Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx dne 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu
Česká xxxxxxx banka xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona x. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx odpovídající riziku xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu (dále xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve vztahu x xxxxxx klientovi xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Pro xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 10 x xxxx. x) xxxx 5 a xxxx. 2 písm. x) zákona, která xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx zjistit xxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, evidence xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx rejstříku xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. jiného xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx důvodně xxxxxxxx za xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, nebo budou xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx x xxxxxx struktury xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Pro xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, na xxxxx xx tato xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech zohlední xxxxxx xxxxxx Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro pojišťovnictví x zaměstnanecké penzijní xxxxxxxxx4) a Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx se na xxxxxxxxx xxxxxxxx, uveřejněné x xxxxxx jazyce Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx aktuální x xxxxxxxxx povaze, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností; xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů, xxx obcházet xxxxxx xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx její xxxxxxx předpisy a xx zvolené uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx vykonávaných xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx k tomu, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x vždy zohlednily xxxxxxxx x služby xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx na xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx odkladu posoudí xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) z informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx směřuje x závěru, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx x změně x xxxxxxxx hodnocení xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx výsledek xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Je-li xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, x xx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Hodnocení rizik
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxx analytického xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce xxx xxxxxxxxx rizik xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které zajistí, xx hodnocení rizik xxxxxxxx vypovídá x xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x činností instituce.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx vždy xxxxxxxx
x) xxxxxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, které xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x distribučními xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx produktů x xxxxxx, x
x) xxxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx i xxxxx xxxxxxxx, zvláštní xxxxxx x specifické faktory xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx využila x xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x důvody, xx jejichž xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Stanovení xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx obchodu mimo xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy, podle xxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx vztahu a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory zvyšující xx xxxxxxxxx riziko xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx vztahem xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx důvodné, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx přímou nebo xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, který je xxxxxxxxxx osobou, a xxxx původu osoby, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx přímou xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx původu xxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx právnické osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx je x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx druhé xx xx jinak xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx povinnostem xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx či xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) vlastnická x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx nebo povolání xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx distribučního xxxxxx x xxxxx osob xxxxxxxxx od klienta xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta,
q) xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx majiteli xxxxxxx x xxxxx xxxx jiných relevantních xxxxxx informací.
(3) Xxxxxxxxx x případě obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro provádění xxxxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxx, na jejichž xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxxx profilu. Instituce xxxxxxxxx informace x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx učiněných xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx možnost x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx pojištěním xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x informace, které xx k xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, zejména aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxx spojeného x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx případný xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx o navázání xxxxxxxxxx vztahu s xxxxxxxx xx ukončení xxx xxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x četnost xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx zejména x xxxxxxxx z následujících xxxxxxxx nebo x xxxxxx kombinaci:
a) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x klientovi, xxxxxxx informace x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx schválení xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxx něj xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx zaměstnanců xxxxxxxxx podílejících se xx předmětném obchodu x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) omezení xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x službám, xxxxx xxxx xxxxx posouzení xxxxxxxxx spojené x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x zahraniční xxxxxxx xxxxxxxxx, která podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x vyšším rizikem x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx zemí, která xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx použitelného předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx xxxxx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx výborem (XXXX) xx xxxxxxxx prohlášení xxxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách nebo xx třeba xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx majitel xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, osoba, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, osoba, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx osoba, za xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx seznamu osob xxxxxxxx, xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou uplatňována xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx nebo jeho xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx exponované osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxx xxxxxxxxxxx trhu obdobnému xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) xxxxxx xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,
g) xxxxxxxxx, že xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx statutárního xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontrolu xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx xx má xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx země, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx je označena xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Finančním xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx třeba xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx být v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) jedná xx x xxxxxxxxx složitý xxxx objemný xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx xxxx zřejmý xxxx ekonomický a xxxxxxx účel, nebo xxxxxxxxx chování klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, že xxxxxx v posledních 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx legalizovány výnosy x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financován xxxxxxxxxx xxxxx se s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obava x xxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) první xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 xxxx. 7 zákona nebo xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx právní úpravy, xxxxxx klient využívá xxxxxxx x potenciálně xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx rizik podle §21a zákona nebo xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x hodnocením xxxxx xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx obchodování xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx identifikace xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 instituce uplatní xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx podle odstavce 2 písm. b), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx a účel xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, pokud xx xxxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx změně xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxxxxx, které xx x dispozici x xxxxx stávajících xxxxxxxxx, i nadále xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx nápravy, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve kterém xxxxxx xxxx ověření, xxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, podle xxxxx xx řídí xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxx ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx případech, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x tímto xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx opatření, která xxx rozumně požadovat, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxx osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, xxxxxxxxx xxxxx informace o xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx fyzickou xxxxxx, xxxxxxxx všechny xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx všechny xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx postavení člena xxxxxxxxxxxx orgánu této xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby při xxxxxx korespondenčního vztahu x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx se xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx se xxxxxxxxxx, x intervalech nastavených xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x respondenční xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxx, xxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 zákona x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx opatření zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x zahraniční xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx obsahovat xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx skupinové xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx s právním xxxxx Xxxxx republiky. Xxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx, která je xxxxxxxx xxxxxxx, rovněž xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx skupině. Xxxxx xx skupině x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x rizika x xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx strategií x xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, odmítnutí xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního vztahu x xxxxxxxx či xxxxxxxx již existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) informace získané xxx sdílení x xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, které xxxxxx.
§16
Personální zajištění
(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx účinné xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx to xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce x xxxxxxx podle xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, které se xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx pro xxxxx x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx při xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx; je-li xx opodstatněné xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx výběr a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx povinností a xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx potřebných xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxxxxxxxxx xxxx velikosti xxxx xxxxxxx či xxxxxx její xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx přiměřenou xxxxx xxx šetření xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx plnit povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxxxx xx chování xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu.
§17a vložen xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx účinné, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx stanovených v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx důvodů, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxx x stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx rekonstruovatelné.
(2) K xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x rozsahu xxxxx §16 xxxxxx, který xxxxxxxx rovněž xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx a xxxxxxxxx vztahům, x xxxx informace o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx profilu. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx rekonstruovatelnost sestavení, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu klienta.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxx, že xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx týkají xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx a xxx xxxx úkon xx xxxxxxxx za xxxxxxxxx xxxxxxx x s xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx jakých podkladů x xxxxxx, a xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx údaj vložen xx dokumentace vedené x souvislosti x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx za 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí xxxx xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x jaká xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx opatření xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx písmene x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx musejí být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tento kontrolor xxxxxxxxx zprávu nebo xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx vyjadřuje. X případě, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 zákona nebo xxxxxxxxx zpráva obsahuje xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx vyhodnocení informací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx analytického úřadu xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx následujícího xx xxxxx období, za xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx x xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx komisi, plní xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx České xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx provozovny.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. x.
Xx. XX
Xxxxxxxxx ustanovení
Instituce xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů ve xxxxx zohledňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx k rizikovým xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX vložen xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Xx xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Sb., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx požadavcích xx systém vnitřních xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx
x xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, ve znění xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx a xxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1094/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Xxxxxxxxx čl. 54 nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. xxxxxx 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx systému x praní peněz xxxx financování terorismu, x změně xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například nařízení Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx parlamentu x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx strategickými xxxxxxxxxx, x platném znění.
8) Například xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx.