Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodu x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 10, 15 x xxxx. x) xxxx 5 x odst. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx skutečného majitele xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx strukturu klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx svěřenských fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci České xxxxxxxxx,
2. obdobného xxxxxxxxx xxxx evidence jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že ve xxxx celku poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx úředně xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx zdroj.
(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx svěřenský xxxx, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx2), Evropského xxxxxx xxx cenné xxxxxx3), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru evropských xxxxxx dohledu5) a Xxxxxx pro xxx xxxxx xxxxx xxxxx x financování terorismu9) x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx, xx kterém xx xx instituci xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx standardy"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x jiné uznávané xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich obsah xxxx xxxxxxx však xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx a případně xxxxxxxxxxx své vnitřní xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být přiměřené x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx stavu a xxxx zohlednily xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před jejich xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů a xxxxxxx xxxxxx případnou xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik,
b) x informace, kterou xxxxxxxxx xxxxx a xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxx k xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx změny x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx přiměřené xxxxxx rizikovému profilu.
§5
Hodnocení rizik
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx činnými v xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá o xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx využívá k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní rizika x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, a důvody, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx obsažené x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x další xxxxxxx xxx vzniku x x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx faktory zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. své xxxxxxx xxxxxxxxx rizik a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x postupů xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx osoby, xx xxx má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx původu osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x tomto orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního orgánu, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx xx xxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, která xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x jeho skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx,
x) převod xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta a xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx závěrů, a xx x x xxxxxxx, že xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného systému x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu vždy xxxxxxxx i xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika spojeného x xxxxxxxx, obchodem x obchodním vztahem, x aby byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx či ukončení xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx klienta x rozsahu x xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx obchodního vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je o xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx předmětném obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem instituce xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x některým produktům x službám, které xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx vedeného na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx ze xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx zemí, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx veřejném prohlášení xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx jsou tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx klient uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud je xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx na evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx zastřený v xxxxxxxx smlouvy mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo osoba x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx klienta x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx či má xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx třetí xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx složitý xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx ekonomický a xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxx x legalizace xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx kritéria x xxxxxx, kdy xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx a účel xxxxxxxx obchodů a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx o xxxxxxxxx x dispozici, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění nápravy, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může instituce xxx určení xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx kontroly nebo xxxx xxxxx části xxxxx vést ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx oznámení xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx případech xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxxxxxx zjistí skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx x účinnému xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních sankcí.
§13
Korespondenční vztahy
(1) Instituce xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x po xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx pravidelně, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx identifikaci x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 x §25b xxxx. 3 xxxxxx x v odstavcích 1 x 2.
§14
Převzetí identifikace a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx u zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx identifikace na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x rámci xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx jsou v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx ve skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx součástí xxxxxxx, xxxxx působí x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxx to není xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx jejího xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 a 2 xxxxxxxx alespoň
a) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx na systému xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x xxxx, které xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx v xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx osoba, která xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta pro šetření
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx klientovi xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxx uchování xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového profilu. X rámci systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx jakých xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx vložen xx dokumentace xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Instituce x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, v xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) xxx byly x systému vnitřních xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový xxxxx xxxx jiné ověření x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx x úplnosti x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X případě, že xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 zákona xxxx xxxxxxxxx zpráva obsahuje xxxxxxx vyjádření kontaktní xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce následujícího xx konci období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx zpracována, x vyjádří xx xx zjištěným nedostatkům x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx jednoho xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jsou podchyceny xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx systém vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Komise 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 a x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x xxxxxxx znění.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 ze xxx 31. xxxxxx 2024, kterým xx xxxxxxx Xxxxx xxx xxx xxxxx xxxxx xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) č. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 x (EU) x. 1095/2010.