Plné znění - 32006R1781

(1)

Xxxx xxxxxxxxx xxxxx prostřednictvím xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxx xxxxxxxx stabilitu x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx vnitřní trh. Xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxx společnosti. Xxxxxx xxxxxxxxx, integrita x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xx finanční xxxxxx xxxx xxxxx xx xxxxx xxx vážně xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx činnosti a jejich xxxxxxxxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxxxxxxxxx účely.

(2)

Ti, xxx xxxxx xxxxxx a financují xxxxxxxxxx, xx xx x&xxxx;xxxxxxxxx xxx trestné xxxxxxxx xxxxx pokoušet xxxxxxxx xxxxxxx pohybu xxxxxxxx, který xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx zahrnuje, xxxxx xxxxxxx xx xxxxxx Xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx provádění xxxxxxxxxx doporučení č. VII x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx (dále xxx „XX VII“) Xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx (XXXX), xxxxxxxxx&xxxx;x xxxx 1989 na summitu X7 x Xxxxxx, x xxxxx&xxxx;xxxx Evropské xxxx x&xxxx;xxxxxxx xx, xxx nedocházelo x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxx vnitrostátními xxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx platbami mezi xxxxxxxxx státy. Nekoordinovaný xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxx přeshraničních xxxxxxx peněžních prostředků xx xxxx xxx xxxxxxxx dopad xx xxxxxx fungování xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxx XX, a v důsledku toho xxxxxxxx xxxxxxx trh x&xxxx;xxxxxxx finančních xxxxxx.

(3)

Xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx v USA x&xxxx;11.&xxxx;xxxx 2001 Xxxxxxxx xxxx na xxxxxxxxx xxxxxxxx konaném xxx 21.&xxxx;xxxx 2001 xxxxx xxxxxxxxx, že boj xxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx cílem Xxxxxxxx xxxx. Xxxxxxxx rada xxxxxxxxx xxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxxx policejní x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx nástrojů xxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx financování xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx dopravy x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx. Tento xxxxx xxxx xxxxxxxxx Evropská xxxx xx teroristických xxxxxxx z 11. března 2004 x&xxxx;Xxxxxxx x&xxxx;xxxx se xxxxxxxxx zabývá potřebou xxxxxxxx, aby xxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxxxxxxx pro xxx xxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxx&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxx spolupráce xxxxxxxxxxx xxxxxx zvláštním xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, která xxxxxx XXXX.

(4)

X xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxx xxxxxxx opatření xxxxxxxx xx zmrazení xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a hospodářských xxxxxx xxxxxxxxx xxxx, xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxx Xxxx (XX) x.&xxxx;2580/2001 (3) x&xxxx;xxxxxxxx Xxxx (ES) x.&xxxx;881/2002 (4). Za xxxxxxx xxxxxx byla xxxxxxx xxxxxxxx zaměřená xx xxxxxxx finančních xxxxxxx xxxx směrováním finančních xxxxxxxxxx a jiných hospodářských xxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxx Evropského xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx 2005/60/XX (5) xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xx boj xxxxx xxxxxxxxxx finančního xxxxxxx k praní xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx terorismu. Xxxxxxx xxxxxxxx však xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx k platebním xxxxxxxx xx účelem přesunu xxxxxx xxxxxxxxx prostředků.

(5)

V xxxxx xxxxxxxxx soudržného xxxxxxxx x&xxxx;xxxx xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx a financování xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx úrovni xx xxxxx kroky Xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx xx této xxxxxx, jmenovitě devět xxxxxxxxxx doporučení xxx xxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx přijal XXXX, x&xxxx;xxxxxxx XX&xxxx;XXX x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx poznámku x&xxxx;xxxx provádění.

(6)

Zvlášť xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx nástrojem xxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx a odhalování xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxx xxxxx dohledatelnost xxxxxxx peněžních prostředků. X xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx informací o plátci x xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx, který xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx převody xxxxxxxxx prostředků přesnými x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx.

(7)

Xxxxx xxxxxxxxx není dotčena xxxxxxxx Evropského parlamentu x&xxxx;Xxxx 95/46/XX (6). Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx xxx xxxxx tohoto nařízení xx xxxx například xxxxxx být využívány xx xxxxxxxxx xxxxxx.

(8)

Xxxxx, xxxxx xxxxx přeměňují xxxxxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx na elektronické xxxxx a jednají xx xxxxxxx smlouvy x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, nespadají xx působnosti xxxxxx xxxxxxxx. Totéž platí xxx xxxxxx fyzickou xxxx právnickou xxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxx podpůrné xxxxxxx pro xxxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx.

(9)

X&xxxx;xxxxxxx působnosti xxxxxx xxxxxxxx je xxxxxx xxxxxxx převody xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, které představují xxxxx xxxxxx praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx. Xxxx xxxxxx xxxxxxxx kreditní nebo xxxxxxx karty, výběry x&xxxx;xxxxxxxxx, přímá xxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxxx xxxx, xxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx, kdy xxxx xxxxxx i xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxx vlastním xxxxxx. Xxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx státy x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx zvláštnosti xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x žirové platby, xxxxx xx xxxx xxxxx dohledat xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxx. X xxxxxxx, xx členský xxxx xxxxxxxxx výjimku pro xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xx směrnici 2005/60/XX, xxxx xx tato xxxxxxx xxx uplatňována xxxxxx v xxxxx xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxx 1 000 EUR.

(10)

Vynětí xxxxxxxxxxxxxx peněz ve xxxxxx směrnice Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx a Rady 2000/46/ES (7) xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx peníze xxx xxxxxx xx xx, xxx se xx instituci vydávající xxxx xxxxxx vztahuje xxxxxxx podle xxxxxx&xxxx;8 xxxxxxx xxxxxxxx.

(11)

Xxx xxxxxxxxxxx xx snižování xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxx xx xxx požadavky xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx z účtu xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx x&xxxx;xxxx xxxxxxxxx xxxxxx. X&xxxx;xxxxx vyvážení xxxxxx, že v důsledku xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx prováděny skrytě, xx xxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxx teroristických hrozeb xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků na xxxxxx druhé by xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxx převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx prováděny z účtu, xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxxxxxxxxxxx xxxxxx 1&xxxx;000&xxxx;XXX, xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX. X&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxx xx xxxxxx xxx xx poskytovatelů xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx, xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx doprovázející každý xxxxxx xxxxxxxxx prostředků, xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/ES.

(12)

Na xxxxxxx nařízení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;Xxxx (XX) x.&xxxx;2560/2001 (8) x&xxxx;xxxxxxx Komise xxxxxxxxx „Xxxx xxxxxx xxxxx pro xxxxxx xx vnitřním trhu“ xxxxx stanovit, že xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx Xxxxxxxxxxxx mají xxx doprovázeny xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx.

(13)

Xxx xx xxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxx zemích xxxxxxxxxx xx boj xxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx peněžních xxxxxxxxxx používaných x&xxxx;xxxxx xxxxxx, xxxx by xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx Společenství xxxx xxxxx Společenství xxx xxxxxxxxxxx úplnými xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. Xxxxxxxx orgánům xx xxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx praní xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx.

(14)

Xxxxx xxx o převody xxxxxxxxx prostředků xx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx jsou xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx převody xx Xxxxxxxxxxxx xxxx něj, xx třeba xxxxxxxx, xx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxxx&xxxx;xxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxx jedinečný xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx úplnou xxxxxxxxx o plátci xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx.

(15)

X&xxxx;xxxxx kontroly, xxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadované xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, x&xxxx;x&xxxx;xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx podezřelých xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx&xxxx;xxx odhalování xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx o plátci.

(16)

Vzhledem x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxx financování xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, by xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx mělo xxx xxxxxxxx, xxx nedovolil xxxxx xxxx sjednal xxxxxxx takových xxxxxxx, xxx xxxxxx chybějící xx xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx. X&xxxx;xxxxx xxxxx xx třeba umožnit xxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxx o rozsah xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, xx xxxxxxx xxxxxxxxx míry rizika. Xxxxx xxxx xx xx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx o plátci xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxx. Xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb plátce xxxxxxx xxxx xxxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxx by xxx x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx korespondenčního xxxxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xx&xxxx;xxxxxxxx 2005/60/XX.

(17)

X&xxxx;xxxxxxxxx, kdy xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx orgány xxxxxxxx xxxxxx týkající xx xxxxxxxxxx zamítnout xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb, xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx požadované xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, xxxx xxxxxxxxxx, xxx xxxxxx xx xxxxxxx obchodní xxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxx nebo nikoliv, xxxx xx xx xxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x&xxxx;xxxx xx xxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xx výkladová xxxxxxxx x&xxxx;XX XXX XXXX xxxxxx zemím xxxxxxxx, aby xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx určily xxxxxxx xx xxxx 1 000 EUR xxxx 1&xxxx;000 XXX, xxxx xx dotčen xxx účinného xxxx xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(18)

Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxxxxxxx by xxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxx při xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xx základě posouzení xxxx xxxxxx a měl xx xxxxxxxxx transakce xxxxxxx příslušným xxxxxxx x souladu s oznamovací xxxxxxxxxx stanovenou ve xxxxxxxx 2005/60/ES x&xxxx;xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx předpisech.

(19)

Ustanoveními o převodech xxxxxxxxx prostředků s chybějícími xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb, xxxxx xx týkají xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx ustanovení xxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxx trestního xxxxx.

(20)

Xxxxx xxxxxxx odstraněny xxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxx zprostředkujícím xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx, xxxx xx xxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx vést xxxxxxx s těmito xxxxxxxxxxx. Xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxx být xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx.

(21)

Xxxxxxx při vyšetřování xxxxxxx činnosti xxx xxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxxxx xxxxx až po xxxxx měsících či xxxxxxx letech po xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx převodu xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, je xxxxxx, xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx s informacemi o plátci xxx xxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx praní xxxxx nebo financování xxxxxxxxx. Xxxx xxxx xx xxxx xxx xxxxxxx.

(22)

X&xxxx;xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxx boje xxxxx terorismu xx xxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx o informace x&xxxx;xxxxxx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxx proti xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xx xxxxxxxxx.

(23)

Xxxxx xxx pro xxxxxxx xx xxxxxx o informace x&xxxx;xxxxxx xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx x&xxxx;xxxxxxxx státě poskytovatele xxxxxxxxxx služeb xxxxxx.

(24)

Xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxx xx svých xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisech xxxxxxxx xxxxxx, xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxx sankce xx xxxxxxxxxx tohoto xxxxxxxx.

(25)

Xxxxxxxx xxxxxxxx k provedení xxxxxx xxxxxxxx by xxxx xxx přijata v xxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx Xxxx 1999/468/XX ze xxx 28.&xxxx;xxxxxx 1999 o postupech xxx výkon prováděcích xxxxxxxxx svěřených Xxxxxx (9).

(26)

Xxxx xxxx x&xxxx;xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx území Xxxxxxxxxxxx, sdílí s některým xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxx měnovou dohodu x&xxxx;Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx x&xxxx;xxxx poskytovatele xxxxxxxxxx xxxxxx, kteří xx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx platebních x&xxxx;xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx členského xxxxx. X&xxxx;xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx mezi dotyčnými xxxxxxxxx xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxx xxxxxx xx územími, xxxxx xx xxxxx xxx značně xxxxxxxxx xxxxx xx hospodářství xxxxxx xxxx xx xxxxx, xx vhodné xxxxxxx, aby xx x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx x&xxxx;xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx.

(27)

Xxx nedošlo x&xxxx;xxxxxxxxxx od darů xx xxxxxxxxxx účely, xxxx xx xxx xxxxxxx státy xxxxxxxxx xxxxxxxx poskytovatele platebních xxxxxx, kteří xx xxxxxxxxx xx jejich xxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx, zaznamenávat nebo xxxxxxx xxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxx x&xxxx;xxxxxxx peněžních prostředků xx xxxxxxxxx xxxx 150&xxxx;XXX x&xxxx;xxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx členského xxxxx. Xx rovněž xxxxxx xxxxxxxx tuto xxxxxxx požadavky, xxxxx xxxx neziskové xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxx tak xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxx, xx toto xxxxxxxxx povinnosti xxxxxx xxxxxxxxx zneužito jako xxxxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx financování xxxxxx xxxxxxxx.

(28)

Xxxxxxx xxxx tohoto xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, x&xxxx;xxxxx xxxx xxxx xxx z důvodu rozsahu x&xxxx;xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xx xxxxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxx Xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxxxxx xx xxxxxxx subsidiarity xxxxxxxxxx v xxxxxx&xxxx;5 Xxxxxxx. X souladu xx zásadou proporcionality xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx, xx je nezbytné x&xxxx;xxxxxxxx xxxxxx xxxx.

(29)

X&xxxx;xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x&xxxx;xxxx proti xxxxx&xxxx;xxxxx x&xxxx;xxxxxxxxxxx terorismu xx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx měla xxxxxx xx xxxxxxxx xxx jako příslušná xxxxxxxxxx přijatá na xxxxxxxxxxx xxxxxx,

1.

„xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx“ poskytnutí nebo xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xx. 1 xxxx. 4 směrnice 2005/60/XX;

2.

„xxxxxx xxxxx“ xxxxxxxx jednání, xxxxx, xxxxx je xxxxxxx xxxxxxx, xx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxx xx smyslu xx. 1 xxxx. 2 xxxx 3 xxxxxxxx 2005/60/ES;

3.

„xxxxxxx“ xxx fyzická xxxx xxxxxxxxx xxxxx, která xx xxxxxxxxxx xxxx x xxxxx dává souhlas x xxxxxxxx peněžních prostředků x xxxxxx xxxx, xxxx x xxxxxxx, že účet xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx;

4.

„xxxxxxxxx“ xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx příjemcem xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků;

5.

„xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx“ xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxxxxx podnikání xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx;

6.

„xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx“ xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, který xxxx xxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxx a který xx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx;

7.

„xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx“ xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx, x xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb xxx xxxxxx xx to, xxx xx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxx;

8.

„xxxxxxxx dávkového xxxxxxx“ xxxxxxx xxxxxxxxxxxx převodů xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx;

9.

„xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx kódem“ xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx služeb x xxxxxxx x xxxxxxxxx platebního x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxx zpráv používaných x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.

x)

xxxxxxxx má x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx

x

x)

xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxx dohledat xxxx až k plátci.

a)

příjemce xx x xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx povolující xxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxx a služeb;

x)

převod xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx, xxxxx xxxxx xxx transakci xxxxxxxx zpět až x xxxxxx,

x

x)

xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/ES.

x)

xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx příjemce podléhá xxxxxxxxxxx stanoveným xxxxxxxx 2005/60/XX;

x)

xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxx jedinečného referenčního xxxxx prostřednictvím příjemce xxxxxxxx zpět fyzickou xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx má x xxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxx,

x

x)

xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx 1 000 EUR.

x)

u xxxxx xx xxxxxx vybírá xxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxx;

b)

u nichž xxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx povolení k inkasu xxxxxxxxxx vzájemné platby xxxx xxxx, xxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx kódem, xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx;

x)

x nichž xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx;

x)

xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx, xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxx x xxxxx členského xxxxx;

x)

x nichž xxxx xxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx, xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx.

x)

xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx při xxxxxxxx xxxx x xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx byla xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx v xx. 8 xxxx. 2 x xx. 30 xxxx. x) xxxxxxxx 2005/60/XX,

nebo

x)

xxxxxx xxxxx xx oblasti xxxxxxxxxx čl. 9 xxxx. 6 xxxxxxxx 2005/60/ES.

x)

xxxxx xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků, x xxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx plátce xxxxxxx xx Xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxxx xxxxxxxxxx podle článku 6;

x)

pokud xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, u nichž xx xxxxxxxxxxxx platebních xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxx Xxxxxxxxxxxx, xxxxx informace x xxxxxx podle xxxxxx 4 xxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx článku 13,

a

c)

pokud xxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, x xxxxx xx poskytovatel xxxxxxxxxx xxxxxx plátce xxxxxxx mimo Xxxxxxxxxxxx, xxxxx informace o plátci xxxxx článku 4 pouze x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx v něm xxxxxxxxxx.

x)

xxxxxxx země xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx členského xxxxx xxxx xxxxxxxxx měnovou xxxxxx x Xxxxxxxxx společenstvím xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx;

x)

xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxx xx xxxxxxxx xxxxx xx přímo xxxx xxxxxxx účastní platebních x xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx členském státě

x

x)

xxxxxxx xxxx nebo xxxxx xxxxxxxx xx poskytovatelů xxxxxxxxxx xxxxxx xx xxx soudní xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxx stanoví xxxx xxxxxxxx.

x)

xxxxxxxxxxx xxxxxx 3 x xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx peněz xx xxxxxx xx. 1 xxxx. 3 směrnice 2000/46/ES x xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxx praní peněž x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxx riziko xxxxxxxx zneužití x xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx existuje, Xxxxxx xxxxxxxx návrh xx změnu xxxxxx xxxxxxxx;

x)

xxxxxxxxxxx článku 13 x xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxx bránit xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx. Xxxxx xx s ohledem xx xxxx vývoj x xxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxx omezení xxxxxxxx, Komise xxxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx.