Plné znění - 414/1991 Sb.

Vyhláška o mezibankovním platebním styku a zúčtování

414/1991 Sb.

Vyhláška

Předmět a rozsah úpravy §1

Zřizování, vedení a rušení účtů §2 §3 §4 §5 §6

Mezibankovní platební styk a zúčtování §7 §8 §9 §10 §11 §12 §13 §14 §15 §16 §17 §18 §19 §20

Účetní odsouhlasení předaných dat platebního styku a reklamace §21 §22 §23

Zprávy o zúčtování §24 §25 §26

Závěrečná ustanovení §27 §28

INFORMACE

414

VYHLÁŠKA

Státní banky xxxxxxxxxxxxxx

xx xxx 10. října 1991

x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx a xxxxxxxxx

Xxxxxx xxxxx československá xxxxxxx xxxxx §391 xxxx. 4 hospodářského zákoníku x. 109/1964 Sb., xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx:

§1

Předmět x rozsah xxxxxx

(1) Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx platební xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx České x Xxxxxxxxx Xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx xxxx Státní xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx, xxxxxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxx osobami, xxxxx xxxx xxxxxxxxx provozovat xxxxxxxx xxxx a xxxxxxxxx¹⁾ (dále jen "xxxxx").

(2) Xxxxxxxx xxxx x zúčtování bank xx zahraničím se xxxx zvláštními xxxxxxxx²⁾ x vzájemnými dohodami.

Xxxxxxxxx, vedení x xxxxxx účtů

§2

Banky xxxxxxxxx xxxxxxxx platební styk x zúčtování (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx platební xxxx") xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx Státní xxxxx xxxxxxxxxxxxxx (dále xxx "xxxxxxxxx xxxxxxx").

§3

(1) Zúčtovací xxxxxxx xxxxx každé xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x x xxxxxx xxxxxx xxxxxx: xxxxxxxx xxxxx (XXX), anglická xxxxx (XXX), xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx (XXX), xxxxxxxxxxx frank (FRF), xxxxxxx marka (XXX), xxxxxxxx xxxxxx (XXX), xxxxxxxxx xxxxx (CHF) (xxxx jen "xxxx xxxxxxxxxx styku"). Zúčtovací xxxxxxx může xxxxxx xxxx platebního xxxxx x v xxxxxx xxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxx xxxxxxxx xxxx platebního xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx

x) xxxxxxxxx výpis z xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; xxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx provozovat xxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx podpisový xxxx xxxx xxxxxxxxxxx podepisovat xxxxxxx příkazy k xxxxxxxxx x smlouvy xx zúčtovacím centrem (§6); xxxxxxxxx vzor xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx styku.

§4

Xxxxx xxxx povinny xxxxxxxxx zúčtovacímu centru xxx odkladu xxxxxxx xxxxx údajů xxxxxxxxx xx při zřízení xxxx platebního styku (xxxxxxx změnu názvu, xxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx s xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx).

§5

Xxxxxxxxx xxxxxxx zruší xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxx, x xx xx xxxxxxx xxxxxxx x jejím xxxxxx x podnikového xxxxxxxxx, xxxx při xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx a xxxxxxxxx.

§6

Xxxx xxxxxxxx účtu xxxxxxxxxx styku nebo xxxxxxxx x xxx xxxxxx zúčtovací xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx o xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx obsahovat:

a) xxxxx, xxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx xxx platebního styku,

c) xxxxxxxxx xxxxxx osob xxxxxxxxxxx x bance x v zúčtovacím xxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx,

x) xxxxxxxx úročení xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx-xx xx úročení upuštěno,

e) xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx mezibankovního xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx.

Xxxxxxxxxxxx platební xxxx x xxxxxxxxx

§7

Xxxxx xxxxx xx xxxx účetnictví xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx (xxxxxxxxx xxxx). Xx xxxxxx xxxxxx jsou xxxxx xxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx s xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx.

§8

(1) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx dat xxxx xxxxxxxxx přenosu xxx. Xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxx peněžních prostředků (xxxxxxxx xxxxxxx).

(2) Náležitosti, xxxxxx x strukturu xxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx.

(3) Data xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxxx xxxxxx dat xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx dat xxxx xxx zajištěna xxxxx xxxxxxxx v xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx dat xxxxxxxxxx xxxxx. Tiskopisy předávané xxxxxxxxxxx xxxxxx musí xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx osob xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx vzoru xxxxx.

(4) Banky xxxx xxxxxxx předávat xxxxxxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx styku, xxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx prvotního xxxxxxx (XX).

§9

Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxxxx formou:

a) xxxxxxx k xxxxxx,

x) xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxx x třetí xxxxxx (x xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx) xx xxxxxxxx stanovených Státní xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx.

§10

Xxxxxx k inkasu xxxx xxxxx oprávněny xxxxxx:

x) xx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx od xxxxx xxxxxxx,

x) byl-li xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx písemně dohodnut,

c) xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x vykonatelného rozhodnutí xxxxxxxxxxx státního orgánu.

§11

Xxxxxxxxx xxxxxxx provádí xxxxx formální xxxxxxxx x xxxxxx úplnost xxxxxxxxxxx dat xxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx zejména:

a) xxxxxxxxxxx xxxxxxx příkazu k xxxxxx,

x) splatnost předávaných xxx,

x) xxxxxxxxx bankovního xxxxxxx (§12) a xxxxxxx zúčtovacích xxxxx.

§12

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xx pro xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx a xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx.

(2) Čísla xxxx xxxxxxxxxxx x mezibankovním xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx 16 číselných xxxxx x xxxxxxx xx část obsahující xxxxxxx 6 číselných xxxxx x část xxxxxxxxxx nejvíce 10 xxxxxxxxx xxxxx, xxxx xxxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx 11.

§13

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xx, xx budou zúčtovány xxxxx xxxxxx kryté xxxxxxxxx na xxxx xxxxxxxxxx styku.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx do xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx styku, popřípadě xx xxxx limitu xxxxxxxxx xxxxxxxx povoleného Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx.

§14

(1) Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx svých xxxxxxx.

(2) Zjistí-li xxxxxxxxx xxxxxxx, xx na xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx dostatek peněžních xxxxxxxxxx, vyzve xxxxx, xxx si opatřila xxxxxxx prostředky xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx k xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, x xx xx xx doby vyrovnání xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx; xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxx xxxx běžně xxxxxxx.

(3) Xxxx-xx banka xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxx xxxxxx uzávěrky (§18 xxxx. 1), xxxxx xxxxxxxxx centrum xxxxx xxxxxxx k zúčtování xxx xxxxxx xxxxxxxxx.

§15

(1) Xxxxx xxxx xx zúčtovacím xxxxxxx xxxxxxxxx, že se xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx účtě xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx prostředky xxxxxxxxxxx xx tento xxxx x jiného xxxx xxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx u Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx se xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx převodu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(2) Banka může xx xxxxxxxxxx centrem xxxxxxxxx, xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx účtu xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxx účet xxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxx x Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx.

§16

Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx peněžních prostředků xxxx účty xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxx konverzi x xxxxx měny xx druhé.

§17

(1) Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx styku. Zpracované xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, které xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, která xxxx xxx zúčtována x xxxx xxxx druhé xxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxx xxxx platebního xxxxx jako prvotní xxxxxxxxx (operace xx xxxx).

§18

(1) Banky xxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxxxxx doby. Denní xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx platebního xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx (§6), xxxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx zúčtovacím xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxx předaná xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx. K xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxx (xxxxxx) xxxxxxx x položce xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.

(2) Xxxxx předávají xxxxxxxxxxx xxxxxx data platebního xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx den po xxxxxx xxxxxxxxx ve xxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx provádí xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxx xxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx. Banky zúčtují xxxx xxxxxxxxxx styku xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx pracovní xxx xx jejich xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx.

§19

(1) Xxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx vede banka, xxxxx xxxxxxxx podnět x zúčtování.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx nejméně patnáct xxxxxxxxxx xxx xxx xxx jejich xxxxxxxxx xxxxxxxxxx centrem. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx soubory xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx xx dobu xxxxx xxxxxx ode xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx centrem. X xxxxxxx závady x xxxxxxxxx jsou v xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx banka xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx předaná xxxx xxxxxxx.

§20

Data xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx mají být xxxxxxxxx x předchozím xxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx zúčtovacímu centru x xxxxxxxxxx xxxxxx xx 15. ledna xxxxxxx roku xxxxxxxx xxxx "xxxxxxx" společně x xxxx běžného xxxx. Zúčtovací xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxx.

Účetní xxxxxxxxxxxx předaných xxx xxxxxxxxxx styku x reklamace

§21

Úplnost xxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx centrem xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx být xxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx centrum x banka xxxxx x odůvodněním xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx.

§22

(1) Xxxxx xxxx xxxxxxx ve xxxxxx x zúčtovacímu xxxxxx xxxxxx odsouhlasit úplnost x xxxxxxxxx zúčtování x rámci xxxxxxx xxx, x xx xx xxxxxxx xxxxxx x zúčtování (§24).

(2) Xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx v xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx banky xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx do pěti xxxxxxxxxx xxx po xxxxxxxx zprávy o xxxxxxxxx.

§23

(1) Jestliže xx x příkazu k xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx banka xxxxxxxxxxx xxxxx o náhradním xxxxxxxxx, x xx xx lhůtě xx xxx xxxxxxxxxx dnů xx xxxxxxxx účetních xxx xxxxxxxxxx styku xx xxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx banka může xxxxxxx přejímající banku x provedení účetní xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx neexistující xxxxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx volně xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, pokud xxxx xxxx bankami xxxxxxxxx jinak.

Zprávy o xxxxxxxxx

§24

(1) Xxxxxxxxx centrum xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx x x pohyby xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx zprávou x xxxxxxxxx.

(2) Zprávy x xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx účtech xxxxxxxx x xxxx měně, xx xxxxx došlo xxxxxxxxx xxx x xxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx denně.

§25

Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx centrum kdykoli x xxxxxxx xxxx xxxxxxxx doby x xxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx na xxxx xxxx platebního styku x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx poskytnout.

§26

Xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx zprávě x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxx x obratů xxxxxxxxxxx xxx. Xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx ve xxxxx stanovené v §22 xxxx. 2.

Závěrečná ustanovení

§27

Zrušuje xx xxxxx xxxxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx o xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx peněžními organizacemi x. X-37/1987, xxxxxxxxxxxx x částce 25/1987 Xx.

§28

Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. xxxxxxxxx 1991.

Xxxxxxxx Státní xxxxx xxxxxxxxxxxxxx:

Xxx. Xxxxxxxx x. x.

Xxxxxx xxxxxxx x. 414/1991 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.11.1991.

Xx xxx uzávěrky nebyl xxxxxx předpis měněn xx xxxxxxxxx.

Xxxxxx předpis x. 414//1991 Xx. xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx č. 513/1991 Sb. s xxxxxxxxx xx 1.1.1992.

Znění xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx norem xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx, pokud se xxxx xxxxxx derogační xxxxx xxxxx uvedeného xxxxxxxx xxxxxxxx.

1) §14 odst. 1 xxxxxx x. 158/1989 Xx., x xxxxxxx a xxxxxxxxxxxx.

2) Xxxxx č. 101/1963 Sb., x xxxxxxxx xxxxxxxx x mezinárodním xxxxxxxxx xxxxx (xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx).

Xxxxxxxx xxxxx č. 528/1990 Sb.