Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx zákona č. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx xx klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) a xxxx. b) xxxx 1 xx 8 x 10 x xxxx. 2 písm. x) x x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx x
1. xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx, a xxxxxxxx všechny xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx delšímu xxx 1 rok, xxxx x xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx instituci xxxxx,
2. podnikající xxxxxxx xxxxx stát xxxxx xxxx 1, x xxxxxxxx stát, xx xxxxxx xx xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx,
3. právnické xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx jiného xxxxx, xxxx, ve xxxxxx xx xxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx osoby, xxxxx nepodléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx, xx xxxxxx má xxx xxxxx, x současně xxxxxxx xxxxx, x xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx,
5. xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx, xxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx fond xxxxxxx, x xxxxx xxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx příslušníkem nebo x němž má xxxxx, x současně, xxxxx xxxx instituci xxxxx, x xxxxxxx xxxxx xxxxx, xx xxxxxxx je xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx xxxx k xxxxxxxx xxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, evidence xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o kterých xx důvodně domnívá, xx ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, nebo budou xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx samo x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Pro účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx také xxxxxxxxx xxxx, na xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve svých xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Evropského xxxxxx pro bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Společného xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx na xxxxxxxxx vztahují, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx principy x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), jejichž xxxxxxx xxxxxxxxxx Česká národní xxxxx xx svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Tím xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x rozporu x xxxxxxxxx právních xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx zvolené uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx posuzuje a xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx předpisy. Xxxx xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, xxx vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxxx byly x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx zohlednily xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx dále xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x závěru, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx využité xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx změny právních xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.
(7) Je-li xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx klientů, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx jejich rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu x §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x výkladové xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx analytického úřadu,
d) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem a xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx řízení x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x distribučními kanály, xxxxx využívá k xxxxxxxx a poskytování xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x další xxxxxxxx, zvláštní rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx závěry obsažené x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx vzniku x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx jednotlivých xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž má xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x osoby, která xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 věty druhé xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx které xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x účast xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx prostředků klienta,
n) xxxxx majetku xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx a xx které má xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x ní vykonávat xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x úplnost údajů x xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Instituce xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Instituce zároveň xxxxxxx maximální pravidelné xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxx xx jeho rizikovém xxxxxxx. Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx s xxxxxxxxxxx učiněných xxxxxx, x xx x x případě, že xxxxx x závěru, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx hodnocení.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx hodnocení xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x xxxxx, která má xxxxx xx plnění xx životního pojištění.
(6) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, provedenými x zvažovanými xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx jeho rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x klientem, xxxxxxxx x obchodním vztahem, x aby xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx provádění xxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx nebo v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx peněžních prostředků,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx funkční xxxxxxxx xx x xxxxxx vyšší, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx z xxxx vedeného xx xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx odpovídající xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx instituce a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, je xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx a xx xxxxx označen v xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx označen Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) ve xxxxxxxx xxxxxxxxxx zveřejněném xx xxxx internetových xxxxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x institucí jednat xx xxxxxxx, skutečný xxxxxxx klienta, osoby xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx tyto osoby xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, se xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, osoba, kterou xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný majitel xxxxx, xx kterou xxxxxx uskutečňuje obchod, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx opatření x souladu s xxxxxx xxxxxxxx předpisy xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) klient xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx instituci xxxxx, xx xxxxxxx ve xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx osobou, jejíž xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Evropské xxxx,
x) klient není xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxx, žádnou xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx společník, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace některého x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) podle xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x je takto xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx je xxxxx xxxxxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x souvislosti x xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx takového xxxxx,
x) některý x xxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je rizikový,
c) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, nebo xxxxxx, x kterého xxxx zřejmý jeho xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxx, nebo neobvyklé xxxxxxx xxxxxxx, které xxxxxxxxxx dosavadnímu průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx anebo xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x následné xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; zejména xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx spojované x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx identifikace xxxxxxx proběhla xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx využívá xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad stanoví xxxxxxxx k určení, xxx se jedná x obchod xxxx xxxxxx obchodování nebo xxxxxxx xxxxx odstavce 4 písm. x). Xxxxxxxxx dále zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx uvedeného x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly klienta xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), zejména xxxx zkoumá pozadí x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx právní xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, xxxxx xx k xxxxxxxxx x svých xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx požadavky xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx určení časového xxxxx, xx kterém xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx původu osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle xxxx xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik souvisejících x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, které xxxxxx x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx respondenční xxxxxxxxx xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx a po xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx se pravidelně, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 zákona x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k určení, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxx převzetí xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx v xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která působí x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu x informace ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální zajištění
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx povaze, rozsahu x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Postupy x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných zaměstnanců xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x pověření člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx funkcí.
§17
(1) Instituce zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx podezřelé obchody,
a) xxxx přístup xx xxxx informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování a xxxxxxxxxxxxx potřebných informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla schopna xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx předpisem x. 235/2021 Sb. s xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x xxxxxxx potřebném xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx instituce x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx na základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx údaj vložen xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Instituce x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) zjištění xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx nebo jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx takový audit xxxx jiné xxxxxxx x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně navazující.
(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Hodnotící xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená osoba xxxxx §22a zákona. Xxxxxxxxxxxx-xx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona, obsahuje xxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx se xx zjištěným xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) a x) xxxxxxxxx aktualizuje rizikový xxxxxx stávajících klientů xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx této vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Sb., kterým xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se mění xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx se xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x praní peněz xxxx financování xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) x. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx nařízení Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.