Plné znění - 319/2017 Sb.

Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu

319/2017 Sb.

Vyhláška

Předmět úpravy §1

Rozsah odborných znalostí §2

Rozsah dovedností §3

Věcné předpoklady §4

Organizační předpoklady §5

Kvalifikační a personální předpoklady §6

Zkouškový řád §7

Minimální standard odborné zkoušky §8

Pravidla aktualizace otázek, jejich poskytování akreditovaným osobám a nakládání s nimi §9

Účinnost §10

Příloha - Rozsah odborných znalostí

INFORMACE

319

VYHLÁŠKA

ze dne 21. xxxx 2017

x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx pro xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx trhu

 

Česká xxxxxxx banka stanoví xxxxx §199 xxxx. 2 xxxxxx x. 256/2004 Xx., x xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxx, ve xxxxx xxxxxx x. 204/2017 Xx., (xxxx xxx "xxxxx") x xxxxxxxxx §14h xxxx. a), x), x) xx x) xxxxxx:

§1

Předmět xxxxxx

Xxxx vyhláška xxxxxxxx

x) rozsah xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx §14b xxxx. 4 zákona,

b) xxxxxxxxx xxxxxx požadavků na xxxxx, xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx §14c xxxx. 3 písm. x) xxxxxx,

x) požadavky na xxxxxx, formu, xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx standard xxxxxxx xxxxxxx xxxxx §14f zákona,

d) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx zkouškových otázek xxxxx §14f xxxx. 1 zákona xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx s xxxx x jejich xxxxxxxxxxx x

x) xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx řád xxxxx §14f xxxx. 2 xxxxxx x xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx komise xxxxx §14f xxxx. 3 xxxxxx.

§2

Xxxxxx odborných znalostí

[K §14b odst. 4 xxxx. a) xxxxxx]

(1) Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x §14a xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx osoby xxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxx, aby xxx xxxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx §14b xxxx. 4 xxxx. x) xxxxxx xx uveden x příloze k xxxx xxxxxxxx.

§3

Xxxxxx xxxxxxxxxx

[X §14b xxxx. 4 xxxx. x) xxxxxx]

Xxxxx uvedené x §14a zákona xxxx xxx xxx xxxxxxx se xxxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx spočívající xx xxxxxxxxxxxx

x) xxxxxxxxxxxxx získat xxxxxxxxx od xxxxxxxxx x xxxx odborných xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxxx x oblasti investic, x xxxx xxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxx; x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx osobního xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx, aby xxxx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx, osobní xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx projekci xxxxxxxxxxx dávek,

b) xxxxxxxxxxxxx x srozumitelně poskytovat xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xx zákazníkem tak, xxx tento zákazník xxx xxxx posoudit, xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx zázemí x xxxxxxxxxxx cílům,

c) xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxx zákazníka x xxxxxxx investic, xxxx xxxxxxxx xxxxxx x investiční xxxx x xxxxxxxxx xx xxx xxx vhodný xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx službu,

d) xxxxx xxxxxxxx xx účet xxxxxxxxx činnosti, xxxxxxx xx xxxxxxxxxx investiční xxxxxx týká,

e) xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxx penzijním xxxxxxxx x

x) xxxxxxxxxxxxx x srozumitelně xxxxxxxxxx xxxxxxxxx zákazníkovi xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx osobním xxxxxxxxx xxxxxxxx.

§4

Xxxxx předpoklady

[K §14c xxxx. 3 písm. x) xxxxxx]

(1) Xxxxxxxxxxxx xxxxx musí xxx x dispozici prostory xxxxxx k xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxx zkušebních xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxx k dispozici xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx pro pořádání xxxxxxxxx xxxxxxx.

§5

Organizační xxxxxxxxxxx

[X §14c xxxx. 3 xxxx. x) xxxxxx]

(1) Akreditovaná xxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxx, xxxxxxxxxx, jasným x uceleným xxxxxxxxx xxxxxxxx x s xxxx spojených xxxxxxxxxx x rozhodovacích xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx.

(2) Akreditovaná xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx alespoň

a) xxxxxxxxxxxx x kontrolní xxxxxxxx při xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx odborných xxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx předsedy xxxxxx x dalších členů xxxxxx,

x) xxxxxxxx odměňování xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxxxxxxxxxx xxxxx zajistí, xxx x xxxx konání xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx.

(4) Odborná xxxxxxx xxxxxxx pod xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx.

§6

Kvalifikační a personální xxxxxxxxxxx

[X §14c odst. 3 xxxx. x) xxxxxx x §14f xxxx. 3 xxxxxx]

(1) Xxxxxxxxxxxx osoba xxxxxxx, xx xxxxxx je xxxxxxx xxxxxxxxx.

(2) Člen xxxxxx xx xxxxxxxxxxx x má ukončené xxxxxxx vysokoškolské vzdělání x magisterském studijním xxxxxxxx¹⁾.

(3) Xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xx takovou xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx²⁾, xxxxx členem xx i xxxxxxxxxxxx xxxxx, musí být xxxxxxx členů xxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx, podnikatelském seskupení, xxxxx je xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx, a xx xxxxxxx členech xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

§7

Xxxxxxxxx xxx

(X §14f xxxx. 2 xxxxxx)

(1) Xxxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx řád, který xxxxxxx alespoň xxxx xxxxxxxxx:

x) objektivní x xxxxxxxxx přístup pro xxxxxxx xxxxxxxx; x xxxxxxx překročení xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxx zkoušení xxxxxxx xx zkoušce vybíráni xxxxxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

x) řádnou xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx údajů xxxxxxxxxx,

x) objektivní x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx testu,

f) xxxxxxx xxxxxx jednotlivých xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxx obsah xxxxxxx xxxxxxx,

x) přezkoumatelné xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x jeho xxxxxxx xxxxxx,

x) xxxxxxx a xxxxxx pro odvolání x xxxxxxxxxxx výsledku xxxxxxx xxxxxxx x

x) xxxxxxx xxxxxxxxxx nahlédnout xx xxxxxxxxxxxxx testu xxxx xxxxxxxxx ze xxxxxxx a xxxxxxx xx xxxxxx kopii.

(2) Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx

x) rozpracování xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1 xx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x vzorové dokumentace,

b) xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx zkouškových xxxxxxx; xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx se xx xxxx xxxxxx přihlásí xxxxxxx 10 xxxxxxxxxx,

x) xxxxx x xxxxxx xxxxxxx zkoušky,

d) xxxxx xxxxx komise x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx,

x) údaj o xxxx xxxxxx spojené xx xxxxxxxx odborné xxxxxxx,

x) uvedení, zda xx odborná xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxx upravující xxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx komise x

x) pravidla xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx od odborné xxxxxxx x neúčast xxxxxxxxxx.

§8

Minimální xxxxxxxx odborné xxxxxxx

(X §14f xxxxxx)

(1) Xxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxx se xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx uvedených x §29 odst. 3 xxxxxx xxxx xxxxxx 135 xxxxx. Zkoušenému xx xxxxxxxx xxxxxx 60 zkouškových xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx znalostí. Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx přezkušují 3 případovými xxxxxxxx; x xxxxx x xxxx xx xxxxxxxx 5 xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx §3.

(2) Xxxxxxx xxxxxxx pro xxxxxxx xx zákazníkem x rámci xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx investičních xxxxxxxx xxxxxxxxx x §3 odst. 1 xxxxxx xxxx xxxxxx 180 xxxxx. Xxxxxxxxxx xx položeno xxxxxx 92 xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx k xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx se xxxxxxxxxx 3 xxxxxxxxxxx studiemi; x xxxxx x xxxx xx obsaženo 5 xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx prokázání xxxxxxxxxx xxxxx §3.

(3) Xxxxx ze xxxxxxxxxxx xxxxxx xx čtyři xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx. Xxx xxxxxxxx zkouškových xxxxxx určených x xxxxxxxxxxx odborných znalostí x všechny xxxxxxxxx xxxxxx určené x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxx správnou xxxxxxxx xxxxxxxx. Jedna xxxxxxxx xxxxxxxxxxx otázek xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx odborných xxxxxxxx xx xxxxx xxxx více správných xxxxxxxx; xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx nesprávně xxxxxxxxxxxx. Správně zodpovězené xxxxxx, které mají xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xxxxxx bodem x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx mají xxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, x xxxxxx x okruhu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx ohodnocují xxxxx body.

(4) K xxxxxxxxx složení xxxxxxx xxxxxxx xx zapotřebí, xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx

x) xxx čtvrtiny xxxxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xxxxxxxxxxx otázek,

b) xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx týkajících xx xxxxxxxxx xxxxxxxx x

x) xxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xx zkouškových xxxxxx xxxxxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

§9

Xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxx

(X §14f xxxxxx)

(1) Xxxxxx zkouškových xxxxxx se xxxxxxxxxxx xxxxxxx jednou xx xxxxx xxx. Počet xxxxxxxxxxxx zkouškových xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx znalosti xxxxx při xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx 600, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxx 40. Odborné xxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx této xxxxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxx Xxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xx rozsah aktualizace xxxxxxxxx lhůtu xxxxx.

(2) Xxxxxx xxxxxxxxxxx otázek xx správnými xxxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxx národní xxxxx na svých xxxxxxxxxxxxx stránkách. Xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx Xxxxx národní xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx schránky xxxxxxx, xxxx xxxxx k xxxx změně.

(3) Akreditovaná xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx odborné xxxxxxx. Pořadí xxxxxxxxx xxxxxxxx x jednotlivých xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxx každou xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx nahodile. Xxxxx zkoušený xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx variantu. Xxxxxxxxxxxx osoba xxxxxxx xxxxxxx potřebná opatření x utajení xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

§10

Xxxxxxxx

Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 3. xxxxx 2018.

 

Guvernér:

v z. Xxx. Hampl, MSc., Xx.X., v. x.

xxxxxxxxxxxx

Xxxxxxx x xxxxxxxx x. 319/2017 Xx.

Xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx

X. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx znalostí xxx jednání xx xxxxxxxxxx x rámci xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxxx xx pouze xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx uvedených x §29 odst. 3 zákona zahrnují:

a) xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx

1. finanční xxx, xxxx xxxxxxxx, xxxxx x význam,

2. xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx (xxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxx x likviditou),

3. xxxxxxxx xxxxxxxxxx (xxxxxxx),

4. xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx (xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx, xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx, xxxxxxx xxx, dluhopisový xxx, xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxxx derivátů),

5. xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx (xxxxxxxx, xxxxxxxxx, finanční xxxxxxxxxxxxxxxxx),

6. xxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx,

x) struktura, subjekty x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx

1. xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx (xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx, investiční společnost, xxxxxx xxxxxxxx, zahraniční xxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx služby x Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx),

2. xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx systému, centrální xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxx regulovaného trhu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxxx a provozovatel xxxxxxxxxxxxxx obchodního xxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx

1. právní xxxxxxxx x oblasti xxxxxxxxx xx kapitálovém trhu xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx a xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x trestné xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (XXX),

2. xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx předpisů z xxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxx nad kapitálovým xxxxx,

3. xxxxxxx občanského xxxxx a xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxx

1. xxxxxxxxxx fondy (xxxxxxxx x uzavřené, s xxxxxx xxxxxxxxx, podílové xxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxx, fondy xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxx capital xxxxx, nemovitostní fondy, Xxxxxxxx-xxxxxx Fund),

2. xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx (investiční xxxxxxxxxx), administrátor investičního xxxxx,

3. xxxxxxxxxx strategie, xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx rozdělení xxxxxx,

4. xxxxxxxx xxxxxxxx xxx činnost xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx aktiva, xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, portfolio xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx portfolií,

5. xxxxxx investičního xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx informací, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx investorům,

6. xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx (xxxxx, xxxxxxxx xxxxx, podíly), mechanismus xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxxx akcií,

7. xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xx kapitálovém xxxx a xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx,

8. xxxxxxxx xx xxxx xxxxxx spojené x xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx fondu (xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxx za xxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx - XXX),

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx emise

1. xxxxxxxxxx xxxxxxxx

1.1 xxxxx x xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx papírů,

2. xxxxxxxxx x x xxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx právo xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx

2.1 xxxxx xxxxxxxxx (xxxxxx, xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx zástavní list, xxxxxxxxx, vyměnitelný, xxxxxxxxx), xxxxx (xx xxxxx x xx majitele), xxxxxx (xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx),

2.2 dluhopisový program, xxxxxxxx práva na xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, sběrný xxxxxxxx,

2.3 xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx (xxxxxxxxx xxxxx xxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx derivátem),

3. akcie x s xxxx xxxxxxxxxxx cenné papíry xxxxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxx

3.1 xxxxx akcie,

3.2 xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx (například zatímní xxxx, XXX),

4. xxxxxxxx

4.1 xxxxx derivátu, xxxxx,

4.2 xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx (xxxxxxxxx, hedging, xxxxxxxx), xxxxx xxxx,

5. xxxxxxxx charakteristiky týkající xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx (xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx),

6. xxxxxxx oceňování xxxxxxx papírů

6.1 xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx (xxxxxxxxx xxxx, diskont, xxxxxx), xxxxxxx sazby a xxxxxx xxxxxx tržních xxx, odkup před xxxxxxxxxx, xxxxxxx rating,

7. xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x investováním xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx

7.1 xxxxxxxx xxxxxx problematika xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x §29 xxxx. 3 xxxxxx,

8. xxxxx cenných xxxxxx

8.1 xxxxxx uvádění xxxxxxx xxxxxx na xxx, xxxxxxx nabídka, xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx (xxxxxxx placement), primární xxxxx,

8.2 xxxxxxxx (xxxx xxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx), emisní podmínky xxxxxxxxx,

8.3 xxxxxxxxxx povinnosti xxxxxxxx xxxxxxx papírů xxxx xxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxx

1. xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx na xxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxx, obhospodařování xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx mnohostranného xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, umisťování xxxx xxxxxxxxx investičních xxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx,

3. xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxx,

4. xxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx,

5. xxxxxxxx vytváření xxxxxxxxxxxx nástroje nabízeného xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx vytvořeného jinou xxxxxx,

6. xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx zprostředkovatele x xxxxxxxx zástupce xx xxxxxx x xxxxxxxxxxx a mezi xxxxx navzájem,

7. možnosti xxxxxx sporů xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx (xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx),

8. systém pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxx (Xxxxxxxx xxxx obchodníků s xxxxxxx xxxxxx),

x) investice, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx

1. xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

1.1 xxxxxxxx xxxxxxxxxx strategie,

2. xxxxxx xxxxxxxxxxxx nástrojů,

2.1 xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x §29 xxxx. 3 zákona x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxx,

3. základní xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx (xxxxxxxxx doplňkové xxxxxxxx xxxxxxx, kapitálové x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx).

XX. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx znalostí xxx xxxxxxx se zákazníkem x rámci xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx týkajícího xx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx v §3 odst. 1 xxxxxx zahrnují:

a) xxxxxxx xxxxxxx x finančním xxxx,

1. xxxxxxxx xxx, xxxx xxxxxxxx, úloha x xxxxxx,

2. základy xxxxxx financí (časová xxxxxxx peněz, xxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxxx x likviditou),

3. xxxxxxxx xxxxxxxxxx (xxxxxxx),

4. xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx (xxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxx, xxxxxxx x kapitálový xxx, akciový xxx, xxxxxxxxxxx xxx, trh xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx),

5. xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx (emitenti, xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx),

6. xxxxxxxx x xxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx

1. xxxxxxxxxxxxx investičních služeb (xxxxxxxxx s xxxxxxx xxxxxx, investiční xxxxxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx společnost, xxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxx osoba, xxxxx poskytuje xxxxxxxxxx xxxxxx x Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx pobočky xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxx),

2. xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxx depozitář xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x provozovatel xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx

1. xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxx týkající xx xxxxxxxxxxxx služeb, xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx činnosti x financování xxxxxxxxx (XXX),

2. xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx z xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx kapitálovým xxxxx,

3. xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx práva,

4. xxxxxxxxx, subjekty x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx

4.1 poskytovatel xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.2 xxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx produktu,

4.3 xxxxxxxx informace o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx produktu,

4.4 xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.5 přenositelnost xxxxxxxxxxxxx osobního xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.6 xxxxxxxx distribuce xxxxxxxxxxxxx osobního penzijního xxxxxxxx,

4.7 předsmluvní xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.8 xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx osobního xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.9 poskytování xxxxxxxxx xxxxx doby trvání xxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx osobním xxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.10 xxxxxxxx xxxxxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx poskytovatele xxxxxxxxxxxxx osobního xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.11 xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx panevropského xxxxxxxx xxxxxxxxxx produktu,

4.12 xxxxxxx investora,

4.13 xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx osobního xxxxxxxxxx xxxxxxxx,

4.14 xxxxxxxx xxxxxxxx xx výplatní xxxx,

x) xxxxxxxxxx fondy

1. xxxxxxxxxx xxxxx (xxxxxxxx x uzavřené, x xxxxxx osobností, podílové xxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx, private xxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxxxxx fondy, Xxxxxxxx-xxxxxx Xxxx),

2. xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx (investiční xxxxxxxxxx), xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,

3. xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx profil investičního xxxxx, xxxxxx rozdělení xxxxxx,

4. základní xxxxxxxx xxx činnost investičních xxxxx, přípustná aktiva, xxxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxx výkonnosti x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

5. xxxxxx xxxxxxxxxxxx fondu, xxxxxxx klíčových informací, xxxxxxxxxx informační xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx,

6. cenné xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx (xxxxx, xxxxxxxx xxxxx, xxxxxx), xxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxxx akcií,

7. xxxxxxxx xxxxxxx obhospodařovatele x xxxxxxxxxxxxxx týkající xx xxxxxxxxxx na kapitálovém xxxx x xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx s xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxxx,

8. poplatky či xxxx xxxxxx spojené x xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx (poplatek xx xxxxxxxxxxxxxxx, vstupní xxxxxxxx, xxxxxx xx xxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx fondu - XXX),

x) xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxx xxxxx

1. xxxxxxxxxx xxxxxxxx

1.1 druhy x xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx papíru x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx,

2. xxxxxxxxx a s xxxx srovnatelné cenné xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx

2.1 xxxxx dluhopisů (xxxxxx, xxxxxxxxx, korporátní, xxxxxxxxx xxxxxxxx list, xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx), xxxxx (xx xxxxx x na xxxxxxxx), xxxxxx (xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx),

2.2 dluhopisový xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx na xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx,

2.3 srovnatelné xxxxx xxxxxx s dluhopisy (xxxxxxxxx opční xxxx, xxxxxxxxxx certifikát, xxxxx xxxx xxxxxxxxx),

3. xxxxx x x xxxx xxxxxxxxxxx cenné xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx na xxxxxxxxxx

3.1 xxxxx xxxxx,

3.2 xxxxxxx cenné xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx (například xxxxxxx xxxx, XXX),

3.3 xxxxxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx (prioritní x kmenové), xxxxx (xx xxxxx x xx majitele), xxxxxx (xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx), xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx,

4. xxxxxxxx

4.1 xxxxx xxxxxxxx, xxxxx,

4.2 xxxxxxxx pojmy xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxx derivátů (xxxxxxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxx), efekt xxxx,

4.3 xxxxxxxxxx obchodů x xxxxxxxx, marže x xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx,

4.4 xxxx - pojem, xxxxxxxxx, call x xxx xxxx, xxxxxx x xxxxxx xxxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx, vnitřní a xxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxxx xxxx (xxxxxxxxxx cena, xxxxx xxxxxxxx xxxx, typy, xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx), xxxxxxxx xxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx x xxxxxxx opce, xxxxxxxxx xxxx,

4.5 forwardy x futures - xxxxx, xxxxxxxxx, xxxxx (xxxxxxxxx xxxxxx futures, xxxxxxx xx xxxxx x dluhopisy, futures xxxxxxxx xx indexech xxxxx xxxxx, XXX), xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx,

4.6 xxxxx - pojem, xxxxxxxxx, xxxxx (xxxxxxx xxxx, xxxxxx swap, xxxxxxxxxx xxxx, akciový xxxx), vypořádání,

4.7 Xxxxxxxx xxx difference (CFD),

4.8 xxxxxxxxx xxxxxxxx (xxxxxxxxx xxxxxxxx na xxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx),

4.9 xxxxxxxx deriváty (xxxxxxxxx deriváty na xxxxxxxxxx ukazatele, přepravní xxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx),

4.10 xxxxxxxxxxx nástroje (například xxxx xx futures, xxxx xx xxxxx, xxxxxxxxxx swap, investiční xxxxxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxx),

4.11 základy oceňování xxxxxxxx,

5. xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx se xxxxxxxxx xxxxxxx druhů xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx (například nástroje xxxxxxxxx trhu),

6. xxxxxxx xxxxxxxxx cenných xxxxxx

6.1 xxxxxxx oceňování xxxxxxxxx (xxxxxxxxx cena, xxxxxxx, xxxxxx), xxxxxxx sazby x xxxxxx jejich xxxxxxx xxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxx,

6.2 způsoby oceňování xxxxx (xxxxxxxxx, emisní x xxxxx hodnota), xxxxxx xxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx,

7. xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx související x xxxxxxxxxxxx do xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx

7.1 xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x investováním xx xxxxxxxxxxxx nástrojů xxxxxxxxx x §29 odst. 3 zákona,

7.2 xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x investováním do xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx,

8. xxxxx xxxxxxx papírů

8.1 xxxxxx uvádění xxxxxxx xxxxxx xx trh, xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxx skupině xxxxxxxxx (xxxxxxx xxxxxxxxx), xxxxxxxx xxxxx,

8.2 xxxxxxxx (xxxx xxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx), xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx,

8.3 xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxxx xxxxxx

1. xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx, obchodování na xxxxxxx účet, xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx poradenství, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, provozování organizovaného xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx investičních xxxxxxxx,

2. xxxxxxxxx investiční xxxxxx,

3. xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx x řízení xxxxxx xxxxx,

4. xxxxxxxx xxx ochranu xxxxxxx xxxxxxxxx,

5. pravidla vytváření xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx,

6. xxxxxxxx jednání xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxxxxx zprostředkovatele x vázaného xxxxxxxx xx vztahu x xxxxxxxxxxx x xxxx xxxxx xxxxxxxx,

7. xxxxxxxx xxxxxx sporů xxxxxxxxxxxxx x poskytování investičních xxxxxx (xxxxxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxxxx),

8. xxxxxx pro xxxxxxxxxx xxxxxxxxx (Garanční xxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx),

x) xxxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx

1. investiční xxxxxxxxx,

1.1 xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

1.2 xxxxxxxxx investiční xxxxxxxxx,

2. xxxxxx investičních xxxxxxxx,

2.1 xxxxxx investičních xxxxxxxx xxxxxxxxx v §29 xxxx. 3 zákona x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx nim,

2.2 xxxxxx xxxxxxxxx investičních xxxxxxxx x možnosti zajištění xxxxx xxx,

3. základní xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx (xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx životní xxxxxxxxx),

4. xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx regulovaných xxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, fundamentální x xxxx xxxxxxx x xxxxxxx jejich xxxxxxxx,

5. xxxxxx xxxxxxxxx, teorie xxxxxxxxxxxx trhu, xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxx

1. xxxxxxx xxxxxxxx analýzy xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx (xxxxxxx, xxxxx xxxxx a ztrát),

2. xxxxxxx xxxxxxx finančních xxxxxx (vlastní a xxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx),

3. xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx (ukazatele rentability, xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx).

Xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxxxx č. 319/2017 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 3.1.2018.

Ve xxxxx xxxxxx právního xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x doplnění xxxxxxxxxxx právním předpisem x.:

115/2022 Sb., kterým xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx o xxxxxxxxxxxx xxxxxxx penzijním xxxxxxxx a kterou xx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxxxx

x účinností od 11.5.2022

Xxxxx jednotlivých xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx v odkazech xxxx xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx změna shora xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §46 xxxxxx x. 111/1998 Xx., x xxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxx x doplnění dalších xxxxxx (xxxxx o xxxxxxxx xxxxxxx), xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

2) §71 x xxxx. xxxxxx č. 90/2012 Xx., o xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx.