Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Předmět úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx kontroly xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx prováděné zjednodušené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 až 10 x písm. x) xxxx 5 a xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx dohledu České xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných majitelů xxxxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx Xxxxx republiky,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx důvodně xxxxxxxx za důvěryhodné x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx svém xxxxx xxxxxxxxx úplné x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické a xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, xxxx budou xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx nelze pro xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx přiměřeně.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (dále xxx "vnitřní předpisy").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx pokyny Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu, xx xxxxxx xx na xxxxxxxxx vztahují, uveřejněné x českém xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních předpisů, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx principy a xxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), jejichž přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx na xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx zvolit a xx vnitřních předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx nebo použití xxxx nesmí být x xxxxxxx s xxxxxxxxx právních xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx zvolené uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x tomu, xxx vnitřní předpisy xxxxxxxxx byly i xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx skutečnému xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, než xx xxxxxxxxx začne xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) ze závěru xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) z xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik nebo x němu xxxxxxx xxxxxxxx již xxxxxx xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x obchodní xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx právních xxxxxxxx, nebo
e) z xxxxxxxxx x xxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx výsledek xxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx odstavců 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, x xx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx rizik vypracované x souladu x §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozhodnutí Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx takový rozsah x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x činností instituce.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů a xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce přijala x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx.
(4) Instituce xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx při vzniku xxxxxxxxxx vztahu a x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx zvyšující xx snižující riziko xxxxxxx s klientem, xxxxxxxxx vztahem či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Jako xxxxxxx xxxxxxxx a postupů xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx jednotlivých faktorů x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx řízení rizik. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx podle odstavce 1, xxxxx xx xx důvodné, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx původu xxxxx, xx xxx má xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx původu xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x osoby, xxxxx xx osobou v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx druhé xx má xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x klientovi, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx anebo xxxxxxxxxx klient, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx být v xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo povolání xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) xxxxxxxx xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) vlastnosti využívaných xxxxxxxx a služeb, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx od klienta xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx klienta,
n) xxxxx jmění xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace o xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx a xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx kontroluje xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxx profilu. Instituce xxxxxxxxx informace o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace spolu x xxxxxxxxxxx učiněných xxxxxx, a to x x případě, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx využívá xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx mít možnost x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx automatizovaně vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx zohlední x informace, které xx x dispozici x xxxxx, xxxxx xx právo xx xxxxxx ze životního xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx opatření, která xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx informací k xxxxxxxxx xxxxxx spojeného x xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx vztahu s xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu klienta x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx obchodního vztahu x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx informace x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx obchodu nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x mimo xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx je o xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem instituce xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x xxxxxxxx xxxxxxxxx x službám, které xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx
x) xxxx odpovídající opatření x návaznosti xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx profil x vyšším rizikem x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, je xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném prohlášení xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx třeba ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx majitel xxxxxxxxx známi, osoba, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, osoba, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx uplatňována xxxxxxxxx xxxx jiná xxxxxxxx v souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních sankcí8),
c) xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx je xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx vlastnickou xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, pokud je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, pokud xx instituci xxxxx, xxxxxx ekonomickou xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx vystupující jako xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo osoba x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx převeden xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx s xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, je xxxxxxxx,
x) jedná xx x neobvykle xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx není zřejmý xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx neodpovídá dosavadnímu xxxxxxx obchodního vztahu,
d) xxxxxxxxx, které má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx x posledních 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx jednáním mohly xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx legalizace výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, kdy xx xxxxx x obchod xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx takových xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v odstavci 4 instituce xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce vždy xxx zbytečného odkladu xxxxx xxxxxxxxx, které xx x klientovi x dispozici, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxx právní xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, které xx k xxxxxxxxx x svých xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, xxxx instituce xxx určení časového xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx při uskutečnění xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx klienta v xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx způsobem, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce učiní xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X případě klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x tyto informace xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle xxxx xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx orgánu anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx statutárního xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx vlastnických vztahů.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x respondenční institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu účtu, xxxxxx a po xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x dispozici na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx identifikace na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x mohou xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx skupiny
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx České republiky. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, rovněž xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx skupině x vlastnosti xxxxxxx x její obchodní xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx individuální vlastnosti x rizika x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx instituce součástí xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x jiné xxxx, xxx xx Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, zohlední
a) v xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti jí xxxxxxxxxxxx činností a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx jejího podnikání.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, které xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx náplni x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx a způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x osob, které xx na xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx jeho xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx zákona x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x povahou činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní oddělení xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx a pravidla xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx a
b) xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx podezření na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x rozsahu potřebném xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx stanovených x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx vztahům, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 tak, xx xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx a xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx výsledkem, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x xxx x xxx xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx sobě xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx xxxxxxxx tyto xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx uplatňuje x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x toho xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, povinného xxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx takový audit xxxx jiné xxxxxxx x daném období xxxxxxxxx, x opatření xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X případě, že xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 zákona xxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x podezřelých xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato vyhláška nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xx xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx roku xxx dne nabytí xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, ve znění xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění jednotlivých xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x platném znění.
4) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX a x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, v xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního xxxxxxx x praní peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx (EU) x. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Xxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxx v přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx vysoce xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.