodům x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x zjištění xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x kdy xxxx xxxx či xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx podkladů x xxxxxx, a xxx a xxx xxx xxxx xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx dokumentace vedené x souvislosti s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx sobě jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx z toho xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx xxxxx písmene x) a
d) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx ověření x daném období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx být xxxxx odůvodněny. Hodnotící xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx k xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx hodnotící zprávu xxxxxxxxx osoba podle §22 zákona xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx k úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx hodnotící zprávy xxx vyhodnocení xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx, x vyjádří xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx jednoho xxxx xxx xxx nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x některých požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování terorismu, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem jiných xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x České xxxxxxx xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx znění.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX a o xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 o předcházení xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx praní xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010, (XX) č. 1094/2010 a (EU) x. 1095/2010.