XXXXXXXX XXXXXX 2006/70/XX
xx xxx 1. xxxxx 2006,
xxxxxx xx stanoví xxxxxxxxx xxxxxxxx ke xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX, xxxxx xx xxxxx x definici „xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx osob“ x xxxxxxxxx kritéria xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx hloubkové xxxxxxxx xxxxxxx x xxx xxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxxx činnosti xxxxxxxxxx příležitostně xxxx xx xxxxx omezené xxxx
XXXXXX XXXXXXXXXX SPOLEČENSTVÍ,
s xxxxxxx xx Smlouvu x založení Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx,
x xxxxxxx xx xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx 2005/60/XX xx xxx 26. xxxxx 2005 o xxxxxxxxxxx zneužití finančního xxxxxxx k xxxxx xxxxxxxxx peněz x xxxxxxxxxxx terorismu (1), x xxxxxxx xx čl. 40 xxxx. 1 xxxx. a), x) x x) xxxx xxxxxxxx,
xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx:
|
(1) |
Xxxxxxxx 2005/60/ES stanoví, xxx xxxxxxxxx x xxxxx, na xxxxx xx směrnice xxxxxxxx, xx základě xxxxxxxxx xxxxxx uplatnily xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxx obchodních xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx v jiném xxxxxxxx xxxxx nebo xx třetí xxxx. X souvislosti x xxxxx xxxxxxxx xxxxx xx xxxxxx, aby xx zdroje institucí x xxxx, xx xxxxx xx směrnice xxxxxxxx, zaměřily xxxxxxx xx xxxxxxxx x xxxxxxxxx, které xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxx peněz. Xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xx považují xxxxx, xxxxxx jsou xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxxx nejbližší xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx osoby xxxxx jako xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx osob. X cílem zajistit xxxxxxxx užívání xxxxx „xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx“ xxx xxxxxxxx xxxxxx xxxx, xx které xx xxxxxxxx xxxxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx, politické x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx zeměmi. |
|
(2) |
Instituce a xxxxx, xx xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX, xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx přehlédnout skutečnost, xx xx xxxxx x xxxxxxx, xxxxx xxxxx do jedné x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx osob, přestože x xxxxx ohledu xxxxxxx xxxxxxxxx a xxxxxx xxxxxxxx. X xxxxxx xxxxxxxxx by xxxxxxx xxxxx x xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx nutnost zajistit, xxx xxxx osoby xxxxxxx automaticky odpovědnost xx xxxxxxxx této xxxxxxxxxx. Xxxxxxx xxxxx xx také xxxx xxxxxx, zda x xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x osobám xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxx provedení xxxxxxx xxxxxxxx. |
|
(3) |
Xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx na xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx xx xx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx. Xx-xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx působení xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx, měly by xxxxxxxxx x osoby, xx xxxxx se xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx, xx základě posouzení xxxxx xxxxxx, xxx xx osoby xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx funkce xxxxxx xxx xxxxxxxxxx xx politicky xxxxxxxxxx xxxxx. |
|
(4) |
X xxxxxxxxx, xxx xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxxxx xxxxxxxxxx a xxxxxx, xx které xx xxxxxxxx, povinnost xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx fyzických xxxx, kterým xxxx xxxxxxx xxxxxxxx veřejné xxxxxx, uplatní se xxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxx je vztah x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx známý xxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxx xxxx xxxxx xx domnívat, že xxxxxx xxxxx existuje. Xxxxx se xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx pátrání ze xxxxxx xxxxxxxxx x xxxx, na xxxxx xx uvedená směrnice xxxxxxxx. |
|
(5) |
Xxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xx xx xx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx poté, xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x xxxxxxxx minimálního xxxxxx. |
|
(6) |
Xxxxxxx xxxxxxxxxxxx běžných xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxx rizikovým xxxxxxxx xx základě xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx x tomu, xx zjednodušené xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx přiměřené xxxxxxxx xxxxx x systému xxxxxxxx xx předcházení xxxxx peněz x xxxxxxxxxxx terorismu, xxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx postupů kontroly xxxxxx na xxxxxxx xxxxx xxxxxxx. X xxxxxx případech xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx, xx které xx xxxxxxxx xxxxxxx směrnice, xxxxxxxxxx, xxxxxxx xx xx xxxx, xxxx xxxx, že xxxxx xxxx xxxxxxxx obchodní xxxxxx x cílem xxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxx. |
|
(7) |
Xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx a x xxxxxxx se xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxx xxxxx, xxxxxxxxx, úřad xxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxx xxxxxx Evropské centrální xxxxx (xxxx jen „XXX“) xxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta x xxxxx xxxxxxxxx „xxxxxxxxxxxxxx veřejného orgánu“ xxxx v xxxxxxx XXX v xxxxx xxxxxxxxx „xxxxxxx x xxxxxxxx“ xxxxxxxxx. Xxxxxxx xx xxxx xxx, xx xxxx subjekty xxxxxxxxxxxxx vysoké riziko xxxxx peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, měly xx být uznány xxxx klienti s xxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx postupů xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, x xx xx xxxxxxxxxxx, xx jsou xxxxxxx všechna kritéria. |
|
(8) |
Dále xx xxxx být xxxxx použít zjednodušené xxxxxxx xxxxxxxxx kontroly xxxxxxx x právních xxxxxxxx provozujících xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx nespadají xxx xxxxxxxx finanční xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX, xxx podléhají xxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx uvedené xxxxxxxx x splňují xxxxxxxxxx xxxxxxxx se xxxxxxxxxxxxxxxx ohledně xxx xxxxxxxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, zejména xxxxxxxxxx dohledu. Xxxxxxxx xxxxxxxx by xxxxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx služby. |
|
(9) |
Mělo xx xxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx a x xxxx související xxxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx, např. xxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx produktu xxxxxxx xxx obecně provedena xx prospěch xxxxxxx xxxxx x tato xxxxxx xxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxx xxxx. xxxxxx investiční xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx leasingových xxxxx, xx xxxxxxx xxxxxx titul x xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx formou xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx, xx xxxxxxxxxxx, xx transakce xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx účty a xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx jsou obvykle xxxxxx konkrétním kategoriím xxxxxxx, jako xxxx. xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx dětí, by xxxx xxxxxx zjednodušené xxxxxxx hloubkové xxxxxxxx xxxxxxx x x xxxxxxx, xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxxxxx xx xx měla xxxxxxx xxxxxxx mimo xxxxx xxxxxx xx finančních xxxxxx x xxxxxx xx se vztahovat xxxxx na xxxxxxxx, xxxx xxxx dluhové xxxxx xxxxxx, xxxxxxxx xxxxx státem. |
|
(10) |
Před tím, xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta, xx xxxx členské xxxxx xxxxxxxx, xxx klienti, xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx xxxxxxxxx představují xxxxx xxxxxx xxxxx peněz xxxx financování xxxxxxxxx, xxxxxxx by měly xxxxxxx xxxxxxxx pozornost xxxxxxxx činnostem xxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx, u xxxxx xx xx xxxx x xxxxxx pravděpodobností xxxxxxxxxxxx, že xx xxxx xxx povaze xxxxx xxx xxxxxxx xx zneužity x xxxxx peněz nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx anonymně xx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx x xxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx by xxx xxx xxxxxxxxx za xxxxxxxx xxxxxx x xx potenciálně xxxxxxxxx. |
|
(11) |
Xx xxxxxxxx xxxxxxxx mohou xxxxxxx a právnické xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx příležitostně nebo xx xxxxx omezené xxxx jako xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxx, xxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx. Směrnice 2005/60/XX xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxx x xxx, že xxxxxx finanční xxxxxxxx xxxxx x její xxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxx, xxx xx xxxxx x činnost xxxxxxxxxxxxxx nebo xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx xxxx, xx xxxx xxx provedeno xx základě xxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx. X xxxxxxx xx xx xxxx rozhodnout na xxxxxxxxxxxx xxxxxx podle xxxxx finanční činnosti xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx mezi xxxxxxxxxxxx xxxxxx. |
|
(12) |
Xxxxx vykonávající finanční xxxxxxx příležitostně nebo xx xxxxx xxxxxxx xxxx xx navíc xxxxxx poskytovat xxxx xxxxxx finančních služeb xxxxxxxxxx, ale pouze xxxxxx xxxxxxxx ke xxxxxxxx výkonu xxxxx xxxxxxxx předmětu podnikání. X xxxxxxx, že xx xxxxxx předmět xxxxxxxxx xxxx osoby xxxx xxxxxxxx, xx xxx se xxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX, xxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxxx xxxx, by xxxxxx být xxxxxxx, x výjimkou xxxxxxxxxx xx zbožím. |
|
(13) |
U xxxxxxxxx xxxxxxxxxx činností, jako xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxx, xx xxxxx xxxxxxx či xxxxxxxx x praní peněz xx xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxx xxxx nebo podobné xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx z xxxxxxxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX. |
|
(14) |
X xxxxxxxxxx xxxxx xx. 2 xxxx. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX xx xxxx xxx pro případ xxxxxxxx xxxxxxxxx možnost xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx. |
|
(15) |
Xxxxxxx xxxxx by xxxx xxxxxxxx, xxx rozhodnutí x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx. Měly xx xx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx rozhodnutí xxxxx xx. 2 odst. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX x případech, xxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx vnitrostátních xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x důsledku vzájemně xx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxx xxx xxxxxx členským xxxxxx, xxxx např. poskytování xxxxxxxxxx služeb xx xxxxxx xxxxxxxx poskytujících xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx. |
|
(16) |
Xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx Xxxx (XX) x. 2580/2001 xx xxx 27. xxxxxxxx 2001 o xxxxxxxxxx omezujících xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx některým xxxxxx x xxxxxxxxx x xxxxx bojovat xxxxx xxxxxxxxx (2), x xxxxxxxx Rady (XX) x. 881/2002 ze xxx 27. května 2002 o xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx omezujících xxxxxxxx xxxxxxxxxx proti xxxxxxxx osobám xxxxxxxx x Xxxxxx bin Xxxxxxx, xxxx Xx-Xxxxx x Talibanem a x xxxxxxx nařízení Xxxx (ES) č. 467/2001, kterým xx xxxxxxxx vývoz xxxxxxxx xxxxx a xxxxxx xx Xxxxxxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx prostředků x jiných xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxxxx (3). |
|
(17) |
Xxxxxxxx xxxxxxxxx touto xxxxxxxx xxxx x souladu xx xxxxxxxxxxx Výboru xxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxx a xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, |
XXXXXXX XXXX XXXXXXXX:
Xxxxxx 1
Xxxxxxx
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxx prováděcí xxxxxxxx xx xxxxxxxx 2005/60/ES, xxxxx xx xxxxx x následující:
|
1. |
technické xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx exponovaných xxxx xxxxxxxxx x xx. 3 odst. 8 uvedené xxxxxxxx; |
|
2. |
xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx, zda xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, jak xx xxxxxxx x xx. 11 xxxx. 2 x 5 xxxxxxx směrnice; |
|
3. |
technická xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx, xxx je podle xx. 2 xxxx. 2 směrnice 2005/60/ES xxxxxxxxxx nepoužít xxxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx nebo xxxxxxx xxxxx provádějící xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxx xxxxxxx xxxx. |
Xxxxxx 2
Xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx
1. Xxx xxxxx xx. 3 xxxx 8 xxxxxxxx 2005/60/XX xxxx „xxxxxxxxx xxxxxxx, které xxxx xxxx byly xxxxxxxx významnými xxxxxxxxx xxxxxxxx“ xxxx osoby:
|
a) |
xxxxx xxxxx, předsedové xxxx, xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxx parlamentů; |
|
x) |
členové xxxxxxxxxx xxxxx, ústavních xxxxx xxxx xxxxxxx vyšších xxxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxxxx rozhodnutí xx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx; |
|
x) |
členové xxxxxxxx dvorů xxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxx xxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxxxx, xxxxxxx d'affaires x xxxxxx důstojníci x ozbrojených silách; |
|
x) |
xxxxxxx xxxxxxxxx, řídících xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx podniků xx xxxxxxxxxxx xxxxx. |
Xxxxx x kategorií xxxxxxxxx x v prvním xxxxxxxxxxx xxxx. a) xx f) xx xxxxxxxxxx xx středně xxxxxxxxx či xxxxx xxxxx úředníky.
Xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx. x) xx x) xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xx xxxxxx Xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxx.
2. Pro xxxxx xx. 3 xxxx 8 xxxxxxxx 2005/60/XX xx xxxxxx „nejbližší xxxxxxx xxxxxxxxxxx“ xxxxxx xxxx xxxxx:
|
a) |
manžel xx xxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx vnitrostátních právních xxxxxxxx xx osobu xxxxxxxxxxx manželovi či xxxxxxxx; |
|
x) |
xxxx x xxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx; |
|
d) |
xxxxxx. |
3. Xxx xxxxx xx. 3 bodu 8 xxxxxxxx 2005/60/ES xx xxxxxx „xxxxx xxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx“ rozumí tyto xxxxx:
|
x) |
xxxxx xxxxxxx xxxxx, x níž je xxxxx, že xx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx osob xxxx právních uspořádání xxxx xx xxxxxxxx xxxx blízký xxxxxxxx xxxxx s osobou xxxxxxxx x xxxxxxxx 1; |
|
x) |
xxxxx fyzická osoba, xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx vlastníkem právnické xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx, o které xx x xxxxxx xx známo, xx xx xxxxxxxxxxx byla xxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx uvedené v xxxxxxxx 1. |
4. Aniž xx xxxx dotčeno xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx klienta xx xxxxxxx posouzení rizika x případě, xxx xxxxx přestala vykonávat xxxxxxxx xxxxxxx funkce xx smyslu xxxxxxxx 1 xxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx, xxxxxxxxx x xxxxx uvedené x xx. 2 xxxx. 1 xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx.
Xxxxxx 3
Xxxxxxxxxxxx hloubková xxxxxxxx
1. Xxx účely xx. 11 xxxx. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx 4 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx orgány xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu, xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx:
|
x) |
xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx podle Xxxxxxx x Xxxxxxxx xxxx, xxxxx xxxxx x Xxxxxxxxxxxxxx xxxx podle xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx dostupná, xxxxxxxxxxxxx x xxxxx; |
|
c) |
činnosti xxxxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxx; |
|
x) |
klient je xxxxxxxxx xxx orgánu Xxxxxxxxxxxx nebo orgánům xxxxxxxxx státu xxxx xxxxxxxx xxxx kontrolní xxxxxxx zajišťující kontrolu xxxx xxxxxxxx. |
2. Xxx účely xx. 11 xxxx. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxx xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx 4 xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx, xxxxx nepožívají xxxxxxxxx xxxxxxxxx orgánu nebo xxxxxxxxx subjektu za xxxxxxx představující xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, xxxxxxxx splňují xxxxxxx xxxxxxxxxxx kritéria:
|
a) |
xxxxxx xx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx 2 směrnice 2005/60/XX, xxx xx kterého xxxx vnitrostátními xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx povinnosti xxxxx uvedené xxxxxxxx xx základě xxxxxx 4 xxxxxxx směrnice; |
|
x) |
totožnost xxxxxxx je xxxxxxx xxxxxxxx, transparentní a xxxxx; |
|
x) |
xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx předpisů xxxxxxx xxxxxx xxxxxxx licence xx xxxxxxxxx x xxxxxxx finančních xxxxxxxx x xxxxxx licence xxxx xxx zamítnuto, xxxxx xxxxxxxxx orgány xxxxxx přesvědčeny, že xxxxx, které ve xxxxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxx řídit podnikání xxxxxxxx subjektu, xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx a xxxxx xxxxx; |
|
x) |
klient xxxxxxx xxxxxxx příslušných xxxxxx xx xxxxxx čl. 37 xxxx. 3 xxxxxxxx 2005/60/XX, pokud xxx x soulad x vnitrostátními právními xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, případně dalšími xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x) ze xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx správních xxxxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx. |
Xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x prvním xxxxxxxxxxx xxxx. x) xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx 2005/60/XX xxxxxxxxx xx xx xxxx xxxxxx.
Xxx xxxxx xxxxxxx pododstavce xxxx. x) xxxxxxx xxxxxxx prováděná xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx. Xxxxxxxx xx v xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx dohledové xxxxxxxx x xxxxxxxx možnou xxxxxxxxx dohledu, xxxxxx xxxxxxxx provádět xxxxxxxx xx xxxxx. Tyto xxxxxxxx xx místě xxxxxxxx přezkum politik, xxxxxxx, xxxx a xxxxxxx x xxxxxxxxx x zkoumání konkrétních xxxxxx.
3. Xxx účely xx. 11 xxxx. 5 xxxxxxxx 2005/60/XX mohou xxxxxxx xxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx 4 xxxxxx článku umožnit xxxxxxxxxx x xxxxxx, xx které se xxxxxxxx xxxxxxx směrnice, xxx za xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx považovaly xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx související s xxxxxx xxxxxxxx:
|
x) |
produkt xx xxxxxxx na xxxxxxx xxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx prostřednictvím xxxx xxxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx, xx niž xx xxxxxxxx směrnice 2005/60/XX, xxxx x xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xx třetí xxxx, která xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx uvedenou xxxxxxxx; |
|
c) |
xxxxxxx xxxx příslušná xxxxxxxxx xxxxxx anonymní x xxxxxx povaha je xxxxxx, xx umožňuje xxxxxx xxxxxxx čl. 7 xxxx. x) xxxxxxxx 2005/60/XX; |
|
x) |
xxxxxxx je xxxxxx xxxxxx stanoveným xxxxxx; |
|
x) |
xxxxxx z xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxx transakce xxxxx provést xx xxxxxxxx xxxxxxx stran, xxxxx xxxxxxx smrti, xxxxxxxxxx, xxxxxxxxxx předem xxxxxxxx pokročilého xxxx xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx; |
|
x) |
x xxxxxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx do finančních xxxxx xxxx pohledávek, xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx:
|
Pro xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx. x) xx xxxxx xxxxxxxxx x čl. 11 xxxx. 5 xxxx. x) směrnice 2005/60/XX xxxxxxx x xxxxxxxxxx smluv xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx. Aniž xx xxx dotčen xxxxx xxxxxxxxxxx, xxxx v xxxxxxxxx případech maximální xxxx EUR 15 000. Xxxxxxx xxxxx xx xxxxx odchýlit xx xxxxxx xxxxx v xxxxxxx produktů, které xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, x x případě, xx xxxxxx titul x xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx vztahu, x to xx xxxxxxxxxxx, xx xxxx xxxxxxxxx členským xxxxxx xxx xxxxxxxxx související x xxxxx druhem xxxxxxxx, xx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx operace xxxx jako xxxxxxx xxxxxxx, které se xxxxx xxx propojené, xxxxxxxxxx XXX 15 000 xx xxx.
Xxxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxx pododstavci xxxx. x) a x) x xxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx vnitrostátní xxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx xx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxx x jejichž xxxxxxx podléhá xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx, x xx xx xxxxxxxxxxx, xx plnění x xxxxxx xxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xx xxxx stanovený xxx xxxxx xxxxxxx pododstavce xxxx. d) xx xxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxx xxxx lze případně xxxxxxxx jako xxxxxxxxx xxxxx xxxxxx.
4. Při xxxxxxxxxx, xxx xxxxxxx nebo xxxxxxxx a xxxxxxxxx xxxxxxx v odstavcích 1, 2 x 3 xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxx všem druhům xxxxxxxx nebo xxxxxxxxx, x xxxxx xx xx dalo s xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx předpokládat, xx xx xxxx xxx povaze xxxxx xxx použity nebo xxxxxxxx pro xxxxx xxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
Xxxxxxx xxxxx xx xxxxxx vycházet x xxxx, xx xxxxxxx xxxx produkty x xxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxxx 1, 2 x 3 xxxxxxxxxxx xxxxx riziko xxxxx xxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx, xx riziko xxxxx xxxxx nebo xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx nemusí xxx xxxxx.
Xxxxxx 4
Finanční xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx nebo xx velmi xxxxxxx xxxx
1. Xxx xxxxx xx. 2 xxxx. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX mohou xxxxxxx xxxxx, s xxxxxxxx xxxxxxxx 2 xxxxxx článku, xxx xx xx, xx xx xxxxxxxxx a xxxxxxx xxxxx se xxxxxxxxxx xx. 3 xxxx. 1 nebo 2 xxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxx činností, xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx:
|
x) |
xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx; |
|
x) |
xxxxxxxxxx xxxxxxxxx x xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx omezeny; |
|
x) |
xxxxxxxx činnost xxxx hlavní xxxxxxxx; |
|
x) |
finanční xxxxxxx xx xxxxxxxxx x přímo xxxxxxx x xxxxxx činností; |
|
x) |
x xxxxxxxx činnosti xxxxxxx x čl. 2 xxxx. 1 xxxx 3 xxxx. x) xxxxxxxx 2005/60/XX xxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xx. 2 odst. 1 xxxxxxx xxxxxxxx; |
|
f) |
xxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx veřejnosti. |
Xxx xxxxx xxxxxxx pododstavce xxxx. x) xxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx práh, xxxxx xxxx xxx přiměřeně xxxxx. Xxxxx xxxx xx stanoví xx xxxxxxxxxxxx úrovni, x xxxxxxxxxx na xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx.
Xxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx. x) xxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx transakci, ať xx je transakce xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxx nebo xxxx xxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xx zdají xxx xxxxxxx. Práh xx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxx x závislosti xx druhu xxxxxxxx xxxxxxxx. Musí xxx xxxxxxxxx nízký tak, xxx xx zajistilo, xx druhy příslušných xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x xxxxxxx metodu xxx xxxxx xxxxx xxxx financování xxxxxxxxx, x xxxxx přesáhnout XXX 1 000.
Pro xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxx. x) xxxxxxxx členské xxxxx, xxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx nepřesáhl 5 % xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx právnických xxxx xxxxxxxxx xxxx.
2. Xxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxx čl. 2 xxxx. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX věnují xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx všem finančním xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxx ke své xxxxxx xxxxx xxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxx x praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
Xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxx xx to, xx xxxxxxxx činnosti xxxxxxx x xxxxxxxx 1 xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxx peněz xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx, xx xxxxxx praní xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx terorismu xxxxxx xxx xxxxx.
3. Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx čl. 2 odst. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX musí xxxxxxxxx odůvodnění. Xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx-xx xx xxxxxxxxx.
4. Členské xxxxx xxxxxxx dohledové xxxxxxxx založené xx xxxxxxxxx míry xxxxxx xxxx přijmou xxxxxxxx xxxx přiměřená opatření, xxx xxxxxxxxx, že xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xx. 2 xxxx. 2 xxxxxxxx 2005/60/XX není xxxxxxxxxx x možnému xxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx.
Xxxxxx 5
Xxxxxxxxx
1. Xxxxxxx xxxxx xxxxxx v xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx xxxxxxxx nezbytné xxx xxxxxxxx xxxxxxx s xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xx 15. prosince 2007. Xxxxxxxxxx sdělí Xxxxxx jejich xxxxx x srovnávací xxxxxxx xxxx těmito předpisy x xxxxx xxxxxxxx.
Xxxx xxxxxxxx přijaté členskými xxxxx musí obsahovat xxxxx na xxxx xxxxxxxx xxxx musí xxx takový xxxxx xxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx. Xxxxxx xxxxxx xx stanoví xxxxxxx státy.
2. Xxxxxxx státy xxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx x oblasti xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxx.
Xxxxxx 6
Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx x Xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx.
Xxxxxx 7
Xxxx xxxxxxxx xx určena xxxxxxxx xxxxxx.
X Bruselu xxx 1. xxxxx 2006.
Xx Xxxxxx
Xxxxxxx XxXXXXXX
xxxx Komise
(1)&xxxx;&xxxx;Xx. xxxx. X 309, 25.11.2005, s. 15.
(2)&xxxx;&xxxx;Xx. xxxx. L 344, 28.12.2001, x. 70. Nařízení naposledy xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx 2006/379/XX (Xx. xxxx. X 344, 28.12.2001, x. 70).
(3) Úř. xxxx. X 139, 29.5.2002, s. 9. Xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxx (XX) x. 674/2006 (Xx. věst. X 139, 29.5.2002, x. 9).