Plné znění - 235/2021 Sb.

Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

235/2021 Sb.
 

Vyhláška

Čl. I

Přechodné ustanovení Čl. II

Účinnost Čl. III

INFORMACE

235

XXXXXXXX

xx xxx 11. xxxxxx 2021

xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x. 67/2018 Xx., o xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxx proti xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx
&xxxx;

Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx podle §21 xxxx. 11 xxxxxx x. 253/2008 Xx., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx legalizaci xxxxxx x trestné xxxxxxxx x financování xxxxxxxxx, xx znění zákona x. 368/2016 Sb. x xxxxxx x. 527/2020 Sb.:

Čl. I

Vyhláška č. 67/2018 Sb., x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, postupů x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxx xxxxx:

1. X §2 xxxx. 3 xx xx slovo "xxxxxxxxxxxx" xxxxxxxx xxxxx "x xxxxxxxx" a xx xxxxx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx "x xxxxxxxx xxxxxxx".

2. V §3 xxxx. 1 xxxx. x) xx xx xxx 1 xxxxxx xxxx xxx 2, xxxxx zní:

"2. xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx bodu 1, x xxxxxxxx stát, xx kterém xx xxxxx, pokud xx xxxxxxxxx znám,".

Dosavadní body 2 x 3 xx xxxxxxxx jako xxxx 3 a 4.

3. X §3 xxxx. 1 xxxx. x) xxxx 4 xx za xxxxx "xx pobočku" xxxxxxxx xxxxx "anebo xxxxxxxxxx".

4. X §3 odst. 1 se na xxxxx xxxxxxx x) xxxxx "a" xxxxxxx x doplňuje xx xxx 5, který xxx:

"5. xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx, podle jehož xxxxx je svěřenský xxxx xxxxxxx, x xxxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx v xxxxxxxx postavení státním xxxxxxxxxxxx xxxx x xxxx xx xxxxx, x současně, pokud xxxx xxxxxxxxx xxxxx, x xxxxxxx xxxxx xxxxx, xx xxxxxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxx delšímu než 1 xxx xxxx x trvalému xxxxxx, x".

5. X §3 xxxx. 1 xxxx. x) xxxx 1 xx xxxxx "xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx" xxxxxxxxx xxxxx "skutečných xxxxxxxx".

6. X §3 xxxx. 1 písm. x) xx xx xxxxx xxxxx bodu 3 xxxxxxxx xxxxx "; xxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x sobě xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx majitele x vlastnické x xxxxxx struktury považovat xx důvěryhodný zdroj".

7. X §3 xxxx. 2 xx xx xxxxx "§9" xxxxxxxx xxxxx "odst. 3 x" a xxxxx "xxxx jiné xxxxxx xxxxxxxxxx bez xxxxxx xxxxxxxxx" se xxxxxxxxx xxxxx ", xx xxxxx xx tato xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx".

8. X §4 se xx xxxxx xxxxx xxxxxxxx 4 doplňují xxxxx "x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx uvedením xx xxx x xxxxxxxxxxx předtím, xxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx".

9. X §4 xxxx. 5 písm. x) se xxxxx "xxxx" xxxxxxx.

10. V §4 se xx xxxxx xxxxxxxx 5 xxxxx nahrazuje xxxxxx ", xxxx" x xxxxxxxx xx xxxx xxxxxxx x), které xxx:

"x) x xxxxxxxxx x xxxxx v xxxxxxxx xxxxxxxxx rizik xxxxx §30x xxxxxx.".

11. X §4 se xxxxxxxx xxxxxxxx 7, xxxxx xxx:

"(7) Xx-xx xx důvodné, v xxxxxxxxxx na aktualizaci xxxxx odstavců 4 x 5 instituce xxxxxxxxxxx rovněž xxxxxxxx xxxxxxx klientů, x xx xx lhůtě xxxxxxxxx xxxxxx rizikovému xxxxxxx.".

12. X §5 xxxx. 3 xxxx. x) se xx xxxxx "xxxxxxxxx" xxxxxxxx xxxxx "přijala x".

13. X §5 xx xx xxxxxxxx 3 xxxxxx xxxx xxxxxxxx 4, který xxx:

"(4) Xxxxxxxxx xxxxxxxx v xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x §5 odst. 3, xxxxx xxxxxxxxx z xxxxxxxxx xxxxxx její xxxxxxxx.".

Xxxxxxxxx odstavec 4 xx označuje xxxx xxxxxxxx 5.

14. X §7 odst. 2 xx na xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxx ", x xxxx původu xxxxx, xx níž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxx nebo nepřímou xxxxx".

15. X §7 xxxx. 2 písm. x) xx za xxxxx "xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx" xxxxxxxx xxxxx ", a xxxxx, xxxxx xx xxxxxx x řídicí xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 4 xxxx xxxxx".

16. X §7 xxxx. 2 xx xx xxxxxxx x) xxxxxx nové xxxxxxx x), které xxx:

"x) země, ve xxxxx má pobočku xxxxx provozovnu xxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, která xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §24a xxxxxx či xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx státu,".

Dosavadní písmena x) xx x) xx označují xxxx xxxxxxx x) xx x).

17. X §7 xx na konci xxxxxxxx 2 xxxxx xxxxxxxxx čárkou a xxxxxxxx se písmena x) a x), xxxxx xxxxx:

"x) xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxx zjištění x ověření xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx.".

18. X §9 xxxx. 1 xx xx xxxxx "xxxxxxxxx" xxxxxxxx slova "xxxxxxxxxxxx x".

19. V §9 odst. 2 xxxxxx části xxxxxxxxxx xx za slovo "Xxxxxxxx" xxxxxxxx xxxxx "xxxxxxxxxxxx x".

20. X §9 xxxx. 2 xx xx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxx "x xxxxxxxxx, zejména xxxxxxxxx x jeho skutečném xxxxxxxx, xxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx, povaze obchodního xxxxxx, realizovaném xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx".

21. V §9 xxxx. 3 písmeno x) xxx:

"x) klient, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx jednat xx xxxxxxx, skutečný xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx známi, xxxxx, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx obchod, xxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxx, fyzická osoba, xx kterou se xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxxxxx majitel osoby, xx kterou xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, jsou xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, orgánů xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx nimž xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx s xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx mezinárodních xxxxxx⁸⁾,".

22. X §9 xx xx xxxxx xxxxxxxx 3 tečka xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxx x) xx x), xxxxx xxxxx:

"x) klient xxxx fyzickou xxxxxx, xx xxxxxx se xxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxx, xxxxx je právnickou xxxxxx, xxxxxxxxxx, pokud xx instituci xxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx činnost,

g) xxxxxxxxx, že skutečný xxxxxxx klienta, xxxxx xx právnickou osobou, xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxx majitelem x xxxxxx xxxxxxxxxxx jako xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxx x postavení obdobném xxxxxxxxx člena xxxxxxxxxxxx xxxxxx.".

23. X §9 xxxx. 4 úvodní xxxxx xxxxxxxxxx xx xx xxxxx "xxxxxxxxx" xxxxxxxx xxxxx "xxxxxxxxxxxx x".

24. X §9 xxxx. 4 xx xx xxxxx xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxx xxxxx ", xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx neodpovídá xxxxxxxxxxx xxxxxxx obchodního xxxxxx".

25. X §9 se xx xxxxx xxxxxxxx 4 tečka nahrazuje xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxx x) x e), xxxxx xxxxx:

"x) xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx, xx xxxxxx x xxxxxxxxxx 5 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx, pokud xxxxx xxxxxxxxxxxx jednáním xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx se x xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx x xxxxxxxx legalizace xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx s xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx hodnocení rizik,

e) xxxxx identifikace klienta xxxxxxxx xxxxx §11 xxxx. 7 xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx právní xxxxxx, xxxxxx xxxxxx xxxxxxx produkt x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x souladu x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21x zákona xxxx xxxxxxx službu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx §21x xxxxxx.".

26. V §9 xxxx. 5 větě xxxxx xx xx xxxxx "xxxxxx xxxxxxxxxxx" xxxxxxxx xxxxx "nebo xxxxxxx" x na xxxxx textu xxxx xxxxx xx doplňují xxxxx "a xxxxxxx".

27. X §9 xxxx. 6 xx za xxxxx "zesílené" vkládají xxxxx "xxxxxxxxxxxx x".

28. X §10 xxxx. 1 se xx xxxxx "pravdivosti" xxxxxx xxxxx ", úplnosti".

29. X §11 xx xx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxxxxxx xxxx "Xx-xx u xxxxxxx xxxxx věty xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx obdobném postavení xxxxx statutárního orgánu xxxxxx právnická xxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxx xxxx všechny osoby, xxxxx jsou xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo x xxxxxxxxx obdobném xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx této právnické xxxxx.".

30. X §11 xxxxxxxx 5 xxx:

"(5) X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx struktury xxxxxxx, xxxxx xx právnickou xxxxxx, xxxxxxxxx zjistí xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx.".

31. X §15 xxxx. 1 se xx xxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx ", xxxxx xxxx x souladu x xxxxxxx xxxxx Xxxxx republiky".

32. V §15 xx xxxxxxxx xxxxxxxx 3, xxxxx xxx:

"(3) Xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxx

x) x rámci xxxxxxxxx a xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx x rámci xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxx podezřelých obchodech, xxxxxxxxx obchodu, xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx či ukončení xxx existujícího xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx ovlivňující rizikový xxxxxx xxxxxxx a

b) xxxxxxxxx xxxxxxx při xxxxxxx v rámci xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx klienta; xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx produktů a xxxxxx, xxxxx xxxxxx.".

33. X §16 xx xx xxxxx xxxxxxxx 2 tečka nahrazuje xxxxxx x xxxxxxxx xx písmeno x), xxxxx xxx:

"x) xxxxxxx xxx xxxxx x xxxxxxxx člena statutárního xxxxxx xxxxx §22x xxxxxx a rozsah xxxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx vyplývajících ze xxxxxx x této xxxxxxxx; xx-xx to xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx, instituce x postupech xxx xxxxx x pověření xxxxxxx funkční a xxxxxxxxx oddělení neslučitelných xxxxxx.".

34. Xx §17 xx vkládají xxxx §17x a 17b, xxxxx včetně nadpisů xxxxx:

"§17x

Xxxxx pro xxxxxxx

Xxxxxxxxx xx xxxxx vnitřních xxxxxxxxxx určí přiměřenou xxxxx pro šetření xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx výnosů x xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx tak, xxx byla xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx legalizaci xxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx od xxxxxxxx, xxx získala xxxxxxxxx x provedení xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§17x

Xxxxxxxxx xxxxxxxx

Xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxx, xxxxxxxxx x včasné xxxxxx xxxxxxx stanovených x rámci xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.".

35. X §18 xxxx. 1 xx xx xxxxx "xxxxxxx" xxxxxxxx xxxxx "xxxxxxxxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxx,".

36. V §18 xxxx. 2 xx xx xxxxx "zjištěních" xxxxxxxx slova "x xxxxxxx", za xxxxx "xxxxxxxxx xxx" xx xxxxxxxx slova "identifikaci x" x xx xxxxx textu odstavce xx doplňují xxxxx ", x xxxx xxxxxxxxx x opatřeních xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xx základě xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. V xxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx".

37. X §18 xx xxxxxxxx xxxxxxxx 3, který xxx:

"(3) Instituce zajistí xxxxxxx rekonstruovatelnost xxxxx xxxxxxxx 1 xxx, xx vede xxxxxxx xxxxxxxx, který umožní x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx v rámci xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx, kdo x xxx xxxx úkon xx zjištění za xxxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx a důvodů, x kdy x xxx byl daný xxxxxxx xx xxxx xxxxxx xx dokumentace xxxxxx x xxxxxxxxxxx x klientem.".

38. X §19 odst. 1 xx slovo ", xxx" xxxxxxxxx xxxxx "xxxx skutečnosti:".

39. V §19 xxxx. 1 xx na xxxxxxx xxxxxxx a) vkládá xxxxx "xxx" x xx konci xxxxx xxxxxxx se slova "x xxx" zrušují.

40. X §19 odst. 1 xx na xxxxxxx xxxxxxx b) xxxxxx xxxxx "xxx".

41. X §19 xx xx konci xxxxxxxx 1 tečka nahrazuje xxxxxx a xxxxxxxx xx xxxxxxx x) x d), která xxxxx:

"x) xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx přijala k xxxxxxxxx či xxxxxxxx xxxxx podle xxxxxxx x) a

d) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxx jiného xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxx xxxxxx xxxxx xxxx jiné xxxxxxx x xxxxx období xxxxxxxxx, x xxxxxxxx xx xx xxxxxxxxxx.".

42. X §19 xxxx. 2 xx xx xxxx xxxxx xxxxxx xxxx "Hodnotící xxxxxx xxxx schvaluje alespoň xxxxxxxx xxxxx xxxxx §22x xxxxxx.".

43. X §19 xx na xxxxx odstavce 3 xxxxxxxx xxxx "Xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx též xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx využití xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx obchodech, xxxxx xx Finančního analytického xxxxx xxxxxx.".

Čl. XX

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx rizikový xxxxxx xxxxxxxxxxx klientů xx xxxxx zohledňující rizikový xxxxxx xxxxxxx. Ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §9 xxxx. 3 xxxx. x) x g) xxxxxxxxx aktualizuje xxxxxxxx xxxxxx stávajících xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxx dne nabytí xxxxxxxxx této vyhlášky.

Xx. XXX

Xxxxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxx 2021.
&xxxx;

Xxxxxxxx:

Xxx. Xxxxxx x. x.

Xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxxxx x. 235/2021 Xx. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.7.2021.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx shora xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.