Animace načítání

Stránka se připravuje...

Přihlásit se Registrovat se
28 960 právních předpisů

Další údaje zde

Technická podpora

Poskytujeme technickou podporu zdarma

Zavolejte nám

+420 777 717 492

Plné znění - 32019R1851

  1. Úvodní strana
  2. Právní předpisy EU
  3. Plné znění - 32019R1851

Na co čekáte? Nečekejte už ani minutu.
Získejte přístup na tento text ještě dnes. Kontaktujte nás a my Vám obratem uděláme nabídku pro Vás přímo na míru.

Chci získat výhodný přístup

XXXXXXXX KOMISE X XXXXXXXXX XXXXXXXXX (XX) 2019/1851

xx xxx 28. xxxxxx 2019,

xxxxxx xx xxxxxxxx nařízení (XX) 2017/2402 Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx, pokud xxx o regulační xxxxxxxxx xxxxx týkající xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx

(Xxxx x xxxxxxxx xxx XXX)

XXXXXXXX KOMISE,

x xxxxxxx xx Xxxxxxx o xxxxxxxxx Evropské xxxx,

x xxxxxxx na xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (EU) 2017/2402 xx xxx 12. xxxxxxxx 2017, kterým xx xxxxxxx xxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxx se xxxx xxxxxxxx 2009/65/XX, 2009/138/XX, 2011/61/XX x xxxxxxxx (XX) x. 1060/2009 x (XX) x. 648/2012 (1), x xxxxxxx xx čl. 20 xxxx. 14 xxxxx xxxxxxxxxxx a xx. 24 odst. 21 xxxxx pododstavec uvedeného xxxxxxxx,

xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxx:

(1)

Xx účelem dosažení xxxxxxxx náležité xxxx xx xxxxxx xxxxxxxxx x xxxxxxxxx jejich xxxxxxxxxx podkladových rizik x xxxxxxx x xxxx xxxxxxxx (XX) 2017/2402 xx xxxxxxxxxx xxxxxxxx sekuritizace měly xxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx. Xx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx pro xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx seskupení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx.

(2)

Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx xx xxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx jednoho xxxxx xxxxxx. Xxxxx xx měly být xxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxx, aby xxxx xxxxx do nich xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx. Xxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxx dobře xxxxxxxx xxxxx xxxxx xxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx podkladových xxxxxxx. Aby však xxxx xxxxxxxxx, že xxxxxxxx inovace nebudou xxxxxxx x xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxx, xxxx by xxx určitá xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxx zavedených xxxxx xxxxx, rovněž xxxxxxxxxx xx xxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x parametrů, xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx původce xxxx sponzor. Xx xxxxxx xxxxx, že xxxxx xxxxxxxx by xxxx xxxxx zařadit xx xxxx xxx xxxxxxx xxxxx aktiva. Xxx xxxxxx xx xx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xx xxxxxxxx xxxxx xxxxx.

(3)

Xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx x xxxxxx a xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx x podkladovými xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx, x xxxx xxxxx xxxxxxxxxx ukazateli xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxx. Xxxxx xx xx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx pro xxxxxxxxx mělo xxxxxxxx xxxx ukazatel xxxx, xx seskupení podkladových xxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxx xxxxxx xxxxxxx, xxxx xxxx x expozicím x xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxx, x xx x v xxxxxxx, xx xxxx tyto xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx.

(4)

Xxxxxxx podkladových expozic, xxxxxx sledování, xxxxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx z xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xx straně xxxxx xxxxxxxxxxxxx jednotky xxx xxxxxxxxx účel, xx xxxxxxxx xxxxx xx peněžní xxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx, a xxxxx usnadňuje xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxx a xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx předpoklady xxxxxxx xxxxxx a xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxx. Xxx xxxxxx xx xx, xxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx původcem, původci x xxxxx xxxxxxx xx třetími xxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx expozic xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx, xxxxxxx x správy xx xxxx xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx uznání xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx. Xxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxxx xx xxxx xxxx xxxxxxxx postupům xxxxxxx, xxxxx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx, xxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx dopad xxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx.

(5)

X určitých xxxxx xxxxx xxxxxx být xxxxxxxxx xxxxxxx xxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx expozic xxxxx xx základě xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxx obsluhu a xxxxxxxxx. Některé xxxxxxx xx xx xxxxx xxxx použít na xxxxxxx xxxxx xxxxx x cílem xxxxxxxx xxxxxx posouzení xxxxxxxxxx. Xxxxxxx xxxx xxxxxxx xx xxxxx měl x xxxxxxxxxxxx případech xxxxxx jeden či xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x ohledem na xxxx xxxxxxxxxxxx (xx. xxxxxxxxxxxx xxxxxxx od xxxxxxxxxx papírů xxxxxxxxxxx xxxxxx nebo xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx papírů zajištěných xxxxxx), charakteristiky specifické xxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx x xx xx, zda xxxx xxxxxxxxx schopni xxxxxxxx xxxxxxxxxx rizika xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx. Druhy xxxxx „xxxxxxx přísliby xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxx xxx účely xxxxxx, xxxxxxx nebo xxxxxx xxxxxxxx“ a „obchodní xxxxxxxxxx“ xxxx xxxx xxxx xxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xx dostatečně xxxxxxxxx za xxxxxxxxxxx, xx xxxx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx standardy xxx xxxxxxxxx x xxxxxxx xxx obsluhu. Xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx požadavků xx xxxx xxxxx xxxxx v podobě xxxxxxx xxxxxxxxxx xx xxxxx k xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx. Xxxxxxx faktorů xxxxxxxxxx by xxxxx x xxxxxx xxxxx xxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxx.

(6)

Xxxxx-xx podkladové expozice xxx vlastnosti, pokud xxx o podmínky xxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxx, x xxxxxx, xxxxx jsou mimo xxxxxxxx xxxxxxx xxxx xxxxxxxx, x nikoli x xxxxxx xxxxx xxxxxxx, xxxxxx xx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx za xxxxxx xxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx, pokud xxxx xxxxx xxxxxxxx x xxxx vzniku sekuritizace x souladu x xxxxxxxxx tohoto xxxxxxxx x x xxxx xxxxx došlo po xxxxxx sekuritizace. Xxxxxxxx x xxxx, xx xxxxxxxx xxx stanovení xxxxxxxxxx podkladových expozic xxxx xxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxx xxx sekuritizaci xxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xx xx xxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxx typy xxxxxxxxxxxx, a xx xxx xxxxxx na xxxxxxxxxx xxxxxxx homogenity, xxxxx mohou xxx xxxxxxxxxx pouze xxx xxxxxx druhy xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx zajištěných xxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx.

(7)

Ustanovení xxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxx souvisejí, neboť xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx odlišné xx xxxxxxxxxx papírů xxxxxxxxxxx xxxxxx. Za xxxxxx zajištění xxxxxxx xxxx těmito xxxxxxxxxxxx, xxxxx xx měla xxxxxxxx v platnost xxxxxxxx, x usnadnění xxxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxxxxx přístupu x xxx osobám, xx xxx xx xxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx, je xxxxxx xxxxxxxx obě xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxx xxxxxxxxxx, xxx xxxxxxxx xxxxxxxx (XX) 2017/2402, do jediného xxxxxxxx. Toto xxxxxxxx xxxxxxx x návrhů xxxxxxxxxxx technických norem, xxxxx Xxxxxx xxxxxxxxx Xxxxxxxx orgán xxx xxxxxxxxxxxx.

(8)

Xxxxxxxx xxxxx pro xxxxxxxxxxxx před předložením xxxxxx technických xxxxx, x xxxxx xxxx xxxxxxxx vychází, xxxx xxxxxxxxxxxxx x Xxxxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxx xxxxxx a trhy (XXXX) x Evropským xxxxxxx pro xxxxxxxxxxxxxx x xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxx (XXXXX). Xxxxxx xxxxxxxxx otevřené veřejné xxxxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx norem, x xxxxx xxxx xxxxxxxx vychází, analyzoval xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxx x přínosy a xxxxxxx x stanovisko xxxxxxx subjektů xxxxxxxxxx x bankovnictví xxxxxxxx xxxxx článku 37 xxxxxxxx (XX) x. 1093/2010 (2),

XXXXXXX XXXX XXXXXXXX:

Xxxxxx 1

Xxxxxxxxxx podkladových xxxxxxx

Xxx účely xx. 20 odst. 8 x xx. 24 xxxx. 15 xxxxxxxx (XX) 2017/2402 xx xxxxxxxxxx expozice xxxxxxxx xx xxxxxxxxx, jsou-li xxxxxxx všechny xxxx xxxxxxxx:

x)

xxxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxx xxxxx xxxxx:

x)

půjčky xx xxxxxx nemovitosti, xxxxx xxxx buď xxxxxxxxx xxxxxx xxxx xxxx xxxxxxxxxx xx xxxxxxxxxxx určené x xxxxxxx, xxxx xxxxx xxxx xxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxx poskytovatelem xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx, xxxx xx xxxx těmi, xxxxx xxxx xxxxxxx x xx. 201 xxxx. 1 nařízení (XX) x. 575/2013, x xx xxxxxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxx xxxxxxx 2 nebo xxxx, xxx xx xxxxxxx v části xxxxx xxxxx XX xxxxxxxx 2 xxxxxxxxx xxxxxxxx;

xx)

xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx xxxx více xxxxxxxxxx na xxxxxxxx xxxxxxxxxxx, xxxxxx xxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx;

xxx)

xxxxxxx přísliby poskytnuté xxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxx xxxxxx xxxx xxxxxxx xxxxxxxx nebo xxxxxxxx xxxxxxxxxx;

xx)

úvěrové xxxxxxxx, xxxxxx půjček a xxxxxxxx, xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxx xxxxxxx nebo xxxxxxxxx;

x)

xxxxxx a xxxxxxxx xx automobily;

vi)

xxxxxxxxxx x xxxxxxxxxx xxxxx;

xxx)

xxxxxxxx xxxxxxxxxx;

viii)

ostatní xxxxxxxxxx xxxxxxxx, xxxxx xxxxxxx nebo sponzor xxxxxxxx xx odlišný xxxx aktiv xx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx;

b)

xxxx xxxxxxxx x xxxxxxx xx xxxxxxxxx, xxxxx uplatňují xxxxxxx xxxxxxx xxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxx;

x)

xxxx obsluhovány v xxxxxxx x podobnými xxxxxxx xxx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxxxxxxxx pohledávek xx xxxxxx aktiv xxxxxxxxxxxxx xxxxxxxx xxx speciální xxxx;

x)

xxxxxxx xx jeden xxxx více xxxxxxx xxxxxxxxxx x souladu x článkem 2.

Pokud xxxxxxxxxx xxxxxxxx odpovídá xxxx xxx jednomu xxxxx aktiva, pro xxxxx xxxxxxx x) xxxxxx článku se xxxx expozice xxxxxx xxxxx xx xxxxxxx xxxxx xxxxxx x xxxx sekuritizaci.

Xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx v xxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xx homogenní, xxxxxx na tuto xxxxxxxxxx xxxx, jsou-li xxxx xxxxx způsobeny x xxxxxx, xxxxx xxxx mimo xxxxxxxx xxxxxxx xxxx sponzora.

Xxxxxx 2

Faktory homogenity

1.   Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxx podle čl. 1 xxxx. x) xxxx x) xxxx xxxx:

x)

xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx, xxxxxxx seskupení xxxxxxxxxxxx xxxxxxx se skládá xxxxx z xxxxxxx x těchto xxxxx:

i)

xxxxxx xxxxxxxxx zajišťovacími xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx x xxxxxx, na xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx;

xx)

xxxxxx xxxxxxxxx právy, xxxxx mají xxxxx x xxxxxxx xxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxxxxx xxxxxx x xxxxxxx;

xxx)

půjčky xxxxxxxxx zajišťovacími právy, xxxxx xxxx nižší xxxxxx, na xxxxxxxxxxx xxxxxx x bydlení;

x)

xxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx k xxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxx x xxxxxxx x xxxxxx xxxxx:

x)

xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxx;

xx)

xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxxxx;

x)

jurisdikce, xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx z expozic xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx určenými x xxxxxxx, xxxxx xx nacházejí xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

2.   Faktory xxxxxxxxxx xxx xxxx aktiv xxxxx čl. 1 xxxx. x) xxxx xx) xxxx xxxx:

a)

xxxxxx xxxxxxxxxxxxx práv, xxxxxxx xxxxxxxxx xx skládá xxxxx z xxxxxxx x těchto xxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxx:

x)

xxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx právy, xxxxx xxxx xxxxx x xxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx;

xx)

xxxxxx zajištěné právy, xxxxx mají nižší x xxxxxxx xxxxx xxxxxx, na xxxxxxxx xxxxxxxxxxx;

xxx)

xxxxxx zajištěné xxxxxxxxxxxxx xxxxx, xxxxx xxxx xxxxx xxxxxx, xx xxxxxxxx xxxxxxxxxxx;

x)

xxxx obchodní xxxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xx skládá xxxxx x jednoho x xxxxxx xxxxx:

x)

xxxxxxxxxxx xxxxxx;

ii)

maloobchodní xxxxxxxx;

xxx)

xxxxxxxxx;

xx)

xxxxxxxxxx zařízení;

x)

xxxxxx;

vi)

průmyslové xxxxxxxxxxx;

vii)

jiné xxxxxxxxxx xxxxx obchodních xxxxxxxxxxx;

x)

xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxx se xx xxxxxx jurisdikci.

3.   Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxx xxxxx čl. 1 písm. x) xxxx iv) xxxx xxxx:

x)

xxx xxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx pouze x xxxxxxx z xxxxxx xxxx xxxxxxxx:

x)

mikropodniky, xxxx x xxxxxxx xxxxxxx;

xx)

xxxx typy xxxxxxx x xxxxxxxxx;

b)

xxxxxxxxxx, přičemž xxxxxxxxx xx xxxxxx x xxxxx xxxxxxx x těchto typů xxxxxxxxxxxx xxxxxxx:

i)

expozice xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx, xxxxx xx xxxxxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx;

xx)

xxxxxxxx vůči dlužníkům x xxxxxx xxxxxx xx xxxxxx jurisdikci.

4.   Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxx xxxxx xx. 1 xxxx. a) xxxx v) jsou xxxx:

x)

xxx xxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx tvoří xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x xxxxxx x těchto xxxx xxxxxxxx:

i)

xxxxxxxxxxx;

ii)

xxxxxxxxxxxx, malé x střední xxxxxxx;

xxx)

xxxx xxxx xxxxxxx x xxxxxxxxx;

xx)

xxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx;

x)

xxxxxxxx xxxxxxxxx;

x)

xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xx xxxxxx z xxxxxxxxxxxx expozic xxxx xxxxxxxxx x xxxxxx xxxxxx xx stejné xxxxxxxxxx.

5.   Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxx xxxxx xx. 1 písm. x) xxxx xx) xxxx xxxx:

a)

typ dlužníka, xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx xxxxx x jedním x xxxxxx xxxx xxxxxxxx:

x)

xxxxxxxxxxx;

ii)

xxxxxxxxxxxx, xxxx x xxxxxxx xxxxxxx;

xxx)

xxxx typy podniků x xxxxxxxxx;

xx)

subjekty veřejného xxxxxxx;

x)

xxxxxxxx instituce;

b)

xxxxxxxxxx, xxxxxxx xxxxxxxxx xx skládá x xxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxx dlužníkům x xxxxxx xxxxxx xx xxxxxx xxxxxxxxxx.

6.   Xxxxxxx xxxxxxxxxx xxx xxxx xxxxx xxxxx xx. 1 xxxx. a) xxxx xxxx) jsou:

a)

xxx xxxxxxxx;

x)

xxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxxx;

x)

xxxx xxxxxxxxxxx;

x)

jurisdikce.

Xxxxxx 3

Xxxx nařízení xxxxxxxx x xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx xx xxxxxxxxx x Xxxxxxx xxxxxxxx Xxxxxxxx unie.

Xxxx nařízení xx xxxxxxx x xxxxx xxxxxxx x přímo xxxxxxxxxx ve xxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx.

X Xxxxxxx xxx

Xx Xxxxxx

Předseda

Xxxx Claude XXXXXXX

(1)  Úř. věst. X 347, 28.12.2017, x. 35.

(2)&xxxx;&xxxx;Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx x Xxxx (XX) x. 1093/2010 ze xxx 24. xxxxxxxxx 2010 o zřízení Xxxxxxxxxx xxxxxx dohledu (Xxxxxxxxxx xxxxxx xxx xxxxxxxxxxxx), x xxxxx xxxxxxxxxx x. 716/2009/XX x x xxxxxxx xxxxxxxxxx Xxxxxx 2009/78/ES (Xx. xxxx. L 331, 15.12.2020, x. 12).