Právní předpis byl sestaven k datu 01.05.2024.
Zobrazené znění právního předpisu je účinné od 01.05.2024.
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
67/2018 Sb.
Předmět úpravy §1
Osobní působnost §2
Vymezení pojmů §3
Obecná ustanovení §4
Hodnocení rizik §5
Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah §6 §7
Kontrola klienta §8 §9 §10 §11
Mezinárodní sankce §12
Korespondenční vztahy §13
Převzetí identifikace a identifikace na dálku §14
Zvláštní ustanovení o institucích, které jsou součástí skupiny §15
Lhůta pro šetření §17a
Technické vybavení §17b
Zpětná rekonstruovatelnost §18
Zrušovací ustanovení §22
Účinnost §23
č. 235/2021 Sb. - Čl. II
67
XXXXXXXX
xx xxx 11. xxxxx 2018
o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx §21 xxxx. 9 zákona č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx zákona x. 368/2016 Xx.:
§1
Xxxxxxx úpravy
Tato xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx a uplatňování
a) xxxxxxx xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxx xxx "riziko") x xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxx obchodu x
x) xxxxxxxxxxx a xxxxxxxx metod x xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, řízení rizik, xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx povinností xxxxxxxxxxx xxxxxxx č. 253/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, ve xxxxx pozdějších xxxxxxxx, (xxxx xxx "xxxxx")
xxxxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad podle §21 xxxx. 2 xxxxxx.
§2
Xxxxxx působnost
(1) Xxxxxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx národní xxxxx1) a xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x §13a xxxxxx, xxxx xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx, v xxxxxxx uplatňované výjimky, xxxxxxxxx požadavky xxxxx §6 xx 10.
(3) Xxxxxxxxx, xxxxx ve xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxx §13 xxxxxx, xxxxxxxx xx vztahu x tomuto klientovi xxxxxxxxx podle §6 xx 10 xxxxxxxxx xxxxxxx prováděné xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx.
§3
Xxxxxxxx xxxxx
(1) Xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx podle §2 xxxx. 1 xxxx. x) x xxxx. x) bodů 1 xx 10 x xxxx. h) xxxx 5 x xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxx Xxxxx xxxxxxx banky,
b) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx strukturou xxxx, xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx majitele nebo xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx z
1. xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx fondů xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxx xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxx
3. xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx zdrojů, xxxxx xxxxxxxxx důvodně xxxxxxxx xx důvěryhodné x x kterých xx důvodně domnívá, xx xx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx majiteli x xxxxxxxxxx a xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxxxx pokud budou xxxxxx orgánem xxxxxxx xxxx, nebo xxxxx xxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx o xxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx důvěryhodný xxxxx.
&xxxx;(2) Pro účely xxxxxxxxxx §7, §9 xxxx. 3 a xxxx. 4 x §11 xx xxxxxxxxxx xxxxxx rozumí xxxx xxxxxxxxx fond, na xxxxx se xxxx xxxxxxxxxx použijí xxxxxxxxx.
§4
Xxxxxx ustanovení
(1) Xxxxxxxxx xxxxxx x uplatňuje xxxxxxx xxx vypracování, xxxxxxxxx, xxxxx, xxxxxxxx x uplatňování xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx zásad (dále xxx "xxxxxxx předpisy").
(2) Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx2), Xxxxxxxxxx orgánu xxx xxxxx papíry3), Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx pojišťovnictví x xxxxxxxxxxxxx penzijní xxxxxxxxx4) a Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx orgánů xxxxxxx5) v oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xx xxxxxx xx xx xxxxxxxxx vztahují, xxxxxxxxxx x českém jazyce Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxxxx internetových xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx vnitřních xxxxxxxx, xxxxxx postupů xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxxxxxxxxx uznávané x xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x financování xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxx xxxxxxxxx"), xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxxx stránkách. Tím xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zvolit x xx xxxxxxxxx předpisech xxxxxxxxx x jiné xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxx povaze, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx; jejich xxxxx nebo xxxxxxx xxxx xxxxx být x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx jejich xxxx.
(4) Xxxxxxxxx zajistí, xx jsou xxxx xxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx určí xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx předpisy. Tyto xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx x xxxx, xxx vnitřní xxxxxxxx xxxxxxxxx byly x xxxxxx aktuální x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx stavu x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx před xxxxxx xxxxxxxx xx xxx a technologie xxxxxxx, než je xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx předpisů x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx potřeba xxxxxxx
x) xx závěru xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx,
x) x xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx nebo x xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx,
x) xx změny x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx instituce,
d) xx změny xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx
x) z xxxxxxxxx o změně x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx §30a xxxxxx.
(6) Xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx posouzení xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 x xxxx xxxxxx.
(7) Xx-xx xx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 x 5 xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx klientů, a xx xx xxxxx xxxxxxxxx jejich rizikovému xxxxxxx.
§5
Xxxxxxxxx xxxxx
(1) Při xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx
x) národní xxxxxxxxx xxxxx vypracované x xxxxxxx s §30a xxxxxx,
x) evropské xxxxxxxxx rizik xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxxxx6),
x) metodické x xxxxxxxxx materiály x xxxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx a Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx úřadu,
d) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx Finančním xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx činnými x xxxxxxxx xxxxxx x
x) xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zohlední xxxxxxx xxxxxx xxxxxx x druhy zdrojů xxxxxxxxx, které xxxxxxx, xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx rizicích spojených x činností xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx
x) xxxxxx své obchodní xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx nabízí x xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxx spojená s xxxxxxxx nových xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx využívá x xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx a xxxxxx, a
e) xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx rizik.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x specifické xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 xxxx. 3, pokud xxxxxxxxx x konkrétní xxxxxx xxxx xxxxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx postupy, xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx svého xxxxxxxxx xxxxx, x důvody, xx xxxxxxx základě xxxxxxx xxxxxx obsažené x hodnocení rizik.
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu x xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx x x xxxxxxx obchodního xxxxxx x xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vztah
§6
Instituce x xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx, podle xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x x xxxx průběhu
a) xxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx
1. xxxxxxx informace x xxxxxxxxx,
2. xxxxxxxxx xxxxx faktory xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x klientem, xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx x
3. xxx vlastní xxxxxxxxx rizik a
b) xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx klientovi v xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.
§7
(1) Xxxx součást xxxxxxxx x xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klienta xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx. Xxxx pravidla x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx zajistí xxxxxx xxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx dotčena xxxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 2.
(2) Xxxx xxxxxxx, které xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1, xxxxx je xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx:
x) xxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxx x osoby, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx klienta,
b) země xxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx v xxxxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx osobou, a xxxx xxxxxx xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx účast,
c) xxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx xx členem xxxxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxx xxxxxx xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního orgánu, x osoby, xxxxx xx xxxxxx x xxxxxx struktuře klienta xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx,
x) xxxx, xx xxxxx xx pobočku xxxxx xxxxxxxxxx klient, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx podléhá povinnostem xxxxx §24a xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx práva jiného xxxxx,
x) země, ze xxxxx xxxx do xxxxx xxx xx xx být x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxxx x xxxxxx struktura xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx xxxxx klienta,
h) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxx xxxx xxxxx klienta,
j) xxxxxxx klienta xxxx xxxxx, xxxxx jej xxxxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) vlastnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx obchodu xxxx xxxxxxxxx xxxxxx,
x) původ xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxx jmění klienta x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou a xx xxxxx má xxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx, či xx xxxxx možnost x ní xxxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx provedení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxx zjištění a xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) negativní xxxxxxxxx x xxxxxxxxx nebo xxxx skutečném xxxxxxxx xxxxxxx x médií xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx pravidelně kontroluje xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx x případně xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx a xxxx xxxxxxxxxxx, xx jejichž xxxxxxx xxxx aktualizace xxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx na jeho xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx informace o xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x provedení xxxx xxxxxxxxxxx spolu x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, a to x v xxxxxxx, xx xxxxx k xxxxxx, xx není xxxxxxx xxxxxx změny.
(4) Xxxxx xxxxxxxxx využívá xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx rizikovosti xxxxxxx, xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx vygenerované xxxxxxxxx.
(5) X xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx spojených x životním xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vždy zohlední x xxxxxxxxx, xxxxx xx k xxxxxxxxx x xxxxx, xxxxx xx právo na xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(6) Instituce xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu xxxxxxx xxxxxxxx i xxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx vztahu.
Xxxxxxxx xxxxxxx
§8
(1) Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx vůči xxxxxxxxx v návaznosti xx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx účinné xxxxxx xxxxx, xxxxxxx aby xxxxxxxxx vždy xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x xxxxxxxx, obchodem x obchodním xxxxxxx, x xxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx obchod.
(2) V xxxxx xxxxxxxx uplatňovaných xxxx klientovi xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx postupy
a) x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx o xxxxxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxxxxxx xx ukončení xxx existujícího obchodního xxxxxx,
x) xxx provádění xxxxxxxx xxxxxxx, zejména xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx.
§9
(1) X případě xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxx rizikem vykonává xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta x xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx řízení identifikovaného xxxxxx.
(2) Zesílená xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x následujících xxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxxxx:
x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x obchodů v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu,
b) xxxxx rozsah xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxx skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxx obchodního vztahu, xxxxxxxxxxxx obchodu xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,
x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx obchodu v xxxxx xxxxxxxxxx vztahu x xxxx něj xxxxxxx jedním zaměstnancem xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx je x xxxxxx vyšší, xxx xx xxxxxxx zařazení xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xx xx předmětném obchodu x klientem, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx jím xxxxxxxx xxxxx x řízení xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,
x) xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xxx xxxxx platba xxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx nebo x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx rovnocenné xxxxxxxxxx práva Xxxxxxxx xxxx,
x) ověřování xxxxxxxxx xxxxxxxxx x více xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx
x) xxxx odpovídající xxxxxxxx x návaznosti xx xxxxxxxxxx instituce x xxxx xxxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxx stanoví u xxxxxxx rizikový xxxxxx x xxxxxx rizikem x xxxxxxx identifikace xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika:
a) xxxxxxx xx zemí xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx některá xx xxxx původu xxxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) xxxx xx xxxxx označena xxxx vysoce riziková xxxxxxxxxx podléhající výzvě x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx (FATF) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xx xxxxx xx xxxxxxxxx xx vysoce xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxx, osoba xxxxxxxxx s institucí xxxxxx xx klienta, xxxxxxxx majitel klienta, xxxxx ve xxxxxxxxxx x xxxxxx struktuře xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx osobou, xxxx, xxxxx xxxx tyto xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx xxxxxx klient xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx, xxxxxx xxxxxx ovládá, xxxxxxx xxxxx, za xxxxxx xx obchod xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxx uskutečňuje xxxxxx, jsou xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, vůči xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxx právními xxxxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx8),
x) xxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby, xxxx xx xxxxxxxxx xxxxx, xx jednají xx prospěch xxxxxxxxx xxxxxxxxxx osoby,
d) klient xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; x neprůhlednou xxxxxxxxxxx strukturu xx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx cenné xxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxx obdobnému xxxxxxxxxx regulovanému xxxx, xxxxx podléhá xxxxxxxxxx xx zveřejnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavkům xxxxx Xxxxxxxx xxxx,
x) xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxx provádí,
f) klient, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxx xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx,
x) xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xx zastřený x xxxxxxxx smlouvy xxxx xxxxxxxxx majitelem a xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx statutárního xxxxxx.
(4) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx zvýšeného xxxxxx:
x) xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx k xxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxx xx má xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx poskytnut xx xxxxx xxxx, xxxxx xx strategické xxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu podle xxxxx použitelného xxxxxxxx Xxxxxxxx unie7) nebo xxxxx xx označena xxxx xxxxxx riziková xxxxxxxxxx podléhající xxxxx x akci Finančním xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx je xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxx či xx xxx v xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx takové xxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx třetí xxxx xxxxx xxxxxxx,
x) některý x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, který xx xxxxxxxxxx xxxxxx, je xxxxxxxx,
x) jedná xx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx obchod, xxxxxxxxx způsob obchodování, xxxx xxxxxx, u xxxxxxx není xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxx účel, nebo xxxxxxxxx xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x dispozici, xxxxxxxxxx xxxx, že xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx jednal xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx výnosy x trestné činnosti xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxx xxxxx z xxxxxxxx legalizace výnosů x trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx pokud je xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x obavou x xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x národním xxxxxxxxx rizik,
e) xxxxx xxxxxxxxxxxx klienta xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx způsobem xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx úpravy, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21a zákona xxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo financování xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx rizik xxxxx §21a xxxxxx.
(5) Xxxxxxxxx v xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxx se xxxxx o xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx chování xxxxx xxxxxxxx 4 xxxx. x). Xxxxxxxxx dále xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxxxx a chování.
(6) X xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika xxxxxxxxx x odstavci 4 xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a kontroly xxxxxxx podle xxxxxxxx 2 xxxx. x), xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx a xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx obchodování.
§10
(1) Xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx odkladu xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx x klientovi x xxxxxxxxx, xxxxx xx pochybnosti x xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxx xxxxx právní xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx souvisejících xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx množství x xxxx xxxxxxxxx, které xx x dispozici x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, i xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx nové xxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx, xx-xx xxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, může xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xx kterém xxxxxx toto ověření, xxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxx xxxxx části xxxxx vést xx xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxx podezřelého xxxxxxx xxxxx §9b xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx zahrnují xxxxxxx postup xx xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx kontroly xxxxxxx, xxxx vyhodnocení x xxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x oznámení xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxx případech, včetně xxxxxxxxxxx oznámení xxxxx §18 xxxx. 7 xxxxxx. Xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx x okolnosti xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx části zaznamená.
§11
(1) Instituce xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx rozsahu x xxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxxx plně xxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxx rizika xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, která xxx rozumně xxxxxxxxx, xx zjištění xxxxx xxxx xxxxxx klienta, xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x institucí xxxxxx xxxxxx xxxxxxx.
(3) X xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxx osobou, instituce xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx. Instituce xxxxxx x při xxxxxxxxx xxxxxx klienta, který xx xxxxxxxxxx osobou xxxx podnikající xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
(4) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx alespoň xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx anebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx orgánu, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx-xx u xxxxxxx xxxxx věty xxxxx členem jeho xxxxxxxxxxxx xxxxxx anebo x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, instituce xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxx, které xxxx xxxxx statutárního orgánu xxxx x postavení xxxxxxxx postavení xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx osoby.
(5) X xxxxx pochopení vlastnické xxxxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.
§12
Xxxxxxxxxxx sankce
(1) Instituce x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxx x xxxxxxxxx pravidla x xxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 písm. x).
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx zavede a xxxxxxxxx pravidla a xxxxxxx x účinnému xxxxxx xxxxx souvisejících x identifikací xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1. Xxxx xxxxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx.
§13
Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx
(1) Instituce xxxxxxx, aby xxx xxxxxx korespondenčního vztahu x xxxxxxxxxxxx institucí xxxxx §25 xxxx. 1 xxxxxx byly xxxxxxxxxxxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx související s xxxxxxxxxxxxxxx vztahem z xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx terorismu.
(2) Xxxxxxxxx xx xxx xxxxxx korespondenčního xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx respondenční instituce xx xxxxxxxxxxxxxxxx účtu, xxxxxx x xx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §7 xxxx. 3, dále xxxxxxxx, xx
x) respondenční xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxx svých xxxxxxx, xxxxx mají xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x
x) xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x kontrole xxxxx xxxxxxx, kteří xxxx xxxxxxx k xxxx xxxxxxxxxxxx instituce.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxxx průběžnou xxxxxxxx x xxxxxxxxx aktualizaci xxxxxxxxx o respondenční xxxxxxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xx xxxxxxx povinností xxxxxxxxx x §25 xxxx. 2 xxxxxx x x xxxxxxxxxx 1 x 2.
§14
Xxxxxxxx identifikace a xxxxxxxxxxxx xx dálku
Instituce x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad zavede x uplatňuje pravidla x xxxxxxx x xxxxxx, zda je xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx §11 xxxxxx x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxx xxxxxxxx x postupy xxxxxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx platebního xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx na xxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx x mohou obsahovat xxxxx xxxxxxxx zajišťující xxxxxxxxxxxx řízení rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx.
§15
Zvláštní ustanovení x xxxxxxxxxxx, které jsou xxxxxxxx xxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou x xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx zásad xxxxxxxxx, která xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx další faktory xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxx x vlastnosti xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxx x v xxxxxxxxx rizik instituce.
(2) Xxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxx xxxxxxx, v xxxxx xxxxxxx vnitřních xxxxx zohlední také xxx xxxxxxxxxxxx vlastnosti x xxxxxx x xxxx xxxxxxx. Tyto xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx zohlední x ve xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Pokud xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x v xxxx xxxx, xxx xx Xxxxx republika, zohlední xxxxxxx předpisy xxxxxxxxx xxxxxxxx a prostředí Xxxxx republiky.
(3) Instituce, xxxxx je součástí xxxxxxx, xxxxxxxx
x) v xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx, odmítnutí obchodu, xxxxxxxx obchodního xxxxxx x klientem xx xxxxxxxx již xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxx legalizace výnosů x xxxxxxx činnosti xxxx financování xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx klienta x
x) informace získané xxx xxxxxxx v xxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, xxxxx xxxxxx.
§16
Xxxxxxxxxx xxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx systému xxxxxxxxx zásad zavede x xxxxxxxxx xxxxxxxx x postupy x xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxx instituce xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, rozsahu x xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx činností x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx jejího podnikání.
(3) Xxxxxxx a zásady xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 x 2 xxxxxxxx xxxxxxx
x) určení xxxxxx xxxxxxxxxxx podílejících xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxx xxxx, xxxxx se xxxxx xxx výkonu xxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx obchody (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx"),
x) xxxxxxx x xxxxxx pro xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx x zkušenosti xxxxxxxxxxx zaměstnanců xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx,
x) minimální xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx odpovědných xxxxxxxxxxx x xxxx, xxxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxx v xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx §23 xxxxxx,
x) xxxxxxx pro xxxxx x xxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle §22a xxxxxx x xxxxxx xxxx povinností x pravomocí xxx xxxxxx povinností vyplývajících xx xxxxxx x xxxx vyhlášky; xx-xx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxx v xxxxxxxxx xxx výběr a xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxx xxx xxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx x vymezení xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx.
§17
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx osoba, xxxxx xxxxxxxxxxx možné xxxxxxxxx xx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu,
a) xxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx podezřelosti xxxxxxx a
b) měla xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v informačním xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx automatizovaným xxxxxxxx, xxxxxx xx to xxxxxxxxxxx její xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
§17x
Xxxxx pro šetření
Instituce xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx povinnosti x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x provedení xxxxxxx či chování xxxxxxx, která xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Sb. x xxxxxxxxx od 1.7.2021
§17x
Xxxxxxxxx xxxxxxxx
Xxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx předpisech xxxxxx technické xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, přiměřené x xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx systému vnitřních xxxxx.
§17x vložen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 235/2021 Xx. x účinností xx 1.7.2021
§18
Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx, xx schvalovací x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x kontrolní činnosti x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, souvisejících xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx, podkladů x posouzení zprávy xxxxxxxxx činnost xxxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu xxxxx §19 (xxxx xxx "xxxxxxxxx xxxxxx"), xxxxxx xxxxxxx identifikace x xxxxxxxx klienta, posouzení x stanovení rizikového xxxxxxx xxxxxxx, volby xxxxxxxxxxxxxx opatření xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx oznámení x xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx.
(2) K xxxxxxxxxxx požadavku xxxxx xxxxxxxx 1 xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x rozsahu podle §16 xxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x zjištěních x xxxxxxx učiněných při xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx x obchodům x xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx uplatněných xxxx xxxxxxxxx na xxxxxxx xxxx rizikového xxxxxxx. X xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx informací instituce xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx profilu xxxxxxx.
(3) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxx, že xxxx záznamy xxxxxxxx, xxxxx umožní x xxxxxxx xxxxxxx zjistit, xxxxxxx konkrétních xxxx xx týkají úkony x xxxxxxxx učiněné x xxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx klienta, xxx x kdy xxxx xxxx xx xxxxxxxx za instituci xxxxxxx a s xxxxx výsledkem, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx, a xxx x xxx xxx daný xxxxxxx xx údaj vložen xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx s xxxxxxxx.
Xxxxxxxxx zpráva
§19
(1) Xxxxxxxxx x xxxxx vnitřních xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx 12 xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, v xxx zhodnotí tyto xxxxxxxxxxx
x) xxx xxxxxxx x opatření, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,
x) xxx xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx období zjištěny xxxxxxxxxx, a jaká xxxxxx x xxxx xxxxx xxx instituci xxxxxxx,
x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) x
x) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx ověření, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx, a xxxxxxxx xx ně navazující.
(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx být xxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22a zákona. Xx-xx instituce xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx dodržování xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx výnosů x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxx xx x úplnosti x správnosti hodnotící xxxxxx alespoň xxxxxxxxx. X xxxxxxx, xx xxxxxx kontrolora xxxxxxxxxx xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxxx legalizace xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx institucí xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx osoba xxxxx §22 zákona nebo xxxxxxxxx zpráva xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx kontaktní xxxxx k úplnosti x xxxxxxxxxx hodnotící xxxxxx.
(3) Instituce v xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxxxx. Xxx xx xx xxxxxx, xxxx xxxxx rozčlení xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nebo xxxxx obchodních činností xxxxxxxxx. Instituce xxxxxx xx xxxxxxxxx zprávy xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx podaných xxxxxxxx o xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, které xx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxx nedostatků v xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx instituce x xxxxxxxxx zprávě xxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.
§20
(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx zprávu xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx, xx které je xxxxxxxxxx.
(2) Xx-xx instituce xxxxxxxxxx orgán, xxxxxxxx xxxxx xxxxx hodnotící xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxx kalendářního xxxxxx xxxxxxxxxxxxx po xxxxx xxxxxx, za xxxxx xx zpracována, x vyjádří xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x návrhům x xx xxxxxxxxx.
(3) Má-li xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxx xxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx.
(4) X xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxx vedoucí xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx.
§22
Zrušovací xxxxxxxxxx
Xxxxxxx xx:
1. Xxxxxxxx č. 281/2008 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
2. Vyhláška č. 129/2014 Sb., xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 281/2008 Xx., o některých xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx x kontrolních xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
§23
Účinnost
Tato vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxx 2018.
Guvernér:
Ing. Rusnok x. x.
Čl. XX
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx profil xxxxxxxxxxx xxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xx. XX xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x. 235/2021 Xx. x xxxxxxxxx xx 1.7.2021
Informace
Právní předpis x. 67/2018 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.10.2018.
Xx xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx podchyceny xxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x.:
235/2021 Xx., xxxxxx xx mění xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx terorismu
s xxxxxxxxx xx 1.7.2021
108/2024 Xx., xxxxxx se xxxx xxxxxxxx č. 67/2018 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx systém xxxxxxxxx zásad, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx znění xxxxxxxx x. 235/2021 Xx.
x xxxxxxxxx xx 1.5.2024
Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx právních xxxxxxxx x odkazech xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx netýká derogační xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu.
1) §44 zákona x. 6/1993 Xx., x Xxxxx národní xxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.
2) Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1093/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx pro xxxxxxxxxxxx), o změně xxxxxxxxxx x. 716/2009/ES x o xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES, x xxxxxxx xxxxx.
3) Nařízení Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 1095/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxx papíry x xxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Komise 2009/77/ES, x xxxxxxx xxxxx.
4) Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 1094/2010 xx xxx 24. xxxxxxxxx 2010 x zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (Xxxxxxxxxx orgánu pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/79/XX, x platném xxxxx.
5) Xxxxxxxxx xx. 54 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) č. 1093/2010.
6) Xxxxxx 6 xxxx. 1 až 3 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) 2015/849 ze xxx 20. května 2015 x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, x xxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) č. 648/2012 x x xxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX x xxxxxxxx Xxxxxx 2006/70/ES.
7) Například xxxxxxxx Xxxxxx x přenesené xxxxxxxxx (XX) 2016/1675 xx xxx 14. xxxxxxxx 2016, xxxxxx xx směrnice (XX) 2015/849 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx třetích xxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxxx xxxxx.
8) Xxxxxxxxx xxxxx č. 69/2006 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.