Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) a podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx této xxxxxxxx xx rozumí
a) institucí xxxxxxx xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 xx 8 x 10 x xxxx. 2 xxxx. x) x x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu x
1. fyzické osoby xxxxx xxxx, xxxxx xx tato xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx přihlášena x xxxxxx xxxxxxx než 1 rok, xxxx x xxxxxxxx pobytu, xxxxx xxxx instituci xxxxx,
2. xxxxxxxxxxx fyzické xxxxx xxxx xxxxx xxxx 1, a xxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xx xxxxx, xxxxx je instituci xxxx,
3. právnické osoby, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva xxxxxx xxxxx, stát, ve xxxxxx xx xxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva jiného xxxxx, stát, ve xxxxxx xx xxx xxxxx, a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, v xxxxx má xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx,
5. xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx, xxxxx xxxxx xxxxx je xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxx, xxxxx je svěřenský xxxxxxx xxxx xxxxx x obdobném xxxxxxxxx xxxxxxx příslušníkem xxxx x němž má xxxxx, x xxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, x všechny xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxx delšímu xxx 1 rok xxxx k trvalému xxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, evidence xxxxxxxxxxx fondů nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx majitelů xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x o kterých xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx poskytují xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx pro xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí struktury xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 a §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx pro vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) a Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) v oblasti xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x rozsahu, ve xxxxxx xx na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx principy a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), jejichž přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx i xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x rozporu x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxxxx posuzuje x xxxxxxxx aktualizuje své xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx musí být xxxxxxxxx k xxxx, xxx vnitřní předpisy xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx skutečnému stavu x vždy xxxxxxxxxx xxxxxxxx a služby xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx dále xxx xxxxxxxxxx odkladu posoudí xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx tato potřeba xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx v hodnocení xxxxx,
x) z xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx důvodné, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx odstavců 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a xx ve xxxxx xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) národní xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x souladu x §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce při xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x specifické faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupů xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx faktorů x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Tato pravidla x postupy xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) země xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx osoby, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x tomto orgánu xxxxx xx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx klienta xxxxx §11 xxxx. 4 věty druhé xx má jinak xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx klient, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx nebo xx xxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou,
g) právní xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti využívaných xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx xxxxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platnost x xxxxxxx xxxxx x klientovi a xxxxxxxx aktualizuje rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x určí xxxxxxxxxxx, xx jejichž základě xxxx xxxxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx. Instituce zároveň xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho rizikovém xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx jeho xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx i x případě, xx xxxxx x xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Pokud xxxxxxxxx xxxxxxx automatizovaného xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, musí xxx možnost x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx spojených x xxxxxxxx pojištěním xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx zohlední x xxxxxxxxx, které má x xxxxxxxxx o xxxxx, která má xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu klienta x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x obchodním xxxxxxx, x aby byla xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či ukončení xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x rozsahu x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx rozsah požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x mimo něj xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, než xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x službám, xxxxx xxxx podle posouzení xxxxxxxxx spojené s xxxxxx xxxxxxx,
x) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx u xxxxxxx rizikový profil x xxxxxx xxxxxxx x případě identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx x je xxxxx označen v xxxxx použitelném předpise Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx takto označen Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách,
b) xxxxxx, xxxxx oprávněná x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxx, pokud xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx instituci xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči nimž xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná opatření x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx předpisy xxxxxxxxxx x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx nejedná, xxxxx xx klient xxxxxxxxxx osobou, xxxxx xxxxx xxxxxx jsou xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Evropské xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) podezření, xx skutečný majitel xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, je xxxxxxxx x důsledku xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx společník, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) podle xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu x xx takto xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxxx předpise Evropské xxxx7) nebo xx xxxxx označen Xxxxxxxxx xxxxxx výborem, xxxx xxxxxxx xxxxxxx byl xx má být x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takového xxxxx,
x) xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, u kterého xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx neobvyklé xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu průběhu xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) informace, xxxxx má instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx protiprávním xxxxxxxx mohly být xxxxxxxxxxxx výnosy z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx takové xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx z xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx nebo xxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik podle §21a xxxxxx.
(5) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se jedná x obchod nebo xxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxx zesílené identifikace x xxxxxxxx klienta xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), zejména xxxx zkoumá pozadí x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx zbytečného xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx informací, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, x nadále xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x zajištění nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, xxxx instituce xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, pochopit a xxxxx rizika spojená x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx rozumně požadovat, xx xxxxxxxx všech xxxx původu xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx nebo podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx této xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané klientem.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k účinnému xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a postupy xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, které xxxxxx k provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního vztahu, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 odst. 2 xxxxxx a x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace podle §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx identifikované xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx další xxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxx xxx převzetí xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x postupy x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx rizik. Xxxxx xx instituce součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx sdílení v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx profilu klienta; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxx, aby personální xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxx x zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v rozsahu xxxxx odstavce 1 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx na systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, které se xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x zařazení,
c) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx jeho povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx funkcí.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx obchody,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx informacím potřebným x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx instituce umožňujícím xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx rozsahu xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx šetření
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx plnit povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a xxxxxx xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (dále jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx uchování xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx a xxxxxxx učiněných xxx xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx vztahům, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x zjištění učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx jakých podkladů x xxxxxx, a xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx vložen xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx za 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x opatření, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx instituce x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx písmene x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x daném období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx musejí xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xxxxxxxxxxxx-xx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx, obsahuje xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx hodnotící zprávy xxx xxxxxxxxxxx informací xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které od Xxxxxxxxxx analytického xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx období, xx xxxxx xx zpracována, x vyjádří xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx v xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx působí xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, plní tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Xx. II
Přechodné ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx stávajících xxxxxxx xx jednoho xxxx xxx dne nabytí xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., kterým xx mění vyhláška x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx není aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Sb., x České národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx znění.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojištění), o xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x xxxxx peněz xxxx financování terorismu, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích zemí xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx znění.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.