Plné znění - 67/2018 Sb.

Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

67/2018 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Osobní působnost §2

Vymezení pojmů §3

Obecná ustanovení §4

Hodnocení rizik §5

Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7

Kontrola klienta §8 §9 §10 §11

Mezinárodní sankce §12

Korespondenční vztahy §13

Převzetí identifikace §14

Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15

Personální zajištění §16 §17

Zpětná rekonstruovatelnost §18

Hodnotící zpráva §19 §20 §21

Zrušovací ustanovení §22

Účinnost §23

INFORMACE

67

XXXXXXXX

xx xxx 11. xxxxx 2018

o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:

§1

Xxxxxxx xxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx

x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x

x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")

institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.

§2

Xxxxxx xxxxxxxxx

(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx¹⁾ x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.

(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx podle §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx k tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.

§3

Xxxxxxxx xxxxx

(1) Xxx xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx

x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. a) a xxxx. x) bodů 1 xx 8 x 10 a xxxx. 2 písm. x) x x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx,

x) xxxx původu x

1. xxxxxxx xxxxx xxxxx stát, jehož xx xxxx xxxxx xxxxxxx příslušníkem, x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxx 1 rok, nebo x xxxxxxxx pobytu, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx, stát, xx xxxxxx xx xxx xxxxx,

3. právnické osoby, xxxxx nepodléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, stát, xx xxxxxx xx xxx xxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx státy, x xxxxx xx xxxxxxx, x

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx z

1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, evidence svěřenských xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vedených xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx evidence jiného xxxxx, xxx

3. xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx a o xxxxxxx xx důvodně xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx x aktuální xxxxxxxxx o skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené.

 (2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx také svěřenský xxxx nebo xxxx xxxxxx uspořádání bez xxxxxx xxxxxxxxx.

§4

Obecná xxxxxxxxxx

(1) Instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx pro vypracování, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").

(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx²⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry³⁾, Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx⁴⁾ x Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx⁵⁾ x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx vztahují, xxxxxxxxxx x českém jazyce Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Instituce xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zvolit a xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx být x xxxxxxx s xxxxxxxxx právních předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.

(4) Instituce xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx posuzuje x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx k xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx byly x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu.

(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx tato potřeba xxxxxxx

x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,

x) x xxxxxxxxx, xxxxxx instituce xxxxx x která xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,

x) ze xxxxx x obchodní xxxxxxxx xxxx strategii instituce, xxxx

x) ze xxxxx xxxxxxxx předpisů.

(6) Xxxxxxxxx xxxx zaznamená xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 a 5 x xxxx xxxxxx.

§5

Hodnocení xxxxx

(1) Při xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx xxxxxxxx

x) národní xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí⁶⁾,

c) metodické x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx a

e) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá o xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx vždy xxxxxxxx

x) xxxxxx své obchodní xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx x xxxxxx, které nabízí x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx xxx obchodní xxxxxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x

x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x řízení rizik.

(4) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.

Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx postupy xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx vztah

§6

Instituce v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu

a) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx

1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,

2. instituci xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x

3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a

b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx.

§7

(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupů xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.

(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:

x) země xxxxxx xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx přímou xxxx xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou,

c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx orgánu anebo xx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,

d) xxxx, xx které xxxx xx xxxxx xxx xx má být x souvislosti s xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxx forma xxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx klienta x xxxx skutečného xxxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxx klienta xxxx osoby, xxxxx xxx xxxxxxxxx, v xxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx produktů a xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx obchodním vztahu,

l) xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,

x) původ xxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,

n) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx.

(3) Instituce x případě xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně xxxxxxxxxx xxxxxxxx x úplnost xxxxx o klientovi x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxx profilu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx učiněných xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx došla k xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx xxxxx.

(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x odůvodněných případech xxxxxx automatizovaně xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx zohlední x xxxxxxxxx, které xx k dispozici x xxxxx, která xx xxxxx na xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.

(6) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx vztahu zároveň xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s probíhajícími, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.

Xxxxxxxx xxxxxxx

§8

(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx xxxxxx.

(2) V xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx

x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx odmítnutí obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či ukončení xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,

x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.

§9

(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxx xxxxxxxx klienta xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x jejich xxxxxxxxx:

x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,

b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x mimo xxx xxxxxxx jedním zaměstnancem xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx vyšší, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx předmětném obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) xxxxxxx přístupu x některým produktům x službám, xxxxx xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,

x) požadavek, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,

x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx

x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx u xxxxxxx rizikový profil x xxxxxx rizikem x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:

a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx a xx xxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxxx předpise Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ nebo xx takto označen Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx internetových xxxxxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx jednat xxxxxx klienta, skutečný xxxxxxx klienta, xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxxxxx příjemce xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx seznamu xxxx x hnutí, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx⁸⁾,

x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, nebo xx instituci xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx klient xxxxxxxxxx xxxxxx, jejíž xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Evropské xxxx.

(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxxx některého x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:

x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx státu, který xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx takto xxxxxxx x xxxxx použitelném xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx⁷⁾ xxxx je takto xxxxxxx Xxxxxxxxx akčním xxxxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx takového xxxxx,

x) xxxxxxx z předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xx xxxxxxxx,

x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx obchod, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx.

(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, kdy xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.

(6) V xxxxxxx xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx podle odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.

§10

(1) Instituce vždy xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx právní xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících právních xxxxxxxx ověřuje, zda xxxxxxxx x druh xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx o xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx jinak, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.

§11

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(2) Instituce učiní xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx klienta.

(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou osobou xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.

(4) X zájmu pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(5) X xxxxxxx xxxxx jednající xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxx xx xxxxxxx x xxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxxx, ověří x xxxxxxxxx oprávnění, xx jehož xxxxxxx xxxxxxx xxxxx za xxxxxxx jedná.

§12

Xxxxxxxxxxx xxxxxx

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).

(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k účinnému xxxxxx rizik souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.

§13

Korespondenční vztahy

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx korespondenčního vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx uplatňování opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx a po xxxx trvání xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx

x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x

x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx vyžádání xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.

(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 odst. 2 zákona x x odstavcích 1 x 2.

§14

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx

Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na identifikované xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxx převzetí xxxxxxxxxxxx.

§15

Xxxxxxxx ustanovení x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny

(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, rovněž xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x vlastnosti xxxxxxx x její xxxxxxxx xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx působí x x jiné xxxx, xxx je Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.

§16

Xxxxxxxxxx zajištění

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx v rozsahu xxxxx odstavce 1 xxxxxxxx xxxxxxx

x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx při xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x podezřelými obchody (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),

x) xxxxxxx x xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x zařazení,

c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §23 zákona.

§17

(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxx xxxxxxx k informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

§18

Xxxxxx rekonstruovatelnost

(1) Instituce xxxxxxx, že schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x posouzení zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x podáním xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.

(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx zahrnuje xxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxx xxxxxxx x xxx přezkoumávání xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x obchodním vztahům.

Xxxxxxxxx xxxxxx

§19

(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí, xxx

x) xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx uplatňuje x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu, jsou xxxxxxxxxx účinné, a xxx

x) byly x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx x uplynulém xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká rizika x xxxx mohou xxx instituci plynout.

(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx musejí xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxxxxx-xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx, obsahuje xxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(3) Xxxxxxxxx v hodnotící xxxxxx xxxxx statistické xxxxx x oznámeních x podezřelých xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx zpracována. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx podle xxxxxxxxxx činností instituce.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

§20

(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx.

(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx zpracována, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx obsaženým.

(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx povinnosti také xxxxx orgán.

(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.

§21

(1) Hodnotící xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx §19 xxxx. 2 x §20 xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx dobu 5 xxx od konce xxxxxx, xx xxxxx xx zpracována.

§22

Xxxxxxxxx ustanovení

Zrušují se:

1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu.

§23

Účinnost

Tato xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.

Xxxxxxxx:

Xxx. Xxxxxx x. x.

Xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.

Xx xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:

235/2021 Sb., kterým xx mění vyhláška x. 67/2018 Sb., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 1.7.2021

108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.

s xxxxxxxxx xx 1.5.2024

403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx

x xxxxxxxxx xx 30.12.2024

Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů.

2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), o změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.

3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx znění.

4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.

5) Xxxxxxxxx čl. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.

6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování terorismu, x změně nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.

7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x identifikaci vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x platném xxxxx.

8) Například zákon č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.