Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu
Česká xxxxxxx banka stanoví xxxxx §21 odst. 9 xxxxxx č. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx terorismu, ve xxxxx zákona x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx xxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx pro provádění xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxx rozsahu kontroly xxxxxxx odpovídající xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx typu xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx xxx "zákon")
institucemi x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České národní xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx vztahu x některému xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx povinna xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §6 xx 10 přiměřeně xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x kontroly xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx této vyhlášky xx xxxxxx
x) institucí xxxxxxx xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) xxxx 1 xx 10 x písm. h) xxxx 5 x xxxx. 2 písm. x) zákona, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx nelze xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele nebo xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx majitelů xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx státu, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x x xxxxxxx xx xxxxxxx domnívá, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x skutečném majiteli x vlastnické x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx pokud budou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx pro xxxxxxx zjišťování skutečného xxxxxxxx x vlastnické x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx fond, na xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Obecná xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx a uplatňuje xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx, zavádění x xxxxxxxxxxx hodnocení xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (xxxx xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Evropského xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké penzijní xxxxxxxxx4) a Společného xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu, ve xxxxxx xx xx xxxxxxxxx vztahují, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxxxx bankou xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx jen "uznávané xxxxxxxxx"), xxxxxxx přehled xxxxxxxxxx Česká národní xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx standardy, xxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx nebo použití xxxx nesmí xxx x rozporu s xxxxxxxxx právních předpisů, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx.
(4) Instituce xxxxxxx, xx jsou xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx zvolené xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce xx xxxxxxxxx předpisech xxxx xxxxxxxxx intervaly, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx byly x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x vždy xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx uvedením xx xxx a technologie xxxxxxx, než je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx dále bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) ze xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx změny x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx xxxxx právních xxxxxxxx, nebo
e) x xxxxxxxxx x xxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 a xxxx důvody.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx klientů, a xx ve xxxxx xxxxxxxxx jejich rizikovému xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx xxxxx instituce xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxxx rizik vypracované x xxxxxxx x §30a xxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx vypracované Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x výkladové materiály x rozhodnutí České xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx získané xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, které zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x hodnocení xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx xxxxxx x poskytuje, x xxxxxxxx jejich xxxxxxxx x legalizaci xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx své xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x aplikuje k xxxxxx rizik.
(4) Instituce xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx i další xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx faktory xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx činnosti.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená xxxxxxx, xxxxx využila x xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx jejichž základě xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx vzniku x x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x při xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x přitom xxxxxxxx
1. xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx,
2. instituci xxxxx xxxxxxx zvyšující xx snižující riziko xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, který xxxxxxx xxxxxx xxxxxx rizik. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle §9 xxxx. 2.
(2) Mezi xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxx 1, pokud xx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx původu xxxxxxx, skutečného majitele x osoby, která xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, která xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, x xxxx původu xxxxx, xx xxx xx xxxxxx klient přímou xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx, x osoby, xxxxx xx xxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 odst. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx vliv x klientovi, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku anebo xxxxxxxxxx klient, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a zákona xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) právní xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx povolání xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, v rámci xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx využívaných xxxxxxxx x služeb, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx osob xxxxxxxxx od xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění xxxxxxx x jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xx které xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast, xx xx xxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxx,
x) způsob provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění a xxxxxxx vlastnické a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx relevantních xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx kontroluje xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx svém xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxx, xx jejichž xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví maximální xxxxxxxxxx intervaly pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx aktualizace xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x v xxxxxxx, xx došla x xxxxxx, xx xxxx xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx mít xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx případech xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(5) V xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx spojených x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx hodnocení xxxxx daného xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx x informace, které xx k dispozici x xxxxx, xxxxx xx právo na xxxxxx ze xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx rizikového profilu xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu zároveň xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x zvažovanými xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx x návaznosti xx xxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné řízení xxxxx, zejména xxx xxxxxxxxx vždy měla xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x obchodním vztahem, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) X xxxxx opatření uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x uskutečnění xx odmítnutí obchodu, xxxx x navázání xxxxxxxxxx xxxxxx s xxxxxxxx či ukončení xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) pro xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx a xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxx zejména x xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) zesílené xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx majiteli, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxx xxx xxxxxxx jedním xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jehož xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx se xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxxx jím pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx v oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx přístupu x některým xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx první xxxxxx xxxx xxxxxxxxx z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx instituce xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx identifikace x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx alespoň xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxxx zdrojů nebo
g) xxxx xxxxxxxxxxxx opatření x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx xxxx xxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem xxxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx nedostatky x boji xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (XXXX) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx třeba ji xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx za klienta, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x řídicí struktuře xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx majitel xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, nebo xxxxxxxx xxxxxxx osoby, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx seznamu xxxx xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx majitel xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, že xxxxxxx xx prospěch politicky xxxxxxxxxx xxxxx,
x) klient xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, pokud xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx na evropském xxxxxxxxxxx trhu nebo xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, člen xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx osoba x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx uplatní xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:
x) xxxxx informací, které xx instituce x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx xx xxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx strategické nedostatky x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx unie7) xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podléhající výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx za vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx byl xx xx xxx v xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx zemí xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, xx xxxxxxxx,
x) jedná se x neobvykle složitý xxxx objemný obchod, xxxxxxxxx xxxxxx obchodování, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 letech xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx mohly xxx legalizovány výnosy x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se s xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx je xxxxxx protiprávní xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx proběhla xxxxx §11 odst. 7 zákona xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x souladu s xxxxxxxxxx rizik podle §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 písm. x). Instituce xxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x identifikaci xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx opatření zesílené xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx zkoumá xxxxxx a xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Instituce xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x dispozici, pokud xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx dříve xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, podle kterých xxx změně právní xxxxxx x oblasti xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx množství x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx úpravy, včetně xxxxxxxx a postupů x zajištění xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Pokud xxxxxx xxxxxxx nestanoví xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, ve kterém xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx postupy x xxxxxxxx, xxxxx nichž xx xxxx při xxxxxxxxx, xxx by xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části xxxxx xxxx ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx důvodu pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx a oznámení xxxxxxxxxxx obchodu x xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx v xxxxxx případech důvody x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx zaznamená.
§11
(1) Xxxxxxxxx vykonává xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxx klientem, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Instituce učiní xxxxxxx opatření, xxxxx xxx rozumně xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx původu xxxx xxxxxxxxxx majitele a xxxx původu osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta.
(3) X xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx zjistí x při xxxxxxxxx xxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, zohlední xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx pochopení xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx všechny xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx statutárního orgánu xxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního xxxxxx, x tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx právnická xxxxx, instituce zjistí xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Mezinárodní xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx faktoru zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx alespoň xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx slouží x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§13
Korespondenční vztahy
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, aby při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx jednotlivé xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx umožňuje přístup xxxxxxx xxxxxxxxxxxx instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, xxxx ujišťuje, xx
x) xxxxxxxxxxxx instituce xxxxxxxx identifikaci a xxxxxxxx všech svých xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx instituce xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx poskytnout informace xxxxxxx xxx identifikaci x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx, kteří mají xxxxxxx x účtu xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou kontrolu x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx o respondenční xxxxxxxxx, které xx x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností uložených x §25 xxxx. 2 xxxxxx a x odstavcích 1 x 2.
§14
Převzetí xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx na dálku
Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxx, zda xx xxxxxxxxxx převzetí xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxxxxxx riziko. Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 zákona x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx opatření xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení xxxxx xxxxxxxxx x převzetím xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní ustanovení x xxxxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx skupinové strategie x postupy k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx xxxx x xxxxxxx s právním xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další faktory xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx musí xxx xxxxxxxxxx x x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx skupiny, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x xx xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x x xxxx xxxx, než xx Xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx strategií a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx informace x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx skupiny v xxxxxxxxx profilu xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx ke xxxxxxxxxxx rizikům xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x postupy x xxxxxxxxx, aby xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x složitosti xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx kontrolora dodržování xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx rozsahu a xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx a zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx odstavce 1 a 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx na systému xxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx xxx "odpovědní xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx a xxxxxx pro výběr xxxxxxxxxxx zaměstnanců stanovující xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců odpovídající xxxxxx pracovní xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x způsob xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x osob, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx instituce xxxxxxxx xxxxx než x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 zákona,
d) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxx §22a xxxxxx a xxxxxx jeho povinností x pravomocí při xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; je-li xx xxxxxxxxxxxx rozsahem x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) postupy, xxxxxx a pravidla xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx legalizaci výnosů x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx přístup xx xxxx xxxxxxxxxx potřebným x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) měla xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx umožňujícím xxxxxx x účinné xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx zajišťuje xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx rozsahu či xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro xxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx činnosti nebo xxxxxxxxxxx terorismu tak, xxx xxxx schopna xxxxxx plnit xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx počítá xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, kdy xxxxxxx xxxxxxxxx x provedení xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Sb. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx vybavení
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx potřebném xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx stanovených v xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní činnosti x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx zprávy xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx zpráva"), včetně xxxxxxx identifikace a xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx užitých xxxx klientovi či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodu, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx informací x xxxxxxx podle §16 zákona, který xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx a xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx vztahující xx x xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového profilu. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx podle odstavce 1 tak, že xxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxx potřeby xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxxx x kontroly klienta, xxx x xxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xx instituci xxxxxxx a x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx a xxx xxx xxxx podklad xx xxxx vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x souvislosti s xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx měsíců xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x xxxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx předcházení legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) zda xxxx x systému vnitřních xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, a xxxx xxxxxx z xxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) jaká xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx či zmírnění xxxxx podle xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.
&xxxx;(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pověřená osoba xxxxx §22a xxxxxx. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx k úplnosti x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx osoba podle §22 xxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx obsahuje xxxxxxx vyjádření xxxxxxxxx xxxxx x úplnosti x správnosti hodnotící xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx, xx xxxxx je xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, tyto xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx činností xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx zahrne xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx uvede xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Instituce xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx.
(2) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx zjištěným xxxxxxxxxxx x návrhům v xx xxxxxxxxx.
(3) Xx-xx xxxxxxxxx dozorčí xxxx, xxxxxxx radu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx také xxxxx orgán.
(4) V xxxxxxx xxxxxxxxxx instituce, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx této xxxxxxx, xxxxxxxxxxx složky, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací ustanovení
Zrušují se:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Xxxxxxxx:
Xxx. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx právním xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Xxxxxxxxx
Xxxxxx xxxxxxx x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Ve xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Sb., xxxxxx se mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx znění vyhlášky x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx jich xxxxxx derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x Xxxxx xxxxxxx xxxxx, xx znění xxxxxxxxxx předpisů.
2) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1095/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx xxxxxx x xxxx), x změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/77/XX, x xxxxxxx znění.
4) Nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. listopadu 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx rozhodnutí č. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x xxxxxxx xxxxx.
5) Například čl. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Rady (XX) 2015/849 xx xxx 20. xxxxxx 2015 x předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/XX.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (EU) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx xxxxxxxx (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích zemí xx strategickými nedostatky, x platném xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí, ve xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.