Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
o některých xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona č. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx vyhláška xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx vztahuje na xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Instituce, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 zákona, xxxxxxxx ve vztahu x tomuto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx této xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 až 8 x 10 x xxxx. 2 xxxx. x) a x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx x
1. fyzické osoby xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxx xxxxx xxxxxxx příslušníkem, a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx, xx kterých xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx, nebo x xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx,
2. xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxx 1, x xxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx xx sídlo, xxxxx je xxxxxxxxx xxxx,
3. právnické xxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx, ve xxxxxx má xxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx nepodléhá povinnostem xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx, xx xxxxxx xx své xxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, x xxxxx má xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx,
5. xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx, xxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, x xxxxx stát, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxx nebo osoba x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx příslušníkem xxxx x xxxx xx xxxxx, x xxxxxxxx, xxxxx xxxx instituci xxxxx, x xxxxxxx xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx přihlášen x xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx xxxx x xxxxxxxx xxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. jiného zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x kterých xx xxxxxxx xxxxxxx, xx ve svém xxxxx poskytují xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; čestné xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx pro xxxxxxx zjišťování xxxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické x xxxxxx struktury xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 se právnickou xxxxxx rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx tato xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx bankovnictví2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx pojišťovnictví x zaměstnanecké penzijní xxxxxxxxx4) a Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx xxxxxxx identifikace x kontroly xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Česká národní xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Tím xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx zvolit x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x rozporu s xxxxxxxxx právních xxxxxxxx, xxx obcházet xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx xxxx její xxxxxxx předpisy x xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti vykonávaných xxxxxxxx. Instituce xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje své xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx x xxxx, xxx vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx i xxxxxx aktuální a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx využívat.
(5) Xxxxxxxxx dále bez xxxxxxxxxx xxxxxxx posoudí xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci vždy, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) z informace, xxxxxx instituce xxxxx x která xxxxxxx x závěru, xx xxxxxxxxx rizik xxxx x němu xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx o xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx důvodné, x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx klientů, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu x §30a zákona,
b) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové xxxxxxxxx x rozhodnutí České xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx poskytované Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané při xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, které zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx jejich zneužití x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v hodnocení xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, a důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx snižující xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Jako součást xxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x postupy instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, pokud je xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, která xx oprávněna jednat xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx má jinak xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx do xxxxx byl či xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo povolání xxxxxxx a jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx vztahu,
l) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx vztahu,
m) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx majetku xxxxxxx x jeho skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx osobou x xx které má xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx účast, či xx xxxxx xxxxxxx x ní vykonávat xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx údajů x xxxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikovém xxxxxxx. Instituce zaznamená xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x provedení xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x to i x xxxxxxx, xx xxxxx x závěru, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k hodnocení xxxxxxxxxxx klienta, musí xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxx i xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx má xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx pojištění.
(6) Xxxxxxxxx při stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje vůči xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) V xxxxx opatření xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola klienta xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx rozsah xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx prostředků,
c) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podílejících se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx k řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x některým produktům x službám, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx vedeného na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Evropské xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx rizikem x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxx Xxxxxxxxx akčním výborem (XXXX) ve xxxxxxxx xxxxxxxxxx zveřejněném xx xxxx internetových xxxxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, osoby xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto osoby xx majitel instituci xxxxx, xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx jeho skutečný xxxxxxx xxxx politicky xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx známo, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx má xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se nejedná, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, jejíž xxxxx papíry xxxx xxxxxxx k obchodování xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx nebo zahraničním xxxx obdobnému evropskému xxxxxxxxxxxx trhu, pokud xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, žádnou xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) podezření, xx xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a osobou xxxxxxxxxxx jako společník, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta x xxxxxxx identifikace některého x následujících faktorů xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu byl xx xx xxx x souvislosti x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx, xxxxx nedostatečně nebo xxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x je xxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo je xxxxx xxxxxxx Finančním xxxxxx výborem, xxxx xxxxxxx obchodu byl xx xx xxx x souvislosti s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx do xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxxx je právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx neobvyklé xxxxxxx xxxxxxx, které xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) informace, xxxxx má instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx protiprávně, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx anebo xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání spojované x xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx x xxxxxxxx hodnocení xxxxx,
x) xxxxx identifikace xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx obdobným xxxxxxxx podle zahraniční xxxxxx úpravy, ledaže xxxxxx xxxxxxx produkt x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu v xxxxxxx s xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik podle §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad stanoví xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x obchod xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx odstavce 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x chování.
(6) V xxxxxxx xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx uvedeného x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxx xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx pozadí x xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x způsobu xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, které xx o xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx změně právní xxxxxx v oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx nebo souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, včetně xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx potřebná. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx rozumně požadovat, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx majitele x xxxx původu osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X případě klienta, xxxxx je právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx informace o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, instituce zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxx xxxxx souvisejících x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, které xxxxxx x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx každé jednotlivé xxxxxxxxx související s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x financování terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se pravidelně, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 odst. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které má x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx identifikace xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx identifikované xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx při převzetí xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx jsou x xxxxxxx s právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x xxxx obchodní xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx rizik instituce.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx s xxxx spojená. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x ve svém xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, která působí x x xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň informace x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx existujícího xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxxx, xxx personální xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Postupy x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zdroje xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, včetně xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx pro xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a zákona x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx při xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x povahou činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§17
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx obchody,
a) xxxx xxxxxxx ke xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx pro šetření xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu xxxxxxxxx xxx účinné, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx procesy x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx zpráva"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, posouzení x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx umožní x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx týkají úkony x zjištění xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x kontroly klienta, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx podkladů x xxxxxx, a xxx x xxx xxx xxxx xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx byly x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) a
d) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx takový audit xxxx xxxx xxxxxxx x daném období xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx musejí xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xxxxxxxxxxxx-xx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona, xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce v xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx. Kde je xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx uspořádání nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx hodnotící xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx na jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíce následujícího xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x návrhům v xx obsaženým.
(3) Má-li xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx působí na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx klienta. Xx xxxxxx x rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Informace
Právní xxxxxxx č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Ve xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x České národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/ES, x xxxxxxx znění.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx papíry a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x o xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Například xx. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx xxxxxxxxxxxxx nedostatky, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.