Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx požadavky na xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Vyhláška xx vztahuje xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) x podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx k xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Vymezení xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx osoba xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) xxxx 1 xx 10 x xxxx. x) xxxx 5 a xxxx. 2 písm. x) zákona, xxxxx xxxxxxx dohledu Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou stav, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele xxxx xxxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx instituce důvodně xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx důvodně xxxxxxx, xx xx svém xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxx x vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxxxx pokud xxxxx xxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx skutečného xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 x §11 se právnickou xxxxxx xxxxxx také xxxxxxxxx fond, na xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx použijí přiměřeně.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx pro vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4) x Společného xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx národní bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx předpisů, xxxxxx postupů xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx principy x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování terorismu (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), jejichž xxxxxxx xxxxxxxxxx Česká národní xxxxx na svých xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i xxxx xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x rozporu s xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx zvolené xxxxxxxx xxxxxxxxx aktuální x xxxxxxxxx povaze, rozsahu x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx předpisech určí xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx posuzuje a xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxxx byly x xxxxxx aktuální a xxxxxxxxxx skutečnému stavu x vždy xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx dále xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxxxx xxxxxxxxxx vnitřních předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx aktualizaci vždy, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) z xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x xxxxx směřuje x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x němu xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x obchodní xxxxxxxx xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, nebo
e) z xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx xxxxxxx, a xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx rizik instituce xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x souladu x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx komisí6),
c) metodické x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem a xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx a
e) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx rizik zohlední xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx zdrojů xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx svého hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx rizikového profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím obchodem xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik x
x) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxxx, který zajistí xxxxxx řízení xxxxx. Xxxxx není dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, pokud je xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného majitele x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické xxxxx x tomto orgánu xxxxx je x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x osoby, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx má xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou,
d) xxxx, xx xxxxx xx pobočku anebo xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, ze xxxxx xxxx xx xxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx s obchodem xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x řídicí struktura xxxxxxx, který je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x účast xxxx xxxxxxxxx od xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx skutečného xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast, xx xx xxxxx možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx zjištění x xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx jiných relevantních xxxxxx informací.
(3) Xxxxxxxxx x případě xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx kontroluje xxxxxxxx a úplnost xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve svém xxxxxxx vnitřních zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx a určí xxxxxxxxxxx, na jejichž xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxxx xxxxxxx maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx aktualizace rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x provedení xxxx aktualizace spolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x odůvodněných xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx při hodnocení xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxx x informace, xxxxx xx k dispozici x osobě, xxxxx xx xxxxx na xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx i riziko xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx, zejména aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) k xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx provádění xxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo x xxxxxx kombinaci:
a) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx rozsah požadovaných xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx něj xxxxxxx xxxxxx zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, případně xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx klienta x xxxxxxx instituce xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxx xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x návaznosti na xxxxxxxxxx instituce x xxxx činnosti.
(3) Instituce xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxxxx ze xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx jménem klienta, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce riziková xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx veřejném xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx stránkách xxxx xx xxxxx ji xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx seznamu xxxx xxxxxxxx, orgánů nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx sloužícími k xxxxxxxxx mezinárodních sankcí8),
c) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel jsou xxxxxxxxx exponované osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx neprůhlednou vlastnickou xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx fyzickou osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx osoba x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx informací, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, předmět obchodu xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx převeden xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx země, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) nebo xxxxx xx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x jiného xxxxx, nebo předmět xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx s xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) jedná se x neobvykle xxxxxxx xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx dosavadnímu xxxxxxx obchodního vztahu,
d) xxxxxxxxx, které má xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech jednal xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx jednáním mohly xxx legalizovány výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx protiprávním xxxxxxxx xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx s obavou x legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx nebo xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx x obchod xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Instituce dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx xxxxx odstavce 2 xxxx. x), xxxxxxx vždy zkoumá xxxxxx a xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx informace, které xx o xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx pochybnosti o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, podle kterých xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx a postupů x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy a xxxxxxxx, podle xxxxx xx xxxx při xxxxxxxxx, zda by xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx dílčí xxxxx xxxxx vést xx xxxxxxx xxxx ohrožení xxxxxxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx při uskutečnění xxxxxxx a oznámení xxxxxxxxxxx obchodu v xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx případech důvody x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo její xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx způsobem, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, pochopit a xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx klienta, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X zájmu xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x tyto informace xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx také xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, který xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx vlastnických xxxxxx.
§12
Mezinárodní sankce
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx podle §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Instituce v xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x identifikací faktoru xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx informace xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 zákona a x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x umožněním xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx obsahovat xxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx skupiny
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx x xxxxxxx s právním xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx skupiny x její obchodní xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i v xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx skupiny, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx instituce xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, než je Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a prostředí Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, zohlední
a) v xxxxx strategií x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx alespoň xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx obchodního vztahu x klientem xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx sdílení v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx přihlédne xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx xx xxxxx při xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx xxxxxxx (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) postupy a xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx pracovní xxxxxx x zařazení,
c) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx xxxxx x pověření člena xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností xxxxxxxxxxxxx xx zákona a xxxx xxxxxxxx; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x postupech xxx výběr x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x xxxxxxxxx oddělení xxxxxxxxxxxxxx funkcí,
e) xxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, která xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx a
b) xxxx xxxxxxx k informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx rozsahu či xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx šetření
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxxx xxxxx pro šetření xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx potřebném xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx související x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, jsou xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku podle xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a kontrole xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby zjistit, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x zjištění učiněné x rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx podkladů x xxxxxx, x xxx x xxx xxx xxxx podklad xx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx vedené x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Hodnotící zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu, v xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxx xxxxxx z toho xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné xxxxxxx x daném xxxxxx xxxxxxxxx, x opatření xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx osoba podle §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx údaje o xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Kde xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx vyhodnocení informací xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx xx Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx které xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nejpozději do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, za xxxxx je xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx v xx obsaženým.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx povinnosti xxxx xxxxx xxxxx.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx ustanovení
Zrušují xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování terorismu.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx klienta. Ve xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx podle §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx jednoho roku xxx xxx nabytí xxxxxxxxx xxxx vyhlášky.
Čl. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx od 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve znění xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx uvedeného právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry x xxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Xxxxxx 2009/79/XX, v platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.