Právní předpis byl sestaven k datu 01.10.2018.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.10.2018 do 30.06.2021.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx rozsahu prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. b) xxxx 1 až 8 x 10 x xxxx. 2 xxxx. x) a b) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu x
1. fyzické osoby xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxx osoba xxxxxxx xxxxxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxxx další xxxxx, ve xxxxxxx xx přihlášena x xxxxxx delšímu xxx 1 xxx, xxxx x trvalému xxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxx,
2. xxxxxxxxx osoby, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx práva xxxxxx xxxxx, xxxx, xx xxxxxx má xxx xxxxx,
3. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx nepodléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, stát, ve xxxxxx má své xxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, x xxxxx má pobočku, x
x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx strukturu xxxxxxx x
1. veřejného xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x skutečných xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx moci Xxxxx xxxxxxxxx,
2. obdobného rejstříku xxxx evidence xxxxxx xxxxx, ani
3. xxxxxx xxxxxx xxxx kombinace xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx považuje xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, že xx xxxx celku xxxxxxxxx xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx úředně xxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx ustanovení §7, §9 odst. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx nebo jiné xxxxxx uspořádání xxx xxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx zásad (dále xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx Evropského xxxxxx pro bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských orgánů xxxxxxx5) v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu x rozsahu, ve xxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx národní bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), jejichž přehled xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx nesmí xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx právních předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx předpisy. Xxxx xxxxxxxxx musí být xxxxxxxxx k xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vnitřních předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) ze závěru xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx xxxx x němu využité xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik instituce xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx vždy zohlední
a) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená s xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce aplikuje x xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx využila k xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, a xxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxxxxx závěry xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx x xxxxx postupy xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx vztah
§6
Instituce v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx a přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není dotčena xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, pokud je xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, skutečného majitele x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, která xx xxxxxx statutárního xxxxxx klienta, zástupcem xxxxxxxxx xxxxx v xxxxx xxxxxx anebo xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xx jinak možnost xxxxxxxxx vliv v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx předmět xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
g) xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxx klienta a xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx osoby, která xxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx produktů x xxxxxx, povaha obchodu xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
k) xxxxxxxxxx využívaného distribučního xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) původ xxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx xx klient přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx v xx xxxxxxxxx vliv.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně kontroluje xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx a určí xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x provedení xxxx aktualizace xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x x případě, xx došla k xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx případech xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V případě xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x životním pojištěním xxxxxxxxx xxx hodnocení xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x xxxxx, xxxxx xx právo na xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx zároveň xxxxxxxx i riziko xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a zvažovanými xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx informací k xxxxxxxxx rizika spojeného x klientem, obchodem x obchodním xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx odmítnutí obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx ukončení xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, zejména xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx profilu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx rizika.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxx klienta spočívá xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je o xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících se xx xxxxxxxxxx obchodu x klientem, případně xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x některým xxxxxxxxx x službám, které xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx spojené s xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx vedeného xx xxxxx klienta u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx činnosti.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx předpise Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx takto xxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx zveřejněném na xxxx internetových stránkách,
b) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, konečný xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx kterou klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxxx xxxx x xxxxx, xxxx nimž xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) klient xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx politicky xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx ve xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou strukturu; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, jejíž xxxxx xxxxxx jsou xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx regulovaném xxxx xxxx zahraničním xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, pokud xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx faktorů xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx, který xxxxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu a xx takto označen x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Evropské unie7) xxxx je takto xxxxxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx byl či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takového xxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx o xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx způsob obchodování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. c). Instituce xxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx obchodování.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní alespoň xxxxxxxx xxxxxxxx kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx informace, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx vnitřních zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy, xxxxx kterých xxx xxxxx právní xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx právních xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x druh xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx právní xxxxxxx nestanoví xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx vykoná xxxx xxxxxxx, zohlednit xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx způsobem, aby xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce učiní xxxxxxx opatření, která xxx xxxxxxx požadovat, xx zjištění všech xxxx původu klienta, xxxx původu jeho xxxxxxxxxx majitele x xxxx původu osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X případě xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, zohlední všechny xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxx jednající xxxx xxxxxx xxxxx jednat xx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx vztahu, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx x xxxxxxxxx oprávnění, xx xxxxx základě xxxxxxx osoba xx xxxxxxx jedná.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx k účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx povinností podle xxxxxxxx předpisů, které xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx při xxxxxx korespondenčního xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx x xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx se pravidelně, x intervalech nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout informace xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx a x odstavcích 1 x 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace podle §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxx převzetí xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx strategie x postupy k xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx také xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx svém xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Postupy x zásady zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx při xxxxxx xxx činnosti setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a způsob xxxxxxx odpovědných zaměstnanců xxxxx §23 xxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx obchody,
a) xxxx přístup ke xxxx informacím xxxxxxxxx x vyhodnocení podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x posouzení zprávy xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx, xxxxx odpovídajících xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx zpětně xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce zavede x xxxxxxxxx systém xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx zahrnuje xxxxxx informace o xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx k xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx, xxx
x) xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxx
x) byly x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v uplynulém xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho mohou xxx instituci xxxxxxx.
(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxxxxx-xx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávy.
(3) Xxxxxxxxx v hodnotící xxxxxx uvede statistické xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx to xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(4) X xxxxxxx zjištění xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, projedná xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx nejpozději xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům v xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Informace
Právní předpis č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x některých xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x účinností xx 30.12.2024
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není aktualizováno, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x platném xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX a x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx (EU) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Evropského parlamentu x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x platném znění.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.