Plné znění - 32006R1781

(1)

Xxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx sektoru x&xxxx;xxxxxxx vnitřní trh. Xxxxxxxxxx otřásá xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx společnosti. Xxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxx převodu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx a důvěra xx finanční xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx pachatelů xxxxxxx činnosti a jejich xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx z trestné xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxx xxxxx.

(2)

Xx, xxx xxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx xx x&xxxx;xxxxxxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxx mohli xxxxxxxx xxxxxxxx volného xxxxxx xxxxxxxx, který integrovaný xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx xx xxxxxx Společenství xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxx xx xxxx svým rozsahem xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx č. VII x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx „XX VII“) Xxxxxxxxxx akčního výboru (XXXX), xxxxxxxxx&xxxx;x xxxx 1989 xx summitu X7 x Paříži, x rámci celé Xxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxx to, xxx nedocházelo x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx státu x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx platbami xxxx xxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx jednotlivých xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xx xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx na xxxxxx XX, x&xxxx;x&xxxx;xxxxxxxx toho xxxxxxxx vnitřní xxx x&xxxx;xxxxxxx finančních xxxxxx.

(3)

Xx xxxxxxxxxxxxxx útocích x&xxxx;XXX x&xxxx;11.&xxxx;xxxx 2001 Evropská xxxx xx zvláštním xxxxxxxx xxxxxxx xxx 21.&xxxx;xxxx 2001 xxxxx xxxxxxxxx, xx boj xxxxx terorismu xx xxxxxxx cílem Evropské xxxx. Xxxxxxxx rada xxxxxxxxx xxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxxx policejní x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxx, vypracování xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nástrojů xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx financování xxxxxxxxx, posílení xxxxxxxxxxx xxxxxxx dopravy x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxx xxxxx xxxx pozměnila Evropská xxxx xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx z 11. března 2004 x&xxxx;Xxxxxxx a nyní xx xxxxxxxxx zabývá potřebou xxxxxxxx, xxx xxx xxxxxx xxxxx vytvořený Xxxxxxxxxxxxx xxx boj xxxxx terorismu a pro zlepšení xxxxxxxx spolupráce přizpůsoben xxxxxx zvláštním doporučením xxxxxxxxx xxxxx financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx XXXX.

(4)

X cílem xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx terorismu byla xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx finančních xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxx, skupin x&xxxx;xxxxxxxx, xxxxxx nařízení Xxxx (XX) x.&xxxx;2580/2001 (3) x&xxxx;xxxxxxxx Rady (XX) x.&xxxx;881/2002 (4). Xx xxxxxxx xxxxxx byla přijata xxxxxxxx zaměřená xx xxxxxxx finančních systémů xxxx směrováním xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx hospodářských xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx a Rady 2005/60/XX (5) xxxxxxxx xxxx opatření xxxxxxxxxx xx xxx xxxxx zneužívání xxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Uvedená xxxxxxxx xxxx dokonale xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx systémům xx xxxxxx přesunu xxxxxx peněžních prostředků.

(5)

V xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxx proti xxxxx&xxxx;xxxxx a financování xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxx Xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xx xxxx xxxxxx, jmenovitě devět xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxx xxxxx financování xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx XXXX, x&xxxx;xxxxxxx XX&xxxx;XXX x&xxxx;xxxxxxxxxxx výkladovou xxxxxxxx x&xxxx;xxxx xxxxxxxxx.

(6)

Xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a odhalování xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx může xxx úplná dohledatelnost xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx. X zájmu zajištění xxxxxxxxx informací x&xxxx;xxxxxx x xxxxx celého xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxx zavést xxxxxx, který xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx o plátci.

(7)

Tímto xxxxxxxxx není xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx 95/46/XX (6). Informace xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxx xxxxx tohoto xxxxxxxx xx tedy xxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxx xx komerčním xxxxxx.

(8)

Xxxxx, xxxxx pouze přeměňují xxxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxx smlouvy s poskytovatelem xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx tohoto xxxxxxxx. Totéž xxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx osobu, xxxxx xxxxx poskytuje xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx zpráv xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxx zúčtování x&xxxx;xxxxxxxxxx.

(9)

X&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx je xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, které xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx praní xxxxx nebo financování xxxxxxxxx. Xxxx xxxxxx xxxxxxxx kreditní nebo xxxxxxx xxxxx, xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx, xxxx převedené xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx, xxx xxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx jednají xxxx vlastním jménem. Xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx vnitrostátních xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx platby, xxxxx je vždy xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxx. X případě, xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx 2005/60/XX, xxxx by tato xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, pokud xxxxxxxxx částka xxxx xxxxx xxx 1 000 EUR.

(10)

Vynětí xxxxxxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx 2000/46/XX (7) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx peníze xxx xxxxxx xx xx, xxx se xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxx&xxxx;8 xxxxxxx směrnice.

(11)

Aby nedocházelo xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xx xxx xxxxxxxxx xx ověřování týkající xx převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx požadavků xxxxxxxxxx se převodů, xxxxx x&xxxx;xxxx xxxxxxxxx xxxxxx. V zájmu xxxxxxxx xxxxxx, xx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxx příliš přísných xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx skrytě, xx jedné xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků na xxxxxx xxxxx by xx xxxxxxxxx prověřovat xxxxxxxx xxxxxxxxx o plátci xxxx v případě převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxx, xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx 1 000 EUR, xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/ES. X&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxx xx xxxxxx xxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxx informace x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxxxxx každý xxxxxx peněžních xxxxxxxxxx, xxxxx jsou splněny xxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX.

(12)

Xx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX) x.&xxxx;2560/2001 (8) x&xxxx;xxxxxxx Komise xxxxxxxxx „Xxxx právní xxxxx xxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxx“ xxxxx stanovit, že xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků x&xxxx;xxxxx Xxxxxxxxxxxx xxxx xxx doprovázeny xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx.

(13)

Xxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx xxx xxxxx xxxxx peněz nebo xxxxxxxxxxx terorismu, umožnilo xxxxxxxx zdroj peněžních xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx k těmto xxxxxx, xxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx Xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxx Xxxxxxxxxxxx být xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. Xxxxxxxx xxxxxxx xx xxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx pouze xx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a odhalování praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx.

(14)

Xxxxx xxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx plátce xxxxxxxx xxxxxxxxx, které xxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx ze Xxxxxxxxxxxx xxxx xxx, xx xxxxx xxxxxxxx, xx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxxx&xxxx;xxxxxxxx xxx uvádět xxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx.

(15)

X&xxxx;xxxxx kontroly, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, x&xxxx;x&xxxx;xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx příjemce xxxx xxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx&xxxx;xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx.

(16)

Xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, kterou představují xxxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx mělo být xxxxxxxx, xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. X&xxxx;xxxxx směru xx xxxxx xxxxxxx xxxxxx pružnost, xxxxx xxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx. Xxxxx xxxx xx xx xxxxxxxx a úplnost xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx měl xxxxxx xxxxxxxxx poskytovatel xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx. Xxxxx se xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx mimo území Xxxxxxxxxxxx, měla by xxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zesílená xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x&xxxx;xxxxxxx xx&xxxx;xxxxxxxx 2005/60/XX.

(17)

X&xxxx;xxxxxxxxx, kdy xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx orgány xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx zamítnout xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, nebo xxxxxxxxxx, zda xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx s tímto poskytovatelem xxxxxx xxxx xxxxxxx, xxxx xx se xxxx xxxxxx xxxx xxxx řídit xxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxx by xxxx být zohledněna xxxxxxxxxx, xx výkladová xxxxxxxx x&xxxx;XX XXX XXXX xxxxxx zemím xxxxxxxx, xxx pro xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx určily xxxxxxx xx xxxx 1 000 EUR xxxx 1 000 USD, xxxx je xxxxxx xxx účinného xxxx xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(18)

Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxx xxxxxxxxxxx či xxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x&xxxx;xxx xx xxxxxxxxx transakce xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxx s oznamovací xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxx 2005/60/XX x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

(19)

Xxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx povinnosti xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, které xx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx ustanovení xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxx.

(20)

Xxxxx nebudou odstraněny xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, xxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx informacemi. Xxxx technické překážky xx měly xxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx platebních xxxxxxx.

(21)

Xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx činnosti xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx nebo zúčastněné xxxxx xx xx xxxxx xxxxxxxx či xxxxxxx xxxxxx po xxxxxxxxxxx původního xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, je xxxxxx, xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx nebo financování xxxxxxxxx. Xxxx xxxx xx xxxx xxx xxxxxxx.

(22)

X&xxxx;xxxxx xxxxxxxx rychlým xxxxx x&xxxx;xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxx by xxxxxxxxxxxxx platebních služeb xxxx xxxxxxxxx reagovat xx xxxxxxx o informace x&xxxx;xxxxxx xx xxxxxx xxxxxx odpovědných xx xxx xxxxx praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx státech, xxx xx xxxxxxxxx.

(23)

Xxxxx xxx pro odpověď xx žádost x&xxxx;xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xx určen xxxxxx xxxxxxxxxx dnů x&xxxx;xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxx.

(24)

Xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxx proti xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxx xx svých xxxxxxxxxxxxxx právních xxxxxxxxxx xxxxxxxx účinné, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx sankce xx xxxxxxxxxx tohoto xxxxxxxx.

(25)

Xxxxxxxx xxxxxxxx k provedení xxxxxx xxxxxxxx by měla xxx xxxxxxx x xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx Rady 1999/468/XX ze xxx 28.&xxxx;xxxxxx 1999 o postupech xxx xxxxx prováděcích xxxxxxxxx svěřených Xxxxxx (9).

(26)

Xxxx xxxx x&xxxx;xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxxx s některým xxxxxxxx státem měnovou xxxx, jsou součástí xxxxxxxx prostoru xxxxxxxxx xxxxxxxxx státu xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx dohodu x&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx zastupovaným xxxxxxxx xxxxxxxx státem x&xxxx;xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxx daného xxxxxxxxx xxxxx. S cílem xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx mezi xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx či xxxxxxx, xxxxx by mohlo xxx značně negativní xxxxx na hospodářství xxxxxx xxxx xx xxxxx, xx xxxxxx xxxxxxx, xxx se x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx států.

(27)

Aby xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx od xxxx xx dobročinné účely, xxxx xx xxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx na xxxxxx xxxxx, povinnosti shromažďovat, xxxxxxxx, xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx o plátci x&xxxx;xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxx 150&xxxx;XXX x&xxxx;xxxxxxxxxxx na xxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx. Je xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx tuto xxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxx neziskové xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxx tak xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx, xx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx zneužito xxxx xxxxxxxxxx k zastření xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx.

(28)

Xxxxxxx cílů xxxxxx xxxxxxxx nemůže xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx členských xxxxx, x&xxxx;xxxxx xxxx xxxx xxx x&xxxx;xxxxxx rozsahu x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx úrovni Xxxxxxxxxxxx, xxxx Společenství xxxxxxxx opatření x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x článku 5 Xxxxxxx. X xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx toto xxxxxxxx xxxxx xxxx, xx xx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxx cílů.

(29)

V zájmu xxxxxxxxx soudržného xxxxxxxx x&xxxx;xxxx xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx terorismu xx xx hlavní xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xx stejného xxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx,

1.

„financováním xxxxxxxxx“ xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx prostředků xx xxxxxx čl. 1 xxxx. 4 xxxxxxxx 2005/60/XX;

2.

„xxxxxx xxxxx“ jakékoli xxxxxxx, xxxxx, pokud xx xxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxx za xxxxx xxxxx ve xxxxxx xx. 1 xxxx. 2 xxxx 3 směrnice 2005/60/XX;

3.

„plátcem“ xxx fyzická nebo xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxx dává souhlas x xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků x xxxxxx xxxx, nebo x xxxxxxx, že xxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxx, která xxxxxx příkaz k převodu xxxxxxxxx prostředků;

4.

„xxxxxxxxx“ xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx zamýšleným xxxxxxxx příjemcem xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků;

5.

„xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx“ xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx;

6.

„xxxxxxxxxxxxxxxx poskytovatelem xxxxxxxxxx xxxxxx“ xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxx plátcem xxx xxxxxxxxx a který se xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx;

7.

„xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx“ xxxxxxxx transakce xxxxxxxxxxx elektronicky xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx poskytovatele xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx u některého xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx bez xxxxxx xx xx, xxx xx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx a tatáž xxxxx;

8.

„xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx“ xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx zasílány xxxxxxxx;

9.

„xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx“ xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx nebo xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx v souladu x xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx systému xxxxxxx zpráv používaných x xxxxxxxxx převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

x)

xxxxxxxx má x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx dohodu xxxxxxxxxx platbu xx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx

a

x)

xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx jedinečný identifikační xxx, podle xxxxx xxx xxxxxxxxx dohledat xxxx až x xxxxxx.

x)

příjemce xx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx dohodu xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx;

x)

xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx jedinečný xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxxxx lze transakci xxxxxxxx zpět xx x xxxxxx,

x

x)

xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/ES.

x)

xxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxxxxxx podléhá xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx směrnicí 2005/60/XX;

x)

xxxxxxxxxxxx platebních služeb xxxxxxxx je xxxxxxx xxxxxx jedinečného xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx příjemce xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx s příjemcem xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx,

x

x)

xxxxxx xxxxxxxxx činí xxxxxxx 1 000 XXX.

a)

x nichž xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx ze svého xxxxxxxxx xxxx;

x)

u xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx k inkasu xxxxxxxxxx vzájemné xxxxxx xxxx xxxx, pokud xx převod xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx kódem, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx;

x)

x xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx;

x)

xxxxxxx veřejné správy x xxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx jiných odvodů x xxxxx xxxxxxxxx xxxxx;

x)

x xxxxx jsou xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx platebních služeb, xxxxx xxxxxxx svým xxxxxxxx jménem.

x)

xxxx ověřena totožnost xxxxxx xxx xxxxxxxx xxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx byla xxxxxxxx x xxxxxxx s povinnostmi xxxxxxxxx v čl. 8 xxxx. 2 a čl. 30 xxxx. x) xxxxxxxx 2005/60/XX,

xxxx

b)

xxxxxx xxxxx xx oblasti xxxxxxxxxx xx. 9 xxxx. 6 xxxxxxxx 2005/60/XX.

x)

xxxxx jde x xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků, x xxxxx xx poskytovatel xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xx Xxxxxxxxxxxx, informace xxxxxxxxxx podle xxxxxx 6;

b)

xxxxx xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, u nichž xx xxxxxxxxxxxx platebních služeb xxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxx xxxxxx 4 xxxx x příslušných xxxxxxxxx informace xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx 13,

x

x)

xxxxx xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx souborů, x xxxxx xx poskytovatel xxxxxxxxxx xxxxxx plátce xxxxxxx xxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx o plátci xxxxx xxxxxx 4 pouze x xxxxxxx dávkového xxxxxxx, xxxxx xxxxxx u jednotlivých xxxxxxx x xxx xxxxxxxxxx.

x)

xxxxxxx xxxx xxxx xxxxx sdílí xxxxxxx xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx měnového xxxxxxxx xxxxxx členského xxxxx xxxx podepsala měnovou xxxxxx s Evropským xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx státem;

b)

poskytovatelé xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx nebo xx xxxxxxxx xxxxx xx přímo xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxx členském xxxxx

x

x)

dotyčná xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx stejných pravidel, xxxx xxxxxxx toto xxxxxxxx.

x)

xxxxxxxxxxx xxxxxx 3 s ohledem xx xxxxx zkušenosti x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxx xx smyslu xx. 1 xxxx. 3 směrnice 2000/46/XX x xxxxxx nově xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx pro xxxxx xxxxx xxxxx a financování xxxxxxxxx. Xxxxx xxxxxx xxxxxxxx zneužití x xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx existuje, Xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xx změnu xxxxxx xxxxxxxx;

x)

xxxxxxxxxxx xxxxxx 13 x xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx bránit xxxxxxx úplných xxxxxxxxx x xxxxxx k poskytovateli platebních xxxxxx xxxxxxxx. Pokud xx x xxxxxxx xx xxxx vývoj x xxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxxxxxxxxx k souvisejícím xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx možné xxxx technická xxxxxxx xxxxxxxx, Xxxxxx předloží xxxxx xx xxxxx xxxxxx nařízení.