Plné znění - 397/2024 Sb.

Zákon, kterým se mění zákon č. 374/2015 Sb., o ozdravných postupech a řešení krize na finančním trhu, ve znění pozdějších předpisů

397/2024 Sb.
 

Zákon

Čl. I

Účinnost Čl. II

INFORMACE

397

XXXXX

xx xxx 20. xxxxxxxxx 2024,

xxxxxx xx xxxx zákon x. 374/2015 Xx., o xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx pozdějších xxxxxxxx
&xxxx;

Xxxxxxxxx xx xxxxxx xx xxxxx xxxxxx Xxxxx xxxxxxxxx:

Xx. I

Zákon č. 374/2015 Sb., x xxxxxxxxxx postupech x xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xxxxxx x. 183/2017 Sb., xxxxxx č. 182/2018 Xx., zákona x. 307/2018 Sb., xxxxxx x. 111/2019 Sb., xxxxxx x. 298/2021 Xx., xxxxxx x. 96/2022 Sb., xxxxxx x. 425/2023 Sb. x zákona x. 162/2024 Sb., xx xxxx takto:

1. X xxxxxxxx xxx xxxxx x. 1 se xxxxx „a (XX) 2022/2556“ xxxxxxxxx slovy „ , (EU) 2022/2556 x (EU) 2024/1174“.

2. X §2 xxxx. 2 xxxxxxx x) xxx:

„x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx zákona xxxxxxxxxxxx dluhopisy,“.

3. V §2 xxxx. 2 xxxx. x) xx xx xxxxx „xxxxx“ xxxxxx xxxx „§127ba xxxx. 2,“.

4. X §2 xxxx. 2 xxxxxxx x) zní:

„o) xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx závazkem xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx. 72x, x výjimkou xx. 72x xxxx. 3 xx 5, xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 575/2013,“.

5. X §2 xx xx xxxxx xxxxxxxx 2 tečka xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxx xx xxxxxxx x), které zní:

„v) xxxxxx xxxxxxxxxxx likvidaci xxxxxxxxx osoba

1. se xxxxxx x členském xxxxx, xxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxx skupinový xxxx xxxxxx krize, xx-xx xxxx osoba xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx, že xxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx podle xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx

2. xxxx které xxxxxxxxx plán xxxxxx xxxxx, je-li xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx řešení xxxxx x xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx pravomoci x xxxxxx x xxxxxxxx podle §60 xxxx xxxxxxxxxxxxx ustanovení xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu.“.

6. X §24 se xx xxxxx xxxxxxxx 4 xxxxxxxx xxxx „Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxx navrhovaná xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx x účinnému xxxxxx nebo odstranění xxxxxxxx způsobilosti x xxxxxx xxxxx.“.

7. X §24x xx na xxxxx xxxxxxxx 2 xxxxxxxx xxxx „Xxxxx xxxxxxx banka xxxxxxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx překážky způsobilosti x xxxxxx krize.“.

8. X §26x xx xx xxxxx textu xxxxxxxx 6 doplňují xxxxx „snížená x xxxxxx vyplývající x xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 7 xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxx xxxxxxxxx.“.

9. X §64 xxxx. 1 a 2 úvodních xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxx „§61 xxxx. 1 xxxx. x)“ nahrazuje xxxxxx „§61 odst. 1“.

10. V §81a xxxx. 7 xx xx konci xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxx „x dotčenou xxxxxxxx xxxxx“.

11. X §125 xx na xxxxx textu odstavce 5 xxxxxxxx xxxxx „x xxxxxxxx 2 xxxx. x)“.

12. X §127 odst. 7 xx xxxxx „konsolidačního xxxxxxx“ xxxxxxxxx xxxxxx „xxxxxxxxxxx“.

13. Xx §127a xx xxxxxx nový §127xx, který xxxxxx xxxxxxx xxx:

„§127xx

Xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxx určení xxxxxxxxx požadavku xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx

Xxxxx národní xxxxx může xxxxxxxxxx, xx ovládaná xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx §127 odst. 3 xxxx xxxxxxxx xxxxxx podle §127 xxxx. 4, xxxxxxx xxxxxxx x způsobilé xxxxxxx na konsolidovaném xxxxxxx alespoň xx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavku, pokud

a) xxxx xxxxxxxx xxxxx

1. xx byla nepřiměřeně xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xx. 72x xxxx. 5 xxxxxxxx Xxxxxxxxxx parlamentu a Xxxx (XX) x. 575/2013 x xx xxxxxxxx xxxxx osobou xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, xxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xx sídlem x Xxxxx republice nebo xxxxxxxxx xxxxxxxx finanční xxxxxxxxxxx xxxxxx se xxxxxx v Xxxxx xxxxxxxxx, x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx přímo xxxxxxxx xxxxx osobu xx xxxxxx v xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx vnitřnímu xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx

2. xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx v xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx⁶⁾ xxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx zahrnutých do xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx ke xxxxxxx potřeby xxxxx §127x odst. 1 xxxx. x), xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, x

x) xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx xx konsolidovaném xxxxxxx namísto xx xxxxxxxxxxxxx základě xxxxxxx xx výši xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx

1. xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx řešení xxxxx xxxxxxx,

2. xxxxxxxxx dotčené xxxxxxxx xxxxx plnit xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx uplatnění pravomocí x xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx §60 x

3. xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx a xxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx skupiny podléhající xxxxxx xxxxx, xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx kapitálových xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx dotčené ovládané xxxxx xxxx xxxxxx xxxx náležejících xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx.“.

14. V §127x xx xxxxxxxx 3 xxxxxxx.

Xxxxxxxxx xxxxxxxx 4 xx označuje xxxx odstavec 3.

15. Xx §127b xx xxxxxx xxxx §127ba, xxxxx včetně xxxxxxx xxx:

„§127xx

Xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x vnitřního minimálního xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx

(1) Česká národní xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx ani xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx základě ve xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxx úhradu xxxxxx xx nezbytné, a xx zejména x xxxxxxx na xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx. Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx x objem xxxxxxxxxx xx Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xx-xx xxxxx xxxxxxxxxxx likvidaci xxxxx minimální požadavek xxxx vnitřní xxxxxxxxx xxxxxxxxx, plní ho

a) xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx 1 a odepisovatelnými xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, pokud xxxxxxx xxxxxxxx podle čl. 72x, x xxxxxxxx xx. 72x xxxx. 2 xxxx. x) x x), xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 575/2013, a

c) xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §128 xxxx. 3.

(3) Xxxxxxxxxx xx. 77 xxxx. 2 a čl. 78x xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) č. 575/2013 xx xxxxxxxxx vůči xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx závazky xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx minimálnímu xxxxxxxxx.

(4) Xxxxxxxxx odpočtů xxxxx xx. 72x xxxx. 5 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Xxxx (XX) x. 575/2013 xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx tier 1, xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nástroje x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx ovládanou osobou, xxxxx je osobou xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxx povinna xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx závazky alespoň xx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(5) Xxxxxxxx 4 xx xxxxxxxxx, xxxxxxxx

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx kmenového xxxxxxxx xxxx 1, xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxx xxxxxxxxx xx způsobilých xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx, která

1. xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx nebo xxxxxx xx xxxxxx xx území jiného xxx členského xxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx řešení xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx na xxxxx xxxxxxxxx xxxxx,

2. xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, x

3. xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx likvidaci, xxxxx náleží xx xxxxxx skupiny xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx, a

b) xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx 1, xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů x způsobilých xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx a způsobilých xxxxxxx xxxxxxx osoby xxxxx xxxxxxx x) xxxxxxxxx x 31. xxxxxxxx kalendářního xxxx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx 12 xxxxxx xx xxxxxxx 7 %.“.

16. X §127x xxxx. 3 xxxx. x) se xx xxxxx „xxxxxxxxxx“ a xx xxxxx „xxxxxxxxxxx“ xxxxxxxx xxxxx „v xxxx xxxxxxx“.

17. X §127x se doplňuje xxxxxxxx 7, xxxxx xxx:

„(7) Xxxxxxxx 1 xx 6 se xx závazek splňující xxxxxxxx podle §130 xxxxxxx obdobně.“.

18. V §130 xx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx jako xxxxxxxx 1 a xxxxxxxx se odstavce 2 a 3, xxxxx xxxxx:

„(2) Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx minimální xxxxxxxxx xx konsolidovaném xxxxxxx, xxxxxxx se do xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx vydané jí xxxxxxxxx xxxxxx se xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx osoby, xxxxx xx věřitelem z xxxxxxxxxx odpovídající způsobilému xxxxxxx

x) xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxx nepřímo xxxxxxxxxxxxxxx xx ovládaných osob xxxxxxxxxxxx xx stejné xxxxxxx podléhající xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx základu xxxxxxx xxxxx, xxxx

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx nenáleží xx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx krize.

(3) Xxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2 nesmí xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxx

x) xxxxxxx, kdy xx věřitelem x xxxxxxxxxx odpovídající xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx nepřímo xxxxxxxxxxxxxxx xxxx náležejících xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx řešení krize, xxxxx jsou xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx základu xxxxxxx xxxxx, x

x) nástrojů xxxxxxxxx kapitálu tier 1 a xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů vydaných xxxxx §130x.“.

19. §130x xxx:

„§130x

Xx kapitál se xxx účely xxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xx xxxx vnitřního minimálního xxxxxxxxx xxxxxxxx

x) xxxxxxxx xxxxxxxxx kapitálu tier 1 a

b) odepisovatelné xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx jsou nabyty

1. xxxxxx xxxxxxxxxx do xxxxxx skupiny podléhající xxxxxx krize, xxxx

2. xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx odpisu xxxx xxxxxxxx nemá xxxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx nástroj xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx řešení xxxxx.“.

20. X §131 xx xx xxxxxxx xxxxxxxx 3 vkládá xxxx „Xxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx k výši xxxxxxxxxx, které odpovídají xxxxxx xxxx náležejících xx stejné xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx krize, xxxxx xxxxxx vyloučeny x xxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxx §122 xxxx. x).“.

21. V §132x xxxx. 2 xxxx xxxxx xx xx xxxxx „státech“ xxxxxxxx xxxxx „xxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx“.

22. X §133 se xx xxxxxxxx 2 xxxxxx xxxx xxxxxxxx 3, xxxxx xxx:

„(3) Xxxxxxxxxxx-xx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §130 x xxxxxxxx xxxxx §130x, xx xxxxxxx xx přímo nebo xxxxxxx věřitelem xxxxx xxxxxxxxxxx řešení xxxxx, x plnění xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx ovládanou xxxxxx x xx-xx xx x xxxxxxx xx strategií xxxxxx xxxxx skupiny, xxxx xxxxxx podle xxxxxxxx 1 xxxxx, xx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §130 a xxxxxxxxx podle §130a xxxx. b), ze xxxxxxx je věřitelem xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx, xxxxx nenáleží xx téže xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx.“.

Xxxxxxxxx xxxxxxxx 3 až 5 xx označují xxxx odstavce 4 xx 6.

23. V §136 odstavec 6 xxx:

„(6) Není-li xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx povinna xxxxxxxx xxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx minimálnímu požadavku, xxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx podle xxxxxxxx 1 nebo 2.“.

24. V §136 xx doplňuje odstavec 7, xxxxx xxx:

„(7) Xxxxx xxxxxxxxxxx likvidaci, xxxxx xx povinna xxxxxxxx kapitál x xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xx výši xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, Xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxx a xxxxxxx xxxxxxxx informací xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx 2 x xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.“.

25. X §136x odstavec 3 xxx:

„(3) Není-li xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx kapitál a xxxxxxxxx xxxxxxx alespoň xx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxx minimálnímu požadavku, xxxx xxx povinna xxxxxxxxxxx informace xxxxx xxxxxxxx 1 xxxx 2. Osobě xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx vnitřnímu xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, Xxxxx národní xxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx odstavce 1 xxxx 2 x xxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx minimálního xxxxxxxxx.“.

26. Xx konci textu §136x xx xxxxxxxx xxxxx „ , x o xxxxxxxxxxxx xxxxx §127xx“.

27. V §137 xxxx. 1 xx písmena d) x x) xxxxxxx.

Xxxxxxxxx xxxxxxx x) a x) xx xxxxxxxx xxxx písmena x) x e).

28. V §149x xxxx. 5 xx xxxxx „xxxxxxxxx“ xxxxxxxxx xxxxx „povinné xxxxx“.

29. V §149x xxxxxxxx 6 xxx:

„(6) Xxxxxxx xxxxxxx osoby, xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxx s §148 odst. 1 xxxxxxxxxx smluvní xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx a xxxxxxxx xxxx xx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxx 1 tento xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxxxx do minimálního xxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.“.

30. X xxxxxxx č. 1 xxxx. e) x x příloze č. 2 xxxx 1 xxxx. q) xx xxxxx „xxxxxxxxxxx“ xxxxxxxxx xxxxxx „xxxxxxxxxxxxxxxx“.

Xx. XX

Xxxxxxxx

Xxxxx xxxxx xxxxxx účinnosti xxxx xxxxxxxxxxxx xx dni xxxx xxxxxxxxx.
&xxxx;

Xxxxxxxx Adamová x. x.

Xxxxx x. x.

Xxxxx x. r.

Xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxxxx č. 397/2024 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 17.12.2024.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx předpisů x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.