Právní předpis byl sestaven k datu 01.07.2021.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.07.2021 do 30.04.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx na xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, není povinna xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zjednodušené xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx pojmů
(1) Pro xxxxx této vyhlášky xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 odst. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 8 x 10 x xxxx. 2 xxxx. x) a b) xxxxxx, která podléhá xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu x
1. fyzické xxxxx xxxxx xxxx, jehož xx xxxx xxxxx xxxxxxx příslušníkem, a xxxxxxxx všechny xxxxx xxxxx, ve xxxxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx, xxxx x trvalému pobytu, xxxxx xxxx instituci xxxxx,
2. xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx podle xxxx 1, x xxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx má xxxxx, xxxxx xx instituci xxxx,
3. xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, stát, xx xxxxxx xx xxx xxxxx,
4. xxxxxxxxx osoby, xxxxx nepodléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx, xxxx, xx xxxxxx má xxx xxxxx, x xxxxxxxx xxxxxxx státy, v xxxxx má xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx,
5. xxxxxxxxxxx xxxxx stát, xxxxx xxxxx xxxxx je xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx příslušníkem xxxx x němž xx xxxxx, x současně, xxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxx, i všechny xxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxx 1 xxx xxxx x trvalému xxxxxx, a
c) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx České republiky,
2. xxxxxxxxx rejstříku nebo xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o kterých xx důvodně xxxxxxx, xx xx svém xxxxx xxxxxxxxx úplné x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, xxxx budou xxxxxx xxxxxxx; čestné xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se právnickou xxxxxx rozumí xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná ustanovení
(1) Instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, ve xxxxxx se na xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x českém xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních předpisů, xxxxxx postupů identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx principy x xxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), jejichž přehled xxxxxxxxxx Česká národní xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Tím xxxx dotčeno právo xxxxxxxxx xxxxxx x xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx aktuální a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx nebo použití xxxx xxxxx být x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Instituce zajistí, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx aktuální x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce ve xxxxxxxxx předpisech xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx aktualizuje své xxxxxxx předpisy. Tyto xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx k tomu, xxx vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x technologie xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x zajistí jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxx x němu xxxxxxx xxxxxxxx xxx nejsou xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx změny právních xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Instituce vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx odstavců 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, a xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x souladu x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx technologií xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x distribučními kanály, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx rizika x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z konkrétní xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx využila k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x hodnocení rizik.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a při xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x postupy, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. získané informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx obchodem xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx odpovídající xxxxxxxx xxxx klientovi x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx vzájemné xxxxxx. Xxxx pravidla x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx osoby, xx níž xx xxxxxx klient xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx klienta, xxxxxxxxx právnické osoby x tomto xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního orgánu, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx druhé xx xx xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x klientovi, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou osobou, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx sídlo xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx nebo obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti využívaných xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx xx klienta xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxx,
x) xxxxx majetku xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx a xx které má xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx jinak xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx.
(3) Instituce v xxxxxxx obchodního vztahu xxxxxxxxxx kontroluje platnost x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Instituce xx xxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx postupy xxx provádění aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pravidelné xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x provedení xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x případě, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X případě xxxxxxxxxxx xxxxxx spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxxx instituce xxx hodnocení xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx zohlední i xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx o xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx zohlední x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx, provedenými x zvažovanými xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx informací x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x klientem, obchodem x xxxxxxxxx vztahem, x aby xxxx xxxxxxx identifikovat případný xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx profilu s xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o klientovi, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx obchodního xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx obchodního xxxxxx x xxxx něj xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx klienta x xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx profil x vyšším xxxxxxx x případě identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxxx, xxxxx nedostatečně xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x je xxxxx xxxxxxx v xxxxx použitelném xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx a xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx na xxxxxxx xxxx subjektů, xxxxxx xxxx organizovaných xxxxxx, vůči xxxx xxxx uplatňována omezující xxxx jiná opatření x souladu x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx politicky xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají ve xxxxxxxx xxxxxxxxx exponované xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx papíry jsou xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx skutečný majitel xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxx skutečným xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx xxxxx v xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx vždy xxxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx některého x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx obchodu xxx xx má být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx nebo xxxxx neuplatňuje xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xx xxxxx xxxxxxx x přímo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx označen Finančním xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx xx má být x souvislosti x xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx takového xxxxx,
x) některý z xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx rizikový,
c) xxxxx xx x xxxxxxxxx složitý nebo xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x zákonný xxxx, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) informace, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx protiprávním xxxxxxxx mohly být xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx anebo xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pojí xxxxx x následné xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx x xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu uvedeno x xxxxxxxx hodnocení xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx nebo obdobným xxxxxxxx xxxxx zahraniční xxxxxx xxxxxx, ledaže xxxxxx využívá xxxxxxx x potenciálně nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx x potenciálně xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx stanoví xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) V xxxxxxx xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx pozadí x účel xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx zbytečného odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, úplnosti nebo xxxxxxxxxx dříve získaných xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx systému vnitřních xxxxx zavede a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx v oblasti xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx množství x xxxx informací, které xx k dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx potřebná. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx způsobem, aby xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx opatření, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx původu xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X případě klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx klienta postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce zjistí x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx vykonávané klientem.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle xxxx xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx vztahy
(1) Instituce xxxxxxx, aby xxx xxxxxx korespondenčního vztahu x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční instituce xx korespondenčnímu xxxx, xxxxxx a xx xxxx trvání xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx při identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x případnou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností uložených x §25 xxxx. 2 zákona a x odstavcích 1 x 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové strategie x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x právním xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx vnitřních zásad xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x její xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x rizika x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx a prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx součástí xxxxxxx, zohlední
a) x xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx sdílení xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x klientem či xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) informace získané xxx sdílení x xxxxx skupiny x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx přihlédne ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Postupy x xxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zdroje xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, včetně xxxx, které xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a způsob xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; je-li xx opodstatněné xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx výběr x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, která xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx k xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx schopna xxxxxx xxxxx povinnosti x předcházení legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření na xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické vybavení
Instituce xx xxxxx vnitřních předpisech xxxxxx technické xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx činnost instituce x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx klientovi xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování xxxxxxxxx x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům a xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x zjištění xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx či xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx podkladů x xxxxxx, x xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx podle písmene x) x
x) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx ně xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xxxxxxxxxxxx-xx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §22 zákona, obsahuje xxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx k úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx období, xx které xx xxxxxxxxxx. Kde je xx vhodné, tyto xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx se xx zjištěným xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu nebo xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx na xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Ve xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x) a g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx xxxx xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx předpis x. 67/2018 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění jednotlivých xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České xxxxxxx xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx čl. 54 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního systému x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x směrnice Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými nedostatky, x xxxxxxx xxxxx.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., o provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.