Přestupky v oblasti sociálního zabezpečení
427/2011 Sb. - Zákon o doplňkovém penzijním spoření - účinnost od 29.5.2022
Přestupky fyzických osob
§159/1 - Fyzická osoba
§159/2 - Fyzická osoba, která vytváří nebo šíří penzijní doporučení
§159/3 - Likvidátor účastnického fondu
§159/4 - Nucený správce penzijní společnosti
§159/5 - Fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona
§159/6 - Fyzická osoba jako osoba uvedená v §167
Přestupky penzijní společnosti
§160/1 - Penzijní společnost
§160/2 - Penzijní společnost
§160/3 - Penzijní společnost
§160/4 - Penzijní společnost nebo samostatný zprostředkovatel
§160/5 - Penzijní společnost, samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce
§160/6 - Akreditovaná osoba
§161/1 - Pojišťovna
§162/1 - Depozitář
Další přestupky
§163/1 - Právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba
§163/2 - Právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba, která vytváří nebo šíří penzijní doporučení
§163/3 - Penzijní společnost nebo depozitář
§163/4 - Penzijní společnost v úpadku nebo penzijní společnost v likvidaci
§163/5 - Samostatný zprostředkovatel
§163/6 - Vázaný zástupce
§163/7 - Právnická nebo podnikající fyzická osoba sama nebo jako osoba jednající ve shodě
§163/8 - Banka nebo zahraniční banka, které přestaly pro účastnický fond vykonávat činnost depozitáře
§163/9 - Právnická nebo podnikající fyzická osoba, zajišťující veřejnou komunikační síť nebo poskytující veřejně dostupnou službu elektronických komunikací
Přestupky fyzických osob
|
§§ |
Název §§ - skutková podstata |
Sankce – peněžitý trest |
|
|
Od Kč |
Do Kč |
||
|
Subjekt: |
Fyzická osoba |
||
|
§159/1 |
a) zatají nebo uvede nesprávný údaj v žádosti o udělení povolení nebo akreditace, registraci, zápis do seznamu nebo souhlas podle tohoto zákona |
|
10 000 000 |
|
b) poruší zákaz používat označení "penzijní společnost" nebo "účastnický fond" nebo jiné zaměnitelné označení podle §30 nebo §95 |
10 000 000 |
||
|
c) vykonává funkci vedoucí osoby bez předchozího souhlasu České národní banky podle §39 |
10 000 000 |
||
|
d) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s §41 nabude kvalifikovanou účast, zvýší kvalifikovanou účast nebo se stane ovládající osobou bez souhlasu České národní banky |
10 000 000 |
||
|
e) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s §46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat |
10 000 000 |
||
|
f) samostatně nebo s osobu, s níž jedná ve shodě, nesplní oznamovací povinnost podle §47 |
10 000 000 |
||
|
g) neposkytne informace podle §156 odst. 6 nebo 7 |
10 000 000 |
||
Přestupky penzijní společnosti
|
Subjekt: |
Penzijní společnost |
||
|
§160/1 |
a) uzavře smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s §2, 4 nebo 5 |
|
20 000 000 |
|
b) poruší povinnost podle §6 odst. 2 |
20 000 000 |
||
|
c) vypoví smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s §7 |
20 000 000 |
||
|
d) neeviduje státní příspěvky podle §12 odst. 2 |
20 000 000 |
||
|
e) v rozporu s §16 nepodá žádost o poskytnutí státního příspěvku |
20 000 000 |
||
|
f) nevrátí státní příspěvek ve lhůtách stanovených podle §18 odst. 2 nebo 3 |
20 000 000 |
||
|
g) nepodá zprávu o vracení státního příspěvku podle §18 odst. 4 |
20 000 000 |
||
|
20 000 000 |
|||
|
i) neinformuje určenou osobu podle §26 |
20 000 000 |
||
|
j) nepřevede prostředky účastníka podle §27 odst. 3 |
20 000 000 |
||
|
k) jako penzijní společnost, ke které byly převedeny prostředky účastníka od jiné penzijní společnosti, nepodá žádost ministerstvu o poskytnutí státního příspěvku, který nebyl penzijní společnosti poukázán za dobu před převedením prostředků podle §27 odst. 5 |
20 000 000 |
||
|
l) vykonává činnost v rozporu s povolením podle §29 |
20 000 000 |
||
|
m) vykonává další činnosti penzijní společnosti v rozporu s povolením podle §35 |
20 000 000 |
||
|
n) poruší povinnost podle §36 odst. 1 |
20 000 000 |
||
|
o) nezamezí poklesu kapitálu pod hodnotu uvedenou v §38 |
20 000 000 |
||
|
p) nevykonává svoji činnost s odbornou péčí podle §48 |
20 000 000 |
||
|
q) nezavede nebo neudržuje systém, postupy nebo opatření podle §49 |
20 000 000 |
||
|
r) průběžně neověřuje a pravidelně nehodnotí přiměřenost a účinnost řídicího a kontrolního systému podle §50 |
20 000 000 |
||
|
s) pověří jinou osobu výkonem významné provozní činnosti v rozporu s §51 |
20 000 000 |
||
|
t) nezajistí pro výkon činnosti penzijní společnosti a výkon činností souvisejících s činností penzijní společnosti personální vybavení podle §53 |
20 000 000 |
||
|
u) nevykonává svoji činnost kvalifikovaně, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků podle §54 |
20 000 000 |
||
|
v) neuchovává dokumenty a záznamy podle §55 |
20 000 000 |
||
|
w) v rozporu s §57 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou výroční zprávu nebo výroční zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje |
20 000 000 |
||
|
x) v rozporu s §58 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou pololetní zprávu nebo pololetní zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje |
20 000 000 |
||
|
y) stanoví úplatu v rozporu s §60 |
20 000 000 |
||
|
z) účtuje poplatek v rozporu s §61 |
20 000 000 |
||
|
Subjekt: |
Penzijní společnost |
||
|
§160/2 |
a) účtuje poplatek v rozporu s výjimkou podle §62 |
|
20 000 000 |
|
b) poskytne úplatu v rozporu s §63 |
20 000 000 |
||
|
c) uskuteční fúzi penzijních společností bez předchozího povolení České národní banky podle §64 |
20 000 000 |
||
|
d) změní předmět podnikání v rozporu s §72 |
20 000 000 |
||
|
e) poruší některou povinnost podle §73 |
20 000 000 |
||
|
f) poruší některou povinnost vůči depozitáři podle §90 |
20 000 000 |
||
|
g) v rozporu s §97 odst. 2 se neřídí schváleným statutem účastnického fondu |
20 000 000 |
||
|
h) neuveřejní statut účastnického fondu nebo jeho změnu podle §97 odst. 4 |
20 000 000 |
||
|
i) nepředloží statut účastnického fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle §97 odst. 5 |
20 000 000 |
||
|
j) nedodrží skladbu majetku v povinném konzervativním fondu podle §98 nebo §99 |
20 000 000 |
||
|
k) nedodrží skladbu majetku v účastnickém fondu podle §100 a §102 až 106 |
20 000 000 |
||
|
l) nepoužije vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle §101 |
20 000 000 |
||
|
m) poruší dočasnou výjimku z limitů investování podle §107 |
20 000 000 |
||
|
n) nakládá s majetkem v účastnickém fondu v rozporu s §108 |
20 000 000 |
||
|
o) převede obhospodařování účastnického fondu v rozporu s §109 |
20 000 000 |
||
|
p) nesestaví mimořádnou účetní závěrku účastnického fondu podle §110 odst. 2 |
20 000 000 |
||
|
q) neuveřejní informace v rozsahu a způsobem podle §113 odst. 7 |
20 000 000 |
||
|
r) nesplní některou z povinností podle §114 |
20 000 000 |
||
|
s) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků účastnického fondu podle §115 |
20 000 000 |
||
|
t) nepostupuje při obhospodařování majetku v účastnickém fondu za nejlepších podmínek podle §116 |
20 000 000 |
||
|
u) neuveřejní některou z informací podle §118 |
20 000 000 |
||
|
v) nesplní některou z informačních povinností podle §119 |
20 000 000 |
||
|
w) nevede osobní penzijní účet podle §120 |
20 000 000 |
||
|
Subjekt: |
Penzijní společnost |
||
|
§160/3 |
a) nevede osobní penzijní účet podle §120 |
|
20 000 000 |
|
b) poruší některou z povinností podle §123 odst. 3 |
20 000 000 |
||
|
c) neeviduje prostředky účastníka podle §124 |
20 000 000 |
||
|
d) poruší některou z povinností podle §125 |
20 000 000 |
||
|
e) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření podle §142 odst. 1 nebo 2 |
20 000 000 |
||
|
f) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření podle §157 odst. 1 |
20 000 000 |
||
|
g) poruší povinnost podle §22 odst. 4 |
20 000 000 |
||
| h) poruší povinnost podle §47a odst. 1 a 3 | 20 000 000 | ||
|
Subjekt: |
Penzijní společnost nebo samostatný zprostředkovatel |
||
|
§160/4 |
a) jako zastoupený |
||
|
1. nemá uzavřenou písemnou smlouvu s vázaným zástupcem podle §78 odst. 2, |
5 000 000 |
||
|
2. oznámí vázaného zástupce v rozporu s §78b odst. 1, |
5 000 000 |
||
|
3. neukončí bez zbytečného odkladu závazek ze smlouvy o zastoupení podle §78d odst. 1, |
5 000 000 |
||
|
4. neoznámí České národní bance bez zbytečného odkladu zánik závazku ze smlouvy o zastoupení podle §78d odst. 3, nebo |
1 000 000 |
||
|
5. neuchovává dokumenty podle §78f, nebo |
5 000 000 |
||
|
b) neoznámí bez zbytečného odkladu České národní bance změnu některého z údajů podle §83 odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti zapisované do registru |
1 000 000 |
||
|
Subjekt: |
Penzijní společnost, samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce |
||
|
§160/5 |
a) v rozporu s §76 odst. 1 vyžaduje od osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, složení vstupní nebo jiné obdobné platby jako podmínky výplaty příštích odměn za tuto činnost |
10 000 000 |
|
|
b) v rozporu s §76 odst. 2 odvozuje odměny osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, od získání dalších osob pro tuto činnost touto osobou |
10 000 000 |
||
|
c) nejedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků nebo zájemců o doplňkové penzijní spoření podle §126 |
10 000 000 |
||
|
d) přijme, nabídne nebo poskytne pobídku v rozporu s §127 |
10 000 000 |
||
|
e) jedná při komunikaci se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem v rozporu s §130 až 132 |
10 000 000 |
||
|
f) neinformuje účastníka podle §133 nebo poruší některou z povinností týkajících se sdělení klíčových informací pro účastníky podle §134 nebo 135 |
10 000 000 |
||
|
g) nevyžaduje od zájemce o doplňkové penzijní spoření nebo účastníka informace podle §136 |
10 000 000 |
||
|
Subjekt: |
Akreditovaná osoba |
||
|
§160/6 |
a) v žádosti o prodloužení akreditace uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou prodloužení akreditace, nebo takový údaj zatají |
10 000 000 |
|
|
b) v rozporu s §86 odst. 5 neoznámí bez zbytečného odkladu změnu, která se týká podmínek udělení nebo prodloužení akreditace |
10 000 000 |
||
|
c) postupuje při provádění odborných zkoušek v rozporu s §87 odst. 1 a 2 |
10 000 000 |
||
|
d) neinformuje zkoušeného o výsledku odborné zkoušky podle §87 odst. 3 |
1 000 000 |
||
|
e) poruší některou z povinností týkajících se vydání osvědčení o absolvování odborné zkoušky podle §87 odst. 4 |
10 000 000 |
||
|
f) poruší některou z povinností týkajících se uchovávání dokumentů nebo záznamů podle §87 odst. 6 nebo 7 |
10 000 000 |
||
Další přestupky
|
Subjekt: |
Právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba |
||
|
§163/1 |
a) v žádosti o povolení, souhlas, udělení oprávnění k činnosti nebo akreditaci uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou pro povolení, souhlas, udělení oprávnění k činnosti nebo akreditaci nebo takový údaj zatají |
|
1 000 000 |
|
b) jako zaměstnavatel poruší zákaz podle §10 odst. 3 |
5 000 000 |
||
|
c) poruší zákaz používat označení "penzijní společnost" nebo "účastnický fond" nebo jiné zaměnitelné označení podle §30 nebo §95 |
5 000 000 |
||
|
d) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s §41 nabude kvalifikovanou účast, zvýší kvalifikovanou účast nebo se stane ovládající osobou bez souhlasu České národní banky |
5 000 000 |
||
|
e) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s §46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat |
5 000 000 |
||
|
f) samostatně nebo s osobu, s níž jedná ve shodě, nesplní oznamovací povinnost podle §47 |
5 000 000 |
||
|
g) zprostředkovává doplňkové penzijní spoření v rozporu s §74 odst. 1 nebo pořádá odborné zkoušky v rozporu s §85 |
10 000 000 |
||
|
h) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření k nápravě podle §142 odst. 1 |
5 000 000 |
||
|
i) poruší zákaz podle §200 |
5 000 000 |
||
|
Subjekt: |
Samostatný zprostředkovatel tím, že při zprostředkování doplňkového penzijního spoření |
||
|
§163/5 |
a) vykonává činnost v rozporu s §74 odst. 2 nebo 4 |
|
10 000 000 |
|
b) poruší povinnost vykonávat činnost s odbornou péčí podle §75 odst. 1 |
10 000 000 |
||
|
c) poruší povinnost týkající se uchovávání dokumentů a záznamů podle §75a |
10 000 000 |
||
|
d) neoznámí bez zbytečného odkladu změnu některého z údajů podle §77d odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti, která je podmínkou pro udělení oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele |
1 000 000 |
||
|
e) poruší některou z povinností týkajících se pojištění stanovených v §77f |
10 000 000 |
||
|
f) poruší některou z povinností týkajících se pravidel kontroly činnosti a střetu zájmů podle §77h |
10 000 000 |
||
|
Subjekt: |
Právnická nebo podnikající fyzická osoba sama nebo jako osoba jednající ve shodě |
||
|
§163/7 |
a) v rozporu s §41 nabude nebo zvýší svoji kvalifikovanou účast na penzijní společnosti anebo se stane osobou ovládající penzijní společnost bez souhlasu České národní banky |
|
5 000 000 |
|
b) v rozporu s §46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat |
5 000 000 |
||