Plné znění - 51/1992 Sb.

Vyhláška o platebním styku a zúčtování mezi bankami

51/1992 Sb.

Vyhláška

Předmět a rozsah úpravy §1

Zřizování, vedení a rušení účtů §2 §3 §4 §5 §6

Mezibankovní platební styk §7 §8 §9 §10 §11 §12 §13 §14 §15 §16 §17 §18 §19 §20

Účetní odsouhlasení předaných dat platebního styku a oznámení závad §21 §22 §23

Zprávy o zúčtování §24 §25

Závěrečné ustanovení §26

INFORMACE

51

XXXXXXXX

Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx

xx xxx 22. ledna 1992

x platebním xxxxx x xxxxxxxxx xxxx xxxxxxx

Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx podle §43 xxxx. 2 xxxx. x) xxxxxx x. 22/1992 Xx., x Xxxxxx bance xxxxxxxxxxxxxx:

§1

Xxxxxxx x rozsah xxxxxx

(1) Xxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx x xxxxxxxxx xxxx Xxxxxx bankou xxxxxxxxxxxxxxx x bankami¹⁾ (xxxx xxx "xxxxx") xxxxxxxxxxxxx xx xxxxx Xxxxx x Xxxxxxxxx Xxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx (xxxx xxx "xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx").

(2) Platební styk x xxxxxxxxx xxxx xx zahraničím se xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx²⁾ x xxxxxxxxxx xxxxxxxx.

Zřizování, vedení x xxxxxx účtů

§2

Banky provádějí xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxxx xxxxxx Státní banky xxxxxxxxxxxxxx (xxxx jen "xxxxxxxxx xxxxxxx").

§3

(1) Zúčtovací xxxxxxx xxxxx xxxxx bance xxxx platebního styku x xxxxxxxxxxxxxxxx korunách x v xxxxxx xxxxxx měnách: americký xxxxx (XXX), anglická xxxxx (XXX), xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx (ECU), xxxxxxxxxxx xxxxx (XXX), xxxxxxx xxxxx (XXX), xxxxxxxx xxxxxx (XXX), xxxxxxxxx xxxxx (XXX) (xxxx xxx "xxxx xxxxxxxxxx styku"). Xxxxxxxxx xxxxxxx může zřídit xxxx platebního styku x v xxxxxx xxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxx xxxxxxxx účtu xxxxxxxxxx xxxxx xxxx banky xxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx

x) xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxxxx,

x) předložit xxxxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx k xxxxxxxxx x smlouvy xx xxxxxxxxxx xxxxxxx (§6); xxxxxxxxx vzor xxxx xxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxx x xxxxx platebního xxxxx.

§4

Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx zúčtovacímu centru xxx odkladu xxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xx při xxxxxxx xxxx platebního styku (xxxxxxx změnu názvu, xxxxx xxxxx, xxxx xxxxxxxxxxx disponovat x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxxxx likvidátora).

§5

Xxxxxxx-xx xxxxx nebo xxxxxx-xx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxx centrum xxxx účty xxxxxxxxxx xxxxx.

§6

Xxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx nebo xxxxxxxx s xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx styku, xxxxx musí obsahovat:

a) xxxxx, xxxxxx a xxx xxxxxxxxx dat xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxxxx, xxxxxx a xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxx x v xxxxxxxxxx xxxxxx za xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx,

x) xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxxx-xx xx xxxxxxx xxxxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx x způsob xxxxxx xxxxxxxx.

Mezibankovní xxxxxxxx xxxx

§7

Xxxxx xxxxx xx svém xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx styku (xxxxxxxxx xxxx). Xx xxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxx x časovém x xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx.

§8

(1) Banky xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx centru xxxx xxxxxxxxxx xxxxx prostřednictvím xxxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxx xxxxxxxxx přenosu xxx. Na tiskopisech xxxxxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx prostředků (xxxxxxxx xxxxxxx).

(2) Xxxxxxxxxxx, xxxxxx x xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx xxxxxxx Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx.

(3) Data xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx technických xxxxxx dat nebo xxxxxxxxx přenosu dat xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx dat xxxxxxxxxx xxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx centru xxxx xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx.

(4) Xxxxx jsou xxxxxxx předávat xxxxxxxxxxx xxxxxx ke xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx lze jednoznačně xxxxxxxx podle xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx (XX).

§9

Xxxxxxxxxxxx platební styk xx xxxxxxxxxxx xxxxxx:

x) xxxxxxx x xxxxxx,

x) xxxxxxx k xxxxxx (§10),

x) příkazu z xxxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx Xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx.

§10

Xxxxxx x xxxxxx xxxx xxxxx oprávněny xxxxxxx:

x) xx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxx od xxxxx xxxxxxx, xxx-xx inkasní xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxx plátcem x xxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxx zvláštními předpisy;³⁾ xxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx ověřuje xxxxx plátce,

b) xxx-xx xxxxx způsob mezi xxxxxxx předem písemně xxxxxxxx,

x) na xxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx příslušných xxxxxxxx xxxxxx.

§11

Zúčtovací xxxxxxx provádí xxxxx xxxxxxxx kontrolu x zkoumá xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxx. Zúčtovací xxxxxxx xxxxxxxx zejména:

a) xxxxxxxxxxx xxxxxxx příkazu x xxxxxx,

x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx,

x) správnost xxxxxxxxxx xxxxxxx (§12) x xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx.

§12

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxxx xx xxx xxxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxx xxxxx xxxx x xxxxxxxxxxxxx kód xxxxx, xxxxxxxxx označení xxxxxxx x identifikační xxx xxxxx.

(2) Xxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx styku obsahují xxxxxxx 16 xxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxx xx xxxx obsahující xxxxxxx 6 xxxxxxxxx xxxxx x xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx 10 xxxxxxxxx xxxxx; xxxx xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xx modulo 11.

§13

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx za xx, xx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx platby kryté xxxxxxxxx xx účtě xxxxxxxxxx xxxxx.

(2) Xxxxxxxxx xxxxxxx zúčtovává xxxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxx xxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, popřípadě xx xxxx xxxxxx xxxxxxxxx zůstatku povoleného Xxxxxx xxxxxx československou.

§14

(1) Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxxxx platebního xxxxx xxxxxxxx peněžních xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx.

(2) Xxxxxx-xx xxxxxxxxx xxxxxxx, xx xx účtě xxxxxxxxxx xxxxx není xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx, xxxxx xxxxx, xxx xx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx k xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, x xx xx do doby xxxxxxxxx xxxxxxxxxx prostředků; xxxxxx ve xxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxx xxxxxxx.

(3) Xxxx-xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxx platebního xxxxx x době xxxxx účetní uzávěrky (§18 xxxx. 1), xxxxx zúčtovací xxxxxxx xxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx.

§15

(1) Xxxxx xxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx, xx se xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxx účet x xxxxxx xxxx xxxx nebo jiné xxxxx, xxxxxxxx x Xxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxx. Xxxxx je xxxxxxxxx xxxxxxxxx xx zúčtovacím xxxxxxx minimální xxxx xxxxxxxx převodu peněžních xxxxxxxxxx.

(2) Banka xxxx xx zúčtovacím centrem xxxxxxxxx, xx xx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxx xxxx xxxx xxxxx, vedený u Xxxxxx banky československé.

§16

Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx prostředků xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x různých xxxxxx xxx konverzi x xxxxx xxxx xx xxxxx.

§17

(1) Xxxxxxxxx centrum xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xx účtech xxxxxxxxxx xxxxx. Zpracované xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, xxxxx xxxxx xxxx příjemců xxxxxx.

(2) Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx k xxxx účtu xxxxx xxxxx, xxxxxxx pořizující xxxxx neúčetním xxxxxxxx. Xxxxxxxxxxx banka zúčtuje xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx (xxxxxxx xx xxxx).

§18

(1) Banky xxxxx xxxxxxxx data xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx centru x xxxxxxx xxxx xxxxxxxx doby. Xxxxx xxxxxx uzávěrka xx xxxxxx platebního xxxxx xx xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxx (§6), xxxx platebního styku xxxxxxx xx xxxx xxxx jsou xxxxxxxxxx xxxxxxx zpracována xxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx. X xxxx disponibility xxxxxxxxxx xx xxxx (valutě) xxxxxxx x položce xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx.

(2) Xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xx xxxxxx zúčtování ve xxxx xxxxxxxxxx. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxx xxx xxx xxxxxx xx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx. Xxxxx xxxxxxx xxxx platebního xxxxx xx xxxx účetnictví xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx.

§19

(1) Xxxxxxxxxxx x xxxxxxx předávaným xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxx banka, xxxxx xxxxxxxx podnět x zúčtování.

(2) Předávající xxxxx uschovává xxxxxxx xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx ode xxx xxxxxx zúčtování xxxxxxxxxx centrem. Xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx soubory xxxxxxxxx dat xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxx xxxxx xxxxxx xxx xxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. X xxxxxxx xxxxxx v xxxxxxxxx xxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx banka xxxx xxxxxxxxx xxxxxxx na xxxxxx předaná xxxx xxxxxxx.

§20

Xxxx xxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx být xxxxxxxxx x předchozím xxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xx 15. ledna xxxxxxx roku xxxxxxxx xxxx "dodatky" xxxxxxxx x daty xxxxxxx xxxx. Zúčtovací xxxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxx data xxxxxxx xxxx.

Účetní odsouhlasení xxxxxxxxx xxx platebního xxxxx x xxxxxxxx závad

§21

Úplnost xxx xxxxxxxxxx styku xxxxxxxxxxx mezi xxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxxxx xxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxx být xxxxxxxxxx xxxxxxx ani xxxxxx zpracována. Xxxxxxxxx xxxxxxx x banka xxxxx s odůvodněním xxxxxx xxxx xxx xxxxxxxxx.

§22

(1) Xxxxx xxxx xxxxxxx xx vztahu x xxxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x správnost xxxxxxxxx x xxxxx jednoho xxx, a xx xx xxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx (§24).

(2) Xxxxxx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxxx xxxx banky xxxxxxx oznamovat xxxxxxxxxxx xxxxxx xx xxxxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxx po xxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxx.

§23

(1) Xxxxxxxx je x příkazu x xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxxxx banka xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx, a to xx xxxxx xx xxx xxxxxxxxxx xxx xx převzetí účetních xxx xxxxxxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxxx xxxxxx.

(2) Xxxxxxxxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx. Do xxxxxxxxx xxxxxx opravy xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxx bankami xxxxxxxxx xxxxx.

Xxxxxx o zúčtování

§24

(1) Xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx seznamovat xxxxx xx xxxxxx prostředků x x xxxxxx xx jejich účtech xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx x zúčtování.

(2) Xxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xx xxxxxx xxxxxxxx x xxxx xxxx, xx xxxxx xxxxx xxxxxxxxx den k xxxxxx, předává zúčtovací xxxxxxx xxxxx xxxxxxx xxxxxx xxxxx.

(3) Xxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xxxx xxxxxxxx xxxx x informaci x xxxxx xxxxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxx xx xxxxxxx tuto informaci xxxxx xxxxxxxxxx.

§25

Xxxxx je xxxxxxx xxxxxxxxxxx ve xxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxx čísel, xxxxxxxx x xxxxxxxxxxx xxx x obratů příslušného xxx. Xxxxxxxx závady xxxxx xxxxxxxx zúčtovacímu xxxxxx xx xxxxx xxxxxxxxx x §22 xxxx. 2.

Závěrečné xxxxxxxxxx

§26

Xxxx vyhláška xxxxxx xxxxxxxxx dnem 1. února 1992.

Předseda

Státní xxxxx československé:

Ing. Xxxxxxxx x. x.

Právní xxxxxxx x. 51/1992 Xx. xxxxx xxxxxxxxx dnem 1.2.1992.

Ke xxx uzávěrky xxxxxx xxxxxxx nebyl měněn xx xxxxxxxxx.

Xxxxxx předpis x. 51/1992 Xx. xxx zrušen xxxxxxx xxxxxxxxx č. 62/2004 Sb. x xxxxxxxxx od 1.3.2004.

Xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxx právních xxxxxxxx x xxxxxxxx není xxxxxxxxxxxxx, pokud se xxxx netýká derogační xxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx předpisu.

1) §1 xxxxxx x. 21/1992 Xx., x xxxxxxx.

2) Xxxxxxxx xxxxxxx č. 513/1991 Sb.

Xxxxxxxx xxxxx č. 528/1990 Sb.

3) Např. xxxxxxxx xxxxxxxxxxxx dopravy č. 132/1964 Sb., x xxxxxxxxxxx přepravním xxxx, zákon č. 110/1964 Sb., x xxxxxxxxxxxxxxxx.