Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024 do 29.12.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
VYHLÁŠKA
ze dne 11. xxxxx 2018
x některých xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx opatření xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 odst. 9 zákona x. 253/2008 Sb., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxx x. 368/2016 Sb.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato vyhláška xxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx
x) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu (xxxx xxx "xxxxxx") x xxxxxxxxxx na xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx vztahu, xxxxxxxx nebo xxxxxxx x
x) přiměřených x xxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxx posuzování xxxxx, xxxxxx xxxxx, xxxxxxx kontrolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nad xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, (xxxx jen "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxx §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Osobní působnost
(1) Vyhláška xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx1) a podléhá xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx klientovi xxxxxxxxx výjimku x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx s §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx klientovi, x xxxxxxx xxxxxxxxxxx výjimky, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 až 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx ve vztahu x tomuto klientovi xxxxxxxxx xxxxx §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx rozumí
a) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx podle §2 odst. 1 xxxx. x) x xxxx. b) xxxx 1 až 10 x xxxx. x) xxxx 5 a xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx České xxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou stav, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx klienta x
1. xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx České xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jiného xxxxx, xxx
3. xxxxxx zdroje xxxx kombinace zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx důvodně xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx x o xxxxxxx xx xxxxxxx domnívá, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxx budou xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxx xxxxxx ověřené; čestné xxxxxxxxxx samo x xxxx xxxxx xxx xxxxxxx zjišťování skutečného xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Xxx xxxxx xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 a §11 se xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx také xxxxxxxxx fond, xx xxxxx xx tato xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx xxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, změnu, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx (dále xxx "xxxxxxx xxxxxxxx").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx3), Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx4) x Xxxxxxxxxx xxxxxx evropských xxxxxx xxxxxxx5) v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu x xxxxxxx, xx xxxxxx se xx xxxxxxxxx vztahují, xxxxxxxxxx x českém xxxxxx Xxxxxx národní xxxxxx xx jejích xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "uznávané xxxxxxxxx"), jejichž xxxxxxx xxxxxxxxxx Česká xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxx xxxx dotčeno xxxxx xxxxxxxxx zvolit x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx i jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx jí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; xxxxxx xxxxx xxxx použití xxxx nesmí být x rozporu x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx obcházet jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx jsou xxxx xxxxxxx předpisy a xx xxxxxxx uznávané xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Instituce ve xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx své xxxxxxx xxxxxxxx. Tyto xxxxxxxxx xxxx být xxxxxxxxx k xxxx, xxx vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx skutečnému stavu x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx institucí xxxx xxxxxx uvedením xx xxx a technologie xxxxxxx, než je xxxxxxxxx začne xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx dále bez xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx vnitřních xxxxxxxx x zajistí xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vždy, xxxxx tato xxxxxxx xxxxxxx
x) xx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) z informace, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, že xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx xxxxx x xxxxxxxx činnosti xxxx strategii xxxxxxxxx,
x) xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx x xxxxx x národním xxxxxxxxx xxxxx podle §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx důvody.
(7) Je-li xx důvodné, x xxxxxxxxxx xx aktualizaci xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx xxxxxx rizikové xxxxxxx klientů, x xx xx lhůtě xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx xxxxxxx.
§5
Hodnocení xxxxx
(1) Xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx rizik vypracované x souladu s §30a zákona,
b) evropské xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx komisí6),
c) metodické x výkladové xxxxxxxxx x rozhodnutí České xxxxxxx banky x Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxxxxxx poskytované Finančním xxxxxxxxxxx úřadem x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx při xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx zajistí, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x xxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx zohlední
a) xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) produkty x xxxxxx, xxxxx nabízí x xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xxxxxx zneužití x xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu,
c) xxxxxx spojená x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) rizika xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxx a poskytování xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, x
x) opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx k xxxxxx xxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx x hodnocení xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx v §5 xxxx. 3, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx zaznamená postupy, xxxxx využila k xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx vzniku x x průběhu obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxxxx xxxxx
§6
Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x uplatňuje pravidla x xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx při vzniku xxxxxxxxxx xxxxxx a x xxxx xxxxxxx
x) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory zvyšující xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx obchodní vztah x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik a
b) xxxxxxx odpovídající opatření xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx jeho xxxxxxxx profil.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, které xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx jednotlivých xxxxxxx x jejich xxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x postupy xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, xxxxx instituce xxxxxxxx podle odstavce 1, xxxxx je xx xxxxxxx, patří xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx oprávněna xxxxxx xxxxxx xxxxxxx,
x) země xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxx původu osoby, xx xxx má xxxxxx xxxxxx přímou xxxx nepřímou xxxxx,
x) xxxx xxxxxx osoby, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x osoby, která xx osobou v xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 věty xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x klientovi, xxxxx xx právnickou osobou,
d) xxxx, ve xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xx právnickou xxxxxx, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx nebo do xxxxx byl xx xx být v xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) vlastnická x xxxxxx struktura xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou,
g) xxxxxx xxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx, x rámci xxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx kanálu x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou a xx xxxxx xx xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, xx xx xxxxx možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx identifikace xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxx skutečném xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx obchodního xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a úplnost xxxxx o xxxxxxxxx x případně aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx klienta. Xxxxxxxxx xx svém xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x určí xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxx bude xxxxxxxxxxx xxxx provedena. Xxxxxxxxx xxxxxxx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. Instituce xxxxxxxxx informace o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x provedení xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xx x x xxxxxxx, xx xxxxx x xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx systému x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx možnost x xxxxxxxxxxxx případech xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx hodnocení xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx zohlední x xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxx xx životního xxxxxxxxx.
(6) Instituce při xxxxxxxxx rizikového xxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu zároveň xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x probíhajícími, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx.
Kontrola xxxxxxx
§8
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx opatření, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, zejména aby xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx x obchodním xxxxxxx, x aby byla xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(2) X xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx klientovi podle xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
x) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx odmítnutí xxxxxxx, xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu s xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx existujícího obchodního xxxxxx,
x) xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X xxxxxxx xxxxxxxxxx profilu s xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.
(2) Xxxxxxxx identifikace x kontrola xxxxxxx xxxxxxx zejména v xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx v xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxx xxxxxx požadovaných xxxxxxxxx o xxxxxxxxx, xxxxxxx informace x xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx navázání xxxxxxxxxx vztahu nebo xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx obchodního xxxxxx x mimo xxx xxxxxxx jedním zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx x xxxxxx xxxxx, než xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx nebo zaměstnanců xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx orgánem xxxxxxxxx xxxx xxx pověřené xxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx produktům x službám, xxxxx xxxx podle posouzení xxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem,
e) xxxxxxxxx, xxx xxxxx xxxxxx xxxx provedena z xxxx xxxxxxxx xx xxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx zdrojů xxxx
x) xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx ze zemí xxxxxx klienta, osoby xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx jménem klienta, xxxx xxxxxxx ze xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, je xxxxx xxxx, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx předpisu Xxxxxxxx xxxx7) xxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxx vysoce xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxx Xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách nebo xx xxxxx ji xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxxxxxx z jiného xxxxxx,
x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx ve xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, nebo, xxxxx jsou xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx klient xxxxxx, xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx skutečný xxxxxxx xxxxx, se xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, jsou xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x souladu x jinými právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí8),
c) xxxxxx xxxx jeho xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx,
x) klient xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; o neprůhlednou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxx, pokud je xxxxxx právnickou xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx trhu nebo xxxxxxxxxxx trhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx regulovanému trhu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx zveřejnění informací xxxxxxxxxxx požadavkům práva Xxxxxxxx xxxx,
x) klient xxxx xxxxxxxx osobou, xx xxxxxx se xxxxxx provádí,
f) xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, nevykonává, xxxxx xx xxxxxxxxx známo, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xx zastřený v xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx osoba x postavení xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
(4) Instituce xxxxxxx xxxx zesílenou xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x následujících xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx instituce k xxxxxxxxx, předmět xxxxxxx xxx xx má xxx x souvislosti x obchodem xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx ze xxxxx země, která xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx7) nebo xxxxx xx označena xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx výzvě x akci Xxxxxxxxx xxxxxx výborem xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x jiného xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) některý x předmětů xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx,
x) xxxxx se x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx způsob xxxxxxxxxxx, xxxx xxxxxx, x xxxxxxx není zřejmý xxxx ekonomický x xxxxxxx xxxx, nebo xxxxxxxxx chování xxxxxxx, xxxxx neodpovídá dosavadnímu xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tomu, xx xxxxxx v xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx tímto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx legalizovány xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx s xxxxx protiprávním jednáním xxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti xxxx financování xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx,
x) xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxx klient xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx podle §21a xxxxxx xxxx xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx nižším xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a zákona.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxx kritéria k xxxxxx, xxx xx xxxxx o xxxxxx xxxx způsob xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 4 xxxxxxxxx uplatní xxxxxxx xxxxxxxx zesílené xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx x dispozici, xxxxx xx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx získaných xxxxxxxxx.
(2) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx, xxxxx kterých xxx xxxxx právní xxxxxx v oblasti xxxx xxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx k dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxxxx x postupů x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může instituce xxx xxxxxx časového xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx toto xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) Instituce x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zavede x xxxxxxxxx postupy a xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxx vést ke xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx pravidla xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx důvodu xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx podle §18 odst. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx v xxxxxx případech důvody x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx.
§11
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx způsobem, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx xxxxxx spojená x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx učiní xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx xxxxxxx požadovat, xx zjištění všech xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx jeho xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx původu xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X případě klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, instituce xxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x porozumění xxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx klientem.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x tyto informace xxxxxxxxx. Xx-xx x xxxxxxx podle xxxx xxxxx členem xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx rovněž xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx všechny xxxxx, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx pochopení xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx skutečného xxxxxxxx x posoudí xxxxxxxxx vlastnických vztahů.
§12
Xxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací faktoru xxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx předpisů, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx sankcí.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx vztahy
(1) Instituce xxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx x respondenční xxxxxxxxx xxxxx §25 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx každé xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxxxxxxxxxx vztahem x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx při xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx korespondenčnímu účtu, xxxxxx a xx xxxx xxxxxx tohoto xxxxxx xx pravidelně, x intervalech xxxxxxxxxxx xxxxx §7 odst. 3, xxxx xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx všech xxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, a
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx je xx xxxxxxxx schopna xxxxxxxxx poskytnout xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx svých xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx o respondenční xxxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x odstavcích 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace x xxxxxxxxxxxx xx xxxxx
Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx, xxx je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Tato xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxx podle §11 xxxx. 7 xxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Xxxxxxxx ustanovení o xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Instituce, xxxxx xx součástí xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxx jsou x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx s účastí xxxxxxxxx ve skupině. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti skupiny x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx i x xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx xxxxxxxx xxxx xxx individuální vlastnosti x xxxxxx s xxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, která xxxxxx x v jiné xxxx, než je Xxxxx republika, xxxxxxxx xxxxxxx předpisy instituce xxxxxxxx a xxxxxxxxx Xxxxx republiky.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx
x) x xxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx pro sdílení xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x oznámených xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x informace xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x
x) informace xxxxxxx xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx přihlédne ke xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x služeb, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx zajištění
(1) Xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx, xxxxxx xx není xxxxxxxxx rozsahu a xxxxxx xxxxxx podnikání.
(3) Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx personální xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx alespoň
a) xxxxxx xxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xx na xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxx xxxxxxxx setkat x podezřelými xxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a zkušenosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x zařazení,
c) xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx zaměstnanců x osob, které xx na předmětu xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx než v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx vztahu, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx xxx výběr x pověření člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx x pravomocí xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxx xxxxxxxx; xx-xx xx opodstatněné xxxxxxxx x povahou činnosti, xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x efektivní xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x pravidla xxx výběr xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Instituce zajistí, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx financování xxxxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x
x) xxxx xxxxxxx x informacím xxxxxxxxx v xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx, sledování a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx informací.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx je xx xxxxxxxxxxx její velikosti xxxx rozsahu či xxxxxx xxxx obchodní xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx xxx šetření
Instituce xx svých xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Instituce počítá xxxx lhůtu xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx či xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x vložen xxxxxxx předpisem č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx technické vybavení x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x xxxxxx plnění xxxxxxx stanovených x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx.
§17x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, že xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx x rámci systému xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, pravomocí, xxxxxxxx x posouzení xxxxxx xxxxxxxxx činnost instituce x xxxxxxx předcházení xxxxxxxxxx výnosů z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, posouzení x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx opatření užitých xxxx xxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) X xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx uchování informací x xxxxxxx xxxxx §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních a xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx uplatněných vůči xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx zpětnou xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, že xxxx záznamy způsobem, xxxxx xxxxxx v xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxx x xxx xxxx úkon xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, na xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x důvodů, a xxx a kým xxx xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx.
Hodnotící xxxxxx
§19
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx činností nejméně xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, x xxx zhodnotí tyto xxxxxxxxxxx
x) zda xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx, jsou xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx instituce x xxxxxxxxx xxxxxx zjištěny xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx x toho xxxxx pro xxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala x xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx podle xxxxxxx x) a
d) zjištění xxxxxxxxx xxxxxx, povinného xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx takový xxxxx xxxx xxxx ověření x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx navazující.
(2) Xxxxxx x hodnocení xxxxxxxx x hodnotící xxxxxx musejí xxx xxxxx xxxxxxxxxx. Hodnotící xxxxxx xxxx schvaluje xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx tento xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx x xxxxxxxx x správnosti xxxxxxxxx xxxxxx alespoň vyjadřuje. X xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx v oblasti xxxxxxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x financování terorismu xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxx xxxxx podle §22 zákona nebo xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx k xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx údaje x xxxxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx xx období, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx vhodné, xxxx xxxxx xxxxxxxx podle xxxxxxxxxxxxx uspořádání xxxx xxxxx obchodních xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx o podezřelých xxxxxxxxx, xxxxx od Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a financování xxxxxxxxx instituce v xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu nejpozději xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx konci xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xx xx xxxxxxxxx nedostatkům x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx radu, xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, plní xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx republiky xxxxxxxxxxxxxxx xxx pobočky, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních zásad, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Xxxxxxxx č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx mění xxxxxxxx č. 281/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na systém xxxxxxxxx xxxxx, postupů x kontrolních xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Xxxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Xxxxxx x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne nabytí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Informace
Právní předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.10.2018.
Ve xxxxx tohoto právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x některých xxxxxxxxxxx xx xxxxxx vnitřních xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
x účinností xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Sb.
s xxxxxxxxx xx 1.5.2024
403/2024 Xx., kterým xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx požadavcích na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve znění xxxxxxxxxx předpisů
s účinností xx 30.12.2024
Znění jednotlivých xxxxxxxx xxxxx jiných xxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxx xxxx aktualizováno, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx uvedeného právního xxxxxxxx.
1) §44 xxxxxx x. 6/1993 Xx., x České xxxxxxx xxxxx, ve xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/XX, x platném xxxxx.
3) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxx xxxxxx x xxxx), o změně xxxxxxxxxx č. 716/2009/XX x x zrušení xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Rady (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx a zaměstnanecké xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Například xx. 54 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 xx 3 xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) 2015/849 xx xxx 20. května 2015 x předcházení xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx financování terorismu, x xxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 648/2012 x x xxxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například nařízení Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, kterým xx směrnice (XX) 2015/849 Evropského xxxxxxxxxx x Rady doplňuje x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx zemí xx strategickými xxxxxxxxxx, x platném znění.
8) Například zákon č. 69/2006 Sb., o provádění xxxxxxxxxxxxx sankcí, xx xxxxx xxxxxxxxxx předpisů.