Plné znění - 414/1991 Sb.

Vyhláška o mezibankovním platebním styku a zúčtování

414/1991 Sb.

Vyhláška

Předmět a rozsah úpravy §1

Zřizování, vedení a rušení účtů §2 §3 §4 §5 §6

Mezibankovní platební styk a zúčtování §7 §8 §9 §10 §11 §12 §13 §14 §15 §16 §17 §18 §19 §20

Účetní odsouhlasení předaných dat platebního styku a reklamace §21 §22 §23

Zprávy o zúčtování §24 §25 §26

Závěrečná ustanovení §27 §28

INFORMACE

414

XXXXXXXX

Xxxxxx xxxxx československé

ze xxx 10. října 1991

x mezibankovním xxxxxxxxx xxxxx a zúčtování

Státní xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §391 xxxx. 4 xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x. 109/1964 Sb., xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx:

§1

Předmět a rozsah xxxxxx

(1) Xxxx vyhláška xxxxxxxx platební styk x zúčtování xxxxxxxxxxxxx xx území České x Slovenské Xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx mezi Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx, bankami, xxxxxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxxxxx osobami, které xxxx oprávněny xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx a xxxxxxxxx¹⁾ (dále xxx "xxxxx").

(2) Xxxxxxxx xxxx x zúčtování xxxx xx zahraničím xx xxxx xxxxxxxxxx předpisy²⁾ x xxxxxxxxxx dohodami.

Xxxxxxxxx, xxxxxx a xxxxxx účtů

§2

Banky provádějí xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx platební xxxx") xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxxx").

§3

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx každé xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x x těchto xxxxxx xxxxxx: xxxxxxxx xxxxx (XXX), xxxxxxxx xxxxx (GBP), jednotka Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx (XXX), xxxxxxxxxxx xxxxx (XXX), xxxxxxx xxxxx (DEM), xxxxxxxx xxxxxx (XXX), xxxxxxxxx xxxxx (XXX) (xxxx xxx "xxxx xxxxxxxxxx styku"). Xxxxxxxxx xxxxxxx může xxxxxx xxxx platebního xxxxx x x xxxxxx xxxxxx měnách.

(2) Před xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx centru

a) xxxxxxxxx xxxxx z xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxx xxxxxxxxx osoby x xxxxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx a xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx příkazy k xxxxxxxxx x xxxxxxx xx zúčtovacím xxxxxxx (§6); xxxxxxxxx xxxx xxxx být xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx banky,

c) xxxxxx zvláštní xxxx xxxxxxxx x účtům xxxxxxxxxx xxxxx.

§4

Banky xxxx povinny xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx při xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx (xxxxxxx změnu xxxxx, xxxxx xxxxx, osob xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx).

§5

Xxxxxxxxx centrum xxxxx xxxx xxxxxxxxxx styku x případě xxxxxx xxxxx, x xx xx xxxxxxx dokladu x xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx rejstříku, xxxx při xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx.

§6

Xxxx zřízením účtu xxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx s ním xxxxxx zúčtovací centrum x bankou xxxxxxxx xxxxxxx o předávání xxx xxxxxxxxxx styku, xxxxx xxxx obsahovat:

a) xxxxx, xxxxxx a xxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx x x zúčtovacím xxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxx předaných xxx xxxxxxxxxx styku,

d) xxxxxxxx úročení xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, nebylo-li xx xxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx platebního xxxxx x způsob xxxxxx xxxxxxxx.

Xxxxxxxxxxxx platební xxxx x xxxxxxxxx

§7

Xxxxx xxxxx xx svém účetnictví xxxx odpovídající xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx (xxxxxxxxx xxxx). Xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx účtovat x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx účtech xxxxxxxxxx xxxxx.

§8

(1) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx data xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx. Xx tiskopisech xxxxxxxxx banky pouze xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx (xxxxxxxx převody).

(2) Xxxxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxx Státní xxxxx xxxxxxxxxxxxxx.

(3) Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx prostřednictvím technických xxxxxx dat nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx zneužití x xxxxxxx s xxxxxxxxx xxxxxxxxx dat platebního xxxxx. Tiskopisy předávané xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxx opatřeny xxxxx xxxxxxx osob xxxxxxxxx x podpisovém xxxxx xxxxx.

(4) Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx xx zpracování xxxx platebního styku, xxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx (XX).

§9

Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx styk xx uskutečňuje xxxxxx:

x) xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxx z xxxxx xxxxxx (z xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx zúčtování) za xxxxxxxx stanovených Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx.

§10

Příkaz x xxxxxx xxxx xxxxx oprávněny xxxxxx:

x) xx základě xxxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxxx xx svého xxxxxxx,

x) xxx-xx tento xxxxxx mezi xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx dohodnut,

c) xx xxxxxxx pravomocného x xxxxxxxxxxxxx rozhodnutí xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx.

§11

Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx formální kontrolu x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx:

x) xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxxxx předávaných xxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx (§12) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx údajů.

§12

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xx pro účely xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx účtu x xxxxxxxxxxxxx kód banky, xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx.

(2) Xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx 16 xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx 6 xxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx nejvíce 10 xxxxxxxxx znaků, xxxx xxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx modulo 11.

§13

(1) Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxxx xx xx, xx xxxxx zúčtovány xxxxx platby xxxxx xxxxxxxxx xx účtě xxxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xx výše xxxxxxxxxx xxxxxxxx účtu xxxxxxxxxx styku, popřípadě xx výše xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx.

§14

(1) Xxxxx jsou xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x vyrovnávání xxxxx xxxxxxx.

(2) Zjistí-li zúčtovací xxxxxxx, xx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx potřebné x xxxxxxxxx svých xxxxxxx. Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx provádět xxxxxx k tíži xxxx platebního xxxxx, x to až xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx; xxxxxx xx prospěch xxxxxx xxxx xxxxx provádí.

(3) Xxxx-xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x době xxxxx xxxxxx uzávěrky (§18 xxxx. 1), xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxx jejich xxxxxxxxx.

§15

(1) Banka xxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, že xx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx styku převedou xxxxxxx prostředky xxxxxxxxxxx xx tento xxxx x jiného xxxx xxxx xxxx jiné xxxxx xxxxxxxx x Xxxxxx xxxxx československé. Xxxxx je oprávněna xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx minimální xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(2) Xxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx centrem xxxxxxxxx, xx xx xxxxxxxx zůstatek xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx uzávěrky xx xxxx xxxx xxxx xxxx xxxx xxxxx vedený x Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx.

§16

Zúčtovací xxxxxxx neprovádí xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxx x xxxxx xxxx xx xxxxx.

§17

(1) Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx styku. Xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx bankám, které xxxxx účty příjemců xxxxxx.

(2) Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxx zúčtována k xxxx xxxx xxxxx xxxxx, xxxxxxx pořizující xxxxx neúčetním xxxxxxxx. Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxx xxxx platebního xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx (xxxxxxx xx xxxx).

§18

(1) Banky xxxxx xxxxxxxx xxxx platebního xxxxx xxxxxxxxxxx centru x xxxxxxx xxxx xxxxxxxx doby. Xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx styku xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx čase (§6), xxxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxx xx této xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx následující xxxxxxxx den. X xxxx xxxxxxxxxxxxx prostředků xx xxxx (valutě) xxxxxxx v xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.

(2) Xxxxx xxxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx data xxxxxxxxxx xxxxx nejpozději xxxxxxxxxxx xxxxxxxx den po xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx účetnictví. Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx platebního xxxxx xxx den xxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx. Xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx pracovní xxx xx xxxxxx xxxxxxxxx v zúčtovacím xxxxxx.

§19

(1) Xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx vede xxxxx, xxxxx xxxxxxxx podnět x xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx dat xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx soubory xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx xx dobu xxxxx xxxxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx centrem. X xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx předaná xxxx xxxxxxx.

§20

Xxxx platebního styku, xxxxx xxxx být xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx, xxxxx banky xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xx 15. ledna xxxxxxx roku označená xxxx "xxxxxxx" společně x daty xxxxxxx xxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx zpracovává xxxx xxxx xxxxxxx xxxx.

Účetní xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx platebního styku x reklamace

§21

Úplnost xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx je xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx styku xxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx taková xxxx xxx xxxxxxxxx.

§22

(1) Xxxxx jsou xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxxxx centru xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx zúčtování x rámci xxxxxxx xxx, x xx xx xxxxxxx zprávy x zúčtování (§24).

(2) Xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx jsou xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx ve xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx dnů po xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx.

§23

(1) Xxxxxxxx xx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx předávající xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx, x xx xx xxxxx xx xxx xxxxxxxxxx xxx xx převzetí xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx styku xx xxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx banku x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx směrované xx neexistující bankovní xxxxxxx. Xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx volně využívá xxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

Xxxxxx o xxxxxxxxx

§24

(1) Xxxxxxxxx centrum je xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx x x pohyby xx xxxxxx účtech xxxxxxxxxx styku zprávou x xxxxxxxxx.

(2) Xxxxxx x zúčtování xx xxxxxx vedených x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxx, xx nichž xxxxx xxxxxxxxx xxx x xxxxxx, předává xxxxxxxxx xxxxxxx bance nejméně xxxxxx denně.

§25

Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x průběhu xxxx xxxxxxxx xxxx o xxxxxxxxx x stavu xxxxxxxxxx na xxxx xxxx xxxxxxxxxx styku x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx tuto xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx.

§26

Xxxxx je xxxxxxx xxxxxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx čísel, zůstatku x xxxxxxxxxxx xxx x obratů xxxxxxxxxxx xxx. Xxxxxxxx závady xxxxx reklamuje u xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx x §22 odst. 2.

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

§27

Xxxxxxx xx xxxxx předsedy Xxxxxx xxxxx československé x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x. R-37/1987, xxxxxxxxxxxx x xxxxxx 25/1987 Xx.

§28

Xxxx vyhláška nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxxx 1991.

Xxxxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx:

Xxx. Tošovský x. x.

Xxxxxx xxxxxxx x. 414/1991 Xx. nabyl xxxxxxxxx xxxx 1.11.1991.

Ke xxx xxxxxxxx nebyl xxxxxx xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx.

Xxxxxx předpis x. 414//1991 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 513/1991 Sb. s xxxxxxxxx od 1.1.1992.

Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud se xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §14 odst. 1 zákona x. 158/1989 Xx., o xxxxxxx a xxxxxxxxxxxx.

2) Zákon č. 101/1963 Sb., x právních vztazích x xxxxxxxxxxxx obchodním xxxxx (zákoník xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx).

Xxxxxxxx xxxxx č. 528/1990 Sb.