Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx zákona x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx vztahuje xx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx1) x xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat systém xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s §13a xxxxxx, není xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Vymezení pojmů
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 10 x xxxx. h) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta z
1. xxxxxxxxx rejstříku, evidence xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx skutečných xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce důvodně xxxxxxxx xx důvěryhodné x o xxxxxxx xx důvodně xxxxxxx, xx ve xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx za důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 a §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx pokyny Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4) a Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x oblasti xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx na xxxxxxxxx vztahují, xxxxxxxxxx x českém xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx jejích xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx postupů xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx uznávané a xxxxxxxxx principy a xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxx xxxx xxxxxxx právo xxxxxxxxx zvolit a xx vnitřních xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx nebo xxxxxxx xxxx nesmí xxx x rozporu x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce xx xxxxxxxxx předpisech xxxx xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx skutečnému stavu x vždy zohlednily xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx uvedením xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx je xxxxxxxxx začne využívat.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) x informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x která směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x němu xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx změny právních xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx o xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Instituce xxxx xxxxxxxxx výsledek posouzení xxxxx odstavců 4 x 5 a xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx důvodné, v xxxxxxxxxx na aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik instituce xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx hodnocení xxxxx xxxxxxxx vypovídá o xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx instituce xxxxxxx x aplikuje k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx využila k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxxxxx závěry obsažené x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx a x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x jeho xxxxxxx
x) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx faktory, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx zohledňuje, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich vzájemné xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx majitele x xxxxx, xxxxx xx oprávněna xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx vykonávat xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, ve xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxxxx povinnostem xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx práva jiného xxxxx,
x) země, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx xxxxxxx,
x) předměty xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, která jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx a xxxxxx, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx vztahu,
l) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx osobou x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění a xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z xxxxx xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a úplnost xxxxx x klientovi x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx maximální xxxxxxxxxx intervaly xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace spolu x odůvodněním xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx k xxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx rizikovosti klienta, xxxx xxx možnost x odůvodněných případech xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx služeb spojených x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx zohlední x xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx x osobě, která xx xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce při xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx spojeného x xxxxxxxx, obchodem x obchodním vztahem, x xxx xxxx xxxxxxx identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx klienta x rozsahu x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrola xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx nebo v xxxxxx kombinaci:
a) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxx obchodu x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx o xxxxxx xxxxx, xxx xx funkční xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, které xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první platba xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, které xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx získaných xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx u xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, osoby xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nebo, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, osoba, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo skutečný xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, xxxx zapsáni xx seznamu osob xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou uplatňována xxxxxxxxx nebo jiná xxxxxxxx x xxxxxxx x jinými xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxx politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxx papíry xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxxx požadavkům xx xxxxxxxxxx informací xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx kterou xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či má xxx v souvislosti x obchodem xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Finančním xxxxxx výborem nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, nebo předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x neobvykle složitý xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx x posledních 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx obava z xxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxx jednání xxxxxxxxx s obavou x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx v národním xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem zneužití xxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx službu s xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikem xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx způsob obchodování xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx x způsobů xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 písm. x), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx x účel xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Instituce vždy xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx informace, které xx x klientovi x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, xxxxx xx k xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xx xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b zákona. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx postup ke xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx případech xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, aby xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx informace x xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního xxxxxx xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx statutárního orgánu, x xxxx informace xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx podle xxxx xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx jsou xxxxx statutárního orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x účinnému xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx naplnění xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx každé jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx se při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 odst. 2 xxxxxx a x odstavcích 1 x 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx účtu xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou v xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další faktory xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx vlastnosti xxxxxxxx x xx svém xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce součástí xxxxxxx, xxxxx působí x x jiné xxxx, xxx je Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx strategií a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x klientem xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx jejího xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx při výkonu xxx xxxxxxxx setkat x podezřelými xxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, které xx na předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx povinností vyplývajících xx zákona x xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx funkční x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů v xxxxxxx předcházení legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, která xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx v informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným způsobem, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx xxxxxxx xx xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17a
Lhůta xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x předcházení legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. s xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické xxxxxxxx x rozsahu potřebném xxx účinné, přiměřené x včasné plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx rekonstruovatelnost
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x při xxxxxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx zajistí xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, že xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx podkladů x důvodů, x xxx x xxx xxx xxxx podklad xx údaj xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxx
§19
(1) Instituce x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx x xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká opatření xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx podle xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx auditu, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, pokud xxxx xxxxxx audit xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx odůvodněny. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx instituce xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx zpráva obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx které xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X případě xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx vypracuje xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li instituce xxxxxxxxxx orgán, projedná xxxxx orgán hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, xxxx tyto xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, organizační xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. r.
Xx. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
Informace
Právní xxxxxxx x. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xx xxxxx xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým se xxxx vyhláška x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx není aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 zákona x. 6/1993 Sb., x Xxxxx národní xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry x xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX a o xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx čl. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 o předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx (XX) x. 648/2012 a o xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx.