EPIS® Právní systém | Plné znění

XXXXXXXX KOMISE V XXXXXXXXX XXXXXXXXX (XX) 2017/2155

xx xxx 22. xxxx 2017,

xxxxxx se xxxx nařízení x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) x. 149/2013, xxxxx jde x xxxxxxxxx xxxxxxxxx normy xxxxxxxx xx xxxxxxxx o nepřímém xxxxxxxxx

(Xxxx x xxxxxxxx xxx XXX)

XXXXXXXX XXXXXX,

x xxxxxxx xx Xxxxxxx o fungování Xxxxxxxx xxxx,

s ohledem xx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) č. 648/2012 xx dne 4. xxxxxxxx 2012 x XXX derivátech, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx obchodních xxxxx (1), x xxxxxxx xx xx. 4 odst. 4 uvedeného xxxxxxxx,

xxxxxxxx k těmto xxxxxxx:

(1)

Ujednání x xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx vystavit xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx clearingového xxxxxxx, xxxxxxx xxx xxxxx vrstvy xxxxxxxxx xxxxxxx dalšímu xxxxxx xxxxxxxxxxx a aktivům x xxxxxxx xxxxxxxxx klientů xx xxxx být xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxx xxxxxxxx, xxx xxxxxxxx druh xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx minimální xxxxxxxx xxx zajištění xxxxxx xxxxxxxxxxx. Za xxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx o nepřímém clearingu xxxx xxxxxxxx zvláštním xxxxxxxxxxx a ujednání x xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx podmínky stanovené x xxxxx xxxxxxxx.

(2)

Xxxxxxx aktiva x xxxxxx protistrany, na xxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx, xx xxxx xxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx podle xxxxxx 39 x 48 nařízení (XX) x. 648/2012, xxxx x xxxxxx xxxxxxxx klíčové různé xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xx xxxx xxx x xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(3)

Xxxxxxxx k tomu, že xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxx jako xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 98/26/XX (2), x x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx ochrany xxxxxxxx xxxxxxxx, jaká xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx (XX) x. 648/2012, xxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx clearingu xxx xxxxxxxxx institucemi, investičními xxxxxxx nebo xxxxxxxx xx třetích zemí xxxxxxxxxxxx úvěrovým xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx podnikům.

(4)

Xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx ústřední xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nepřímých xxxxxxx xxxxxxxx další xxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx, xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxxx xxxx. To vede x xxxxx složitosti xxxxxxxx x xxxxxxxx clearingu oproti xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx by xxxxx xxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxx a z provozního xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx pro xxxxxxxx x xxxxxxxx clearingu xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx.

(5)

Xxxxxxxxxxx ujednání xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx účtů. X xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xx však xxxx xxx povinně xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx hrubých xxxxxxxxxx xxxxxxxxx účtů x xxxxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxx, a pokud xx xxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxx xxxxx marže xxxxxxxx na xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xx k ústřední protistraně, x xx bez xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx klientů xx xxxxxxx xxxxxx souhrnném xxxxxxxx účtu x xxx xxxxx souhrnných nepřímých xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, x xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, mezi xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xx účet xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx na xxxxx straně a kolaterálem x xxxxxxxx drženými xx xxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxxx.

(6)

I když xxxxxx x xxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx účtu xxx xxxxxxxx o nepřímém xxxxxxxxx xxxxx být xxxxx stále xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx tyto xxxxxx a pozice xxxx xxxxxxx xx xxxxxx xxxx, xxxxxxxx, x xxx xxx tyto xxxxxx x xxxxxx identifikovat, xxxxx xx xxxxx xx xxxxxxxxxxx v důsledku xxxxxxx, xxxxxxxx k minimalizaci potenciální xxxxxx.

(7)

Xxxxx xxxxxxxxxxx umožňuje xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx účtu, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx odděleným xxxxx, x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx kolaterálem x xxxxxxxx různých xxxxxxxxx xxxxxxx, a tedy xxxxxxxxx xxxxxxx úroveň xxxxxxx, xxxxx je xxxxxxxxxx xxxxxx ochrany, kterou xxxxxxxxx jednotlivý xxxxxxxx xxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx by však xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx jednotlivě xxxxxxxx xxxxxxx účty xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxxx systému, xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(8)

X xxxxx usnadnění přístupu x xxxxxxxxxxx clearingu racionalizací xxxxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx systému, xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx skupiny xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx subjektů xx xxxxxx skupiny, xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx. X xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxx s členem xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a jiný xxxxxxx k přímému xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx, obvykle x xxxx xxxxxx, xx xxxx druhý xxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta. X xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx ekonomickým činnostmi xxxxxxx x xxxxxx obchodní xxxxx xxxx členy xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx. Pokud xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx podmínky, které xxxxxxx, že xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx poskytnuta xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xx xxx xxxxxxxx.

(9)

X xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxx člena xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx a jediné xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx články, xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx mohlo xxxx x xxxxxxxxxxxx technickým xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx jedné nebo xxxx xxxxxxxxxx v tomto xxxxxxx x xxxxx jednotlivé xxxxxxxx účty. Xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx delších xxxxxxxxx xx xxxxx xxx xxxxxxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxxx úrovně xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx dosáhnout. X xxxxx xxxxxxx se xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx nesprávného xxxxxxxxxxx xx xxxx xxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx clearingu xxxxxxxx xxxxx souhrnné xxxxxxxx účty za xxxxxxxxxxx, xx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx clearingu xxxxxxxxxxxxxxx těchto xxxxxxxx, xxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx oddělení a rizicích xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx xxxx.

(10)

Xxx xxxx xxxxxxxxx, xx xxxx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx, pokud xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx nepřímý xxxxxxxxxxx xxxx, xxxx by xxxxxxxx protistrana xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxx nepřímého xxxxxxx, aby xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx xxxxx na xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

(11)

Xxx zajištění xxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xx xxxx clearingového xxxxxxx xxx xxx xxxxxxxx postupy x xxxxx xxxxxxxx po xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx. Xx stejného xxxxxx xx člen xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxx postupy xxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx těmto nepřímým xxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxx. Xxxxx z jakéhokoli xxxxxx nelze xxxxx x xxxxxxxxx vyplatit xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx by xxx xxxxxx z likvidace xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx, xx xxxx xxxx xxxxxxxxx klientů.

(12)	Měly by xxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, aby xx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx informace x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx byl x xx xxxxxxx, která xxxxxx x xxxxxx náleží xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(13)

Xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx, by xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx výběr x xxxxxxx xxxxxxxx účtů. Může xx xxxx xxxx, xx nepřímý xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx svou xxxxx x xxxxxxxxx xxxxx. X xxxxxxx případě xx xxxxxxx xxxxxx měl xxx x xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx nepřímému klientovi xxxxxx xxxxxxxxx clearingu xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xx předpokladu, xx xxxxx klient xxxxxxxxx xxxxxxxxx klienta x xxxxxxx struktuře xxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxx xxxxx x xxxx úrovni xxxxxxxx a o možnosti xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxx.

(14)

X xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxx, xxx všechny xxxxxx, které se xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx a ústředních xxxxxxxxxx, průběžně xxxxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rizika vznikající x xxxxxx ujednání. Xxx xxxx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx vhodné xxxxxxx informací mezi xxxxxxx x xxxxx clearingového xxxxxxx. Xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx by xxxx xxxx xxxxxxxx, xx xxxx informace xxxxx xxxxxxx xxxxx xxx xxxxx řízení rizik x xxxxxxx xxxxx x xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx.

(15)	X xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxx xxxxxxxxx bezproblémového xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxx, aby xx ustanovení tohoto xxxxxxxx x xxxxxxxxxx přijatých xxxxx xx. 30 xxxx. 2 xxxxxxxx (XX) č. 600/2014 (3) xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx.

(16)	Xxxx xxxxxxxx vychází x xxxxxx regulačních xxxxxxxxxxx xxxxx předložených Xxxxxx Xxxxxxxxx orgánem pro xxxxx papíry x xxxx (XXXX).

(17)

X xxxxxxx x xxxxxxx 10 nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady (XX) x. 1095/2010 (4) xxxxx XXXX uskutečnil otevřené xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx technických xxxxx, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx vychází, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx náklady x xxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx působících x xxxxxxx xxxxxxx papírů x xxxx xxxxxxxx článkem 37 xxxxxxxx (EU) č. 1095/2010.

(18)	Xxxxxxxx Xxxxxx v přenesené pravomoci (XX) č. 149/2013 (5) xx xxxxx mělo být xxxxxxx,

XXXXXXX XXXX XXXXXXXX:

Xxxxxx 1

Xxxxx nařízení x xxxxxxxxx xxxxxxxxx (XX) x. 149/2013

Nařízení x xxxxxxxxx pravomoci (EU) x. 149/2013 xx mění xxxxx:

1)

x xxxxxx 1 xx xxxxxxx x) nahrazuje xxxxx:

„x)	„ujednáním x xxxxxxxx clearingu“ xxxxxx xxxxxxxxx vztahů xxxx xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, nepřímým klientem xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx;“.

2)

X xxxxxx 1 xx xxxxxxxx xxxx xxxxxxx d) x x), xxxxx xxxxx:

„x)	„xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx“ xxxxxx xxxxxxxxx klienta;

x)	„xxxxxxxxxx nepřímým xxxxxxxx“ xxxxxx sekundárního xxxxxxxxx xxxxxxx.“.

3)

Xxxxxx 2 xx xxxxxxxxx tímto:

„Xxxxxx 2

Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx clearingu klienty

1. Xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx nepřímým xxxxxxxx, xxxxx xxxx-xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx:

x)	xxxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx podnikem xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxx, xxxxx xx xxx xxxxxxxxx xx úvěrovou xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx v Unii;

x)	xxxxxx poskytuje xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx xx přiměřených xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx podmínkách, xx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx;

x)	xxxx xxxxxxxxxxxxx systému xxxxxxxx xxxxxxx s obecnými xxxxxxxxxx xxxxxxxxx v písmenu x) xxxxxx xxxxxxxx.

2. Klient xxxxxxx v odstavci 1 x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx. Ujednání x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx tyto xxxxxxx podmínky:

a)	xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx. 1 xxxx. x);

x)	xxxxxxx klienta, xx xxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx o nepřímém xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx závazky xxxxxxxxx klienta vůči xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx;

xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx zdokumentovány.

3. Xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx clearingu, xxxxx xxxx uzavírána xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx podmínek.“.

4)

Článek 3 xx xxxxxxxxx xxxxx:

„Xxxxxx 3

Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx protistran

1. Xxxxxxxx xxxxxxxxxxx otevře x xxxx xxxxxxx x xxxx uvedených x xx. 4 xxxx. 4 x xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx.

2. Xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, která xx x xxxxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxxxxx x xx. 4 xxxx. 4 xxxx. x), vede xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx. 4 xxxx. 3.

3. Ústřední xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx z poskytování xxxxxx xxxxxxxxx clearingu, xxxxx xx xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx ústřední xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx.“.

5)

Článek 4 xx xxxxxxxxx xxxxx:

„Xxxxxx 4

Xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx

1. Xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, tak xxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a zveřejní xxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxx, za xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx.

Xxxxxx podmínky xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx požadavky xx xxxxxxxxx finanční xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx, xxxxx poskytují xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx.

2. Xxxx xxxxxxxxxxxxx systému, který xxxxxxxxx xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx, xxxxxx x xxxx xxxxxxx tyto účty x xxxxxxx x xxxxxxxxxx klienta:

x)	xxxxxxxx xxxx x xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xx účet xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx;

b)

xxxxxxxx xxxx x xxxxxx a pozicemi drženými xxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx se pozice xxxxxxxx nepřímého xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx oproti xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx xx krytí xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

3. Xxxx clearingového systému, xxxxx xxxx aktiva x xxxxxx na účet xxxxxxxx nepřímých xxxxxxx xx xxxx podle xxxx. 2 písm. x), xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxx každého xxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx v čl. 5 odst. 4.

4. Člen xxxxxxxxxxxxx systému, xxxxx xxxxxxxxx služby xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxx a vede x xxxxxxxx protistrany xxxxxxx xxxx účty x xxxxxxx x xxxxxxxxxx klienta:

x)	oddělený účet xxxxxxx xxx účely xxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx systému xx xxxx xxxxx xxxx. 2 xxxx. a);

x)	oddělený xxxx výlučně xxx xxxxx držení aktiv x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx držených xxxxxx clearingového xxxxxxx xx účtu xxxxx xxxx. 2 xxxx. x).

5. Xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx řídit xxxxxxx klienta, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx.

6. Xxxx clearingového xxxxxxx, xxxxx drží xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx xxxxx xxxx. 2 xxxx. a):

x)

xxxxxxxxx, xxx xxxxxxx podle xxxxxxxx 5 xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx k likvidaci xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx;

x)	xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx uvedenému xxxxxxxxx xx xxxx nepřímých xxxxxxx xxxxxxxx dlužný xxxxxxxx x xxxxxxxxx uvedených xxxxx a pozic.

7. Člen xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx účtu xxxxx xxxx. 2 písm. x):

x)

xxxxxxx do xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx 5:

i)	xxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxxx nepřímých xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxx, xx xxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxxx xxxxxxxxxxxxx systému;

xx)	kroky k vyplacení xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx;

xxx)	xxxxxxxx xxxxxx, xxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxx klienta x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx;

x)

se xxxxxxx zaváže, že xxxxxx postupy xxx xxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx selhal, xx xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx clearingového xxxxxxx, xxxxx xxx xxxxx příslušnými xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx, xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxx obdrží souhlas xxxxxxx, xxxxx xxxxxx. Xxxxxxx jiný klient xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx xxxx xxxxxx a pozice xxxxxxxx pouze tehdy, xxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx s těmito xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxx, na xxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx tak xxxxxx;

x)

xxxxxxxxx, xxx postupy xxxxx xxxxxxxx 5 xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx uvedených xxxxx x xxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx klienta, xxxxxx xxxxxxxxx uvedených xxxxx x xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, x xxxxxxx, xx x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxx o nepřímém xxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx x).

x)	se xx xxxxxxxxx těchto xxxxx x xxxxx smluvně zaváže, xx zahájí postupy xxx xxxxxxxxx výnosů x xxxxxxxxx xxxxxxx z nepřímých xxxxxxx;

x)	x xxxxxxx, xx xx xxxxx clearingového xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx výnosů x xxxxxxxxx xxxxx písmene x) xxxxxxx z nepřímých xxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx klientovi xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx z likvidace xxxxxx xxxxx a pozic.

8. Člen xxxxxxxxxxxxx systému identifikuje, xxxxxxxxxx a řídí veškerá xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, jimiž by xxxxx být dotčena xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx tržnímu xxxxxx. Xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx interní xxxxxxx x xxxxx zajistit, xxx xxxxxxxxx uvedené v čl. 5 xxxx. 8 xxxxxxx xxx xxxxxxx ke xxxxxxxxx xxxxxx.“.

6)

Xxxxxx 5 se xxxxxxxxx tímto:

„Xxxxxx 5

Povinnosti klientů

1. Xxxxxx, xxxxx poskytuje xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx účtů uvedenými x xx. 4 xxxx. 2 a zajistí, xxx xxxxxxx klienti xxxx xxxx informováni x xxxxxxx xxxxxxxx oddělení x xxxxxxxx spojených s každým xxxxxx účtu.

2. Xxxxxx uvedený x xxxxxxxx 1 přidělí xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxx jeden xxxx xxxx nevybrali, xxxxx x xxxxx xxxx xxxxx xx. 4 xxxx. 2. Xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx rizik xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx. Xxxxxxx xxxxxx xx formou xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx klientovi xxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxx.

3. Xxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxx, xxxxx mu umožní xxxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx aktivy x xxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxx drženými xx xxxx xxxx xxxxxxxxx klientů.

4. Xxxxx xxxx xxxxxx a pozice několika xxxxxxxxx xxxxxxx drženy xxxxxx clearingového xxxxxxx xx xxxx podle xx. 4 odst. 2 písm. x), xxxxxxxxx klient xxxxxxx clearingového xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, jež xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx pozice xxxxxx xx xxxx každého xxxxxxxxx klienta.

5. Klient, xxxxx xxxxxxxxx služby nepřímého xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, aby xxxxxxx x xxxx u ústřední xxxxxxxxxxx xxxx xxxxx xx. 4 xxxx. 4.

6. Xxxxxx xxxxxxxx svým xxxxxxxx klientům dostatečné xxxxxxxxx umožňující těmto xxxxxxxx klientům identifikovat xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxx se xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx.

7. Pokud xxxx aktiva a pozice xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx systému xx xxxx xxxxx xx. 4 xxxx. 2 xxxx. x), xxxxxx xxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx, xxx x xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx mohl xxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx nepřímým xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxxxxx xx účet xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx x xx. 4 odst. 7.

8. Klient xxxxxxxxx xxxxxxx clearingového xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx k identifikaci, xxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx vyplývajících x xxxxxxxxxxx služeb nepřímého xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxx xxx dotčena xxxxxxxx daného xxxxx xxxxxxxxxxxxx systému.

9. Xxxxxx xxxx xxx zavedena opatření x xxxxxxxxx xxxx, xx xxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx informace, xxxxx xxxx xx xxxxxx xx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx systému, xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xx. 5 xxxx. 4.“.

7)

Xxxxxx xx xxxx xxxxxx 5x, který xxx:

„Xxxxxx 5x

Požadavky xxx xxxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx

1. Xxxxxxx klient může xxxxxxxxxx služby xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx klientům, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx o nepřímém xxxxxxxxx splňují xxxxx x xxxxxxxxx stanovených v odstavci 2 a pokud jsou xxxxxxx veškeré xxxx xxxxxxxx:

x)	xxxx xxxxxxx klient xx povolenou xxxxxxxx xxxxxxxxx nebo povoleným xxxxxxxxxxx podnikem xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxx xxxx, který xx byl xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx tento xxxxxxx xxx xxxxxx x Xxxx;

x)

xxxx xxxxxxx klient x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx podmínky:

x)	obecné podmínky xxxxx čl. 2 xxxx. 1 xxxx. x);

xx)	xxxxxxx nepřímého xxxxxxx, xx bude xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx s ohledem xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx;

x)	xxxxxx a pozice xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx na účtu xxxxx xx. 4 xxxx. 2 xxxx. x).

Xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx o nepřímém clearingu xxxxxxx x xxxxxxx b) xxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx.

2. Xxx účely odstavce 1 xxxx strany xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx jeden x xxxxxx xxxxxxxxx:

x)	xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxx;

x)	xxxxxx x xxxxxxx klient patří xx xxxxxx xxxxxxx, xxx člen xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxx nepatří.

3. Xxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxx clearingu xxxxxxxxxx stranami x xxxxxxx xxxxxxx x xxxx. 2 písm. x):

x)	xx ustanovení xx. 4 xxxx. 1, 5, 6 x 8 xxxxxxx na xxxxxxx, jako xxxxx xxxxx xxxxxx xxx xxxxxx clearingového systému;

b)	xx xxxxxxxxxx čl. 2 xxxx. 1 xxxx. b) x xx. 5 xxxx. 2, 3, 6, 8 x 9 xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxxx tento xxxxxxx klient xxx xxxxxxxx.

4. Xxx ujednáních x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxx v odst. 2 xxxx. b):

x)	xx xxxxxxxxxx xx. 4 xxxx. 5 x 6 xxxxxxx xx klienta, xxxx kdyby xxxxx xxxxxx byl členem xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx;

b)	xx xxxxxxxxxx xx. 2 xxxx. 1 xxxx. x) x xx. 5 xxxx. 2, 3, 6, 8 x 9 xxxxxxx xx xxxxxxxxx klienta, xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxx.“.

8)

Xxxxxx xx xxxx xxxxxx 5x, xxxxx xxx:

„Xxxxxx 5x

Xxxxxxxxx pro xxxxxxxxxxx xxxxxx nepřímého xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx

1. Xxxxxxxxxx nepřímý xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx clearingu xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxx-xx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx:

x)	daný nepřímý xxxxxx a daný sekundární xxxxxxx klient xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx povolenými xxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxx ve xxxxx xxxx, které xx xxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx subjekt xxx usazen v Unii;

b)	xxxx xxxxxxxxxxxxx systému a klientem xxxxx do xxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxx xxxxxx xx této xxxxxxx nepatří;

c)	xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xx stejné xxxxxxx, xxx terciární xxxxxxx xxxxxx do xxxx xxxxxxx xxxxxxx;

x)

xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx klient x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx:

x)	xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx. 2 odst. 1 xxxx. x);

xx)	xxxxxxx sekundárního xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxx dodržovat xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxx x xxxxxxxx clearingu;

e)	aktiva x xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx jsou xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxx podle xx. 4 odst. 2 xxxx. x).

Xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxx uvedené x xxxx. d) prvního xxxxxxxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxxxx zdokumentovány.

2. Xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 1:

x)	ustanovení xx. 4 odst. 1, 5, 6 a 8 xx xxxxxxx xx klienta x xx nepřímého xxxxxxx, xxxx xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx;

x)	ustanovení xx. 2 xxxx. 1 písm. x) a čl. 5 xxxx. 2, 3, 6, 8 x 9 xx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xx xxxxxxxxxxxx nepřímého xxxxxxx, jako xxxxx xxxx xxxxxxx.“.

Xxxxxx 2

Xxxxx v platnost

Toto xxxxxxxx xxxxxxxx v platnost xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx x Xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx.

Xxxxxxx xx xxx xxx 3. ledna 2018.

Xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx v celém xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

X Xxxxxxx xxx 22. xxxx 2017.

Xx Komisi

xxxxxxxx

Xxxx-Xxxxxx XXXXXXX

(1) Úř. xxxx. X&xxxx;201, 27.7.2012, s. 1.

(2) Směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx 98/26/ES ze xxx 19.&xxxx;xxxxxx&xxxx;1998 x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v platebních systémech x&xxxx;x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxx obchodů x&xxxx;xxxxxxx xxxxxx (Xx. xxxx. X&xxxx;166, 11.6.1998, x.&xxxx;45).

(3)&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (EU) č. 600/2014 xx dne 15.&xxxx;xxxxxx 2014 x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx a o xxxxx xxxxxxxx (XX) x.&xxxx;648/2012 (Xx. xxxx. X 173, 12.6.2014, s. 84).

(4)&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (EU) č. 1095/2010 xx dne 24.&xxxx;xxxxxxxxx&xxxx;2010 x&xxxx;xxxxxxx Xxxxxxxxxx orgánu xxxxxxx (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxx), x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxx x.&xxxx;716/2009/XX a o zrušení rozhodnutí Xxxxxx 2009/77/XX (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, x.&xxxx;84).

(5) Nařízení Xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxx (EU) x.&xxxx;149/2013 xx xxx 19.&xxxx;xxxxxxxx 2012, xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX) x.&xxxx;648/2012 x&xxxx;xxxxxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxxx normy xxxxxxxx xx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxx, povinnosti xxxxxxxxx, xxxxxxxxx rejstříku, xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxxxx smluvních xxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxx rizika xxx XXX xxxxxxxxxx xxxxxxx, x&xxxx;xxxxx ústřední xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx clearing (Xx. xxxx. X 52, 23.2.2013, x. 11).

Plné znění - 32017R2155

Na co čekáte? Nečekejte už ani minutu.
Získejte přístup na tento text ještě dnes. Kontaktujte nás a my Vám obratem uděláme nabídku pro Vás přímo na míru.

Plné znění - 32017R2155

Na co čekáte? Nečekejte už ani minutu. Získejte přístup na tento text ještě dnes. Kontaktujte nás a my Vám obratem uděláme nabídku pro Vás přímo na míru.

Na co čekáte? Nečekejte už ani minutu.
Získejte přístup na tento text ještě dnes. Kontaktujte nás a my Vám obratem uděláme nabídku pro Vás přímo na míru.