Právní předpis byl sestaven k datu 30.12.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 30.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx jen "zákon")
institucemi x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx klientovi, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx osoba xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10, 15 x písm. x) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. a) zákona, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx strukturu xxxxxxx x
1. veřejného xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx evidence xxxxxxxxxx xxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx vydány xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx svěřenský fond, xx který xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Evropského xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Evropského orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4), Xxxxxxxxxx výboru xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x Xxxxxx xxx boj xxxxx xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx9) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxx, xx kterém xx xx instituci xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou na xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx vypracování x xxxxxxxxxx svých xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx xxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, zohledňuje xxxxxxxx a osvědčené xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "uznávané standardy"), xxxxxxx xxxxxxx uveřejňuje Xxxxx xxxxxxx banka xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx není xxxxxxx xxxxx instituce xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlednit x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx vykonávaných xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, ani xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx standardy xxxxxxxx x přiměřené xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx činností. Xxxxxxxxx xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx minimální xxxxxxxxx, ve xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx přiměřené x tomu, xxx xxxxxxx předpisy instituce xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x odpovídaly xxxxxxxxxx xxxxx a xxxx xxxxxxxxxx produkty x xxxxxx nabízené xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, pokud xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení rizik,
b) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxx xxxxxxx k xxxxxx, že hodnocení xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx podklady xxx xxxxxx aktuální,
c) xx změny x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) ze xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx
x) z informací x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Je-li to xxxxxxx, v návaznosti xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové profily xxxxxxx, a xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx xxxxx vypracované x souladu x §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx poskytované Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce při xxxxxxxxx rizik zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení rizik xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x distribučními xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx produktů a xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce přijala x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx postupy xxx vzniku x x průběhu obchodního xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obchodní xxxxx x
3. své xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta zohledňuje, xxxx jednotlivých faktorů x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud je xx důvodné, patří xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x osoby, xxxxx xx oprávněna jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, která xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx klient přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx je členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x tomto xxxxxx xxxxx je v xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, která xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat vliv x klientovi, který xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx nebo xx xxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) vlastnická x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx od klienta xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx klienta x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z xxxxx xxxx jiných relevantních xxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxxx adresu xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx údajů o xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx systému vnitřních xxxxx zavede a xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x závislosti na xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx poskytování xxxxxx xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx právo xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním vztahem, x aby xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x rozsahu a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola klienta xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního vztahu x mimo něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx předmětném xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) omezení přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, které xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto označena xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx či xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, xx xxxxxx se obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud je xxxxxx právnickou osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou osobou, xx zastřený x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného rizika:
a) xxxxx informací, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx složitý xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx způsob obchodování, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx neodpovídá xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx v posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financován terorismus xxxxx se s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s xxxxxx x legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x souladu s xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona nebo xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx a postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a způsobů xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx opatření zesílené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy zkoumá xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx nebo souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, podle nichž xx řídí při xxxxxxxxx, zda xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx oznámení podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx případech xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu a xxxxxxx způsobem, xxx xxxx schopná plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx klientem, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, zohlední všechny xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx rizika podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx právních xxxxxxxx, xxxxx slouží x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, aby při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx a xx xxxx trvání tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 a §25b xxxx. 3 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx strategie x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx v xxxxxxx s xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx individuální xxxxxxxxxx x rizika x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve svém xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx předpisy instituce xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) informace xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx jejího xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které se xxxxx při výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx podílejí xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a zákona a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou činnosti, xxxxxxxxx v postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí funkční x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx x pravidla xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx předcházení legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx způsobem, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, že schvalovací x rozhodovací xxxxxxx x kontrolní činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx důvodů, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x xxxxxxx xxxxx §16 zákona, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X rámci xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x zjištění xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx a kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx podkladů x xxxxxx, x xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx za 12 xx sobě jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) zda postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx instituce v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) zjištění xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx ověření x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu nebo xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X případě, xx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 zákona nebo xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx měsíce xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx povinnosti také xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx České republiky xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) a x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX vložen právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx uvedeného právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x platném xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx pojištění), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například nařízení Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x identifikaci xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.
9) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2024/1620 xx xxx 31. xxxxxx 2024, xxxxxx xx xxxxxxx Orgán pro xxx xxxxx praní xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a mění xxxxxxxx (EU) č. 1093/2010, (XX) x. 1094/2010 a (XX) x. 1095/2010.