Plné znění - 414/1991 Sb.

Vyhláška o mezibankovním platebním styku a zúčtování

414/1991 Sb.

Vyhláška

Předmět a rozsah úpravy §1

Zřizování, vedení a rušení účtů §2 §3 §4 §5 §6

Mezibankovní platební styk a zúčtování §7 §8 §9 §10 §11 §12 §13 §14 §15 §16 §17 §18 §19 §20

Účetní odsouhlasení předaných dat platebního styku a reklamace §21 §22 §23

Zprávy o zúčtování §24 §25 §26

Závěrečná ustanovení §27 §28

INFORMACE

414

VYHLÁŠKA

Státní xxxxx československé

ze xxx 10. xxxxx 1991

x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx §391 xxxx. 4 xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x. 109/1964 Sb., xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx:

§1

Xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx

(1) Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx Xxxxx x Slovenské Xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxx Xxxxxx xxxxxx československou, xxxxxxx, xxxxxxxxxxxx x jinými xxxxxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx oprávněny xxxxxxxxxx xxxxxxxx styk x xxxxxxxxx¹⁾ (xxxx xxx "xxxxx").

(2) Platební xxxx x xxxxxxxxx xxxx xx zahraničím xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx²⁾ x vzájemnými xxxxxxxx.

Xxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxx xxxx

§2

Xxxxx provádějí xxxxxxxx platební xxxx x xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx") xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx Státní xxxxx československé (xxxx xxx "zúčtovací xxxxxxx").

§3

(1) Zúčtovací xxxxxxx xxxxx xxxxx bance xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x v těchto xxxxxx měnách: americký xxxxx (XXX), anglická xxxxx (XXX), xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx (XXX), xxxxxxxxxxx frank (FRF), xxxxxxx xxxxx (DEM), xxxxxxxx šilink (XXX), xxxxxxxxx frank (XXX) (xxxx jen "xxxx xxxxxxxxxx xxxxx"). Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx zřídit xxxx platebního xxxxx x v jiných xxxxxx měnách.

(2) Před xxxxxxxx xxxx platebního xxxxx xxxx banky xxxxxxx xxxxxxxxxxx centru

a) xxxxxxxxx výpis x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx Státní banky xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx platební xxxx a xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx příkazy x xxxxxxxxx x smlouvy xx zúčtovacím centrem (§6); podpisový xxxx xxxx být xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxx kódy xxxxxxxx x účtům xxxxxxxxxx styku.

§4

Xxxxx jsou xxxxxxx xxxxxxxxx zúčtovacímu centru xxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx předaných xx při xxxxxxx xxxx platebního xxxxx (xxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxxx banky, xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx likvidátora).

§5

Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx, x xx xx xxxxxxx dokladu x jejím xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxx ztrátě xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx a xxxxxxxxx.

§6

Xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxx s ním xxxxxx xxxxxxxxx centrum x bankou xxxxxxxx xxxxxxx o xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx musí obsahovat:

a) xxxxx, xxxxxx x xxx předávání xxx xxxxxxxxxx styku,

b) xxxxxxxxxxx, xxxxxx x strukturu xxx platebního styku,

c) xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx x x zúčtovacím xxxxxx za xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx platebního styku,

d) xxxxxxxx úročení účtů xxxxxxxxxx styku, nebylo-li xx xxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx mezibankovního xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx.

Xxxxxxxxxxxx platební styk x xxxxxxxxx

§7

Xxxxx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx účtům xxxxxxxxxx xxxxx (xxxxxxxxx xxxx). Xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx účtovat x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx účtech xxxxxxxxxx xxxxx.

§8

(1) Banky xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx. Xx tiskopisech xxxxxxxxx banky xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx peněžních prostředků (xxxxxxxx xxxxxxx).

(2) Xxxxxxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxx Xxxxxx banka xxxxxxxxxxxxxx.

(3) Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx technických xxxxxx xxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxxx předávané xxxxxxxxxxx centru xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx osob xxxxxxxxx x podpisovém vzoru xxxxx.

(4) Xxxxx xxxx xxxxxxx předávat xxxxxxxxxxx xxxxxx xx zpracování xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx lze xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx prvotního xxxxxxx (XX).

§9

Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx styk xx xxxxxxxxxxx xxxxxx:

x) xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxx z xxxxx xxxxxx (x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx) xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxx československou.

§10

Příkaz x inkasu xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx:

x) xx xxxxxxx xxxxxxx k xxxxxx xxxxxxxxxx od xxxxx xxxxxxx,

x) xxx-xx xxxxx xxxxxx mezi xxxxxxx xxxxxx písemně dohodnut,

c) xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx orgánu.

§11

Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx formální xxxxxxxx x xxxxxx úplnost xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx. Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxxx zejména:

a) oprávněnost xxxxxxx příkazu k xxxxxx,

x) xxxxxxxxx předávaných xxx,

x) správnost xxxxxxxxxx xxxxxxx (§12) a xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx.

§12

(1) Xxxxxxxxx spojením xx xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx x xxxxxxxxxxxxx kód banky, xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx.

(2) Čísla xxxx xxxxxxxxxxx v xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx styku xxxxxxxx xxxxxxx 16 xxxxxxxxx xxxxx x členění xx xxxx obsahující xxxxxxx 6 xxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx 10 xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxx xxxx samostatně xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx modulo 11.

§13

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xx, xx budou zúčtovány xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx účtě xxxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx zúčtovává data xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx účtu xxxxxxxxxx styku, xxxxxxxxx xx výše xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx.

§14

(1) Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků x xxxxxxxxxxx svých xxxxxxx.

(2) Xxxxxx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx, že xx xxxx xxxxxxxxxx styku xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx banku, xxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx svých xxxxxxx. Xxxxxxxxx centrum xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x tíži xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, x to až xx doby xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx; xxxxxx xx prospěch xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxx-xx banka dostatek xxxxxxxxx prostředků xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx (§18 xxxx. 1), xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx provedení.

§15

(1) Banka xxxx xx xxxxxxxxxx centrem xxxxxxxxx, že xx xxx nedostatku peněžních xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx styku převedou xxxxxxx prostředky xxxxxxxxxxx xx tento účet x xxxxxx xxxx xxxx nebo xxxx xxxxx xxxxxxxx x Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxxxxx xxxxxxx minimální xxxx xxxxxxxx převodu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(2) Xxxxx může xx zúčtovacím centrem xxxxxxxxx, xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxx část xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx skončení xxxxx účetní uzávěrky xx jiný xxxx xxxx xxxx xxxx xxxxx vedený x Xxxxxx banky xxxxxxxxxxxxxx.

§16

Xxxxxxxxx centrum neprovádí xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx ani xxxxxxxx x xxxxx xxxx xx druhé.

§17

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx přijaté xxxxxxxxxx xxxxxxx xx účtech xxxxxxxxxx styku. Zpracované xxxxxxx předává xxxxxxxxx xxxxxxx bankám, které xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx mají xxx xxxxxxxxx k xxxx účtu xxxxx xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx způsobem. Xxxxxxxxxxx xxxxx zúčtuje xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx (operace na xxxx).

§18

(1) Xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x průběhu jeho xxxxxxxx xxxx. Xxxxx xxxxxx uzávěrka na xxxxxx platebního xxxxx xx xxxxxxx v xxxxxxxxxx xxxx (§6), xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx zúčtovacím xxxxxxx xxxxxxxxxx jako xxxx předaná následující xxxxxxxx den. X xxxx xxxxxxxxxxxxx prostředků xx xxxx (valutě) xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx nepřihlíží.

(2) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx data xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx den po xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxxxxx. Zúčtovací xxxxxxx provádí xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx den xxx ohledu xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx. Xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx styku xx svém xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx pracovní xxx po xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx.

§19

(1) Xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx.

(2) Předávající xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx nejméně xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxx xxx xxxxxx zúčtování xxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx soubory xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx xx dobu xxxxx xxxxxx xxx xxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. V xxxxxxx závady x xxxxxxxxx jsou v xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx.

§20

Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx mají xxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx, mohou banky xxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xx 15. xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx "xxxxxxx" xxxxxxxx x xxxx xxxxxxx xxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx data xxxxxxx xxxx.

Účetní xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx x reklamace

§21

Úplnost xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxx kontrolním xxxxxxx. Xxxxxxx nebo nesprávná xxxx xxxxxxxxxx styku xxxxx být xxxxxxxxxx xxxxxxx ani xxxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx taková xxxx xxx xxxxxxxxx.

§22

(1) Xxxxx xxxx xxxxxxx ve xxxxxx x zúčtovacímu xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x správnost xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx xxx, x xx xx xxxxxxx zprávy x xxxxxxxxx (§24).

(2) Xxxxxx xxxxxxxx při xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx jsou xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx centra xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx dnů xx xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx.

§23

(1) Xxxxxxxx je x příkazu x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, uvědomí xxxxxxxxxxx xxxxx předávající xxxxx x náhradním xxxxxxxxx, x xx xx xxxxx xx xxx xxxxxxxxxx dnů xx převzetí účetních xxx xxxxxxxxxx xxxxx xx zúčtovacího xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx banka může xxxxxxx xxxxxxxxxxx banku x xxxxxxxxx účetní xxxxxx položky xxxxxxxxx xx neexistující xxxxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx peněžní xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxx bankami xxxxxxxxx xxxxx.

Zprávy x zúčtování

§24

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx stavem xxxxxxxxxx x s xxxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx.

(2) Zprávy x xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx a xx xxxxxx vedených x cizí xxxx, xx xxxxx došlo xxxxxxxxx xxx x xxxxxx, xxxxxxx zúčtovací xxxxxxx bance nejméně xxxxxx denně.

§25

Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx kdykoli x průběhu jeho xxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx x stavu xxxxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxxxx styku x xxxxxxxxx xxxxxxx xx povinno tuto xxxxxxxxx bance xxxxxxxxxx.

§26

Xxxxx xx povinna xxxxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, zůstatku x xxxxxxxxxxx xxx x xxxxxx příslušného xxx. Xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx stanovené v §22 xxxx. 2.

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx

§27

Xxxxxxx xx xxxxx předsedy Xxxxxx xxxxx československé x xxxxxxxxx styku x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x. X-37/1987, xxxxxxxxxxxx x částce 25/1987 Xx.

§28

Xxxx xxxxxxxx nabývá xxxxxxxxx xxxx 1. xxxxxxxxx 1991.

Předseda Státní xxxxx československé:

Ing. Tošovský x. x.

Xxxxxx předpis x. 414/1991 Sb. xxxxx xxxxxxxxx xxxx 1.11.1991.

Xx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx předpis xxxxx xx doplňován.

Právní xxxxxxx x. 414//1991 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 513/1991 Sb. s xxxxxxxxx od 1.1.1992.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx právních xxxxxxxx x odkazech není xxxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx shora uvedeného xxxxxxxx předpisu.

1) §14 xxxx. 1 zákona č. 158/1989 Xx., o xxxxxxx a xxxxxxxxxxxx.

2) Xxxxx č. 101/1963 Sb., x právních xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx obchodním xxxxx (xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx).

Xxxxxxxx xxxxx č. 528/1990 Sb.