Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx zákona č. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x uplatňování
a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx klienta a xxxxxxxxxxx rozsahu xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx riziku xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxx") v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, obchodního vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, řízení xxxxx, xxxxxxx kontrolu a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností stanovených xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx opatřeních xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21 odst. 2 xxxxxx.
§2
Osobní xxxxxxxxx
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) a podléhá xxxxxxxxxx vypracovat xxxxxx xxxxxxxxx zásad.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx ve vztahu x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx požadavky podle §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx klientovi xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx §2 xxxx. 1 xxxx. x) a xxxx. x) bodů 1 xx 10 x písm. h) xxxx 5 x xxxx. 2 písm. x) zákona, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a řídicí xxxxxxxxx klienta z
1. xxxxxxxxx rejstříku, evidence xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx skutečných majitelů xxxxxxxx xxxxxxx veřejné xxxx České republiky,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx důvodně xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o kterých xx důvodně domnívá, xx xx xxxx xxxxx poskytují xxxxx x aktuální xxxxxxxxx x skutečném xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx xxxxxx ověřené; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx nelze xxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 x xxxx. 4 a §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (xxxx xxx "vnitřní xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx pokyny Evropského xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx papíry3), Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx5) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx vztahují, uveřejněné x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx jejích xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx principy a xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x financování terorismu (xxxx jen "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx i xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx nebo xxxxxxx xxxx nesmí xxx x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx obcházet xxxxxx xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx jsou její xxxxxxx předpisy a xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx intervaly, ve xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx skutečnému stavu x xxxx zohlednily xxxxxxxx x služby xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx xxxxxxxx na xxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx aktualizaci xxxx, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx získá x která směřuje x závěru, že xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) ze xxxxx x obchodní činnosti xxxx strategii instituce,
d) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) x xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx vždy xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, v xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx odstavců 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx klientů, a xx xx lhůtě xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx takový xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxx rizicích xxxxxxxxx x xxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx vždy zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx kanály, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a poskytování xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená postupy, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxx hodnocení xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx postupy xxx xxxxxx x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx a xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx svého systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx rizikový profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. získané xxxxxxxxx x klientovi,
2. xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx snižující xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx probíhajícím xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx xxxxx x
x) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a postupů xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Tato pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx odstavce 1, xxxxx xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx účast v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx xxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx nepřímou účast,
c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x xxxxx, která xx xxxxxx v xxxxxx struktuře xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx má xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x xxxxxxxxx, který xx právnickou xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx právnickou osobou, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx rovnocenným povinnostem xxxxx práva xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx xx xxxxx xxx xx xx xxx v xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx obchodu,
f) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx majitele,
i) bydliště xxxx sídlo klienta,
j) xxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx klienta xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) informace x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které má xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx vykonávat xxxx,
x) způsob xxxxxxxxx xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění x xxxxxxx vlastnické x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx z médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx informací.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx o xxxxxxxxx x xxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví maximální xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxx profilu. Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a xx x v případě, xx xxxxx x xxxxxx, že není xxxxxxx učinit xxxxx.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx využívá xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx klienta, xxxx mít xxxxxxx x odůvodněných případech xxxxxx automatizovaně vygenerované xxxxxxxxx.
(5) V případě xxxxxxxxxxx služeb spojených x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx obchodního xxxxxx xxxx xxxxxxxx x informace, xxxxx xx x xxxxxxxxx x osobě, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x zvažovanými xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx klienta
§8
(1) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx rizikový xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx spojeného x klientem, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x aby xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) V xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) k xxxxxxxxxxx o uskutečnění xx xxxxxxxxx obchodu, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx či xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro provádění xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) V případě xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola klienta xxxxxxx zejména v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace o xxxx skutečném majiteli, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož funkční xxxxxxxx je x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxx pověřené xxxxx x řízení xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) omezení přístupu x některým produktům x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx spojené x xxxxxx rizikem,
e) požadavek, xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx na xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx úvěrové xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx profil x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx některá ze xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji xxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) nebo xx takto xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx veřejném prohlášení xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x jiného xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx zapsáni xx xxxxxxx osob xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx skupin, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x souladu x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx instituci xxxxx, že xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx osoby,
d) xxxxxx xx neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx papíry xxxx přijaty x xxxxxxxxxxx xx evropském xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx unie,
e) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx skutečný xxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx zastřený x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen statutárního xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx zesílenou identifikaci x xxxxxxxx xxxxxxx x případě xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx informací, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx či má xxx x souvislosti x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx xxxx, která xx strategické xxxxxxxxxx x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xxxxx je xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx předmět xxxxxxx byl xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo poskytnut xx xxxxxx xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx souvisí,
b) xxxxxxx x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob obchodování, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx účel, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního vztahu,
d) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním mohly xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obava x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s obavou x legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 odst. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx právní úpravy, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik podle §21a zákona xxxx xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x hodnocením rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 4 písm. x). Xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X případě identifikace xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 písm. b), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx obchodů x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx vždy xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx pochybnosti o xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx ověřuje, xxx xxxxxxxx x xxxx informací, xxxxx xx x dispozici x svých xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, včetně xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx předpis xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx rizikový profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, podle nichž xx řídí xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx kontroly xxxx xxxx xxxxx části xxxxx xxxx ke xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx neprovedení xxxxxxxx xxxx její xxxxx části zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx schopná xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x tímto klientem, xxxxxxxx xxxx obchodním xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx opatření, která xxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx postačující x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx posouzení xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední všechny xxxxxxxx vykonávané xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, které xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx informace xxxxxxxxx. Je-li x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které jsou xxxxx statutárního xxxxxx xxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx vlastnické xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí skutečného xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx x účinnému xxxxxx rizik xxxxxxxxxxxxx x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx alespoň pravidla x postupy k xxxxxxxx xxxxxxxx povinností xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx slouží x xxxxxxxxx mezinárodních sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx vztahy
(1) Instituce xxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx vztahem z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x po xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx nastavených xxxxx §7 odst. 3, dále ujišťuje, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce, a
b) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx vyžádání schopna xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx při identifikaci x kontrole svých xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 odst. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace a xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxx platebního účtu xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx obsahovat xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxx x xxxxxxx x právním xxxxx České xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí být xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx xxxxx instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx také xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x x xxxx xxxx, xxx je Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x prostředí Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x klientem xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx souvisejícího x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování terorismu x xxxxxxxxx ovlivňující xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx profilu klienta; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx rizikům produktů x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Personální xxxxxxxxx
(1) Instituce x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce byly xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností a xxxxxxxxxxx účinné plnění xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Instituce x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx není xxxxxxxxx rozsahu x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx odpovídající personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx podle odstavce 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx na systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, včetně xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx x xxxxxxxxx pracovněprávním vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §22a zákona a xxxxxx xxxx povinností x xxxxxxxxx xxx xxxxxx povinností vyplývajících xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx zajistí xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce zajistí, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx podezření xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx k informacím xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx informací zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx či xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro šetření
Instituce xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx xxx šetření xxxxxxx podezření xx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či chování xxxxxxx, xxxxx zakládá xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17b
Technické xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx xxxxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx.
§17x vložen právním xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Zpětná xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x rozhodovací xxxxxxx x xxxxxxxxx činnosti x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, včetně xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxx"), včetně xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, posouzení x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx klientovi či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx informace x xxxxxxxxxx a xxxxxxx učiněných při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx obchodů a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx xx základě xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a aktualizace xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, že xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx úkony x xxxxxxxx učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx, xxx x kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx jakých xxxxxxxx x důvodů, x xxx a kým xxx daný podklad xx xxxx vložen xx dokumentace vedené x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nejméně xxxxxx za 12 xx xxxx jdoucích xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx
x) xxx postupy x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jsou dostatečně xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx období xxxxxxxx xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx xx zmírnění xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx takový audit xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx a hodnocení xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx vždy schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx zřízenu xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx kontrolor xxxxxxxxx xxxxxx nebo xx k úplnosti x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X případě, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx není, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §22 xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za období, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xx jejich xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx konce čtvrtého xxxxxxxxxxxx xxxxxx následujícího xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, projedná xxxxx orgán xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx zpracována, x vyjádří se xx zjištěným xxxxxxxxxxx x xxxxxxx v xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx komisi, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx zahraniční xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx své xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, nebo xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Rusnok x. x.
Xx. II
Přechodné xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx jednoho roku xxx xxx nabytí xxxxxxxxx této xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx č. 67/2018 Sb. nabyl xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém vnitřních xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xx xxxxx vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx vyhláška x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů
s xxxxxxxxx xx 30.12.2024
Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České národní xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), o xxxxx xxxxxxxxxx č. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. listopadu 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx papíry a xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), o xxxxx rozhodnutí x. 716/2009/XX x x xxxxxxx rozhodnutí Komise 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Článek 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx finančního systému x praní peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 648/2012 x o xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX a směrnice Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například nařízení Xxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx dne 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx xxxxxxxx (EU) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx zákon č. 69/2006 Sb., x provádění xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.