Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona č. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato vyhláška xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx kontroly xxx xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Instituce, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení pojmů
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx osoba podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 xx 8 x 10 x xxxx. 2 písm. x) a b) xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České národní xxxxx,
x) xxxx původu x
1. xxxxxxx xxxxx xxxxx stát, jehož xx xxxx xxxxx xxxxxxx příslušníkem, x xxxxxxxx všechny další xxxxx, xx kterých xx xxxxxxxxxx k xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx, xxxx x trvalému xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx,
2. xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxx 1, x xxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xx xxxxx, xxxxx xx instituci xxxx,
3. právnické xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx, stát, ve xxxxxx má své xxxxx,
4. právnické xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx, ve xxxxxx xx své xxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, x xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx,
5. svěřenského xxxxx stát, xxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, x každý xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx x němž xx xxxxx, x současně, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxxx xxxxx státy, xx xxxxxxx je xxxxxxxxx x pobytu xxxxxxx xxx 1 rok xxxx x trvalému xxxxxx, x
x) neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných majitelů xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx republiky,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx domnívá, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx úplné x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze pro xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x řídicí struktury xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 se právnickou xxxxxx xxxxxx také xxxxxxxxx fond, na xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro vypracování, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování hodnocení xxxxx a systému xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxx xxxxxx pokyny Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x dodržování xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx postupů identifikace x kontroly xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx zvolit x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx činností; jejich xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xx zvolené xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx posuzuje x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx předpisy. Xxxx xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx x tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx zohlednily xxxxxxxx x služby xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx uvedením xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx začne využívat.
(5) Xxxxxxxxx dále xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x obchodní činnosti xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx změny právních xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx výsledek xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.
(7) Xx-xx xx důvodné, v xxxxxxxxxx na aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a xx xx xxxxx xxxxxxxxx jejich rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových technologií xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx v hodnocení xxxxx i další xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx využila k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x další xxxxxxx xxx xxxxxx a x průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. získané informace x klientovi,
2. instituci xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující riziko xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. své vlastní xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx profil.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx oprávněna jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx osoby, xx níž má xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx je členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, která xx osobou x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, který xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx byl xx xx xxx v xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx sídlo xxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx od klienta xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které má xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktury klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce v xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x klientovi a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce xx svém xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx provádění aktualizace xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxx skutečnosti, xx xxxxxxx základě xxxx xxxxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zároveň xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Instituce zaznamená xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx spolu s xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x případě, xx xxxxx x závěru, xx není xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí xxx xxxxxxx v xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X případě xxxxxxxxxxx xxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx i xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx má xxxxx na xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x rámci obchodního xxxxxx zároveň xxxxxxxx x xxxxxx spojené x xxxxxxxxxxxxx, provedenými x zvažovanými obchody x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x návaznosti xx jeho xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním vztahem, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx odmítnutí obchodu, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx rozsah požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx obchodu x klientem, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx podle xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx z více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce a xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx profil x vyšším rizikem x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx některá ze xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx neuplatňuje xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx označen Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx zveřejněném na xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách,
b) xxxxxx, xxxxx oprávněná x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, se xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, fyzická xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx majitel xxxxx, se kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx na xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx organizovaných xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx omezující xxxx jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) klient xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx ve xxxxxxxx xxxxxxxxx exponované xxxxx,
x) klient má xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx nejedná, xxxxx je klient xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx informací rovnocenným xxxxxxxxxx xxxxx Evropské xxxx,
x) xxxxxx není xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx známo, žádnou xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, je xxxxxxxx x důsledku xxxxxxx mezi skutečným xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx některého x xxxxxxxxxxxxx faktorů xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxx x přímo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Evropské xxxx7) nebo je xxxxx xxxxxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx obchodu xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxx z xxxxxxxx činnosti klienta, xxxxx je právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, nebo xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx neobvyklé xxxxxxx klienta, které xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) informace, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním pojí xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; zejména xxxxx xx takové xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle zahraniční xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zneužití xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx jedná x obchod xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx uvedeného x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. b), zejména xxxx zkoumá pozadí x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného odkladu xxxxx xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x nadále xxxxxxx požadavky nové xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis nestanoví xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx klienta v xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx zjištění všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X zájmu pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle věty xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou osobou, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik souvisejících x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx k provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx při xxxxxx korespondenčního xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 zákona xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx uplatňování xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx korespondenčního vztahu, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx se xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, dále ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx instituce je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx má x dispozici xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx a x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx podle §11 zákona x xxxxxxxxxx xx identifikované xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxx převzetí xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové strategie x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x xxxx obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zohlední xxxx xxx individuální xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x ve xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx instituce součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) v xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx legalizace výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zdroje xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x pověření člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x povahou xxxxxxxx, xxxxxxxxx v postupech xxx výběr x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx podezřelé xxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx od xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a xxxxxx xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx technické xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, pravomocí, podkladů x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) K xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x obchodům a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx informace o xxxxxxxxxx uplatněných vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx profilu klienta.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx týkají xxxxx x zjištění xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, a xxx a kým xxx daný xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) zjištění xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xxxxxxxxxxxx-xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě uvede xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx je xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx konci období, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, za xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným nedostatkům x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se jich xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Sb., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx předpisů.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x platném xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými nedostatky, x xxxxxxx znění.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.